كيف يتم تنظيم العملات المشفرة حاليا في بلدان العالم؟

[TL؛DR]

إن تنظيم العملات المشفرة متغير إلى حد كبير في مختلف أنحاء العالم. ولقد تبنت بعض البلدان هذا الإبداع بقدر كبير من الترحيب، في حين حاولت بلدان أخرى بنشاط حظره وإعاقته. ورغم الجهود التي تبذلها بعض البلدان لاستئصال العملات المشفرة، فإن العملات المشفرة تستمر في الازدهار والنمو في مختلف أنحاء العالم.

ومع انطلاق العملات المشفرة، سارعت البلدان في مختلف أنحاء العالم إلى وضع المبادئ التوجيهية التنظيمية. حتى الآن لا يوجد أي تنظيم دولي للعملات المشفرة.


فقد تبنت الحكومات الرائدة في مختلف أنحاء العالم توجهات تنظيمية مختلفة للغاية في التعامل مع العملات المشفرة. ولا يزال هذا الخليط يتطور، ولكن نظرا للوتيرة البطيئة التي تسير بها الحكومات، فلا يزال هناك الكثير مما ينبغي رؤيته. ها هي قائمة بالدول حول العالم، و كيف تنظم العملات المشفرة.

الولايات المتحدة

ورغم أن العملات المشفرة قانونية في الولايات المتحدة، فلا يبدو أن هناك نهجا قانونيا ثابتا في التعامل معها. وتتفاوت القوانين إلى حد كبير من ولاية إلى أخرى، ويبدو أن القوانين الفيدرالية لا تتفق على ماهية العملة المشفرة في واقع الأمر. فعلى سبيل المثال، تعتبر "شبكة إنفاذ القوانين المالية" (FinCEN) العملات المشفرة مرسلة للأموال، في حين تعتبرها "مصلحة الضرائب" ممتلكات.

فضلا عن ذلك فإن أسواق صرف العملات المشفرة غير مؤكدة إلى حد كبير حين يتعلق الأمر بالتنظيم. تدعي عدة جهات تنظيمية مختلفة اختصاصها، ولا يوجد نهج متماسك بعد. تتباين السياسات بشكل كبير.

ومع ذلك، بدأت الولايات المتحدة في إتخاذ خطوات لوضع نوع من التنظيم الشامل للعملات المشفرة. كانت وزارة الخزانة الأمريكية صريحة في دعمها لتنظيم العملات المشفرة لمكافحة النشاط الإجرامي، وقد يلوح في الأفق تغيير.

الاتحاد الأوروبي

في إطار إستراتيجية التمويل الرقمي، اقترحت المفوضية الأوروبية لأول مرة لائحتها بشأن "أسواق الأصول المشفرة" في سبتمبر 2020. والواقع أن هذا الاقتراح التشريعي، الذي يخضع حاليا للقراءة الأولى في مجلس الاتحاد الأوروبي، يهدف ظاهريا إلى خلق سوق أوروبية منسجمة بالكامل للعملة المشفرة من خلال إنشاء تصنيف قانوني للعملات المشفرة وتحديد القواعد التي تحكم عمل المصدرين ومقدمي الخدمات.

فجذورها تكمن في تنظيم أسواق صرف العملات المشفرة والعملات النقدية المستقرة، علما بأن العملات المشفرة ترتبط قيمتها بقيمة أصل آخر، مثل العملة الورقية أو الذهب.

روسيا

إن تاريخ روسيا معقد فيما يتصل بالعملات المشفرة، ويبدو أنها الآن تتخذ إجراءات ضد إستخدامها. في روسيا، تشكل العملة المشفرة بديلا للمال، والآن جعلت قوانين 2019 الأخيرة بدائل المال غير قانونية في البلاد. وما زال من غير الواضح ما هي التشفير الذي يمكن إستخدامه.

ويجري تقديم مقترحات جديدة من شأنها أن تسمح بمصادرة العملات المشفرة، وهناك همس بأن هذه المقترحات ستصبح قريبا قانونا. ومن غير الواضح كيف تعتزم الحكومة الروسية مصادرة العملات المشفرة، بما في ذلك البيتكوين غير المعروف واللامركزي.

الصين

وخلافا لأغلب البلدان فإن العملات المشفرة غير قانونية تماما في الصين. فقد حظر بنك الشعب الصيني على المؤسسات المالية معالجة معاملات البيتكوين في عام 2013 ثم ذهب إلى ما هو أبعد من ذلك منذ ذلك الوقت. ومنذ عام 2017، تم أيضا حظر تبادل العملات المشفرة المحلية.

في الماضي كانت هناك بضعة بدائل، ولكن الحكومة كانت بلا رحمة في سعيها إلى وقف العملات المشفرة في الصين. وفي حين كان التعدين قانونيا (أو على الأقل في منطقة رمادية)، فإن الصين الآن حظرت تعدين البيتكوين أيضا.

الصين لديها بعض أكثر القوانين صرامة لمكافحة التشفير في العالم، وإذا كان هناك أي شيء، الأمور تزداد صعوبة. وفي أواخر عام 2019، تم إغلاق العديد من أسواق الأوراق المالية في الصين كجزء من حملة تشنها الحكومة.

أستراليا

ومن ناحية مختلفة تماما، كانت أستراليا أكثر تقدما عندما يتعلق الأمر بالتشفير في العملة وتنظيم الصرف. وكل من العملات المشفرة والبورصات قانونية في أستراليا. فالبيتكوين وغيره من العملات المشفرة ذات الخصائص المماثلة هي ملكية عامة وتخضع للضريبة على مكاسب رأس المال.

فقد نفذت هيئة التنظيم المالي الأسترالية "أوستراك" تنظيمات أكثر صرامة لأسواق صرف العملات المشفرة. ويهدف هذا إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وإخضاع عمليات التبادل بصورة أساسية لقواعد تعكس قواعد المؤسسات المالية.

اليابان

الواقع أن اليابان هي الدولة الأكثر تقدما عندما يتعلق الأمر بتنظيم العملة المشفرة. والواقع أن اليابان كانت في عام 2017 السوق الرائدة على مستوى العالم للبيتكوين وظلت من بين أكبر البلدان.

وفي البلد، تعتبر العملات المشفرة أصولا قانونية وتفرض عليها ضرائب كإيرادات متنوعة. وعلى الرغم من أن لوائح الصرف تصاعدية بنفس القدر، فقد حدثت في السنوات الأخيرة عدة حالات من إختراق أسعار صرف العملات المشفرة. ونتيجة لهذا فإن قواعد أكثر صرامة تنطبق الآن على أسواق صرف العملات المشفرة لحماية المستهلكين وأسواق الصرف.

ورغم أن الصين تظل الدولة الأكثر ودا للتشفير، فإن عمليات القرصنة الحديثة كانت سببا في جذب انتباه الهيئات التنظيمية. والآن أصبح لدى اليابان جهة خاصة بها لتنظيم صرف العملات المشفرة، والتي تهدف إلى إيجاد التوازن بين التقدم والتنظيم.

كندا

فالعملات المشفرة ليست عطاءات قانونية في أقصى الشمال، برغم أنها قانونية وخاضعة للضريبة منذ عام 2013. وبشكل عام، اتخذت كندا نهجا استباقيا للغاية في التعامل مع العملات المشفرة، حيث تخضع الكيانات التي تتعامل مع العملات الافتراضية لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب منذ عام 2014.

وعلى مستوى الأقاليم، فإن تنظيم عمليات صرف العملات المشفرة غير متساوق إلى حد كبير. وفي المقابل، تتعامل السلطات على المستوى الفيدرالي مع العملات المشفرة باعتبارها أوراقا مالية. دخل المزيد من اللوائح حيز التنفيذ في العامين الماضيين حيث تخضع التبادلات حاليا للابلاغ عن لوائح مكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب. وقد تم تنظيم التبادلات مثل اى أعمال خدمات مالية أخرى في كندا.

سنغافورة

وخلافا لأغلب جيرانها، فإن العملات المشفرة والمبادلات قانونية في سنغافورة. وعملة التشفير ليست عطاء قانونيا ولكنها تصنف "سلعة" وبالتالي فهي خاضعة لشروط التعميم.

في الماضي كانت سنغافورة متساهلة إلى حد كبير عندما يتعلق الأمر بتنظيم تبادلات العملة المشفرة. إلا أن كل هذا تغير في عام 2018 عندما أصدرت الهيئة النقدية في سنغافورة تحذيرا بشأن المضاربة في العملة المشفرة. ونتيجة لهذا فإن العملات المشفرة تخضع الآن لنفس تدابير مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب التي تخضع لها العملات الورقية.

الهند

ورغم أن الحكومة الهندية تبنت سلسلة الحصار بسهولة، فإن أموال التشفير واجهت معركة شاقة. ولا يعترف بعملة التشفير كمناقصة قانونية وقد رفعت قضية بنك الاحتياطي الهندي إلى المحكمة بعد أن حظر البنك فعليا عملة التشفير. ولكن حتى يومنا هذا لم تعد العملات المشفرة محظورة في الهند، ولكن المعركة القانونية لم تنته بعد.

إن مستقبل العملات المشفرة وعمليات التبادل في طور الإعداد، وسوف يكون من المثير للاهتمام أن نرى كيف قد تنتهي كل هذه الأمور. وفي حين تتمحور أغلب المخاوف بشأن العملات المشفرة في الهند حول غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، فإن التنظيمات المناسبة قادرة على توفير الحماية وتحفيز التقدم.

أمريكا اللاتينية

إن تنظيم العملات المشفرة في أميركا اللاتينية يختلف كثيرا من بلد إلى آخر. فقد حظرت بعض البلدان فعليا، مثل بوليفيا، العملات المشفرة، في حين بدأت بلدان أخرى، مثل البرازيل، في فرض القيود التنظيمية. فالعملات المشفرة تعامل عموما باعتبارها أصولا، وفي أغلب البلدان حيث تعد قانونية فإنها تخضع للضريبة على مكاسب رأس المال.

هناك قدر ضئيل للغاية من التنظيم لأسواق صرف العملات المشفرة في مختلف أنحاء أميركا اللاتينية. وعموما، فإن اللوائح التنظيمية أقل بكثير مما هي عليه في معظم البلدان المدرجة في هذه القائمة. حتى الآن، تعد المكسيك الدولة الوحيدة التي وضعت تنظيمات حقيقية للتعامل مع أسواق البورصة.

ما زال هناك الكثير مما ينبغي علينا أن نراه حين نتحدث عن تنظيم العملة المشفرة في أميركا اللاتينية. وفي حين ان الوكالات الحكومية والبنوك سعيدة باصدار التحذيرات، لم يفعل شيء يذكر حيال ذلك. كما أن عدم وجود تنظيم هو مصدر قلق، لا سيما فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

أفريقيا

في النهاية

إن تنظيم العملات المشفرة يختلف إلى حد كبير في مختلف أنحاء العالم. وقد رحبت بعض البلدان بالابتكار باستخدام الأسلحة المفتوحة، في حين حاولت بلدان أخرى بنشاط حظره وخنقه. وعلى الرغم من الجهود التي تبذلها بعض البلدان للقضاء على العملة المشفرة، فإنها لا تزال تزدهر وتنمو في جميع أنحاء العالم.

إن أغلب المخاوف بشأن العملات المشفرة تدور حول إستخدامها المحتمل لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. بيد انه مقارنة بالبنوك الكبرى ، لم تتورط العملات غير المسجلة أو التبادلات في اى فضائح كبيرة. ورغم أن شراء العملات المشفرة والاتجار بها يمثلان خطرا حقيقيا، فإن العملات المشفرة لا يستخدمها المجرمون بقدر ما تستخدم العملات الورقية التقليدية.



الكاتب: الباحث Gate.io: عزيز. ح
* لا تمثل هذه المادة سوى آراء الباحث ولا تشكل أي اقتراحات إستثمارية.
*يحتفظ Gate.io بكافة الحقوق في هذه المادة. سيتم السماح بإعادة نشر المادة بشرط الإشارة إلى Gate.io. وفي جميع الحالات الأخرى، ستتخذ الإجراءات القانونية بسبب انتهاك حقوق التأليف.