房地产、艺术品和公司股权等真实世界资产因其潜在的财富创造能力而备受青睐。然而，这些资产也面临流动性和管理方面的挑战。

代币化为这些问题提供了现代解决方案。通过将真实世界资产转换为区块链上的数字代币，代币化将这些资产分割成更小、更易管理的份额，便于买卖或交易。这个过程降低了投资门槛，提高了透明度和安全性，从而向更广泛的受众开放了投资机会。

Securitize是一个利用区块链技术提供代币化资产管理和数字证券管理工具的平台。

代币化是什么？

代币化是将真实世界资产转换为区块链上的数字代币的过程。这些代币代表了资产的所有权或份额，无论是房地产、艺术品还是公司股权。

代币化对企业的好处

代币化通过允许企业出售资产的部分所有权，开辟了新的资本募集途径。它可以降低投资门槛，增加流动性，并简化投资过程。

代币化对投资者的好处

对于投资者来说，代币化提供了更广泛的投资机会，通常具有最低投资门槛。此外，它还提高了流动性，有助于实现更多样化的投资组合。

实际案例

代币化资产可以涵盖从商业房地产到精美艺术品收藏。例如，一栋商业建筑可以被代币化，投资者可以购买代表该建筑份额的代币，从而获得部分租金收入，并从物业升值中获益。

Securitize是什么？

来源：Securitize 网站

Securitize旨在彻底改变企业筹资和投资者参与市场的方式。它提供了一种安全合规的方法，将资产代币化，并在其整个生命周期内管理这些数字证券。这种创新的资本形成和投资管理方法使Securitize在真实世界资产代币化行业中脱颖而出。

Securitize的特点

Securitize的平台拥有一系列功能，能够满足现代金融体系不断变化的需求：

• 代币化平台：Securitize的核心是其强大的代币化平台，该平台允许真实世界资产无缝转换为数字代币。这个过程设计得安全、合规且高效，确保资产所有者可以放心地代币化他们的资产。
• 合规框架：Securitize非常重视法规合规。该平台开发了一个全面的合规框架，遵循相关证券法律法规。此框架嵌入到平台的每一个环节，从代币创建到交易，确保所有用户都能安心使用。
• 投资者仪表盘：投资者可以使用一个用户友好的仪表盘，全面了解其投资情况。该仪表盘包括投资组合管理、业绩跟踪和获取流动性的工具。
• 市场集成：Securitize与多个二级市场集成，使投资者可以自由交易数字证券并获取流动性。这个功能对于建立一个活跃的生态系统至关重要，在这个生态系统中，代币可以自由买卖。
• 自动分红和分配：平台自动进行红利和其他支付的分配。这种自动化确保了支付的准确性和及时性，提升了投资者的体验。
• 股权表管理：发行人必须维护准确的股权表。Securitize的平台提供实时的股权表管理工具，确保所有交易及时准确地记录。
• 全球覆盖：Securitize的平台注重包容性，设计为跨国运行，允许全球的投资者和发行人参与代币化市场。

Securitize团队

Securitize的成功离不开其领导团队，这是一群经验丰富的行业专家，他们带来了丰富的经验和专业知识。

• Carlos Domingo是Securitize的CEO兼联合创始人。他的愿景是通过区块链技术变革金融行业，专注于创新和合规领导公司。
• Jamie Finn是Securitize的总裁兼联合创始人。他在公司战略方向的制定中发挥了关键作用，确保公司在数字证券领域保持领先地位。
• David Hunt是Securitize Markets的CEO兼首席合规官。他在金融市场的丰富经验帮助Securitize创建了一个合规且用户友好的交易环境。

Securitize如何运作？

平台功能

Securitize的平台设计简洁直观，方便资产所有者轻松实现资产代币化。该过程始于创建一个代表基础资产份额的数字证券。这些数字证券会在区块链上发行，投资者可以自由买卖。

平台还提供管理这些证券生命周期的工具，包括自动合规检查、分红分配和股权表管理。

通过代币化筹资

对于需要筹资的企业来说，代币化提供了一种全新的方法。通过代币化资产，企业可以将资产分割成较小的份额，作为数字证券出售给投资者。这简化了筹资过程，并扩大了潜在的投资者基础。通过Securitize的平台，发行人可以接触到全球的投资者，简化投资过程，并提供以前难以实现的流动性选项。

区块链在安全中的作用

利用区块链技术，Securitize确保所有交易的安全、透明和不可篡改。区块链作为一个去中心化的账本，记录每一笔交易，几乎不可能被篡改或伪造。这种安全性对建立投资者信任和保持法规合规至关重要。

Securitize产品

Securitize推出了一系列产品，旨在满足个人投资者、财务顾问和企业等多种用户的需求。以下是这些产品的概述：

Securitize Invest

来源：Securitize 网站

Securitize Invest是一款为个人投资者设计的产品，专注于数字证券。它的主要特点如下：

• 轻松访问：该平台为投资者提供了一个便捷的入口，轻松购买和交易数字证券。简洁友好的界面让投资代币化资产变得简单。
• 多样化投资机会：投资者可以选择多种代币化资产，从房地产到私募股权。这种多样性帮助投资者建立符合其目标和风险偏好的投资组合。
• 流动性选项：数字证券的一个重要优势是其高流动性。Securitize Invest 连接到二级市场，为投资者提供快速出售资产的选项。
• 透明和安全：通过区块链技术，Securitize Invest 上的所有交易都透明且安全。投资者可以放心，他们的投资会被准确记录且不可篡改。
• 法规合规：Securitize确保平台上的所有投资符合相关证券法规，为投资者提供安心保障。

Securitize for Advisors

来源：Securitize 网站

Securitize for Advisors 是专为财务顾问设计的产品，帮助他们将数字证券纳入客户的投资组合。其主要特点和优势包括：

• 投资组合整合：顾问可以轻松将数字证券纳入客户的投资组合，提供现代化的多样化和资产配置方法。
• 合规工具：平台提供合规工具，帮助顾问遵守法规要求，确保所有投资活动合法合规。
• 客户管理：顾问可以通过专用仪表盘管理客户投资，跟踪业绩，并根据实时数据提供个性化建议。
• 教育资源：Securitize提供教育材料，帮助顾问了解数字证券和区块链技术，从而为客户提供专业指导。
• 市场准入：顾问可以访问广泛的代币化资产，为客户提供独特的投资机会，提升投资组合。

Securitize for Business

来源：Securitize 网站

Securitize for Business 是为企业提供的一站式解决方案，帮助它们通过代币化筹集资金。其主要功能包括：

• 筹集资金：平台简化了企业通过代币化资产筹集资金的过程，吸引全球投资者。
• 投资者覆盖：Securitize帮助企业接触更广泛的投资者，包括之前由于地域或财务障碍无法接触的投资者。
• 简化流程：从发行到管理，Securitize简化了代币化过程的每一步，提高效率，节省时间。
• 法规合规：平台确保所有代币化证券符合相关证券法律，减少企业的法规负担并降低风险。
• 市场集成：平台与二级市场连接，提升企业数字证券的流动性。

Securitize Earn

Securitize Earn 是Securitize最新推出的产品，为投资者提供通过数字证券投资产生收益的机会。其主要特点包括：

• 收益生成：投资者可以通过质押和其他产生收益的活动获得回报，超越传统投资增值。
• 多样化收入来源：Securitize Earn 提供多种收益生成选项，满足不同的风险偏好和投资策略。
• 易于使用：平台用户友好，让投资者无需掌握复杂的金融知识即可参与收益生成活动。
• 安全和透明：利用区块链技术，Securitize Earn 确保所有收益生成活动安全透明，为投资者提供安心保障。
• 法规合规：与所有Securitize产品一样，Securitize Earn 确保所有活动符合必要的金融法规。

在Securitize上投资

Securitize平台提供丰富的投资选择。以下是投资过程的详细说明：

Securitize上的投资类型

来源：Securitize 网站

投资者可以选择包括房地产、私募股权、风险投资等在内的多种代币化资产。这些投资以前通常只对机构或合格投资者开放，但现在通过代币化，更多人可以参与。以下是一些具体的投资计划：

• 贝莱德（BlackRock）美元机构数字流动性基金（BUIDL）：这是全球最大资产管理公司贝莱德在公共区块链上发行的首个代币化基金，属于私募基金类别，最低投资额为500万美元，提供即时赎回。
• 高级信贷机会投资基金：这是一个稳定发展的私人信贷基金，旨在提供风险调整后的回报和有吸引力的浮动现金收益，最低投资额为1万美元，提供按需赎回。
• 医疗保健增长II投资基金：该私募股权基金专注于医疗保健行业的增长，最低投资额为2万美元，并有12个月的锁定期。
• Arca美国国债基金：该基金通过美国国债证券组合提供收益，对零售投资者开放，最低投资额为1000美元，并在SEC注册的40法案下上市。

如何在Securitize上投资代币化资产

通过Securitize投资代币化资产的过程简单且易于操作。以下是具体步骤：

• 账户创建和身份验证：首先，创建你的Securitize账户。平台简化了注册和身份验证过程，仅需几分钟即可完成，确保所有用户符合必要的KYC和AML要求。
• 选择投资：账户设置完成后，你可以浏览Securitize精选的投资机会。最低投资额为500美元，使更多投资者能够参与。
• 资金注入和完成投资：选择投资后，你可以为账户注资。注资完成后，最终确定投资

并开始管理资产。平台提供工具，让你跟踪投资并做出明智决策。

如何在Securitize上赎回投资

在Securitize上赎回投资允许投资者退出并变现代币化资产。以下是赎回过程：

• 发起赎回：决定赎回时，可以直接通过Securitize平台进行。平台界面简便易用。
• 理解条款和条件：每项投资的赎回条款可能不同，包括锁定期、通知期和赎回费用。了解这些条款后再进行赎回。
• 出售代币：可以选择在二级市场出售代币或回售给发行方。Securitize提供的交易所和市场使这一过程更加方便。
• 接收资金：出售成功后，收益将转入关联的银行账户或数字钱包。

管理你的投资组合

有效管理投资组合对实现长期目标至关重要。Securitize提供一系列工具帮助投资者管理其投资。

投资组合管理工具和功能

Securitize提供一个仪表盘，投资者可以查看持有资产、跟踪业绩并分析回报。平台提供详细的报告和分析，帮助投资者了解投资的影响，并设置提醒通知重要事件或变化。

监控和调整投资的最佳实践

积极监控是成功管理投资组合的关键。定期审查投资组合，确保与目标一致，包括监控市场趋势、评估资产表现和多样化策略。在需要时，通过买卖资产调整投资组合，以优化表现。

Securitize的筹资历程

Securitize经历了显著的筹资过程，吸引了大量投资以推动其发展。截至目前，Securitize共筹集了1.49亿美元，包括多个融资轮次。其中，尤为引人注目的是由摩根士丹利和Blockchain Capital共同领导的B轮融资，筹集了4800万美元。

公司得到了众多投资者的支持，著名的包括Aptos Labs、BlackRock、Circle Ventures、Hamilton Lane和ParaFi Capital。在支持Securitize愿景的66位投资者中，他们占据重要地位。此外，最近在2024年5月的一轮融资由BlackRock牵头，Hamilton Lane、ParaFi Capital和Tradeweb Markets也参与其中。

结论

Securitize提供了一个简化私人市场投资的平台。通过简便的账户设置界面、精选的投资机会以及较低的投资门槛，Securitize使更多人能够参与私募股权和风险投资基金。

平台的赎回流程和投资组合管理工具为投资者提供了灵活性和掌控力。随着Securitize不断创新和扩展其产品，它仍然是推动代币化资产普及和引领投资未来的重要力量。