智能DeFi：人工智能重新設計DeFi的藍圖
1. 簡介
隨著IT行業的發展，包括計算能力的提高和大數據的擴大可用性，人工智能（AI）模型的性能也顯著提高。最近，人工智能的性能在許多領域已達到或超越人類能力，並且正在迅速應用於醫療保健、金融和教育等各個行業。
AI商業化的一個代表性例子是ChatGPT，這是OpenAI在2022年11月開發的一個生成式AI模型，可以理解並回應人類自然語言。ChatGPT在推出後僅5天就獲得了100萬用戶，在2個月內達到了1億月活躍用戶，獲得了歷史上增長最快的消費者應用程序的稱號。
設計並製造用於訓練和計算主要 AI 平台的 GPU 的 NVIDIA 也大大受益於這一趨勢。2024 年第一季度，NVIDIA 的淨利潤同比增長 628%，達到 148 億美元，股價較去年上升約 3 倍，市值達到 3.2 兆美元，表現卓越。
人工智慧行業的崛起也對加密市場產生了重大影響。2022 年 6 月，當 NFT 藝術專案蓬勃發展時，由 OpenAI 開發的基於文本生成高品質圖像的 AI DALL-E 2 的發佈導致國內加密電報頻道中的 AI 關鍵字提及量增加了 8 倍。此外，從 2022 年下半年開始，更直接地將 AI 和區塊鏈聯繫起來的嘗試開始出現，AI 提及量又增加了 2 倍。
AI領域的崛起也對加密市場產生了重大影響。2022年6月，當NFT藝術項目正在蓬勃發展時，由OpenAI開發的DALL-E 2發布，該AI基於文本生成高質量圖像，導致主要韓國加密電報頻道中AI關鍵詞提到的次數增加了8倍。此外，從2022年下半年開始，出現了更直接地將AI和區塊鏈聯繫起來的試圖，AI提到的次數又增加了2倍。
加密社區對人工智能的這一興趣水平也反映在與人工智能相關的加密項目的投資趨勢中。根據虛擬資產統計網站Coingecko的數據，截至2024年8月20日，被歸類為人工智能領域的277個區塊鏈項目的總市值在過去兩年急劇增加，自2022年下半年開始出現將人工智能與區塊鏈相結合的項目以來，已達到210億美元，比第2層類別高出約25%。
然而，迄今為止，獲得關注的AI領域區塊鏈項目主要採用了將區塊鏈應用於解決AI行業發展中所突出的限制問題的形式。主要應用案例如下：
- 分散式 GPU 網絡：利用區塊鏈技術創建分散式 GPU 網絡的項目，任何人都可以貢獻 GPU 計算力並獲得代幣激勵，解決了因為 AI 模型訓練所需的龐大 GPU 成本而產生的進入障礙問題（例如，IO.NET, Akash Network)
- 去中心化人工智能訓練和模型開發：項目中多個參與者共同貢獻於人工智能訓練和模型開發，並使用區塊鏈技術獲得代幣激勵，以解決中央化人工智能開發環境導致的人工智能偏見問題（例如，Bittensor)
- On-chain AI Marketplace: 去中心化AI市場項目，透明地評估和交易AI模型/代理的性能和可靠性，使用區塊鏈技術來滿足對於針對產業和功能專門化的AI模型/代理的需求（例如，SingularityNET, Autonolas)
除了這些例子之外，繼續出現各種嘗試以克服當前人工智能行業面臨的挑戰，利用區塊鏈基礎設施，例如去中心化數據市場和IP協議。這些嘗試通過為人工智能行業提供更穩定的基礎設施，同時擴大了區塊鏈技術的應用範圍，創造了協同效應。
另一方面，將人工智慧整合到區塊鏈生態系統中也具有無限的發展潛力。特別是在建立在無許可性之上的 DeFi 服務中，如果通過引入人工智慧可以最小化信任第三方的參與，則有潛力實現各種現有智能合約難以實現的功能。
在本文中，我們將看看人工智慧在當前的去中心化金融協議中如何使用的具體示例，它們所面臨的挑戰，以及人工智慧在去中心化金融中的未來。
2. 智能去中心化金融
AI在實時分析大量數據並得出結論方面具有出色能力。這種能力可以在具體化DeFi協議提供的收益和風險等數據方面起到重要作用，為用戶基金執行和風險管理提供幫助。在這種情況下，AI主要在Dapp的UI上發揮作用，使現有的DeFi協議能夠在不進行重大結構修改的情況下利用AI。
一個代表性的例子是Yearn Finance，一個收益農場聚合器。為用戶提供更安全的投資環境，Yearn Finance是合作與GIZA，一個AI代理建立平台，為Yearn Finance v3保險庫建立實時策略風險評估系統。
然而，我在DeFi生態系統和人工智能融合中更關注的是利用人工智能的自主思考和行動能力賦予DeFi協議自主權的能力。
當前的DeFi協議具有一種被動地對用戶生成的交易做出反應的形式。換句話說，協議的智能合約根據用戶的交互以預定的方式運作。然而，通過將人工智能納入DeFi協議，協議本身可以分析市場條件，做出最優決策，並主動生成交易。這使得出現了提供以往難以實現的新形式金融服務的DeFi協議。
讓我們來看看具體的智能DeFi協議的實例，這些協議在其主要運作機制中利用了人工智能。
2.1. Fyde Treasury：AI代幣基金
Fyde Treasury是一個提供名為Liquid Vault的籃型基金服務的協議，該協議可將多個代幣一起運作，並由人工智能管理投資組合。用戶收取並可以利用$TRSY，這是與存入Liquid Vault的資產相對應的流動性代幣。
2.1.1. 資產選擇和基金操作方法
Liquid Vault的主要任務是在市場下行趨勢中增加低波動率代幣的比例，從而提供用戶較低的下跌率，從長期來看，提供比其他資產類別表現更好的投資組合。
Fyde Treasury通過以下三個步驟的標準選擇要包含在Liquid Vault投資組合中的資產:
- 評估是否有充足的交易流動性
- 檢查協議創始人的背景、協議代碼審計等，以確定是否存在任何問題
- 通過人工智能分析鏈上數據，評估洗盤交易的存在程度、代幣中心化程度、有機增長趨勢等。
符合這些標準的代幣將納入Liquid Vault組合中，Fyde Treasury在Liquid Vault的資產管理過程中也利用AI，如下所示：
- 市場分析與預測：分析鏈上交易數據、市場趨勢、新聞等，以預測未來市場趨勢
- 權重計算和再平衡：根據預測的市場趨勢和最近的表現以及投資組合中代幣的波動性，計算最佳代幣權重並執行再平衡。
- 風險管理與應對：即時快速識別組合中每個代幣的治理攻擊、流動池耗盡、特定錢包的異常交易等情況，並即時調整組合或將相關代幣從組合中隔離。
- 先進的資產管理策略：持續評估投資組合表現，分析策略效果，並推導出數據以修改和開發策略。然後，進行測試，比較現有策略和新推導策略，測量表現，反思實際操作策略。
截至8月23日撰寫日期，Liquid Vault 投資組合中共包含29種代幣，其中包括基於以太坊網絡的各個行業代幣。
Liquid Vault Dashboard, Source:Fyde
此外，Fyde Treasury提供了一個功能，允許將特定協議治理代幣存入Liquid Vault的用戶通過提供這些代幣的流動性代幣來維持其治理投票權。用戶存入Liquid Vault的治理代幣以$gTRSY-token的形式發送到存款人的錢包，該代幣可用於在Fyde Treasury中執行相應協議的治理投票。治理選項卡.
但是，投票權受投資組合中代幣權重的影響，因此每次調整投資組合時，投票權可能會發生變化。
2.1.2. 流動性挖礦活動
Fyde Treasury正在向提高$TRSY市場流動性的流動性提供者授予Fyde積分，並承諾未來根據這些積分分發Fyde Treasury的治理代幣$FYDE。
與其他項目不同，通常進行流動性挖礦活動，用戶必須直接在去中心化交易所存入配對並收到代幣或積分。Fyde Treasury 接受用戶的 $FYDE 存入協議內部流動性挖礦合約，並直接執行提供流動性。Uniswapv3 是一個去中心化交易所，允許在提供流動性時設定供應範圍。
在為Uniswap v3提供流動性的過程中，它通過基於人工智能的模擬環境計算並執行了將部分存入流動性挖礦合約的$FYDE轉換為$ETH的最佳交換路徑。此外，根據市場條件，人工智能還實時管理和優化Uniswap v3上的流動性提供存款範圍，實現了與相同資本在一般去中心化交易所提供流動性相比，約4倍的資本效率。
AI 模擬儀表板，來源：Fyde文檔
Fyde Treasury正在建立一個籃子基金，通過利用AI對用戶在協議中存入的資產進行最小化人為判斷並實時防止市場上存在的各種風險。
2.1.3. 協議性能
Fyde Treasury自2024年1月推出以來，其TVL已穩步增加，已達到200萬美元，並且一直保持在大約200萬美元的TVL左右，一直持續到現在。另一方面，由於自5月底以來持續的市場疲軟，$TRSY代幣的價值在過去三個月中顯示出-35%的回報。
然而，當我們將$TRSY的回報與以太坊生態系統中的其他主要代幣進行比較時，我們可以看到$TRSY代幣基於相對穩定的價格波動，顯示出較小的下跌。
Fyde Treasury自推出以來不到一年，Fyde的人工智能模型持續通過市場數據學習和發展。因此，隨著人工智能學習的累積和優化，未來可能會展現更好的表現，因此有必要關注Fyde Treasury未來的發展方向和表現。
2.2. Mozaic Finance：AI 報酬優化器
Mozaic Finance 是一個通過人工智能優化收益農場策略的收益優化器協議，該協議使用特定的去中心化金融協議。Mozaic Finance 為用戶提供各種去中心化金融生態資產管理策略，以保險庫的形式利用以下兩種類型的人工智能進行策略優化：
- Conon：即時分析鏈上數據，預測市場條件和收益農場策略的APY變化
- Archimedes：根據Conon推導的預測數據，計算最佳投資策略並執行基金配置
因此，在Mozaic Finance中，AI代理Conon作为'分析師'，Archimedes作为'策略師'，共同合作管理用戶存入的資產。
2.2.1. 倉庫類型
- Hercules: 一個可以使用穩定幣進行收益農場運作的保險庫，存款者將獲得MOZ-HER-LP代幣作為流動性代幣
- 用户在保险库中存入的资产将作为流动性供应给桥接协议Stargate以生成收益。AI橋接並重新平衡金庫資產，將資金流到具有更高收益的流動性池中，實時利用StarGate的特點，根據流動性程度為每個網絡設置不同的APY，即使對於相同的資產也是如此
StarGate 農場儀表板，來源：星際之門
- Theseus：一個利用各種波動資產產生收益的保險庫，存款人將獲發 MOZ-THE-LP 代幣作為流動性代幣。
- 用戶在保險庫中存入的資產會存入GMX協議的GM Pool中，GMX協議是一個去中心化的永續期貨交易所，為交易者提供交易流動性並獲得獎勵。在此期間，根據每個GM Pool交易資產的波動性和利率，部署流動性，並根據市場條件，可能會增加穩定幣的比例並存入StarGate以產生額外利息。
GMX GM 挖礦池儀表板，來源:GMX
- Perseus：一個積極利用 PoL（流動性證明）共識機制提供流動性給生態協議並獲得網絡獎勵的保險庫。Berachain，即將啟動其主網。Mozaic Finance 團隊目前正在開發和準備使用 Berachain 的測試網啟動策略。詳細資訊將稍後披露
有關Berachain和PoL共識機制的詳細信息，請查閱“文章”。Berachain — 獵熊捕兩兔：流動性和安全“.
與構建代幣籃子基金的 Fyde Treasury 不同，Mozaic Finance 是一種在將用戶資產存入 DeFi 協定並管理風險時，通過 AI 優化流動性供應策略和流程的協定。
截至2024年1月，Hercules和Theseus保險庫展示出良好的表現，預期APY分別為約11％和50％。然而，由於Mozaic Finance的保險庫發生了資金被盜事件，目前兩個保險庫已被暫停使用。
2024年1月，Hercules和Theseus保險庫的預期年回報率，來源: @Mozaic_Fi
2.2.2. 資金盜竊事件和 Mozaic 2.0
Mozaic Finance的基金盜竊事件發生在2024年3月15日，當時正在過渡到一個由新安全方案開發的解決方案。超本地化為了增強鏈上風險和安全性。
在安全更新完成之前，內部開發人員發現可以使用核心團隊成員的私鑰竊取保險庫中的資金。他們入侵了核心團隊成員的個人電腦以獲取私鑰。然後，使用竊取的私鑰，他們竊取了價值約200萬美元的資產並將其轉移到中心化交易所進行清算。
由於這一事件，Mozaic Finance 團隊暫停了Hercules和Theseus保險庫的運營，治理和協議費用收取令牌$MOZ的價值下跌了約80%。在盜竊事件發生後，Mozaic Finance 團隊透明地披露了事件的進展情況，並與安全公司合作追踪被盜資產的流向，並申請凍結和退還被盜資金給開發者存放被盜資產的交易所，努力恢復協議運營。
幸運的是，所有被盜資金的歸還目前正在進行中，而在等待從中心化交易所歸還被盜資金的同時，團隊正在準備推出 Mozaic 2.0，其中包括以下改進:
- 增強安全性：通過Trust Security、Testmachine和Hypernative等安全專家公司進行代碼審查和安全增強
- AI 模型改進：全面升級現有的阿基米德模型，並根據專家知識預測和學習到迄今為止由於缺乏數據而尚未發生的黑天鵝情景。同時，檢測異常決策並設置標記供人工審查和模型改進。
- 提升用户体验：通过帐户抽象和桥接服务集成，改善Dapp的用户界面和用户可访问性，在各种链环境中提供对Dapp的改进
因此，儘管Mozaic Finance經歷了資金盜竊事件的重大危機，但他們正準備推出Mozaic 2.0，並努力為使用者提供更安全，更高效的資產管理服務。
3. 挑戰：人工智慧的去中心化和可擴展性困境
到目前為止，我們已經看過智能 DeFi 協議如何通過 Fyde Treasury 和 Mozaic Finance 的案例將 AI 作為 DeFi 應用的核心組件。智能 DeFi 協議通過利用 AI 所能獲得的好處可以總結如下：
- 通過自主建立新型DeFi協議模型
- 通過分析和優化資金運作方法，提高資本效率
- 針對異常交易等風險的即時分析和響應
目前，將區塊鏈和人工智能整合主要是在構建區塊鏈基礎設施以解決人工智能的限制方面進行。然而，我們預期由於上述好處，引入人工智能到DeFi協議中的嘗試將會增加。當然，在結合這兩個領域的過程中還有待解決的挑戰。
人工智能需要能夠快速處理大量數據的環境，但當前的區塊鏈基礎設施無法滿足人工智能所需的數據處理速度。例如，ChatGPT-3 模型被估計需要每秒數以兆計的數據處理才能生成問題的答案，這大約比 Solana 的最大 TPS（每秒交易數） 65,000 要快大約一千萬倍。
此外，即使區塊鏈基礎設施發展到了可以進行人工智慧計算的程度，公共區塊鏈的透明度可能會暴露人工智慧模型的訓練數據和決策權重給公眾。這會導致一個限制，即由人工智慧生成的交易可能會變得可預測，從而可能暴露它們受到各種外部攻擊的風險。
由於這些原因，想要利用AI的DeFi協定，包括上面介紹的Fyde Treasure和Mozaic Finance，目前正在中心化伺服器上運行AI，並根據結果與區塊鏈進行交互。
然而，這種方法造成了一種情況，即在協議中存入資產的使用者必須信任管理人工智能的團隊的誠實，這損害了 DeFi 通過智能合約消除對信任第三方的需求，提供無需信任的交易環境的原則。在區塊鏈中利用人工智能的過程中出現的去中心化和可擴展性困境被認為是 DeFi 應用在利用人工智能過程中必須解決的挑戰，而 zkML（零知識機器學習）技術則作為其替代方案受到關注。
3.1. zkML（零知識機器學習）
zkML 是一项结合了 零知识证明 (ZKP) 和 机器学习 (ML) 的技术。零知识证明是一种加密技术，可以证明某些数据的内容而不揭示它，实现隐私保护和数据完整性验证。zkML 将这些零知识证明的特性应用于机器学习，使得可以证明模型的输出是正确计算的，而不揭示 AI 模型的输入、参数和内部运作。
此外，通過構建 DeFi 協議的智能合約來驗證零知識證明，並僅在 AI 模型在沒有外部干預的情況下誠實運行時生成鏈上交易，AI 可以安全地集成到 DeFi 協議中。
例如，之前介紹的Mozaic Finance計劃將來引入零知識證明技術到協議中，並且...在他們的文件中提到這將補充實時證明阿基米德誠實決策和管理保險庫的能力。
然而，零知識證明技術還沒有存在很久，需要進行大量討論和開發才能真正被採用。特別是對於複雜的AI模型生成零知識證明，儘管比直接在區塊鏈上實施AI模型更高效，但仍然需要比當前區塊鏈基礎設施能提供的計算成本和存儲容量更多。因此，為了使zkML具有實用性，還需要進一步的技術進步和對零知識證明和區塊鏈基礎設施的優化。
4. 代理經濟與人格證明
我预计随着区块链和人工智能技术的持续发展，它们将逐渐实现两个领域融合所需的挑战。此外，基于这一进展，我预计在不久的将来，大多数去中心化金融协议将整合人工智能作为其运行机制的一部分。
此外，隨著像SingularityNET和Autonolas這樣的人工智能代理部署和交易平台的出現和完善，正在創造一個環境，不僅可以在協議級別集成人工智能，而且個人用戶還可以輕松地利用人工智能代理。換句話說，參與區塊鏈生態系統的每個“人類”都將能夠構建和利用針對個人優化的智能DeFi協議。
例如，Autonolas的AI代理通過分析鏈上和鏈下數據來執行投注的數量和活動預兆Gnosis網絡的預測市場平台，自2023年7月以來穩步增長，約一年內產生超過一百萬筆交易。
預計未來能夠高效24小時資金管理的個人化AI代理將增加並積极參與區塊鏈生態系統。這將導致閑置流動性的利用和更有效的資本運作，大大增加生態系統的整體流動性。最終，AI代理之間的交易有望成為生態系統的主要活動，形成一個新的基於代理的經濟生態系統。
此外，隨著個人化 AI 代理模型在未來變得更加智能，個人 AI 代理很可能會擴大其活動範圍，涵蓋旨在為具有代理能力的“人類”執行的領域，包括針對個人傾向量身定制的鏈上資產管理、捕捉並參與空投機會，以及參與治理。
因此，隨著AI代理越來越多地精確模仿人類行為，未來區分“真實”人類使用者和AI代理將變得更加困難。因此，人格證明的重要性，一種證明使用者人性和獨特的機制，預計將得到強調，以重視人類價值和代理權的協定為中心。
4.1. 人類身份的證明
人類身份證明是一種機制，它通過將僅限於人類的特徵與網絡上的個人帳戶相關聯，以證明個人的人性和獨特性。目前正在討論和出現的方法論可以大致分為兩類:
- 基於物理身份驗證: 通過硬體利用獨特的生物特徵信息，如臉部、指紋、虹膜等
- 基於行為分析:基於使用者的社交圖和聲譽、網絡活動模式等，根據特定帳戶的網絡活動及其與其他帳戶的互動，確定人類特性和獨特性。
基於行為分析的人格證明方法相對很好地保護了用戶隱私，並且具有無需特殊硬體識別身體即可訪問的優點，但它需要大量的網路數據來增加證明的準確性和可靠性。隨著人工智慧代理變得越來越複雜，它的辨別力可能會下降，因此預計基於物理的人格證明將在未來得到更廣泛的採用。
一個引入基於實體身份驗證的代表性協議是WorldcoinWorldcoin是一個由OpenAI創辦人Sam Altman共同創立的項目，OpenAI創造了ChatGPT。Worldcoin通過使用人身證明技術為全球所有人分配唯一的數字身份證，並分發$WLD代幣給所有具有身份證的人，從而進行實現全球基本收入的研究和實驗，為人們因人工智能發展而失去工作的未來情景做好準備。
4.1.1. Worldcoin
Worldcoin是一個基於實物認證的人格證明項目，它使用一種名為Orb的特殊硬件來識別人類虹膜。經虹膜識別後，在Worldcoin網絡上為該虹膜發行一個World ID，並在用戶的個人設備上生成可以訪問該World ID的私鑰。
Worldcoin Orb，來源:世通元白皮書
目前，Worldcoin 網路僅儲存已掃描的虹膜資料的雜湊值，以免重建或識別使用者的虹膜，而每當需要 World ID 的認證時，使用者的裝置會產生零知識證明並發送至網路，保護個人在鏈上活動的資料隱私。
然而，由於僅在發佈World ID時識別虹膜的系統，因此仍然存在諸如通過交易持有私鑰的設備進行World ID轉移以及AI代理訪問私鑰等挑戰。世通元正在努力解決這些問題，討論在使用World ID時引入生物識別認證系統，並開發基於行為分析的AI檢測演演演算法。
5. 結論
在本文中，我們研究了隨著人工智慧被納入區塊鏈生態系統而出現的提供新型服務的協定，這些協定面臨的挑戰，以及基於人工智慧代理的區塊鏈生態系統的未來。
在未來，人工智能和區塊鏈技術將繼續發展和融合，彼此互補，並預計將提供一個環境，使個人可以更方便地訪問和利用人工智能和區塊鏈。
特別是在未來以AI代理為中心的鏈上經濟生態系統中，任何人都可以在沒有高水準金融知識的情況下輕鬆使用和提供金融服務。預計這將大大有助於提高鏈上生態系統的流動性，擴大“金融”行業的包容性。
此外，人工智慧和區塊鏈有可能被用作各個行業的基礎設施，而不僅僅是相互影響，因此，這兩種技術的發展將給整個人類社會帶來廣泛的變化，而不僅僅是對個別行業的影響。
然而，與 AI 相關的機構法規，例如數據隱私保護和 AI 責任問題，以及關於區塊鏈的機構法規，例如代幣的證券性質，將極大地影響這些技術的未來發展方向和行業結構。因此，有必要密切關注未來將建立的 AI 和區塊鏈行業法規的內容。
最終，我們希望這些技術的發展能為人類提供更好的環境，並為解決社會上各種問題做出貢獻。
免責聲明：
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設計並製造用於訓練和計算主要 AI 平台的 GPU 的 NVIDIA 也大大受益於這一趨勢。2024 年第一季度，NVIDIA 的淨利潤同比增長 628%，達到 148 億美元，股價較去年上升約 3 倍，市值達到 3.2 兆美元，表現卓越。
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然而，迄今為止，獲得關注的AI領域區塊鏈項目主要採用了將區塊鏈應用於解決AI行業發展中所突出的限制問題的形式。主要應用案例如下：
- 分散式 GPU 網絡：利用區塊鏈技術創建分散式 GPU 網絡的項目，任何人都可以貢獻 GPU 計算力並獲得代幣激勵，解決了因為 AI 模型訓練所需的龐大 GPU 成本而產生的進入障礙問題（例如，IO.NET, Akash Network)
- 去中心化人工智能訓練和模型開發：項目中多個參與者共同貢獻於人工智能訓練和模型開發，並使用區塊鏈技術獲得代幣激勵，以解決中央化人工智能開發環境導致的人工智能偏見問題（例如，Bittensor)
- On-chain AI Marketplace: 去中心化AI市場項目，透明地評估和交易AI模型/代理的性能和可靠性，使用區塊鏈技術來滿足對於針對產業和功能專門化的AI模型/代理的需求（例如，SingularityNET, Autonolas)
除了這些例子之外，繼續出現各種嘗試以克服當前人工智能行業面臨的挑戰，利用區塊鏈基礎設施，例如去中心化數據市場和IP協議。這些嘗試通過為人工智能行業提供更穩定的基礎設施，同時擴大了區塊鏈技術的應用範圍，創造了協同效應。
另一方面，將人工智慧整合到區塊鏈生態系統中也具有無限的發展潛力。特別是在建立在無許可性之上的 DeFi 服務中，如果通過引入人工智慧可以最小化信任第三方的參與，則有潛力實現各種現有智能合約難以實現的功能。
在本文中，我們將看看人工智慧在當前的去中心化金融協議中如何使用的具體示例，它們所面臨的挑戰，以及人工智慧在去中心化金融中的未來。
2. 智能去中心化金融
AI在實時分析大量數據並得出結論方面具有出色能力。這種能力可以在具體化DeFi協議提供的收益和風險等數據方面起到重要作用，為用戶基金執行和風險管理提供幫助。在這種情況下，AI主要在Dapp的UI上發揮作用，使現有的DeFi協議能夠在不進行重大結構修改的情況下利用AI。
一個代表性的例子是Yearn Finance，一個收益農場聚合器。為用戶提供更安全的投資環境，Yearn Finance是合作與GIZA，一個AI代理建立平台，為Yearn Finance v3保險庫建立實時策略風險評估系統。
然而，我在DeFi生態系統和人工智能融合中更關注的是利用人工智能的自主思考和行動能力賦予DeFi協議自主權的能力。
當前的DeFi協議具有一種被動地對用戶生成的交易做出反應的形式。換句話說，協議的智能合約根據用戶的交互以預定的方式運作。然而，通過將人工智能納入DeFi協議，協議本身可以分析市場條件，做出最優決策，並主動生成交易。這使得出現了提供以往難以實現的新形式金融服務的DeFi協議。
讓我們來看看具體的智能DeFi協議的實例，這些協議在其主要運作機制中利用了人工智能。
2.1. Fyde Treasury：AI代幣基金
Fyde Treasury是一個提供名為Liquid Vault的籃型基金服務的協議，該協議可將多個代幣一起運作，並由人工智能管理投資組合。用戶收取並可以利用$TRSY，這是與存入Liquid Vault的資產相對應的流動性代幣。
2.1.1. 資產選擇和基金操作方法
Liquid Vault的主要任務是在市場下行趨勢中增加低波動率代幣的比例，從而提供用戶較低的下跌率，從長期來看，提供比其他資產類別表現更好的投資組合。
Fyde Treasury通過以下三個步驟的標準選擇要包含在Liquid Vault投資組合中的資產:
- 評估是否有充足的交易流動性
- 檢查協議創始人的背景、協議代碼審計等，以確定是否存在任何問題
- 通過人工智能分析鏈上數據，評估洗盤交易的存在程度、代幣中心化程度、有機增長趨勢等。
符合這些標準的代幣將納入Liquid Vault組合中，Fyde Treasury在Liquid Vault的資產管理過程中也利用AI，如下所示：
- 市場分析與預測：分析鏈上交易數據、市場趨勢、新聞等，以預測未來市場趨勢
- 權重計算和再平衡：根據預測的市場趨勢和最近的表現以及投資組合中代幣的波動性，計算最佳代幣權重並執行再平衡。
- 風險管理與應對：即時快速識別組合中每個代幣的治理攻擊、流動池耗盡、特定錢包的異常交易等情況，並即時調整組合或將相關代幣從組合中隔離。
- 先進的資產管理策略：持續評估投資組合表現，分析策略效果，並推導出數據以修改和開發策略。然後，進行測試，比較現有策略和新推導策略，測量表現，反思實際操作策略。
截至8月23日撰寫日期，Liquid Vault 投資組合中共包含29種代幣，其中包括基於以太坊網絡的各個行業代幣。
Liquid Vault Dashboard, Source:Fyde
此外，Fyde Treasury提供了一個功能，允許將特定協議治理代幣存入Liquid Vault的用戶通過提供這些代幣的流動性代幣來維持其治理投票權。用戶存入Liquid Vault的治理代幣以$gTRSY-token的形式發送到存款人的錢包，該代幣可用於在Fyde Treasury中執行相應協議的治理投票。治理選項卡.
但是，投票權受投資組合中代幣權重的影響，因此每次調整投資組合時，投票權可能會發生變化。
2.1.2. 流動性挖礦活動
Fyde Treasury正在向提高$TRSY市場流動性的流動性提供者授予Fyde積分，並承諾未來根據這些積分分發Fyde Treasury的治理代幣$FYDE。
與其他項目不同，通常進行流動性挖礦活動，用戶必須直接在去中心化交易所存入配對並收到代幣或積分。Fyde Treasury 接受用戶的 $FYDE 存入協議內部流動性挖礦合約，並直接執行提供流動性。Uniswapv3 是一個去中心化交易所，允許在提供流動性時設定供應範圍。
在為Uniswap v3提供流動性的過程中，它通過基於人工智能的模擬環境計算並執行了將部分存入流動性挖礦合約的$FYDE轉換為$ETH的最佳交換路徑。此外，根據市場條件，人工智能還實時管理和優化Uniswap v3上的流動性提供存款範圍，實現了與相同資本在一般去中心化交易所提供流動性相比，約4倍的資本效率。
AI 模擬儀表板，來源：Fyde文檔
Fyde Treasury正在建立一個籃子基金，通過利用AI對用戶在協議中存入的資產進行最小化人為判斷並實時防止市場上存在的各種風險。
2.1.3. 協議性能
Fyde Treasury自2024年1月推出以來，其TVL已穩步增加，已達到200萬美元，並且一直保持在大約200萬美元的TVL左右，一直持續到現在。另一方面，由於自5月底以來持續的市場疲軟，$TRSY代幣的價值在過去三個月中顯示出-35%的回報。
然而，當我們將$TRSY的回報與以太坊生態系統中的其他主要代幣進行比較時，我們可以看到$TRSY代幣基於相對穩定的價格波動，顯示出較小的下跌。
Fyde Treasury自推出以來不到一年，Fyde的人工智能模型持續通過市場數據學習和發展。因此，隨著人工智能學習的累積和優化，未來可能會展現更好的表現，因此有必要關注Fyde Treasury未來的發展方向和表現。
2.2. Mozaic Finance：AI 報酬優化器
Mozaic Finance 是一個通過人工智能優化收益農場策略的收益優化器協議，該協議使用特定的去中心化金融協議。Mozaic Finance 為用戶提供各種去中心化金融生態資產管理策略，以保險庫的形式利用以下兩種類型的人工智能進行策略優化：
- Conon：即時分析鏈上數據，預測市場條件和收益農場策略的APY變化
- Archimedes：根據Conon推導的預測數據，計算最佳投資策略並執行基金配置
因此，在Mozaic Finance中，AI代理Conon作为'分析師'，Archimedes作为'策略師'，共同合作管理用戶存入的資產。
2.2.1. 倉庫類型
- Hercules: 一個可以使用穩定幣進行收益農場運作的保險庫，存款者將獲得MOZ-HER-LP代幣作為流動性代幣
- 用户在保险库中存入的资产将作为流动性供应给桥接协议Stargate以生成收益。AI橋接並重新平衡金庫資產，將資金流到具有更高收益的流動性池中，實時利用StarGate的特點，根據流動性程度為每個網絡設置不同的APY，即使對於相同的資產也是如此
StarGate 農場儀表板，來源：星際之門
- Theseus：一個利用各種波動資產產生收益的保險庫，存款人將獲發 MOZ-THE-LP 代幣作為流動性代幣。
- 用戶在保險庫中存入的資產會存入GMX協議的GM Pool中，GMX協議是一個去中心化的永續期貨交易所，為交易者提供交易流動性並獲得獎勵。在此期間，根據每個GM Pool交易資產的波動性和利率，部署流動性，並根據市場條件，可能會增加穩定幣的比例並存入StarGate以產生額外利息。
GMX GM 挖礦池儀表板，來源:GMX
- Perseus：一個積極利用 PoL（流動性證明）共識機制提供流動性給生態協議並獲得網絡獎勵的保險庫。Berachain，即將啟動其主網。Mozaic Finance 團隊目前正在開發和準備使用 Berachain 的測試網啟動策略。詳細資訊將稍後披露
有關Berachain和PoL共識機制的詳細信息，請查閱“文章”。Berachain — 獵熊捕兩兔：流動性和安全“.
與構建代幣籃子基金的 Fyde Treasury 不同，Mozaic Finance 是一種在將用戶資產存入 DeFi 協定並管理風險時，通過 AI 優化流動性供應策略和流程的協定。
截至2024年1月，Hercules和Theseus保險庫展示出良好的表現，預期APY分別為約11％和50％。然而，由於Mozaic Finance的保險庫發生了資金被盜事件，目前兩個保險庫已被暫停使用。
2024年1月，Hercules和Theseus保險庫的預期年回報率，來源: @Mozaic_Fi
2.2.2. 資金盜竊事件和 Mozaic 2.0
Mozaic Finance的基金盜竊事件發生在2024年3月15日，當時正在過渡到一個由新安全方案開發的解決方案。超本地化為了增強鏈上風險和安全性。
在安全更新完成之前，內部開發人員發現可以使用核心團隊成員的私鑰竊取保險庫中的資金。他們入侵了核心團隊成員的個人電腦以獲取私鑰。然後，使用竊取的私鑰，他們竊取了價值約200萬美元的資產並將其轉移到中心化交易所進行清算。
由於這一事件，Mozaic Finance 團隊暫停了Hercules和Theseus保險庫的運營，治理和協議費用收取令牌$MOZ的價值下跌了約80%。在盜竊事件發生後，Mozaic Finance 團隊透明地披露了事件的進展情況，並與安全公司合作追踪被盜資產的流向，並申請凍結和退還被盜資金給開發者存放被盜資產的交易所，努力恢復協議運營。
幸運的是，所有被盜資金的歸還目前正在進行中，而在等待從中心化交易所歸還被盜資金的同時，團隊正在準備推出 Mozaic 2.0，其中包括以下改進:
- 增強安全性：通過Trust Security、Testmachine和Hypernative等安全專家公司進行代碼審查和安全增強
- AI 模型改進：全面升級現有的阿基米德模型，並根據專家知識預測和學習到迄今為止由於缺乏數據而尚未發生的黑天鵝情景。同時，檢測異常決策並設置標記供人工審查和模型改進。
- 提升用户体验：通过帐户抽象和桥接服务集成，改善Dapp的用户界面和用户可访问性，在各种链环境中提供对Dapp的改进
因此，儘管Mozaic Finance經歷了資金盜竊事件的重大危機，但他們正準備推出Mozaic 2.0，並努力為使用者提供更安全，更高效的資產管理服務。
3. 挑戰：人工智慧的去中心化和可擴展性困境
到目前為止，我們已經看過智能 DeFi 協議如何通過 Fyde Treasury 和 Mozaic Finance 的案例將 AI 作為 DeFi 應用的核心組件。智能 DeFi 協議通過利用 AI 所能獲得的好處可以總結如下：
- 通過自主建立新型DeFi協議模型
- 通過分析和優化資金運作方法，提高資本效率
- 針對異常交易等風險的即時分析和響應
目前，將區塊鏈和人工智能整合主要是在構建區塊鏈基礎設施以解決人工智能的限制方面進行。然而，我們預期由於上述好處，引入人工智能到DeFi協議中的嘗試將會增加。當然，在結合這兩個領域的過程中還有待解決的挑戰。
人工智能需要能夠快速處理大量數據的環境，但當前的區塊鏈基礎設施無法滿足人工智能所需的數據處理速度。例如，ChatGPT-3 模型被估計需要每秒數以兆計的數據處理才能生成問題的答案，這大約比 Solana 的最大 TPS（每秒交易數） 65,000 要快大約一千萬倍。
此外，即使區塊鏈基礎設施發展到了可以進行人工智慧計算的程度，公共區塊鏈的透明度可能會暴露人工智慧模型的訓練數據和決策權重給公眾。這會導致一個限制，即由人工智慧生成的交易可能會變得可預測，從而可能暴露它們受到各種外部攻擊的風險。
由於這些原因，想要利用AI的DeFi協定，包括上面介紹的Fyde Treasure和Mozaic Finance，目前正在中心化伺服器上運行AI，並根據結果與區塊鏈進行交互。
然而，這種方法造成了一種情況，即在協議中存入資產的使用者必須信任管理人工智能的團隊的誠實，這損害了 DeFi 通過智能合約消除對信任第三方的需求，提供無需信任的交易環境的原則。在區塊鏈中利用人工智能的過程中出現的去中心化和可擴展性困境被認為是 DeFi 應用在利用人工智能過程中必須解決的挑戰，而 zkML（零知識機器學習）技術則作為其替代方案受到關注。
3.1. zkML（零知識機器學習）
zkML 是一项结合了 零知识证明 (ZKP) 和 机器学习 (ML) 的技术。零知识证明是一种加密技术，可以证明某些数据的内容而不揭示它，实现隐私保护和数据完整性验证。zkML 将这些零知识证明的特性应用于机器学习，使得可以证明模型的输出是正确计算的，而不揭示 AI 模型的输入、参数和内部运作。
此外，通過構建 DeFi 協議的智能合約來驗證零知識證明，並僅在 AI 模型在沒有外部干預的情況下誠實運行時生成鏈上交易，AI 可以安全地集成到 DeFi 協議中。
例如，之前介紹的Mozaic Finance計劃將來引入零知識證明技術到協議中，並且...在他們的文件中提到這將補充實時證明阿基米德誠實決策和管理保險庫的能力。
然而，零知識證明技術還沒有存在很久，需要進行大量討論和開發才能真正被採用。特別是對於複雜的AI模型生成零知識證明，儘管比直接在區塊鏈上實施AI模型更高效，但仍然需要比當前區塊鏈基礎設施能提供的計算成本和存儲容量更多。因此，為了使zkML具有實用性，還需要進一步的技術進步和對零知識證明和區塊鏈基礎設施的優化。
4. 代理經濟與人格證明
我预计随着区块链和人工智能技术的持续发展，它们将逐渐实现两个领域融合所需的挑战。此外，基于这一进展，我预计在不久的将来，大多数去中心化金融协议将整合人工智能作为其运行机制的一部分。
此外，隨著像SingularityNET和Autonolas這樣的人工智能代理部署和交易平台的出現和完善，正在創造一個環境，不僅可以在協議級別集成人工智能，而且個人用戶還可以輕松地利用人工智能代理。換句話說，參與區塊鏈生態系統的每個“人類”都將能夠構建和利用針對個人優化的智能DeFi協議。
例如，Autonolas的AI代理通過分析鏈上和鏈下數據來執行投注的數量和活動預兆Gnosis網絡的預測市場平台，自2023年7月以來穩步增長，約一年內產生超過一百萬筆交易。
預計未來能夠高效24小時資金管理的個人化AI代理將增加並積极參與區塊鏈生態系統。這將導致閑置流動性的利用和更有效的資本運作，大大增加生態系統的整體流動性。最終，AI代理之間的交易有望成為生態系統的主要活動，形成一個新的基於代理的經濟生態系統。
此外，隨著個人化 AI 代理模型在未來變得更加智能，個人 AI 代理很可能會擴大其活動範圍，涵蓋旨在為具有代理能力的“人類”執行的領域，包括針對個人傾向量身定制的鏈上資產管理、捕捉並參與空投機會，以及參與治理。
因此，隨著AI代理越來越多地精確模仿人類行為，未來區分“真實”人類使用者和AI代理將變得更加困難。因此，人格證明的重要性，一種證明使用者人性和獨特的機制，預計將得到強調，以重視人類價值和代理權的協定為中心。
4.1. 人類身份的證明
人類身份證明是一種機制，它通過將僅限於人類的特徵與網絡上的個人帳戶相關聯，以證明個人的人性和獨特性。目前正在討論和出現的方法論可以大致分為兩類:
- 基於物理身份驗證: 通過硬體利用獨特的生物特徵信息，如臉部、指紋、虹膜等
- 基於行為分析:基於使用者的社交圖和聲譽、網絡活動模式等，根據特定帳戶的網絡活動及其與其他帳戶的互動，確定人類特性和獨特性。
基於行為分析的人格證明方法相對很好地保護了用戶隱私，並且具有無需特殊硬體識別身體即可訪問的優點，但它需要大量的網路數據來增加證明的準確性和可靠性。隨著人工智慧代理變得越來越複雜，它的辨別力可能會下降，因此預計基於物理的人格證明將在未來得到更廣泛的採用。
一個引入基於實體身份驗證的代表性協議是WorldcoinWorldcoin是一個由OpenAI創辦人Sam Altman共同創立的項目，OpenAI創造了ChatGPT。Worldcoin通過使用人身證明技術為全球所有人分配唯一的數字身份證，並分發$WLD代幣給所有具有身份證的人，從而進行實現全球基本收入的研究和實驗，為人們因人工智能發展而失去工作的未來情景做好準備。
4.1.1. Worldcoin
Worldcoin是一個基於實物認證的人格證明項目，它使用一種名為Orb的特殊硬件來識別人類虹膜。經虹膜識別後，在Worldcoin網絡上為該虹膜發行一個World ID，並在用戶的個人設備上生成可以訪問該World ID的私鑰。
Worldcoin Orb，來源:世通元白皮書
目前，Worldcoin 網路僅儲存已掃描的虹膜資料的雜湊值，以免重建或識別使用者的虹膜，而每當需要 World ID 的認證時，使用者的裝置會產生零知識證明並發送至網路，保護個人在鏈上活動的資料隱私。
然而，由於僅在發佈World ID時識別虹膜的系統，因此仍然存在諸如通過交易持有私鑰的設備進行World ID轉移以及AI代理訪問私鑰等挑戰。世通元正在努力解決這些問題，討論在使用World ID時引入生物識別認證系統，並開發基於行為分析的AI檢測演演演算法。
5. 結論
在本文中，我們研究了隨著人工智慧被納入區塊鏈生態系統而出現的提供新型服務的協定，這些協定面臨的挑戰，以及基於人工智慧代理的區塊鏈生態系統的未來。
在未來，人工智能和區塊鏈技術將繼續發展和融合，彼此互補，並預計將提供一個環境，使個人可以更方便地訪問和利用人工智能和區塊鏈。
特別是在未來以AI代理為中心的鏈上經濟生態系統中，任何人都可以在沒有高水準金融知識的情況下輕鬆使用和提供金融服務。預計這將大大有助於提高鏈上生態系統的流動性，擴大“金融”行業的包容性。
此外，人工智慧和區塊鏈有可能被用作各個行業的基礎設施，而不僅僅是相互影響，因此，這兩種技術的發展將給整個人類社會帶來廣泛的變化，而不僅僅是對個別行業的影響。
然而，與 AI 相關的機構法規，例如數據隱私保護和 AI 責任問題，以及關於區塊鏈的機構法規，例如代幣的證券性質，將極大地影響這些技術的未來發展方向和行業結構。因此，有必要密切關注未來將建立的 AI 和區塊鏈行業法規的內容。
最終，我們希望這些技術的發展能為人類提供更好的環境，並為解決社會上各種問題做出貢獻。
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