نقاط رئيسية

بينما يمكن أن تكون استثمارات العملات المشفرة مربحة، إلا أن استخدام القروض لتمويلها يأتي مع مخاطر عالية. يمكن لتقلبات السوق أن تقضي بسرعة على قيمة أصولك، مما يزيد من احتمالات الافتراض.

يعد خطة سداد منظمة، بما في ذلك المدفوعات الآلية، وتخصيص العوائد للديون وإنشاء صندوق الطوارئ، أمرًا أساسيًا لتجنب تفويت دفعات القرض.

تنويع الاستثمار داخل وخارج عالم العملات المشفرة يقلل من المخاطر ويدعم الاستقرار المالي. محفظة متوازنة تشمل الأسهم والسندات والعقارات تساعد في الحفاظ على التدفق النقدي، مما يسمح لك بتلبية التزامات القروض.

مراقبة اتجاهات السوق وتحديثات التنظيم بانتظام أمر بالغ الأهمية لاتخاذ التعديلات في استراتيجية الاستثمار الخاصة بك في الوقت المناسب. من الأهم أيضًا تجنب الاستثمار العاطفي عن طريق اتباع استراتيجيات مدفوعة بالبيانات.

مع زيادة شعبية العملات المشفرة بثبات، تزداد أيضًا استثمارات العملات المشفرة بشكل ملحوظ. يُتوقع أن يصل حجم سوق العملات المشفرة العالمية، الذي بلغ 910.3 مليون دولار في عام 2021، إلى 1.90 مليار دولار بحلول عام 2028، مع معدل نمو سنوي مركب (CAGR) متوقع بنسبة 11.1٪. مستوحاة من هذه التوقعات الإيجابية، يتطلع كل من المستثمرين الجدد والمتمرسين إلى استكشاف سوق العملات المشفرة وتحقيق أرباح جديدة.

بينما استثمارات العملات المشفرةتقدم الأرباح المحتملة، ولكنها تحمل مخاطر كبيرة أيضًا، خاصة إذا كنت قد استخدمت القروض المرابحة. تحمل الديون للاستثمار في الأصول القابلة للتقلب يمكن أن يعزز كل من الأرباح المحتملة والخسائر. إذا كانت استثماراتك دون المستوى المتوقع، فقد تواجه صعوبة في سداد قروضك، مما قد يؤدي إلى صعوبات مالية.

يتناقش هذا المقال عن الطرق العملية لتجنب الافتراضات القروضية بينماالاستثمار في العملات المشفرة. يرشدك خلال استراتيجيات للتعامل بأمان مع متغيرات عالم العملات المشفرة، مثل استخدام أدوات إدارة المخاطر، تنويع محافظك وإنشاء خطط سداد واضحة.

لماذا يعتبر الاستثمار في العملات المشفرة بالقروض أكثر خطورة من الاستثمارات التقليدية المعتمدة على القروض؟

تتسبب التقلبات الجوهرية في العملات المشفرة في صعوبة الاستثمار في العملات المشفرة. يمكن أن تتذبذب أسعارها بشكل كبير في غضون ساعات قليلة. على الرغم من أن الاستثمارات التقليدية تشهد أيضًا تقلبات في الأسعار، إلا أنها عادة ما تكون أقل دراماتيكية.

بينما قد يبدو أن أخذ قرض للقيام باستثمارات العملات المشفرة استراتيجية حكيمة لزيادة أرباحك، ستجد أنه قد يعكس عليك إذا قمت بالتنقيب قليلاً. بغض النظر عن أداء استثمارك، أنت مسؤول عن سداد القرض. في حالة حدوث انخفاض في السوق، قد تتراجع أصولك بسرعة، مما يضعك في ضغط مالي، والذي قد يؤدي حتى إلى عدم سداد القرض.

ذات صلة:كيف تستفيد MicroStrategy من الديون لتراكم البيتكوين (BTC)

قد تجبرك الأسباب غير المتوقعة على بيع أصولك بخسارة ، مما يؤدي إلى موقف قد ينتهي بك الأمر إلى التخلف عن سداد قرضك. قد تضطر بسبب متطلبات عائلية غير متوقعة للتخلص من عملة مشفرةالممتلكات.

يمكن أن يجبرك مخاطر التصفية على بيع الأصول بخسارة إذا كنت تتداول على منصة تحتوي مكالمات الهامش. لذا، قبل اختيار الحصول على قرض لتمويل استثماراتك في العملات المشفرة، من المهم أن تأخذ في الاعتبار المخاطر المرتبطة بها.

قم بتقييم كيف ستموّل قرضك

قبل الاستثمار في العملات الرقمية، من الأمر الحاسم أن تلقي نظرة مستفيضة على أوضاعك المالية الخاصة. ابدأ بالنظر في سيناريو حدوث عدم تحقق توقعاتك من الاستثمار - هل يمكنك ما زالت التعامل مع دفعات القرض الشهرية؟

افحص دخلك وادخارك وأي ديون معلقة. إذا كانت هذه المعايير تشير إلى أن صحتك المالية غير كافية للحصول على القرض ، فمن الأفضل تأجيله أو إعادة تقييم المبلغ الذي تقترضه ، حيث يمكن أن يضغط القرض على أوضاعك المالية.

إذا كنت فعلا تأخذ قرضًا ، فتأكد من الحصول على صفقة مثلى في معدلات الفائدة وشروط السداد والمرونة. كل قرش يهم عندما يتعلق الأمر بالاستدامة الخاصة بك. على سبيل المثال ، يؤدي معدل الفائدة المخفض إلى تكاليف أقل مع مرور الوقت ، وقد تسمح شروط السداد القابلة للتعديل لك بضبط ميزانيتك في حال تأثر دخلك. ولكن تذكر أن كل قرض يتطلب مزيدًا من المسؤولية ، لذلك اتخذ قرارًا مدروسًا.

كن حذرًا إذا كنت تفكر في القروض الهامشية أو حلول الأخطار الأخرى. يمكنك الاقتراض ضد استثماراتك باستخدام القروض الهامشية، ولكن هناك متطلبات سداد صارمة وإمكانية التصفية القسرية في حالة انخفاض قيمة أصولك.

تحديد أهداف الاستثمار والحدود بوضوح

مكون رئيسي في الاستثمار الذكي هو وضع أهداف وحدود استثمار دقيقة. تحديد أهدافك ، مثل مستويات المخاطر المقبولة والعوائد المستهدفة ، يساعدك على التركيز ويمنحك الاتجاه. يساعد وجود رؤية واضحة في اختيار الأصول التي تدعم أهدافك ، سواء كنت تبحث عن مكاسب قصيرة الأجل أو زيادة مستقرة في الثروة مع مرور الوقت.

لضمان الاستثمار المستدام ، من المهم وضع حدود ووضع ميزانية. معرفة المبلغ الذي يمكنك استثماره وكم من المخاطر يمكنك تحملها سيساعدك على تجنب الاستدانة الزائدة. يشير مصطلح “الاستدانة الزائدة” إلى ممارسة الاستدانة بمبلغ أكبر لزيادة الربح المحتمل ؛ ومع ذلك ، يمكن أن تنجم الاستراتيجية عن خسائر كبيرة لك.

حتى عندما تبدو الأسواق مليئة بالفرص، فإن الحفاظ على هذه الحدود المحددة ذاتيًا أمر بالغ الأهمية. قد تؤدي القرارات العاطفية إلى الخسائر، خاصة عند اتباع الاتجاهات. ذكر نفسك بالأهداف الأولية وامتنع عن اتخاذ قرارات مفاجئة استجابة لتغيرات السوق. أن تكون متمسكًا بالهدف الأصلي يمكن أن يساعدك في التنقل ارتفاعات وانخفاضات الاستثمار على المدى الطويل.

هل تعلم؟ بحلول عام 2025، من المتوقع أن يصل عدد مستخدمي العملات المشفرة إلى 107.30 مليون شخص. من ناحية أخرى، يُتوقع أن يكون معدل اختراق المستخدمين 7.35% في عام 2025.

تنويع استثماراتك: لا تضع جميع بيضك في سلة واحدة

للسيطرة على المخاطر وبناء قاعدة مالية قوية في عالم العملات الرقمية وخارجه، قم بتنويع استثماراتك داخل وخارج عالم العملات الرقمية. العملات الرقمية متقلبة إلى حد ما، ولكن يمكنك تقليل تعرضك لتقلبات مفاجئة عن طريق توزيع استثماراتك من خلال مجموعة من العملات الرقمية بدلاً من عملة معينة أو اثنتين. يمكنك أيضًاتنويع محفظتكباستثمار في الأسهم والسندات والعقارات وحتى السلع.

إذا كنت تعتمد على استثماراتك للحفاظ على تدفق النقد أو سداد القروض، فإن وجود محفظة متوازنة أمر حاسم. من المرجح أن تلبي التزاماتك المالية دون القلق من تقلبات العملات المشفرة إذا كان لديك مجموعة متنوعة من الاستثمارات، سواء كانت عملات مشفرة أو غير عملات مشفرة. يعزز التنويع النمو المالي على المدى الطويل، ويضمن مستقبلك ويوفر مرونة لتلبية التزامات القروض والتزامات أخرى.

وضع استراتيجية للسداد قبل الاستثمار

وضع خطة سداد صوتية أمر حاسم قبل إجراء أي استثمارات، خاصة إذا كنت تقترض الأموال. يمكنك التعامل مع الديون بشكل مسؤول والتأكد من أنك مستعد لسداد ديونك بغض النظر عن كيفية أداء استثماراتك من خلال إنشاء خطة سداد واضحة تتناسب مع العوائد المتوقعة الخاصة بك.

إعداد الدفع التلقائي استراتيجية ذكية. من خلال تلقيم السداد، يمكنك الحفاظ على ديونك تحت السيطرة والحفاظ على ائتمانك من خلال عدم تفويت أي دفعة. إعداد مبلغ معين من أرباح استثمارك لسداد الديون تكتيك إضافي. من خلال القيام بذلك، يمكنك تخفيض ديونك بشكل مستمر دون التأثير على مصادر دخلك الأخرى.

إنشاء صندوق الطوارئيوفر أيضًا شبكة أمان في حال تراجع استثماراتك مؤقتًا. بهذه الطريقة ، ستكون لديك أموال في اليد لإجراء المدفوعات دون الحاجة إلى البحث عنها إذا تراجعت عوائدك.

هل تعلم؟ تنقسم محفظة العملات الرقمية المعروفة بنسبة 50/30/20 - 50٪ بيتكوين و 30٪ إيثريوم و 20٪ عملات رقمية بديلة أو عملات مستقرة - إلى جذورها في استراتيجيات الاستثمار التقليدية. الهدف هو تحقيق التوازن بين الاستقرار والنمو والمخاطر في السوق الرقمية المتقلبة.

كيفية إعداد استراتيجية سداد

يعد وجود خطة سداد سليمة أمرا بالغ الأهمية قبل القيام بأي استثمارات ، خاصة إذا كنت تقترض المال. إن وجود خطة سداد واضحة تتوافق مع عوائدك المتوقعة يمكنك من سداد ديونك بمسؤولية.

فيما يلي بعض الخطوات التي قد تسمح لك بسداد القروض دون إلحاق الضرر بأموالك:

أتمم مدفوعاتك تلقائياً: إذا سمحت عوائدك المتوقعة بذلك ، فيمكنك أتمتة مدفوعاتك. عدم تفويت مواعيد السداد الخاصة بك سيساعد على السيطرة على ديونك والحفاظ على تصنيفات الائتمان الخاصة بك.

استخدم جزءًا من العائدات لسداد القروض: يمكنك أيضًا تخصيص جزء من عائدات الاستثمار الخاصة بك لسداد القرض. يتيح لك ذلك تقليل الدين بشكل مستمر دون الحاجة إلى السحب من مصادر الدخل الأخرى.

إنشاء صندوق للطوارئ: قم بإنشاء صندوق طوارئ ليكون بمثابة شبكة أمان في حالة ضعف أداء استثماراتك مؤقتا. سيكون لديك المال لسداد السداد دون الحاجة إلى بيع أصولك على عجل.

احصل على العملات المستقرة كحاجز: الاحتفاظ بجزء من رأس المال الخاص بك فيالعملات المستقرة يوفر حاجزا ضد التقلبات العالية. في حين أن قيمة العملات المشفرة يمكن أن تتأرجح بشكل كبير ، تظل العملات المستقرة مرتبطة بالعملات الورقية ، مما يوفر احتياطيا ثابتا يمكنك الاعتماد عليه للوفاء بالسداد إذا تحول السوق بطريقة متقلبة.

استخدام أدوات إدارة المخاطر: مع أدوات إدارة المخاطر مثل أمر التوقف عن الخسارة، يمكنك توجيه الصرف لبيع أصولك الرقمية تلقائيا إذا كانت الأسعار أقل من مستوى محدد، مما يحتوي الخسائر ويحافظ على قدرتك على سداد القروض.

هل كنت تعلم؟ في سبتمبر ، تفاعل 220 مليون عنوان مع blockchain. وهذا يمثل زيادة بمقدار ثلاثة أضعاف منذ نهاية عام 2023. كان Solana محركا رئيسيا لهذا النمو ، حيث يمثل ما يقرب من 100 مليون عنوان نشط.

ابق على اطلاع بأحدث اتجاهات السوق والتغييرات القانونية

لاتخاذ قرارات استثمارية مدروسة ، تحتاج إلى متابعة تطورات السوق والتغيرات التنظيمية. يُعرف سوق العملات المشفرة بشكل خاص بارتفاعاته وانخفاضاته الحادة ، ومتابعة التغيرات في ظروف السوق يساعدك في ضبط استراتيجيتك بدقة.

التنظيمات لها تأثير كبير على سوق العملات المشفرة ، لأنها تؤثر على قدرتك على التداول أو قيمة ممتلكاتك ، لذا فإن التكيف مع هذه التغييرات أمر حتمي لأي مستثمر في العملات المشفرة.

التدهور غير المتوقع للعملات المشفرة يمكن أن يسحب عوائدك ويعيق قدرتك على سداد الديون. مراقبة الاتجاهات تساعدك على تعديل نهجك وفقًا للسيناريو. في سوق متقلب مثل العملات المشفرة، فإن وجود نهج مرن دائمًا أفضل حيث يمكنك التصرف استنادًا إلى رؤى واقعية. البقاء على إطلاع دائم على الأخبار المالية، خاصة تلك المتعلقة بالعملات المشفرة، يضمن عدم إلتقاءك بمفاجآت.

اتخذ قرارات استثمارية قائمة على البيانات، وليس على أساس العواطف

لتجنب الاستثمار العاطفي أمر حتمي لأي استراتيجية استثمار ناجحة ، ناهيك عن قطاع التشفير. من المرجح أن تؤدي الخيارات العاطفية ، مثل الإفراط في الاستثمار في ارتفاع سريع أو بيع الذعر أثناء الانخفاض ، إلى خسائر ، تبلغ ذروتها في التخلف عن سداد القروض.

بدلاً من ذلك ، يساعد اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات على البقاء على الأرض. فحص الأنماط ، ومراقبة أداء المحفظة ، والالتزام بخطة محددة يقلل من فرص اتخاذ قرارات متهورة ومحفوفة بالمخاطر.

يساعدك الالتزام بخطة مدعومة بالإحصائيات على التعامل بشكل أفضل مع السوق. إنه يبقيك مركزا على الأهداف طويلة الأجل ، مما يساعدك على اتخاذ خيارات ثابتة ومستنيرة بدلا من اتخاذ استجابات عاطفية لضوضاء السوق على المدى القصير.

تنويه:

1. تمت إعادة طبع هذه المقالة من [cointelegraph]. جميع حقوق التأليف والنشر تنتمي إلى المؤلف الأصلي [Guneet Kaur]. إذا كان هناك اعتراضات على هذا النشر المكرر، يرجى التواصل مع بوابة تعلّم فريق ، وسوف يتعاملون معها على الفور.
2. إخلاء المسؤولية: الآراء ووجهات النظر الواردة في هذه المقالة هي آراء المؤلف فقط ولا تشكل أي نصيحة استثمارية.
3. تتم ترجمة المقالة إلى لغات أخرى من قِبَل فريق Gate Learn. ما لم يتم ذكر ذلك، يُمنع نسخ أو توزيع أو ارتكاب التزوير في المقالات المترجمة.