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当下能赚取长期收益的热门投资策略
04月11日 10:54
美元成本平均法：那么什么是美元成本平均法？它基本指每周、两周或一个月投入小规模、稳定的投资，而不是在某项资产似乎是一个投资好机会时立即投入大笔资金。在很长一段时间内，一项资产通过频繁的小规模购入而升值，要比仅仅在（你认为的）市场低迷时购买后升值更容易。
价值平均法：与美元成本平均法类似——目标是无论市场价格如何，均保持一致的投资金额，但可以在市场下跌时多投资，在市场飙升时少投资，以利用买入机会。
股息投资：股息投资包括选择投资于经常向股东支付报酬的公司，也就是股息。在加密货币领域中，我们最接近股息的是质押、流动性池和产量耕种。
成长型投资法：其背后的公式非常基本：频繁投资快速增长的项目，并在中长期内持续保持该状态。与投资加密货币类似，它可能与几个因素有关：该等项目目前的市值如何？项目是否按时完成了他们过去所有的路线图目标？网络用户数量是多还是少？项目是否一直在稳步增长？社区是否在所有社交媒体上都活跃并不断发展？项目开发团队有哪些即将开展的项目？
无论你是在投资加密货币、债券、股票、大宗商品还是你所拥有的其他资产，制定一个战略对于确保你的投资在长期内保持活跃和持续盈利至关重要。尽管简单地投资于你一直最感兴趣的产品和公司很有吸引力，但从风险规避的角度来看，这并不是最明智的选择。保持投资多样化不是确保赢利唯一的关键因素，但保持目标一致性和清晰的规划和头脑也极其重要。
有鉴于此，本文总结了各种经验和知识水平的投资者可实施的最热门投资策略。记住，这些策略不是也不应该只能独用；它们可通过多种方式互相结合起来运用，从而使您的投资策略更为完善，提高盈利率。
美元成本平均法
简单来说，美元成本平均法是一种投资策略。事实证明，与没有提前规划的投资相比，这种投资策略能提供始终如一的更好回报。由于其使用机制非常简单，它也是加密媒体中经常提到的问题。
那么什么是美元成本平均法？它基本指每周、两周或一个月投入小规模、稳定的投资，而不是在某项资产似乎是一个投资好机会时立即投入大笔资金。在很长一段时间内，一项资产通过频繁的小规模购入而升值，要比仅仅在（你认为的）市场低迷时购买后升值更容易。
图源：Medium
上图提供了一个非常简单的美元成本平均法示例图。比如说，在一年的时间里，投资者A投资了一万美元购买比特币，分三次购买：当市场处于低谷时投资三千美元，当市场飙升且比特币市值达到新高时投资五千美元，当市场刚经历重大调整时投资剩下的两千美元。平均而言，投资者A的每项投资成本实际上皆高于投资者B，后者无论价格如何，每月皆花费约800美元进行投资。这种一致性使得投资者B的平均投资成本低于投资者A，因此产生了更高的利润收益。
但是，美元成本平均法的主要优势实际上是保持心态上的心平气和。当你坚持一个固定策略，即每月无论任何价格皆购买相同数额的资产时，这样你就不必担心市场波动、崩盘或突发新闻全球市场的影响。如果您坚持该投资策略，相信随着时间的推移，您的资产很可能会增值。这是一个简单而强大的工具，可以让您的投资保持一致性和规律性。
价值平均法
与美元成本平均法类似——目标是无论市场价格如何，均保持一致的投资金额，但可以在市场下跌时多投资，在市场飙升时少投资，以利用买入机会。以上个例子为例，投资者B要想有所盈利，须转而采纳投资者A的策略——跟踪市场涨跌行情进行投资，因为市场回调是很好的买入机会——市场飙升是保持谨慎、理性投资的好信号。
尽管美元成本平均法和价值平均法都能带来良好的效果和巩固一致性，但价值平均法消除了投资策略的消极方面，因为它要求采用者始终关注市场，以确定他们在未来短期内将投资多少。
股息投资
股息投资是传统股票市场中最古老、也是最常见的策略之一，它包括选择投资那些经常向股东支付报酬的公司，这些报酬被称为股息。该策略旨在多年内创造持续的投资流入，从长远来看，不仅股票本身会产生高回报，而且股息支付也会越来越高，一旦你打算退休，未来几年你就可以靠这些股息生活。
图源：Stock Mania
上图简要介绍了一些根据市值计算的派息最高的股票。你注意到加密市场与其相比有何相似之处吗？当然有，在加密货币领域中，我们最接近股息的是质押、流动性池和产量耕种。与股票一样，在投资不同的加密项目时，检查它们是否提供了layer-2收益的机会总有益处，从长远来看，您不仅可以从资产增值中赢利，还可以从他们支付给你的收益回报中赚钱。这种方法，再加上美元成本平均法或价值平均法，对于未来十年、二十年或三十年的投资来说，都是一种非常强大的投资策略。
成长投资法
成长投资法面向非常活跃的投资者，他们总是密切关注市场，热衷深入研究他们所投资的公司或资产。虽然这需要很多时间和研究，但其背后的公式非常基本：频繁投资快速增长的项目，并在中长期内持续保持该状态。
与投资加密货币类似，它可能与几个因素有关：该等项目目前的市值如何？项目是否按时完成了他们过去所有的路线图目标？网络用户数量是多还是少？项目是否一直在稳步增长？社区是否在所有社交媒体上都活跃并不断发展？项目开发团队有哪些即将开展的项目？
如何正确合理地运用结合这些策略
虽然本文中提到的策略可以单独运用，但也可以结合起来使用，只需几个步骤就可以创建完善、简单的投资策略。
第1步，采用成长投资法——彻底研究并花时间调查那些基于过去结果的长期增长率似乎很高的项目。这对于任何投资策略都至关重要，因为没有适当的研究就没有好的投资回报。优先考虑那些也能提供合理（而不是疯狂）DeFi 奖励的项目，比如质押。
第2步，美元成本平均法与价值平均法结合使用——无论价格如何，每个月都要坚持投资。然而，如果到期日临近，并且是在市场调整之后，那么就比平常多投资。如果价格上涨太多，就少投资。
第3步，获取收益并进行再投资——从加密的红利中获取收益，比如质押，然后将其重新投入你的投资中。随着时间的推移，并且保持方法一致性，你将创建一个强大的投资组合，并具有长期的回报率。最后，请一定记住：全面了解投资项目，保持理性投资、合理理财。
作者：Gate.io研究员Victor Bastos 译者： Joy Z.
声明：
*本文仅代表研究员观点，不构成任何交易建议。
*本文内容为原创，版权为Gate.io所有，如需转载请注明作者和出处，否则将追究法律责任。
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