مقدمة العملة

في التمويل التقليدي، تعتمد إدارة الأصول على وسطاء للإشراف على القرارات المالية وتنظيمها، مما يضمن استقرار السوق وسلامة أموال العملاء. تزيد هذه العمليات التنظيمية من التكاليف التشغيلية ومتطلبات رأس المال الإجمالية لشركات إدارة الأصول. على العكس من ذلك، تستخدم DeFi العقود الذكية على blockchain للتعامل مع التنظيم والوساطة. تعمل إدارة أصول DeFi على تبسيط متطلبات الأموال والرقابة البشرية والتعليمات البرمجية (العقود الذكية).

يعمل Enzyme Finance كمدير للأصول الرقمية يجمع بروتوكولات DeFi في واجهة واحدة مما يمنح المستخدمين الاستقلالية لتصميم وتنفيذ استراتيجيات إدارة الأصول الخاصة بهم.

في هذه المقالة، سنستكشف Enzyme Finance وعروض القيمة الخاصة بها وكيفية التنقل في الواجهة وآخر التطورات.

ما هو تمويل الانزيم؟

من الأفضل وصف تمويل الإنزيم بأنه منصة لامركزية لإدارة الأصول تقترح تبسيط التمويل اللامركزي، ودمج أفضل بروتوكولات التمويل اللامركزي في واجهة واحدة. يتم تزويد مستخدميها بتقارير صافي قيمة الأصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والرسوم الآلية وإدارة المخاطر القابلة للبرمجة. يمكن لمديري الأصول منح أذونات مفروضة بموجب العقود الذكية وإنشاء أدوار تجارية داخل مؤسستهم، أي تفويض تجاري غير موثوق به.

يمكن للمستخدمين اختيار الوصول إلى البروتوكول عبر سلسلة Ethereum أو Polygon. تجدر الإشارة إلى أن كل سلسلة لها عيوبها، حيث توفر سلسلة إيثريوم مجموعة أكبر من الأصول على الرغم من أن إنشاء قبو قد يكون أكثر تكلفة. في سلسلة Polygon، يعد إنشاء قبو أرخص على الرغم من وجود مجموعة منخفضة من الأصول.

تاريخ موجز لتمويل الانزيمات

تأسست شركة Enzyme Finance المعروفة سابقًا باسم Melon Protocol في عام 2016 على يد منى العيسى وريتو ترينكلر كمنتج لشركة Melonport AG. منى العيسى هي مؤسسة Avantgarde Finance ونائب الرئيس السابق في Goldman Sachs بينما ريتو ترينكلر هو عالم رياضيات. تم تغيير علامتها التجارية Melon إلى Enzyme Finance في عام 2019، بعد أن قامت Melonport بحل مؤسستها ونقل إدارتها إلى Enzyme Council، وهي منظمة مستقلة لا مركزية (DAO).

استخدم حالات

يستهدف Enzyme Finance قطاع إدارة الأصول كمنتج يمكن استخدامه لإدارة الأموال والمؤشرات والخزائن الخاصة بالمنظمات اللامركزية المستقلة. يمكن لمديري الأصول المشاركة في الإقراض والاقتراض والمقايضة وما إلى ذلك، باستخدام واجهة واحدة بينما يمكن للمودعين تفويض البحث واعتماد أفضل استراتيجيات الاستثمار للمحترفين مع الحفاظ على الوصاية الكاملة لأموالهم.

خصائص فريدة

تطبيق وايت ليبل

Whitelabeling هي العملية القانونية لشراء منتج الشركة لإعادة علامته التجارية إلى منتج خاص بك. تسمح ميزة Whitelabel الخاصة بـ Enzyme Finance لمديري الأصول بتخصيص خزنتهم بناءً على كود Enzyme، واستضافتها على موقع ويب مستقل، وتشغيلها بما يناسب اتجاه علامتهم التجارية.

فيات أون-رامب

تتيح ميزة Enzyme Onramper لمستخدمي Enzyme شراء العملات المشفرة محليًا داخل التطبيق، مع دعم لأكثر من 180 دولة وأكثر من 95 عملة ورقية. Onramper هو مجمع لتحويل العملات الورقية إلى العملات المشفرة يسمح للمستخدمين بشراء العملات المشفرة مباشرةً بالعملات الورقية من خلال التوصية بأفضل طريق لمعاملة ناجحة. وهو يدعم مقدمي خدمات مثل Coinify وItez وIndacoin وMoonPay وWyre وXanpool وما إلى ذلك.

نموذج الحكم

يمنح نموذج الإدارة المستخدمين التحكم الكامل في اختيارهم لإصدار المنتج، على الرغم من أن المستخدمين لديهم خيار الاستفادة من التحسينات التي تم إدخالها على البروتوكول كما تم التحقق منها من قبل مجلس الإنزيمات. يضمن مجلس الإنزيمات، باعتباره منظمة لا مركزية، اتخاذ القرارات بما يحقق مصلحة المستخدمين، وذلك بعد إجراء فحوصات وتحليلات شاملة.

يتكون المجلس من المجلس الفني للإنزيم (ETC) وممثلين عن ممثلي مستخدمي الإنزيم (EUR) بنسبة 5:2 على التوالي.

يقدم المجلس الفني للإنزيم توصيات فنية للمجتمع، وكفاءة في عمليات صنع القرار فيما يتعلق بترقيات البروتوكول، ومعلمات الشبكة، وتخصيص الموارد. يلتزم ممثلو مستخدمي Enzyme بجمع تعليقات المستخدمين وتحديد أولوياتها وتقديمها إلى مجلس Enzyme Council نيابة عن المستخدمين.

كيف يعمل تمويل الإنزيم؟ التنقل في واجهة الانزيم

المصدر: Enzyme Finance - يمكن عرض الخزائن وتقييمها من خلال الأصول الخاضعة للإدارة أو الأداء خلال الشهر أو الأسبوع أو اليوم الماضي

تدير شركة Enzyme Finance مجموعات أصول قابلة للتخصيص تُعرف باسم الخزائن. يمكن للقبو تجميع ما يصل إلى 20 رمزًا مع استراتيجيات الاستثمار التي يحددها المدير. للحصول على تجربة سلسة، تجمع Enzyme Finance مجموعة متنوعة من بروتوكولات وأصول التمويل اللامركزي، بما في ذلك Compound وKyber Network وYearn Finance وUniswap وBalancer وCurve وغيرها الكثير.

تم بنجاح إنشاء خزائن لسك أسهم قبو للمودعين للاستثمار فيها. يقدم القسم التالي عملية خطوة بخطوة لإنشاء قبو.

كيفية إنشاء قبو على تمويل الإنزيم (للمديرين)

المصدر: Enzyme Finance - إعداد Vault

الخطوة 1: قم بزيارة تطبيق الويب (app.enzyme.finance). يجب على مديري Enzyme لأول مرة ربط محفظتهم بسلسلة Ethereum أو Polygon. هناك أيضًا خيار لتسجيل الدخول عبر البريد الإلكتروني.

الخطوة 2: يمكن لمديري الأصول المتابعة لإنشاء خزينة، وإعداد المعلمات المطلوبة (الاسم، والرمز، وفئة الأصول، والرسوم، وحد الإيداع، وما إلى ذلك)، واختيار مجموعة من الأصول التي يرغبون في الاستثمار فيها، وإنشاء عنوان للودائع.

الخطوة 3: بمجرد تكوين إعدادات Vault، سيظهر لك ملخص لاختياراتك. بعد التحقق الشامل، قم بقبول ''الشروط والأحكام'' ثم انقر فوق الزر "إنشاء" لبدء عملية توقيع المعاملة. بعد أن يتم تعدين المعاملة، من المفترض أن ترى زر شراء الأسهم في أعلى يمين الشاشة. من هنا، يمكنك الاستثمار في خزنتك باستخدام الأصول ذات القيمة أو زرعها في محفظة موجودة مسبقًا.

الخطوة 4: يجوز لك السماح لعناوين إضافية للتداول نيابة عن الخزنة. لاحظ أن العناوين المعتمدة سيكون لها إذن لإدارة مراكزك. يمكنك إضافة هذه الأذونات وإبطالها في وقت لاحق.

كيفية الانضمام/الإيداع في قبو على تمويل الإنزيم (للمودعين)

الخطوة 1: يجب على المودعين لأول مرة على Enzyme ربط محفظتهم إما بـ Ethereum أو Polygon Chain، وهناك أيضًا خيار لتسجيل الدخول عبر البريد الإلكتروني.

الخطوة 2: من صفحة "الاكتشاف"، يمكنك استكشاف مختلف الخزائن النشطة عبر نظام Enzyme البيئي، وتقييمها بناءً على الأداء، وعرض محافظها الاستثمارية، قبل شراء الأسهم في أي خزانة من اختيارك.

الخطوة 3: للإيداع في Enzyme Vault (شراء حصة)، تأكد من حصولك على بعض الأصول الأصلية للشبكة التي اخترتها (ETH أو MATIC) لدفع ثمن الغاز، ثم انقر فوق الزر "استثمار" في الزاوية اليمنى العليا من صفحة المدفن.

المصدر: Enzyme Finance - يمكنك الاستثمار في قبو باستخدام ETH أو MATIC (اعتمادًا على الشبكة التي يوجد بها الخزينة) أو أصول Vault (الأصل القياسي الذي يتم قياس الخزينة به)، WMATIC في الصورة أعلاه

الخطوة 4: اختيار مبلغ للاستثمار والموافقة عليه؛ تمنح هذه المعاملة إذن الخزنة لإنفاق الأصول الموجودة في محفظتك، ويتم إيداع هذا المبلغ مقابل أسهم الخزنة.

الخطوة 5: يتم تمثيل الملكية في Enzyme Vault برمز ERC-20 الذي يمكّنك من استرداد أسهمك.

تحذير: لا ترسل الأصول مباشرةً إلى عنوان العقد الخاص بالمخزن؛ لا يمكن استبدالها في أسهم قبو.

مراقبة واسترداد استثماراتك

المصدر: Enzyme Finance — بعد إعداد حسابك، يمكنك من خلال لوحة المعلومات عرض ودائعك وأداء الخزائن التي تستثمر فيها

لمراقبة ودائعك، استخدم علامة التبويب "الودائع" في لوحة التحكم، حيث يمكنك رؤية القيمة الإجمالية لجميع استثماراتك وجدول يلخص مراكزك. يمكنك أيضًا العثور على سجل الإيداع الخاص بك، والذي يوضح متى قمت بشراء وبيع الأسهم.

لاسترداد أسهمك، اتبع الخطوات التالية:

الخطوة 1: قم بالوصول إلى قبوتك وانتقل إلى صفحة معلومات Vault.

الخطوة 2: انقر على زر "استرداد" في الزاوية اليمنى العليا من الصفحة.

الخطوة 3: سيظهر مربع حوار يوضح رصيدك الحالي وحقل إدخال لاختيار مقدار الأسهم التي تريد استردادها.

الخطوة 4: حدد المبلغ المطلوب وانقر فوق "متابعة".

الخطوة 5: قم بمراجعة المعلومات الموجودة في صفحة المعاملة التي تظهر بعد ذلك وانقر فوق "إرسال".

الخطوة 6: ستطالبك محفظتك المتصلة بتأكيد المعاملة.

الخطوة 7: بمجرد التأكيد، ستتم معالجة المعاملة، وسيتم إرسال أرصدة الرموز المناسبة إلى محفظتك.

أنواع المدفن على الإنزيم v4

المصدر: إنزيم فاينانس ؛ أنواع الخزائن الذكية المتوفرة على إنزيم V4 (سولو) ومميزاتها.

في أحدث إصدار للبرنامج v4، المعروف أيضًا باسم Sulu، يقدم Enzyme Finance ثلاثة أنواع من الخزائن، ويتم تمييز كل قبو بمستويات ثقة تم تكوينها مسبقًا بين المودعين والمديرين. يتم تصنيف هذه الخزائن إلى عامة وخاصة ومختلطة

قبو عام

في هذه الخزينة، لا يلزم بالضرورة وجود ثقة بين المودعين ومدير الخزينة، حيث أن معظم ميزاتها تعطي الأولوية لحماية المودعين، كما أن الوصول غير مقيد، أي أنه يمكن لأي مودع الانضمام إلى الخزينة.

قبو خاص

إنها خزانة ذات ثقة كاملة، حيث يثق المودعون بمدير الخزانة والعكس صحيح. ينضم المودعون من خلال القائمة المسموح بها وإجراءات "اعرف عميلك" (KYC) ويتم أيضًا تضمين الوثائق القانونية لكلا الطرفين. تعطي ميزاته الأولوية للوصول إلى أنشطة DeFi. حالة الاستخدام الموصى بها لخزائن DAO.

قبو هجين

تتمتع هذه الخزانة أيضًا بإمكانية وصول محدودة، ويمكن لمدير الخزانة اختيار الموافقة على المودعين. إنها تعطي الأولوية للحماية من المودعين الضارين. عادةً ما يكون مدير المخزن كيانًا موثوقًا به وقد يتضمن المستندات القانونية.

التكاملات المدعومة

المصدر: تمويل الانزيم

يساعد قبو Enzyme على التفاعل مع أنشطة DeFi من خلال دمج مشاريع DeFi. يتم تجميع بعض عمليات التكامل هنا وفقًا لخدماتها.

• التداول: Curve Pools، Kyber Network، Paraswap، Uniswap 1inch، 0x Project
• الإقراض والاقتراض: خشب القيقب، مركب، AAVE
• تجمعات LP، والتخزين، وزراعة العائد: Aura، وUniswap، وIdle، وCurve Pools

ملاحظة: قم بمراجعة موقع الويب للحصول على قائمة كاملة بعمليات التكامل المدعومة وأحدثها.

ما هو رمز MLN؟

رمز MLN هو رمز فائدة ERC-20 يمنح الوصول إلى البروتوكول ويستخدم أيضًا لتمويل أنشطة التطوير والصيانة والتسويق الخاصة بـ Enzyme Finance.

الاقتصاد الرمزي

تمتلك MLN عرضًا متداولًا يبلغ 2,365,228 رمزًا مميزًا، مع إصدار 300,600 رمز MLN مميزًا سنويًا، معظمها مخصص للمشاريع والمطورين والمشرفين والمدققين الذين يعتقد مجلس Enzyme Council أنهم يمكنهم إضافة قيمة إلى نظام Enzyme البيئي. وفي حالات نادرة من الرموز غير المنفقة، يتم حرقها.

تقوم MLN أيضًا بإنشاء رسوم وصول محسوبة على أنها 25 نقطة أساس (0.25%) من الأصول الخاضعة لإدارتك في البروتوكول؛ يتم حرق هذه الرموز المميزة تلقائيًا عند جمعها. المستخدمون الذين يفشلون في دفع الرسوم بالـ MLN، يخاطرون بتخفيف أسهمهم في الخزنة بمقدار 50 نقطة أساس (0.5٪).

جمع التبرعات

جمعت شركة Enzyme Finance مبلغ 2.9 مليون دولار من خلال طرح أولي للعملة (ICO) في 15 فبراير 2017، بتمويل من رؤوس الأموال الاستثمارية، بما في ذلك Defiance Capital وPlaceholder Ventures وCollab+Currency. ولم يتم الكشف عن المساهمة المحددة من كل شركة من شركات رأس المال الاستثماري.

الشراكة: Avantgarde Finance

المصدر: Hub71

Avantgarde Finance هو فريق من المهنيين ذوي الخبرة في مجال التمويل اللامركزي والتقليدي. إنهم رواد في تطوير منتجات وخدمات احترافية لتحسين تجربة إدارة الأصول. تم تكليف Avantgarde Finance بالتطوير الأساسي لـ Enzyme Finance.

هل تمويل الإنزيم (MLN) استثمار جيد؟

وفي غضون سبع سنوات، تمكنت شركة Enzyme من تنمية محفظتها الاستثمارية إلى أكثر من 150 مليون دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة. أثبت Enzyme Finance، الذي تديره DAO، أنه مشروع قوي وجدير بالثقة في مجال التمويل اللامركزي. فيما يتعلق بالأمن، اعتمدت المملكة المتحدة المطور الرئيسي لشركة Avantgarde Finance لتنفيذ برنامج شامل لإدارة الأمن.

يتم تشجيع المستثمرين على البحث وتقييم قدرتهم على تحمل المخاطر قبل الاستثمار في أي عملة مشفرة، لأن الاستثمار في Enzyme Finance، مثل أي استثمار، يحمل مخاطر معينة. يجب على المستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار تقلبات سوق العملات المشفرة والتغييرات التنظيمية المحتملة.

ملاحظة: الاستثمار في Enzyme Finance أو أي مشروع تشفير آخر لا يضمن الربح وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال.

كيف تمتلك MLN؟

لامتلاك MLN، يمكنك استخدام خدمات تبادل العملات المشفرة المركزي. ابدأ بإنشاء حساب Gate.io والتحقق منه وتمويله. بعد ذلك، أنت جاهز لمتابعة خطوات شراء MLN.

أخبار عن تمويل الانزيمات

تقوم شركة Enzyme بدمج StakeWise V3 لتقديم حصة ETH بدون حدود دنيا للإيداع

المصدر: تمويل الانزيم

في 31 يناير 2024، أعلنت شركة Enzyme عن أحدث تكامل لها مع StakeWise V3. يمكن لمديري الأصول الآن المشاركة بأي مبلغ من ETH، وتتبع الأرباح في الوقت الفعلي، والمساعدة في تحقيق اللامركزية في شبكة Ethereum باستخدام StakeWise V3.

StakeWise هو بروتوكول تخزين سائل يمكّن من تخزين ETH بشكل غير ودي للأفراد والمؤسسات. كما أنه يوفر الأدوات والبرامج التي تسمح لأي شخص بإطلاق مجموعة التوقيع المساحي الخاصة به وكسب الرسوم عن طريق تشغيل أدوات التحقق للآخرين. يمكّن هذا التكامل مستخدمي Enzyme من العثور على أفضل شروط التوقيع على ETH الخاصة بهم، مما يسمح لهم باختيار أفضل المشغلين وأقل الرسوم والإعدادات الأكثر لامركزية.

تمويل الإنزيمات يلمح إلى التوسع؛ التفاصيل قريبا

في منشور على X (يُسمى سابقًا Twitter) بقلم منى العيسى، مؤسسة Avantgarde، في 5 فبراير 2024، سلطت الضوء على أن إدارة الأموال تشكل الآن أقل من 10% من إجمالي استخدام الإنزيم. لذلك، هناك حاجة لأن يتطور الإنزيم ويتوسع في مجالات أكثر.

وذكرت أنه بينما ستواصل Avantgarde Finance التركيز على قطاع إدارة الأموال، فإن برنامج المنح المنقح لشركة Enzyme سيحفز تطوير حالات الاستخدام الناشئة.

اتخذ إجراءً بشأن MLN

تحقق من سعر MLN اليوم وابدأ في تداول أزواج العملات المفضلة لديك:

• MLN/USDT