Er zijn veel illegale bedrijven die investeerders enorme rendementen beloven met weinig of geen risico. In de meeste gevallen heeft dit type bedrijf geen enkel echt product of dienst aan te bieden. De initiatiefnemers zijn zo slim en komen altijd met misleidende verhalen om hun slachtoffers te lokken. Meestal zijn ze zeer succesvol omdat mensen hebzuchtig zijn en op zoek zijn naar een plek om te oogsten waar ze niet gezaaid hebben.

Piramidespelen en Ponzi-regelingen zijn dergelijke typen bedrijven. Beleggers wordt een hoger rendement op investeringen (ROI) beloofd om hen te lokken. Uiteindelijk worden ze van hun zuurverdiende geld beroofd. Sommige van dergelijke illegale investeringen zijn gemakkelijk te herkennen, terwijl sommige zich verschuilen onder de schaduw van legitieme bedrijven om dit dubieuze plan uit te voeren. In dit artikel zullen we bekijken hoe piramidespelen en Ponzi-regelingen worden uitgevoerd.

Wat is een Ponzi-schema?

Een Ponzi-regeling is een frauduleuze investering waarbij vroege investeerders worden betaald uit de fondsen die zijn verzameld bij latere investeerders. In zo'n regeling is er geen legitiem bedrijf gaande, maar de eigenaars steken het geld in hun zak terwijl ze op zoek zijn naar meer vissen in hun net.

Ze lokken hun slachtoffers door hoge rendementen te beloven. Uiteindelijk betalen ze de vroege investeerders om hun vertrouwen te winnen en meer mensen te lokken voordat ze hen uiteindelijk bedriegen. Op een punt waarop er geen nieuwe mensen meer meedoen en er geen geld meer binnenkomt, stort het plan in en verdwijnen de beheerders met het geld, waardoor de latere investeerders de grootste verliezen lijden.

Het Ponzi-schema is vernoemd naar Charles Ponzi. Hij was de eerste die hiermee in verband werd gebracht in 1920. Hij heeft investeerders van grote bedragen geld beroofd door hen hogere ROI in postzegels te beloven. Hij heeft geen enkele investering gedaan, maar hield het hele geld vast terwijl hij meer investeerders aantrok. Het schema ging door totdat hij geen nieuwe investeerders meer kon krijgen en uiteindelijk instortte. In een Ponzi-schema vindt niets legitiems plaats, het is slechts de overdracht van geld van de ene investeerder naar de andere.

Stappen van een Ponzi-regelingproces

Een typisch ponzi-schema volgt deze stappen:

• Een oplichter overtuigt belegger A om te investeren in een niet-bestaand bedrijf door een hoog rendement te beloven, bijvoorbeeld 20% aan het einde van 30 dagen. Belegger A valt in deze val en stort $2 miljoen.
• Dit geld wordt niet geïnvesteerd in een bedrijf, maar rust eerder in de zak van de oplichter.
• De oplichter gaat verder en overtuigt investeerder B om te investeren. Investeerder B stort nog eens $2 miljoen.
• Van het geld van investeerder B betaalt de oplichter investeerder A 20% en steekt de rest in eigen zak.
• Investeerders die dit zien zullen erg blij zijn en zelfs bereid zijn om opnieuw te investeren, in de veronderstelling dat zijn oorspronkelijke kapitaal nog steeds intact is en meer geld zal genereren.
• De fraudeur zet zijn werk voort, trekt meer investeerders aan, betaalt de oudere investeerders en moedigt hen nog steeds aan om te herinvesteren.
• Deze fraude gaat door totdat niemand meer bereid is om opnieuw mee te doen en er geen geld meer binnenkomt, maar in plaats daarvan uitgaat. Op dit punt zal de onderneming niet langer bloeien en zal de oplichter vertrekken met het geld dat voorhanden is.

Een piramidespel

Een piramidespel is een bedrijfsmodel dat investeerders beloont voor het toetreden tot het bedrijf en ook voor het werven van meer leden. De vroege investeerders betalen aan de eigenaar van het bedrijf in ruil voor het recht om meer investeerders aan te werven. De nieuw geworven leden betalen hun bijdrage die wordt gedeeld tussen de eigenaar van het bedrijf en de persoon die hen heeft binnengebracht. De trend zet zich voort en de piramide wordt groter. Ponzi- en piramidespelen zijn vergelijkbaar omdat ze allebei frauduleus zijn en op rijk worden gerichte systemen zijn.

Bron: Verified.org

Een pyramidespel heeft meer mensen nodig om zich bij de onderneming aan te sluiten om te kunnen blijven bestaan. Als steeds meer mensen niet slagen erin om zich aan te sluiten, zal het schema uiteindelijk instorten, waardoor de investeerders onderaan met lege handen achterblijven. Sommige pyramidespelen nemen de vorm aan van een Multi-level Marketing (MLM). Dit model gebruikt de winst van downlines om hun recruiters te betalen. Maar in een pyramidespel is er geen legitieme verkoop van enig product of dienst. Het is simpelweg het delen van geld in verschillende verhoudingen. Sommige mensen vinden het na zich bij het schema te hebben aangesloten moeilijk om nieuwe leden te werven, waardoor ze uiteindelijk afhaken en met niets achterblijven.

Ponzi vs Piramidespel

Overeenkomsten

• Beide vereisen dat nieuwe investeerders blijven deelnemen aan het schema.
• Beide schema's vereisen een continue instroom van geld om te blijven draaien.
• Beide zijn frauduleus en een rijk-snel-schema.
• Beide bieden geen product of dienst aan. Het is gewoon roven van Peter om Paul te betalen.
• Bij het instorten van beide schema's dragen de investeerders onderaan het grootste verlies.

Verschillen

• Bij een piramidespel is de investeerder actief betrokken bij het werven van nieuwe leden, terwijl bij een ponzi-regeling alleen de eigenaar dat doet.
• Een piramidespel biedt de investeerders de mogelijkheid om meer geld te verdienen, terwijl bij een Ponzi-spel een vast percentage wordt overeengekomen.
• Een piramidespel neemt de vorm aan van netwerkmarketing terwijl een Ponzi-schema wordt gepresenteerd als beleggingsbeheerdiensten.

Hoe oplichtingspraktijken te vermijden

Om te voorkomen dat u slachtoffer wordt van een Ponzi-regeling, kunt u de volgende stappen nemen:

• Wees altijd sceptisch:Als een beleggingskans te mooi lijkt om waar te zijn, is dat waarschijnlijk ook zo. Wees op uw hoede voor beleggingen die hoge rendementen beloven met weinig of geen risico;

• Doe je eigen onderzoek:Zorg ervoor dat je je huiswerk maakt over het bedrijf en het investeringsaanbod voordat je enige beslissingen neemt. Raadpleeg een reeks bronnen voor informatie, zoals de website van het bedrijf, wettelijke deponeringen en onafhankelijke financiële experts;

• Controleer of er een legitiem businessmodel is:Een legitiem bedrijf moet kunnen uitleggen hoe het winst genereert en hoe het uw investering zal gebruiken. Wees op uw hoede voor elk bedrijf dat vaag of ontwijkend is over zijn bedrijfsmodel;

• Gebruik betrouwbare platforms:Gebruik gerenommeerde beurzen of platforms om te investeren. Sommige van hen hebben hun eigen mechanisme om frauduleuze schema's te detecteren en te voorkomen.

Als een bedrijf waarin u van plan bent te investeren een van bovenstaande tekenen vertoont, is het beter om terug te trekken, de tijd te nemen en zorgvuldig onderzoek te doen om ervoor te zorgen dat u op het juiste spoor zit.

Is Crypto een Ponzi- of Piramidespel?

Zelfs vandaag de dag zijn er nog steeds veel mensen die geloven dat cryptocurrencies een ponzi- of piramidespel zijn. Meestal zijn deze beweringen voortgekomen uit het feit dat deze mensen een gebrek aan begrip hebben van waar blockchain en cryptocurrencies echt over gaan. Hoewel er veel voorbeelden zijn geweest van frauduleuze schema's in de cryptocurrency ruimte, betekent dit niet dat alle cryptocurrencies hetzelfde zijn. Veel cryptocurrencies zijn legitieme investeringen met praktische toepassingen en een sterk team erachter.

Bitcoin is bijvoorbeeld bewezen niet een van deze schema's te zijn. De redenen hiervoor zijn de gedecentraliseerde aard, waardoor het niet wordt gecontroleerd door enige centrale autoriteit of organisatie, of de transparantie, aangezien de transacties op de Bitcoin blockchain openbaar beschikbaar zijn voor iedereen om te zien. Bovendien belooft Bitcoin geen specifiek rendement op investeringen, omdat de waarde wordt bepaald door de marktvraag.

In elk geval moet je altijd op je hoede zijn, want zoals al eerder vermeld, bestaan er ook frauduleuze schema's in de wereld van cryptocurrencies. Hier zijn er een paar van deze.

• BitConnect:Dit was een hoogrenderend investeringsprogramma dat rendementen beloofde tot wel 40% per maand. Het werd in 2018 gesloten door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) omdat het opereerde als een Ponzi-regeling.

• OneCoin:Dit was een Ponzi-regeling met behulp van cryptocurrencies die investeerders rendementen tot 1.000% garandeerde. Autoriteiten in verschillende landen hebben het gesloten, en verschillende mensen die bij de operatie betrokken waren, werden beschuldigd van fraude.

• PlusToken:Dit was een op Zuid-Korea gebaseerd Ponzi-schema dat hoge rendementen beloofde op investeringen in een nieuwe cryptocurrency. Het schema heeft investeerders voor meer dan $2 miljard opgelicht voordat het in 2019 door de autoriteiten werd gesloten.

Er zijn vele andere voorbeelden van soortgelijke oplichting geweest die investeerders voor miljarden dollars hebben bedrogen. Voordat u investeert in een cryptocurrency of andere soort investeringsmogelijkheid, is het cruciaal om voorzorgsmaatregelen te nemen en gepast onderzoek te doen.

Conclusie

Zowel piramidespelen als Ponzi-regelingen zijn frauduleuze beleggingsregelingen. Bij hun ineenstorting worden investeerders beroofd van hun zuurverdiende geld en degenen onderaan dragen het grootste verlies. De initiatiefnemers van beide regelingen kennen hun plan en wachten gewoon op het juiste moment om hun kwaad te voltrekken. Ponzi- en piramidespelen kunnen aan de oppervlakte zo verleidelijk lijken, maar diep vanbinnen zijn ze iets anders. De meeste mensen vallen ten prooi aan oplichting vanwege hebzucht en de wens om snel geld te verdienen met weinig of geen moeite. Beleggingen moeten voorafgegaan worden door grondig onderzoek en evaluatie om te voorkomen dat men ten prooi valt aan deze goedkope regelingen.