Những điểm chính｜Đọc nhanh phiên bản sửa đổi của "Hướng dẫn chống rửa tiền" của Hồng Kông

Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông đã ban hành "Hướng dẫn chống rửa tiền" (áp dụng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được cấp phép).

**Nguồn: **Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông

Tổ chức: Foresight News

"Hướng dẫn chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (Áp dụng cho các tập đoàn được cấp phép và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được SFC cấp phép)" mới nhất do Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông ban hành đã bổ sung một phần về rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến 12 chương để cung cấp hướng dẫn về các quy định và tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố để giải quyết những rủi ro này.

Phần này cũng giải thích cách áp dụng một số quy định hiện hành đối với các hoạt động và giao dịch tài sản ảo, đồng thời cung cấp các ví dụ về các chỉ số rủi ro cũng như các chỉ số hoạt động và giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản ảo để đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Các điểm chính của Foresight News như sau.

Đo lường rủi ro tài sản ảo

Các tổ chức tài chính (nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được Ủy ban điều tiết chứng khoán Trung Quốc cấp phép) nên xem xét đầy đủ một loạt yếu tố khi đo lường mức độ rủi ro tổng thể mà họ gặp phải, chẳng hạn như: rủi ro quốc gia, rủi ro khách hàng, rủi ro giao dịch sản phẩm/dịch vụ và rủi ro khác.

Trong số đó, rủi ro của giao dịch sản phẩm/dịch vụ bao gồm giá trị vốn thị trường, biến động giá trị và giá cả, khối lượng giao dịch hoặc tính thanh khoản và (nếu có), thị phần, v.v. của tài sản ảo được cung cấp. tài sản với tài sản ảo ẩn danh nâng cao, v.v.

Khi các tổ chức tài chính xác định và đánh giá rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố có thể xảy ra trong quá trình phát triển sản phẩm mới và hoạt động kinh doanh mới, cũng nên xác định và đánh giá rủi ro liên quan đến việc sử dụng các công nghệ hoặc cơ chế ẩn danh nâng cao (bao gồm nhưng không giới hạn ở các chức năng của tài sản ảo, máy trộn tiền tệ, thiết bị chuyển tiền tệ, ví riêng tư và các công nghệ khác che khuất danh tính của người chuyển tiền, người được trả tiền, người nắm giữ hoặc chủ sở hữu hưởng lợi của tài sản ảo) có thể phát sinh từ rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố của các giao dịch tài sản ảo. Trong khi thực hiện các biện pháp thích hợp để giảm thiểu và quản lý các rủi ro đã xác định, các tổ chức tài chính nên hạn chế tham gia vào các giao dịch tài sản ảo như vậy nếu họ không thể giảm thiểu và quản lý các rủi ro đó.

Xem xét Thẩm định của Khách hàng: Thực hiện các Biện pháp

Tổ chức tài chính phải thực hiện các biện pháp thẩm định khách hàng đối với khách hàng trong các trường hợp sau:

• Trước khi thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng đó;
• Trước khi thực hiện giao dịch bất thường cho khách hàng liên quan đến (i) số tiền tương đương 120.000 USD trở lên (hoặc số tiền tương tự được quy đổi bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác); hoặc (ii) số tiền bằng hoặc hơn 8.000 USD (hoặc số tiền tương đương bằng bất kỳ loại tiền tệ nào khác) và là chuyển khoản ngân hàng.

Trước khi thực hiện các giao dịch không định kỳ (bao gồm chuyển giao tài sản ảo và trao đổi tài sản ảo) là giao dịch chuyển giao tài sản ảo** và liên quan đến tài sản ảo tương đương không dưới 8.000 nhân dân tệ, các tổ chức tài chính phải thực hiện thẩm định khách hàng đối với các Biện pháp của khách hàng, **bất kể về việc liệu giao dịch liên quan là một lần thực hiện hay nhiều lần thực hiện giao dịch được liên kết.

Trước khi tiến hành chuyển tài sản ảo có giá trị không dưới 8.000 đô la Hồng Kông, tổ chức chuyển tiền phải thu thập và ghi lại thông tin của người chuyển tiền và người nhận tiền, đồng thời gửi thông tin liên quan một cách an toàn cho tổ chức thu tiền.

Thẩm định khách hàng: Nhận dạng và xác minh khách hàng

Đối với khách hàng thể nhân, các tổ chức tài chính ít nhất phải có được các thông tin sau để xác định khách hàng:

• Họ và tên;
• ngày sinh;
• Quốc tịch;
• Số CMND hoặc số hộ chiếu và loại giấy tờ.

Đối với khách hàng là pháp nhân, các tổ chức tài chính ít nhất phải có được thông tin nhận dạng sau để xác minh danh tính của khách hàng:

• Họ và tên;
• ngày thành lập, thành lập hoặc đăng ký;
• nơi thành lập, thành lập hoặc đăng ký (bao gồm cả địa chỉ của văn phòng đã đăng ký);
• Số nhận dạng duy nhất (chẳng hạn như số đăng ký hoặc số đăng ký kinh doanh) và loại tài liệu; *Nơi kinh doanh chính (nếu khác với địa chỉ văn phòng đã đăng ký).

Nếu khách hàng thuộc một quỹ tín thác hoặc các thỏa thuận pháp lý tương tự khác, thì tổ chức tài chính phải thu thập ít nhất các thông tin nhận dạng sau để nhận dạng khách hàng:

• tên của quỹ ủy thác hoặc thỏa thuận pháp lý;
• Ngày thành lập hoặc giải quyết;
• Quyền tài phán có luật điều chỉnh ủy thác hoặc thỏa thuận pháp lý
• huyện;
• Số nhận dạng duy nhất và loại tài liệu được cấp bởi bất kỳ cơ quan chính thức nào
• Địa chỉ trụ sở đăng ký (nếu có).

Ngoài ra, các tổ chức tài chính (tài sản ảo) phải có địa chỉ IP và dấu thời gian, dữ liệu định vị địa lý, số nhận dạng thiết bị.

Giao dịch đáng ngờ là gì?

Liên quan đến khách hàng:

• Khách hàng không có lý do rõ ràng để sử dụng dịch vụ của tổ chức tài chính (ví dụ: khách hàng mở tài khoản cho dịch vụ giao dịch tài sản ảo, nhưng chỉ gửi tiền định danh hoặc tài sản ảo và sau đó rút toàn bộ số dư hoặc gần như toàn bộ tài sản ký gửi không có hoạt động khác hoặc khách hàng ở bên ngoài Hồng Kông mở tài khoản với các tổ chức tài chính để mua và bán tài sản ảo cũng được cung cấp bởi các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại địa điểm của họ);
• Nguồn gốc của các khoản tiền liên quan là không xác định hoặc không phù hợp với tình trạng và tình trạng bề ngoài của khách hàng;
• Khách hàng vào nền tảng hoặc gửi hướng dẫn giao dịch từ địa chỉ IP có thể có rủi ro cao hơn, chẳng hạn như khu vực tài phán có rủi ro cao hơn, địa chỉ IP nằm ở khu vực tài phán không phải là nơi cư trú hoặc trụ sở kinh doanh chính của khách hàng, hoặc được xác định trước đó bởi một tổ chức tài chính Đáng ngờ, được liên kết với các thị trường hoặc phần mềm "web đen" nâng cao tính ẩn danh hoặc cho phép liên lạc ẩn danh, v.v.

** Các trường hợp liên quan đến giao dịch: **

• Việc mua và bán tài sản ảo không có mục đích rõ ràng hoặc bản chất, quy mô hoặc tần suất của các giao dịch có vẻ bất thường;
• Liên quan đến việc mua hoặc bán hoặc giao dịch nhân bản các tài sản ảo được sử dụng để trao đổi tiền tệ cho các mục đích bất hợp pháp hoặc không có mục đích kinh doanh rõ ràng;
• chuyển đổi tài sản ảo thành tiền tệ fiat có thể bị thua lỗ mà không tính đến, chẳng hạn như biến động giá hoặc phí hoa hồng cao mà không có lý do thương mại rõ ràng;
• Chuyển đổi một lượng lớn tiền định danh hoặc tài sản ảo thành một hoặc nhiều tài sản ảo khác mà không có lý do hợp lý hoặc rõ ràng, làm cản trở dòng tiền.

Các trường hợp liên quan đến sự bất thường của thị trường:

• Đặt lệnh mua và bán trong cùng một tài sản ảo theo thứ tự thời gian với tài khoản của cùng một chủ sở hữu hưởng lợi hoặc người có liên quan;
• Giới thiệu nhiều khách hàng mới bởi cùng một người trong một khoảng thời gian ngắn để mua và bán cùng một tài sản ảo;
• Khách hàng tham gia vào các giao dịch mua và bán được sắp xếp trước hoặc không cạnh tranh khác, cụ thể:

1. Việc mua và bán các tài sản ảo cụ thể với số lượng bằng nhau ("giao dịch rửa"), do đó tạo ra ảo tưởng về giao dịch đang hoạt động, trong khi quyền sở hữu hưởng lợi của tài sản ảo vẫn không thay đổi.
2. Tích lũy tài sản ảo với mức giá gia tăng nhỏ và tăng dần giá của tài sản ảo theo thời gian;
3. Khách hàng mua một lượng lớn tài sản ảo trong thời gian ngắn, đặc biệt là những tài sản có khối lượng giao dịch thấp, quy mô giao dịch không tương xứng với thực trạng của khách hàng.