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SVB Crash Caused the Butterfly Effect in the Crypto Market? What Should Investors Do?
美國第二大銀行失敗的矽谷銀行（SVB）突然宣布破產，引發全球金融市場和經濟動蕩，引發對潛在系統性災難的擔憂。專家表示，這些擔憂大部分是被誇大了，但他們警告說，美聯儲為遏制通脹加息的後果將繼續長期影響經濟。現在，矽谷銀行的崩潰已經擴散到加密市場，第二大穩定幣， [美元穩定幣](/price/usd-coin-usdc) 在加密貨幣市場上已經參與。3月12日， [USD Coin](/price/usd-coin-usdc)(USDC)大幅上升至0.95左右，但尚未恢復到這次動盪之前的正常水平。

## SVB崩潰概述

矽谷銀行是美國第16大銀行，資產超過2000億美元，主要服務於科技行業的初創企業。一般認為，SVB擁有相對保守的投資，其資產組合風險較低。其資產組合的很大一部分是低風險債券。
從倒閉到被接管，矽谷銀行經歷了噩夢般的48小時。3月8日，矽谷銀行的母公司矽谷銀行金融集團宣佈，其早些時候完成了幾乎所有有價證券的出售，總額約為210億美元，這將導致2023年第一季度稅後虧損約18億美元。與此同時，矽谷銀行計劃通過各種形式的股權融資籌集22.5億美元。
市場投資者將此舉視為危險信號，矽谷銀行當天暴跌60.41%，為1998年以來最大跌幅。SVB事件也引發資本市場恐慌性拋售，帶動銀行股下跌，四大銀行市值蒸發524億美元。摩根大通（133.65,3.31,2.54%）下跌5.41%，美國銀行下跌6.2%，富國銀行下跌6.18%;花旗集團下跌4.1%。此外，費城銀行指數暴跌7.7%，這是自2020年6月以來最差的單日表現。美國四大銀行在同一天的交易中損失了470億美元的市值。
根據媒體報導和行業分析，SVB崩潰主要有兩個原因。其中一個受到其主要客戶加密貨幣交易所FTX去年崩潰的影響。對FTX的監管調查讓矽谷銀行的客戶感到不安，引發了對一家銀行的擠兌。其次，面對銀行擠兌，SVB被迫出售210億美元的優質證券，但這些證券的價值因美聯儲強勢加息的影響而大幅貶值。加上這些證券尚未到期，拋售直接導致損失18億美元。互聯網上的許多評論者表示，如果不是美聯儲繼續加息，矽谷銀行可能會籌集到足夠的資金來應對銀行擠兌，並通過以正常價格出售債券來避免破產。
《華爾街日報》稱，FDIC已經接管了矽谷銀行，並將其所有存款轉移到FDIC創建的一家新的實物銀行。FDIC表示，從下周一開始，受保護的儲戶將能夠在其銀行提取高達25萬美元的存款。存款超過25萬美元的存款人將收到破產管理證書，並在一周后聯繫FDIC討論解決方案。

## SVB Crash影響了加密市場嗎？

矽谷銀行破產的熱潮仍在持續，已擴散至加密市場。USDC，加密貨幣市場第二大穩定幣，也受到牽連並遭受重創。然而， [比特幣價格](/price/bitcoin-btc) 在銀行恐慌中飆升，突破24,000美元，乙太幣在過去24小時內上漲了14.87%。USDC參與風險事件，但為什麼 [比特幣](/price/bitcoin-btc) 上升異常嗎？許多投資者表示，這是市場風險厭惡的表現。在USDC暴跌後，引發了一系列市場反應。許多領先的加密貨幣交易所限制了相關交易，用戶無法立即賣出。轉換為 [比特幣](/price/bitcoin-btc) 以相應價格進行交易可以在一定程度上減少損失。

例如，全球最大的加密貨幣交易平台Coinbase宣布將在週末暫停USDC穩定幣的轉換，並在銀行周一開始時恢復，強調“用戶的資產是安全的”。Binance（幣安）也指出，由於目前市場條件，USDC資產的大量流入增加了自動轉換的負擔。因此，幣安已暫停將USDC自動轉換為BUSD並表示這是一項例行風險管理措施。此外，幾個交易平台已宣布暫停交易和存款美元穩定幣USDC。

事實上，穩定幣爆炸對用戶來說並不陌生。2022年5月，被稱為加密市場中的“茅台”的LUNA幣價格在一周內從約100美元跌至0.001美元以下，總市值從400億美元幾乎降至“零”。伴隨而來的算法穩定幣UST最初被錨定在1美元，但最終跌至0.03美元。自那時起，LUNA幣爆炸事件的影響逐漸浮出水面。三劍資本的破產和FTX的倒閉繼續籠罩著加密貨幣領域，引發了流動性恐慌。

在風險持續傳播的背景下，2023年3月8日美國東部時間，Silvergate Bank的母公司Silvergate Capital在其官方網站上發布公告，宣布將按照適用的監管程序有序關閉銀行業務並自願清算該銀行。美元對USDC的評估出現了劇烈波動，大量核心加密貨幣投資者的提款導致了行業的流動性危機。這充分證明了矽谷銀行倒閉所引發的多米諾效應已經開始展開。

## 或許在喜悅與悲傷中，加密市場迎來了好運嗎?

雖然SVB的崩潰對加密市場產生了巨大的影響，但加密貨幣行業並非全是黯淡的。數據顯示，在過去的24小時內，價值 [比特幣](/price/bitcoin-btc) 比特幣已上漲超過10％，高達24,480美元，這似乎是一個好兆頭。分析師認為，上升趨勢可能歸因於監管機構對矽谷銀行存款的支持。專家們預計，在銀行業近乎崩潰後，美聯儲將採取更加寬鬆的態度，這對加密貨幣行業來說是一個積極的信號，可能是一個有利的發展，可以增加金融體系的流動性。因為這表明機構投資者認可數字貨幣的發展潛力，並歡迎對數字貨幣的投資。或者，這也表明加密行業正在發揮重要作用，監管機構無法忽視它，必須采取相應措施進行監管，以防整個市場潰敗。

## 保持冷靜，謹慎交易

無論 SVB 崩潰是否會引發更嚴重的連鎖反應，投資者都不需要恐慌、匆忙逃竄或盲目追隨潮流。畢竟，加密市場自誕生以來經歷了無數風暴，但仍屹立不搖。關於 SVB 崩盤，大多數行業專家認為它與 2008 年的金融危機有所不同，不太可能引起全面的金融動荡。自 2008 年以來，美國銀行業監管非常嚴格，並建立了銀行防火牆。此外，在事件發生後，美國監管機構迅速接管了矽谷銀行，並迅速啟動了緊急措施來控制溢出效應。同時，美聯儲放緩加息步伐的聲音越來越響亮，這無疑是加密市場久違的福音。但無論如何，在特殊時刻，小小的濺射都可能引發滾滾 [Waves](/price/waves-waves)，因此投資者必須謹慎。建議您更加關注美聯儲政策的波動，謹慎使用槓桿，盡量減少損失，保護您的本金。

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SVB的破產熱潮仍在持續，已蔓延到加密市場。第二大穩定幣USDC遭受重創。然而，在銀行恐慌中，比特幣飆升至2.4萬美元。為什麼比特幣會異常上漲？

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SVB崩潰在加密貨幣市場引發了蝴蝶效應？投資者應該怎麼做？