10 أفضل بروتوكولات DeFi للاستثمار خلال أسواق BEAR

🔹 أفضل طرق الاستثمار في العملات المشفرة خلال الأسواق الهابطة yield farming, staking وتوفير السيولة.

🔹 زراعة العائد yield farming وتوفير السيولة staking والممتلكات تتضمن إيداع وقفل العملات المشفرة في بروتوكولات DeFi.

🔹 بروتوكولات DeFi حيث يمكن للمستخدمين الحصول على العملات المشفرة أو الاحتفاظ بها أو قفلها لكسب عائد مرتفع تشمل Aave و Compound Finance و Yearn Finance و Curve Finance و DeHive و AQRU و Balancer وNEXO و BlockFi و Send.

🔹 العملات yield farming المستقرة في الرهن staking والعائد خيارات استثمارية قيمة خلال الأسواق الهابطة.

مقدمة

هناك عوامل اقتصادية مختلفة تؤثر على سوق العملات المشفرة مما يؤدي إلى تقلبات ودورات عالية. منذ إنشاء العملات المشفرة، شهدنا أسواقًا صاعدة ومتحملة تتطلب استراتيجيات استثمارية مختلفة. إحدى الحقائق المحزنة هي أن سوق العملات المشفرة يمكن أن يكون وحشيًا وطويلًا، مما يؤدي إلى انخفاض صافي ثروة الأوراق المالية. على سبيل المثال، لطالما أدى سوق العملات المشفرة الهابطة لعام 2022 إلى العديد من الخسائر.

في هذه المقالة، نغطي استراتيجيات الاستثمار المناسبة للأسواق الهابطة المطولة. تعد Yield farming وتوفير السيولة وstaking أمثلة على استراتيجيات الاستثمار المشفرة هذه. وتجدر الإشارة إلى أن هذه الاستراتيجيات الثلاث متشابهة بطريقة ما. مع كل منهم، يقفل المستثمرون عملاتهم المشفرة في بعض منصات التمويل اللامركزية (DeFi) ويكسبون فائدة لذلك.

Yield farming

يمكن للمستثمرين التحوط من أصولهم المشفرة ضد ظروف السوق غير المواتية مثل الانخفاض من خلال العملات Yield farming المستقرة ذات العائد. زراعة العائد هي استراتيجية استثمارية حيث يضع المستثمرون عملاتهم المشفرة في منصات DeFi من أجل كسب الفائدة. بمعنى آخر، يقرض المستثمرون عملاتهم المشفرة لمنصات التمويل اللامركزية (DeFi). في المقابل، تصدر بروتوكولات DeFI قروضًا للأفراد والمؤسسات المهتمين. عادة، يتراوح سعر الفائدة بين 1٪ و 20٪.

توفير السيولة

على الرغم من أن توفير السيولة مشابه للزراعة ذات الغلة، إلا أن هناك اختلافًا ملحوظًا. مع توفير السيولة، يودع المستثمر عملتين مشفرتين بقيمة نقدية متساوية في منصة لامركزية. في المقابل، تمنح المنصة اللامركزية المستثمر حصة من رسوم التداول التي يولدها الزوج من خلال التداول.

Staking

Staking هو ثالث أفضل استراتيجية يتم استخدامها خلال الأسواق الهابطة المطولة. ببساطة، الرهان هو عملية قفل عملة مشفرة في عقد ذكي لدعم الأداء السليم لـ blockchain. هذا مهم لسلسلة الكتل التي تستخدم آليات إجماع إثبات الرهان. نتيجة لذلك، تكافئ المنصات المستثمر بعوائد دورية باستخدام نفس الرمز أو العملة.

أفضل 10 بروتوكولات DeFi للاستثمار فيها خلال الأسواق الهابطة

هناك العديد من بروتوكولات DeFi التي توفر خدمات الرهان Staking والسيولة والغلة الزراعية. سنناقش 10 منهم.

Aave

Aave هي واحدة من أفضل منصات الإقراض اللامركزية في السوق في الوقت الحالي. يقوم المستثمرون بإيداع عملاتهم المشفرة والاحتفاظ بها على المنصة وكسب فائدة مستقرة أو متغيرة، بناءً على الاختيار الشخصي. في الواقع، يعتمد سعر فائدة Aave على متوسط سعر السوق.

لتحديد سعر الفائدة، يستخدم Aave خوارزمية لتتبع مقدار الأموال الموزعة على المقترضين. وكلما زاد المبلغ الصادر كقروض ارتفع الطلب وبالتالي زاد معدل العائد. يتراوح سعر الفائدة بين 4.78٪ و 13.49٪. بالإضافة إلى ذلك، تمتلك Aave عملتها المشفرة الخاصة التي تسمى AAVE والتي توجد في العديد من بورصات التشفير.

التمويل المركب Compound Finance

Compound Finance، برمز الحوكمة COMP، هي منصة إقراض حيث يمكن للمستثمرين المساهمة بالعملات المشفرة في مجمعاتها. كما هو الحال في Aave، تستخدم المنصة العملات المشفرة لمنح قروض لمستخدميها. والجدير بالذكر أن المنصة تكافئ كل من المقرضين والمقترضين برمزها الأصلي، COMP، كمكافأة. ومع ذلك، يكسب المقرضون فائدة من ودائعهم المشفرة. على الجانب الآخر، يمكن للمستخدمين الذين لديهم ضمانات الحصول على قروض منخفضة الفائدة.

Yearn Finance

Yearn Finance هي منصة تمويل لامركزية تقدم العديد من المنتجات التي تشمل توليد العائد والإقراض والتأمين. عندما يساهم المستثمرون بعملاتهم المشفرة في مجمعات الإقراض، فإنهم يحصلون على عوائد معقولة. الشيء الجيد هو أن المستخدمين يودعون عملات مستقرة مثل USDT و DAI و USDC و sUSD ويكسبون فائدة. في الواقع، تمتلك Yearn Finance أكثر من 30 مجمعًا، مما يمنح المستثمرين خيارًا واسعًا لأصول الاستثمار.

Curve Finance

Curve Finance هو بروتوكول إقراض لامركزي آخر يوفر للمستثمرين فرصًا استثمارية مستقرة. يكسب مودعو العملات المشفرة حصة من الرسوم الناتجة عن مجمعات الإقراض وحسابات توفير العملات المشفرة.

يمكن للمستثمرين إيداع العملات المستقرة وكسب نفس النوع من العملات المشفرة. بصرف النظر عن العملات المستقرة، يمكنهم أيضًا إقراض العملات المشفرة ذات الصلة مثل wBTC و tBTC. يحصلون أيضًا على جزء من رمزها الداخلي، يسمى CRV $، كمكافأة إضافية.

DeHive

DeHive هي منصة زراعية للمراهنة والعائد توفر للمستثمرين فرصة الاستثمار في مجموعات من العملات المشفرة. بمجرد الاحتفاظ بمجموعاتهم، يكسب المستخدمون الاهتمام. بعبارة أخرى، تقوم بتجميع العملات المشفرة التي تعمل بشكل جيد للغاية في السوق في مجمعات الاستثمار. ومع ذلك، يجب أن يحتوي كل مسبح على قدر معين من رمزه الأصلي، DHV.

علاوة على ذلك، يمكنهم أيضًا الحصول على DHV وكسب الفائدة. تتمثل إحدى ميزات DeHive في أن العملات المشفرة تظل في أيدي المستثمرين الذين يمكنهم فك حصتهم في أي وقت.

AQRU

هذه منصة رصيف مشفرة ذات سمعة طيبة تتعامل في الغالب مع العملات المستقرة. ومع ذلك، يمكن للمستثمرين أيضا إيداع العملات الورقية مثل جنيه المملكة المتحدة ودولار الولايات المتحدة واليورو.

تعتمد فائدة الرهان على الأصل الذي استثمرت فيه. على سبيل المثال، يمكنك كسب 7٪ لإيداع وحيازة BTC و ETH. ميزة AQRU هي أنك لا تقفل العملات المشفرة الخاصة بك، مما يمنحك الفرصة لسحبها في أي وقت.

Balancer

يسمح Balancer، وهو صانع سوق يعتمد على Ethereum blockchain، للمستثمرين بإنشاء حمامات السباحة الخاصة بهم أو قفل العملات المشفرة الخاصة بهم في العملات الحالية. يمكن لكل تجمع دعم ما يصل إلى 8 عملات مشفرة لها أوزان مختلفة. بعبارة أخرى، يوفر المستثمرون السيولة لمجمعات Balancer ويكسبون فائدة في المقابل. يحصلون أيضًا على مكافأة إضافية في شكل رمز داخلي، BAL.

BlockFi

BlockFi هي منصة لامركزية لزراعة الغلة. على هذا النحو، يكسب المستثمرون فائدة على الإيداع والاحتفاظ بعملاتهم المشفرة هناك. ما يعنيه هذا هو أن المستخدمين يكسبون فائدة من الرموز/العملات المعدنية التي يقدمونها للمنصة.

من ناحية أخرى، تسمح BlockFi لمستخدميها باقتراض الأصول الرقمية المستثمرة طالما أن لديهم ضمانات. تكلفة اقتراض العملات المشفرة منخفضة تصل إلى 4.5٪ APR. ومن المثير للاهتمام أن BlockFi يسمح للمستخدمين باقتراض الدولار الأمريكي.

NEXO

NEXO هي منصة إقراض للعملات المشفرة تقدم عائدات مئوية سنوية عالية (APYs) على المبالغ المستثمرة. على سبيل المثال، لها عائد يتراوح بين 6٪ و 32٪، اعتمادًا على معايير مختلفة مثل الفترة والعملة المشفرة والمبلغ. يمكن للمستخدمين استثمار العملات المستقرة التي تضمن لهم صافي ثروة ثابتة معقولة.

بالإضافة إلى ذلك، لدى Nexo حافز إضافي لمستخدميها المخلصين. يمتلك حاملو رمزها الداخلي، NEXO، حوافز تفضيلية تشمل قروض بأسعار فائدة منخفضة و APYs أعلى.

Solend

Solend، استنادًا إلى Solana blockchain، هو بروتوكول إقراض لامركزي. يمكن للمستخدمين إيداع عملاتهم المشفرة على النظام الأساسي وكسب الفائدة. على الرغم من أن Solend تعد بإضافة المزيد من العملات المشفرة، إلا أنها تمتلك حاليًا ETH و BTC SOL و USDC و USDT و SRM و RAY و FTT. يحدد البروتوكول خوارزميًا سعر الفائدة.

استنتاج

لا يجد العديد من المستثمرين الفرح في التداول أو الاحتفاظ بالعملات المشفرة أثناء الأسواق الهابطة. ومع ذلك، هناك فرص استثمار أفضل من الاحتفاظ بالرموز. على سبيل المثال، خلال الأسواق الهابطة، يمكن للمستثمرين الاستثمار في توفير السيولة والمراهنة والعوائد الزراعية وكسب عوائد مستقرة.

المؤلف: Mashell C.، باحث في Gate.io

لا تمثل هذه المادة سوى آراء الباحث ولا تشكل أي اقتراحات استثمارية.

Gate.io يحتفظ بجميع الحقوق لهذه المادة. سيسمح بإعادة نشر المادة بشرط الإشارة Gate.io. في جميع الحالات، سيتم اتخاذ إجراءات قانونية بسبب انتهاك حقوق النشر.