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## [TL; DR]

CIB和SEB是傳統金融機構的例子，旨在為債券引入加密交易平台。

歐洲投資銀行（EIB）是於2021年4月首次發行數位債券的金融機構。

區塊鏈債券提高了數字資產交易的透明度和安全性。

數字債券交易的發行受到監管監督不足和可能發生的網絡犯罪的限制。

## 介紹

債務在各種經濟體中扮演著重要角色，因為它們幫助公司獲得資金來啟動或擴大業務。其中一種流行的債務工具是債券，借款人發行債券來籌集資金用於其項目。正如我們所知，債券是對將來支付某人的承諾。今天，我們討論數字債券如何改變金融行業。

## 傳統金融銀行組成團隊創建數字債券

儘管傳統金融中債券是不可或缺的一部分，但遺產銀行正計劃在區塊鏈上發行數字債券。瑞典SEB銀行和法國Credit Agricole CIB投資銀行是歐洲最受歡迎的兩家銀行之一，他們合作開發了一個平台，可以在區塊鏈上創建數字債券。

同時閱讀： [歐盟的加密貨幣監管：實際影響與博弈論](https://www.gate.io/blog_detail/794/crypto-regulation-in-the-eu-practical-implications-and-game-theory "Crypto Regulation in the EU: Practical Implications and Game Theory")

公司將能夠在平台上創建數字債券，從而提高效率並實現實時數據同步。換句話說，公司將使用智能合約來管理其數字債券。

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數字債券可以存在於區塊鏈上 - Financeautomate

Sobond、CIB 和 SEB 的數字平台將使用“氣候意識驗證協議”，該協議使用戶能夠減少其碳足跡。據團隊稱，Sobond 將鼓勵能源消耗達到與其他非區塊鏈項目類似的水平。

基本上，Sobond 將獎勵節點減少能源消耗。為此，團隊表示：「每個節點將按照與其氣候影響相關的公式獲得報酬。」值得注意的是，Sobond 將是第一個使用 Proof of Climate awaReness 驗證協議的區塊鏈協議。

CIB和SEB並不是第一個發行數字債券的項目。歐洲投資銀行（EIB）在 [以太坊](/price/ethereum-eth) 2021年4月的區塊鏈。事實上，歐洲投資銀行合作 [與高盛](https://www.gate.io/blog_detail/1257/goldman-sachs-and-barclays-invest-in-uk-crypto-trading-platform-elwood "with Goldman Sachs") 桑坦德銀行和法國興業銀行將發行並結算一筆為期兩年、1億歐元的債券。

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2021年歐洲投資銀行發行了數字債券 - 路透社

發行數字債券的過程非常簡單且易於理解。第一步是將債券數字化。然後，債券發行人將接洽投資銀行。感興趣的銀行將製作條款表，並簽署該表。

之後區塊鏈交易平臺將生成由有興趣的投資者的出價和訂單組成的主簿。系統完成關鍵步驟後，交易將發生。

區塊鏈簡化了債券發行和銷售過程。主要是通過消除傳統金融行業中存在的繁瑣的發行債券的紙質程序。在傳統金融行業中，場外交易（OTC）出售的固定收益證券（例如債券）涉及繁瑣的手工紙質工作，耗時且費力。

閱讀更多： [崩盤的銀行將加速加密貨幣進入牛市](https://www.gate.io/blog_detail/2397/crashing-banks-push-crypto-towards-a-bull-market "Crashing Banks Push Crypto towards a bull market")

在區塊鏈上發行債券是高效且具有成本效益的，這應該會增加它們的採用率。因此，這增加了傳統金融銀行的可行性和持久性。

## 使用區塊鏈技術發行和結算債券的好處

數字債券是使用區塊鏈發行和結算的債券。它是一種擁有固定利息的證券，借款人用於為他們的企業籌集資金。有企業債券和政府債券，人們可以進行交易。

### 順利發行債券

數字債券發行過程是平穩自動化的，提高了效率並降低成本。這與傳統債券不同，傳統債券發行和結算耗時。此外，在處理數字債券時犯錯的機會很小。

### 有透明度

區塊鏈技術在共享與流動性、發行文件、定價和資產表現相關的數據時，帶來了透明度。這為債券和其他證券市場創造了公平競爭的環境。透明度有助於投資者做出明智的投資決策。

### 準確度

區塊鏈能夠共享和存儲準確的數據，因為沒有人可以更改它。除了不可變數據外，區塊鏈還能夠實時共享信息給所有感興趣的各方。通過數字債券，所有市場參與者都可以隨時訪問交易更新。

### 成本降低

在傳統金融領域，債券的發行涉及許多方。例如，需要經過監管機構的批准、註冊和認購，這牽涉到眾多參與者。另一方面，區塊鏈技術能夠實現這些流程的去中心化，因為沒有中間人。

### 更高的流動性

代幣化債券導致比傳統市場更高的流動性。這是因為債券可以分割並出售給許多投資者。因此，與傳統金融部門相比，數位債券發行人可以接觸到更大的投資者基礎。這使得投標過程更具競爭力。

### 更好的安全性

使用加密技術可以增強債券的安全性。這是因為在區塊鏈上存在的有關債券的信息沒有機會被少數人更改。對於傳統債券，涉及方可能會遺失一些重要文件。

## 數字債券的挑戰

區塊鏈技術並不能解決人們在發行和結算債券時遇到的所有問題。

### 缺乏支持性規定

毫無疑問，區塊鏈技術有潛力使債券發行更高效、透明。然而，缺乏必要的監管阻礙了企業對該技術的投資。這使得區塊鏈債券的發行存在風險，並阻礙了其主流採用。

### 可擴展性

當需要在區塊鏈上大量發行債券時，由於加密、複雜性和分散的特性，處理速度變慢。除了交易速度變慢外，處理數位債券的成本也變得很高。

### 安全問題

存在於區塊鏈上的數字資產容易遭受網路盜竊，例如礦工或網路驗證者之間的勾結可能導致 51% 攻擊，進而導致區塊鏈金融損失。

## 結論

傳統金融中的新趨勢是銀行願意發行數字債券，這可能會提高該行業的效率和透明度。這是因為數字債券可以減少處理時間，降低加密債券發行成本並提高其安全性。

<div class="blog-details-info">
<div>作者:** Mashell C.**, Gate.io研究員
<div class="info-tips">*本文僅代表研究人員的觀點，不構成任何投資建議。
<div>*Gate.io保留本文所有權利。轉載本文將被允許，前提是必須提及Gate.io。在所有情況下，將採取法律行動以應對版權侵權。
</div><p></p>
</div></div></div>

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幾家傳統金融銀行正在使用區塊鏈技術發行數字證券，如債券，這提高了效率、安全性、透明度，並降低了相關成本。

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