Gate.io AMA: ما المجالات التي سيركز عليها الإشراف في النصف الثاني من عام 2022؟

سؤال: سمعت أنه في 30 يونيو، أصدرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، الجهة المصنعة للمعايير للإجراءات العالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، تقريرًا عن تطبيق إرشادات الأصول المشفرة.

الإجابة: نعم، إنه يقدم آراء FATF حول القضايا التنظيمية التي تواجه صناعة التشفير العالمية والمنظمين. قد تؤثر هذه على صناعة التشفير في الأشهر المقبلة.

سؤال: ما هي التأثيرات المحددة ؟

الإجابة: أولا، يتزايد خطر الجسور العابرة للسلسلة في مجال ديفي.

الشاغل الأول لفرقة العمل للإجراءات المالية هو أنه على الرغم من أنها تدعو البلدان إلى تنظيم DeFi، إلا أن معظم بروتوكولات DeFi والتطبيقات اللامركزية تعمل خارج نطاق التنظيم. بدأت بعض الجهات التنظيمية في اتخاذ إجراءات إنفاذ القانون ضد بروتوكولات DeFi غير المتوافقة، لكن معظم المنظمين لم ينظموا هذا المجال بعد. هذه ثغرة في وجهة نظر مجموعة العمل المالي لأنها تسمح للمجرمين باستخدام خدمة DeFi بحرية.

القلق الثاني بشأن DeFi هو استخدام المزيد والمزيد من الأكواب في DeFi لتحقيق غسيل الأموال. يستخدم مجرمو الإنترنت، بما في ذلك المتسللون الكوريون الشماليون، بشكل متزايد خدمات البهلوان لمحاولة التستر على أنشطتهم غير القانونية، مثل Tornado Cash، الأكثر تفضيلاً من قبل المتسللين.

والثالث هو أن FATF أكدت أن المخاطر المرتبطة بالأنشطة المشتركة بين السلاسل في DeFi آخذة في الازدياد. وفقًا لـ FATF، «يمكن استخدام بروتوكول DeFi لأداء» التنقل المتسلسل «، مما سيجعل تتبع المعاملات أكثر صعوبة». يشير التنقل عبر السلسلة إلى تبادل الأموال بين أصول التشفير المختلفة من قبل المجرمين، وذلك لإرباك ممارسة إدارات إنفاذ القانون في تتبع الأموال. في نظام DeFi البيئي، يتم تحقيق ذلك باستخدام جسر عبر السلسلة، والذي يسمح للمستخدمين بتحويل الأموال بسلاسة بين سلاسل الكتل.

أصبح الجسر عبر السلسلة جزءًا متزايد الأهمية من «النظام البيئي للجريمة». يمكن للأشخاص غير الشرعيين، مثل مهاجمي برامج الابتزاز والمتسللين، استخدام هذه الخدمات لغسل الأموال بين سلاسل الكتل المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، فإن الصناديق عبر السلسلة من خلال Swap معرضة للقراصنة. في الأشهر الستة الأولى من 2022 وحدها، سرق المتسللون أكثر من مليار دولار من أصول التشفير من العديد من الجسور عبر السلسلة.

سؤال: ما هي المجالات الأخرى التي ستتأثر ؟

الإجابة: سلطت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية الضوء على مخاطر المحافظ الاحتجازية الذاتية: فهي تسمح للمستخدمين بالتداول دون وجود كيان خاضع للتنظيم تقوم شركة KYC بتفتيشه.

وشددوا على أن العديد من البلدان الأخرى لا تزال تحدد التدابير التي يجب اتخاذها للحد من مخاطر ذلك. وأشاروا أيضًا إلى أن بعض البلدان تعتبر تحليل blockchain جزءًا أساسيًا من هذا العمل. نظرًا لأنه من المتوقع أن تكون المراجعة التنظيمية لها أكثر صرامة، يجب على VASP التأكد من أنهم قد نفذوا حلول تحليل blockchain، والتي يمكن أن تساعدهم في تحديد محافظ الاحتجاز الذاتي ذات المخاطر العالية للتمويل غير القانوني.

سؤال: فهل سيتأثر NFT أيضًا ؟

الإجابة: تعتقد مجموعة العمل المالي أنه بسبب النمو السريع للسوق، فإن المخاطر تتغير باستمرار. على وجه الخصوص، قد يؤثر توسع NFT إلى الأسواق غير المالية على ديناميكيات المخاطر. وفقًا لاستخدامات NFT وخصائصها، قد تكون الأوراق المالية أو الأعمال الفنية أو الأصول المشفرة، والتي يمكن أن تحدد طبيعة الإشراف الذي يجب تطبيقه. لم توضح معظم البلدان بعد الترتيبات الخاصة بالإشراف على سوق NFT، مما قد يؤدي إلى تفاقم مخاطر مكافحة غسل الأموال ومحاربة تمويل الإرهاب.

قد تجلب NFTs العديد من مخاطر الجرائم المالية. على وجه الخصوص، هناك مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال والتلاعب في هذا السوق، الذي يتعرض لهجمات المتسللين والسرقة، وحتى مخاطر العقوبات.

سؤال: بما أن الأمر يتعلق بالتنظيم، فهل هناك أي شروط أو إجراءات ستضرب هذه الصناعة ؟

الإجابة: في أكتوبر 2018، بدأت مجموعة العمل المالي في دعوة البلدان إلى تطبيق متطلبات الامتثال طويلة الأجل للمؤسسات المالية التقليدية على VASP. ويتطلب هذا القانون أن تحدد الجهة المروجة والمستفيدة من المعاملات التي تتجاوز مبلغا معينا، وأن تنقل المعلومات والبيانات على نحو آمن إلىVASP الطرف المضاد للمشروع، من أجل مساعدة إدارات إنفاذ القانون على الكشف عن جرائم غسل الأموال وغيرها من الجرائم المالية في مجال أصول التشفير والتحقيق فيها.

ويشير التقرير إلى ميداني مخاطر، سينتجان مخاطر خاصة إذا لم يتم تنفيذ متطلبات الامتثال:

ويتعلق الأول بالامتثال للجزاءات. وأشارت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية إلى أن "متطلبات الامتثال من أجل التنفيذ السريع لفرقة العمل تشكل جزءا هاما من دعم التحديد الفعال للأطراف المقابلة وفحص الجزاءات بفعالية".

والثاني هو برنامج الابتزاز. وبما أن مهاجمي برامج الابتزاز غالبا ما يضيعون عائداتهم الإجرامية في خدمات منصات التداول غير المنظمة في البلدان التي لا تنفذ معايير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، فإن تعزيز تنفيذ متطلبات الامتثال سيضمن نظريا أن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية تجمع معلومات إضافية عن الأطراف المقابلة للمعاملات، مما سيساعد على إنفاذ القانون.

سؤال: يبدو أن الامتثال للسلاسل المتقاطعة، ودائرة الاستخبارات المالية، والمحافظ ذاتية الحراسة، والقنوات غير الساحلية، ومتطلبات الامتثال ستكون الأولوية القصوى لفريق الامتثال لبروتوكول مراقبة الأسواق وحماية البيئة في النصف الثاني من عام 2022 وما بعده.

الإجابة: نعم، تأكد من أن الأنظمة الأساسية تتمتع بإمكانات تحليل سلسلة الاتصال بحيث يمكنها اكتشاف وإدارة مخاطر السلسلة المتقاطعة وأنشطة DEFI وعوامل التشويش مثل Tornado Cash.

إستخدام تحليل سلسلة الاتصال لتحديد المحافظ ذاتية الحراسة المتصلة بالجهات الفاعلة الخاضعة للعقوبات وعصابات برامج الابتزاز وغيرها من الجهات الفاعلة غير القانونية. كشف المعاملات المتعلقة بالاستخدام غير القانوني للأقاليم غير القانونية.

التعرف على الحلول الخاصة بمتطلبات التوافق والاستعداد للتوافق.