DeFi đã mở ra một cánh cửa mới cho ngành tài chính bằng cách cung cấp các dịch vụ tài chính phi tập trung, minh bạch và hiệu quả thông qua công nghệ blockchain. Khác với tài chính truyền thống, DeFi loại bỏ trung gian, cho phép giao dịch ngang hàng và một hệ thống tài chính rộng lớn hơn. Trên nền tảng DeFi đang phát triển này, các nền tảng DeFi mới đem đến mỗi ngày một số giải pháp chính mạnh, cũng như Seamless Protocol.

Seamless Protocol đại diện cho một bước tiến quan trọng trong không gian DeFi, cung cấp các tính năng tự động được thiết kế để tăng cường trải nghiệm người dùng và tối ưu hoá lợi nhuận. Các tính năng chính của nó, như tự động cộng lãi, tự động cân đối lại và Thị trường Thanh khoản Tích hợp (ILMs), tối ưu hóa các hoạt động DeFi, khiến chúng trở nên hiệu quả và tiết kiệm chi phí hơn với token SEAM, giúp hỗ trợ quản trị giao thức này và khuyến khích sự tham gia của người dùng.

Giao thức Seamless là gì?

Seamless Protocol là một nền tảng phi tập trung, không giám sát được xây dựng trên mạng Base tập trung vào cho vay và vay tự động. Nó cung cấp các tính năng như tự động gộp, tự động tái cân bằng và thị trường thanh khoản tích hợp (ILM) để tối ưu hóa các chiến lược tăng trưởng DeFi. Người dùng có thể cho vay, vay, bắc cầu, hoán đổi, gửi tiền và kiếm phần thưởng một cách hiệu quả và với mức phí thấp mà không cần rời khỏi ứng dụng. Để chạy các giao thức này, ứng dụng được thiết kế tuân theo "Thị trường thanh khoản tích hợp" (ILM), nơi thanh khoản từ nhiều nguồn khác nhau được gộp lại với nhau để tạo điều kiện cho vay và vay hiệu quả. Bằng cách tích hợp nhiều nguồn thanh khoản, giao thức đảm bảo nguồn vốn sẵn có tốt hơn, tối ưu hóa lãi suất và giảm trượt giá cho các giao dịch. Thiết lập ILM này nâng cao trải nghiệm người dùng tổng thể bằng cách cung cấp quyền truy cập thanh khoản ổn định và đáng tin cậy hơn cho các hoạt động DeFi. Nền tảng này cũng sử dụng mã thông báo SEAM để tham gia và quản trị cộng đồng.

Lý do

Giao thức Seamless được thành lập vào năm 2023 và không có thành viên công khai, nhưng nó được hỗ trợ bởi một nhóm đa dạng các nhóm và cá nhân nhiệt huyết về việc thúc đẩy trải nghiệm người dùng Web3 và tăng cường hiệu quả vốn DeFi. Các nhà đóng góp đến từ các cộng đồng khác nhau, bao gồm các dự án DeFi hàng đầu và dự án NFT, với những ví dụ như Seashell, RNG Labs và Loreum Labs. Các cố vấn và cộng tác viên đến từ các nền tảng DeFi hàng đầu như Ampleforth và Uniswap và các tổ chức như Coinbase, Google, Robinhood và CertiK. Kiến thức chung của tập thể này thúc đẩy sự phát triển của giao thức, mặc dù không có thành viên được công bố công khai. Các cuộc thăm dò quản trị, được tiến hành qua các nền tảng như Typeform và DeForm, cho phép cộng đồng tham gia tích cực vào quyết định.

Tính năng

Giao thức liền mạch cung cấp mọi trải nghiệm tính năng có thể cho cả hai bên của thị trường, nhà cung cấp thanh khoản và người vay thanh khoản. Các tính năng nhằm mục đích tối ưu hóa các chiến lược DeFi, mở khóa việc vay không đủ tài sản đảm bảo qua khái niệm sáng tạo của thị trường thanh khoản tích hợp và mang đến một trải nghiệm người dùng liền mạch.

Bảo mật nâng cao

Các trang trại khai thác thanh khoản giao thức liền mạch tận dụng hợp đồng Geyser v2 của Ampleforth, mang lại tính linh hoạt và khả năng kết hợp mở rộng. Geyser là một hợp đồng thông minh được phát triển bởi Ampleforth giúp khai thác thanh khoản bằng cách phân phối token cho người dùng cung cấp thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung. Cài đặt này cho phép tổ hợp vô tận các trang trại, cho phép người dùng khai thác các loại token khác nhau. Phần thưởng phân phối có thể bao gồm bất kỳ token ERC-20 không điều chỉnh hiện có nào.

Các trang trại

Seamless Farms dựa trên hợp đồng Geyser v2 cho phép người dùng thêm LP token từ các hồ bơi DEX khác như hồ bơi SEAM/USDC trên Soswap để kiếm phần thưởng SEAM. Người dùng kiếm thêm phần thưởng SEAM bằng cách cung cấp thanh khoản cho các hồ bơi này và đặt cược LP token tương ứng vào Seamless Farms. Chương trình cũng có hiệu ứng nhân tỷ lệ, khi người dùng tham gia farming càng lâu thì phần thưởng càng lớn, khuyến khích cam kết và cung cấp thanh khoản dài hạn.

Tự động cộng gộp

Tự động cộng gộp trong Giao thức Seamless đề cập đến việc tái đầu tư tự động lợi nhuận để tối đa hóa lợi tức cho người dùng. Thay vì tái đầu tư lợi tức hoặc phần thưởng thu được bằng cách thủ công, giao thức này tự động cộng gộp các khoản thu nhập này trở lại việc đầu tư của người dùng. Lợi nhuận thu được từ phần thưởng phí stake được tăng cường được tích hợp trở lại vị trí ILM của người dùng, có nghĩa là lợi nhuận cộng dồn ngay từ đầu.

Tự động cân bằng

Tự động cân bằng là một tính năng của Giao thức Seamless giúp duy trì phân bổ tài sản tối ưu trong danh mục đầu tư của người dùng. Vì hợp đồng thông minh quản lý ILM, việc cân bằng lại xảy ra tự động. Tự động cân bằng tự động điều chỉnh phân phối tài sản theo chiến lược đầu tư mong muốn của người dùng. Điều này đảm bảo người dùng không cần quản lý hoạt động nợ của họ để duy trì tỷ lệ đòn bẩy mục tiêu. Tính năng này đặc biệt hữu ích để duy trì chiến lược đầu tư dài hạn mà không cần thực hiện các điều chỉnh thủ công thường xuyên.

Phí thấp

Hợp đồng thông minh của Seamless Protocol được thiết kế để giảm thiểu chi phí giao dịch cho người dùng và được thực hiện dựa trên hiệu suất, và phân phối trên tất cả các thành viên tham gia. Bằng cách giảm phí, giao thức làm cho các hoạt động DeFi như cho vay, vay mượn, và giao dịch trở nên dễ tiếp cận hơn mà không ảnh hưởng đến hiệu suất P/L tổng thể của người dùng, đặc biệt là đối với những người giao dịch thường xuyên hoặc những người đầu tư nhỏ hơn.

Hiệu suất cao

Hiệu suất vay cao của Seamless Protocol được thúc đẩy bởi các chiến lược được cộng đồng thêm vào mã hợp đồng thông minh. Những chiến lược này tận dụng các Thị trường thanh khoản tích hợp (ILMs) trực tiếp kết nối với nguồn tài sản của Seamless. Việc tích hợp này cho phép các chiến lược vay tiếp cận vốn với tỷ lệ ưu đãi, tối ưu hóa lợi nhuận. Bằng cách sử dụng các chiến lược tự động và được cộng đồng điều khiển, giao thức đảm bảo sử dụng vốn hiệu quả, tối đa hóa lợi nhuận cho người dùng và nâng cao hiệu suất và hiệu quả tổng thể của quá trình vay mượn.

Làm thế nào các ILM của Giao thức Seamless hoạt động?

Tích hợp các thị trường thanh khoản tích hợp (ILMs) với hồ bơi tài sản của Seamless đảm bảo việc sử dụng vốn hiệu quả, giảm slippage giao dịch và lãi suất cạnh tranh. Khi người dùng gửi tài sản vào hồ bơi, các chiến lược tăng trưởng tự động của ILM được nhúng một cách an toàn trong mã hợp đồng thông minh, đảm bảo thực hiện không cần tin cậy và không thể can thiệp. Đây là cách mà chiến lược ILM lặp lại wstETH/ETH với đòn bẩy hoạt động:

• Người dùng gửi wstETH vào ILM và nhận được mã token LP, biểu thị vị trí của họ trong chiến lược.
• ETH được vay theo chiến lược, cuối cùng sẽ được sử dụng để tăng vị thế wstETH của người dùng. ETH này được vay từ phía cung cấp của thị trường cho vay và vay mượn của Seamless Protocol.
• ETH được vay này được đổi sang wstETH bổ sung trên một DEX, đạt được tỷ lệ đòn bẩy 3x.
• Khi wstETH tạo ra phần thưởng phí đặt cọc, giá của nó sẽ tăng so với giá của ETH. Khi wstETH tăng, nó sẽ tự nhiên di chuyển ra khỏi tỷ lệ đòn bẩy 3x mục tiêu; khi điều này xảy ra, ETH bổ sung sẽ được vay tự động và đổi lấy wstETH. Quá trình này của việc liên tục theo dõi tỷ lệ đòn bẩy của nợ đối với vốn chủ sở hữu được gọi là cân bằng lại và là cơ bản cho ILMs.

Ví dụ trên minh họa một triển khai tiềm năng của giao thức ILM, nhưng ILM có thể tùy chỉnh và kết hợp, và cộng đồng các chủ sở hữu token quản trị SEAM có thể bỏ phiếu cho một loạt các chiến lược và thị trường mới vô tận.

Token SEAM

Seamless, hay SEAM, là một token có thể thay thế gốc của Giao thức liền mạch được xây dựng trên chuỗi Base L2. Nó là một đại diện có thể chuyển nhượng của các chức năng quản trị và tiện ích được chỉ định trong mã của giao thức. Mã thông báo SEAM nhằm mục đích hỗ trợ toàn bộ hệ sinh thái về mặt kinh tế, bao gồm giao thức, người đóng góp và người dùng. Nó thưởng cho người dùng vì việc sử dụng, hoạt động và nỗ lực thực tế của họ, đảm bảo rằng chỉ những người tích cực tham gia vào nền tảng mới nhận được ưu đãi SEAM. SEAM là một phần không thể thiếu trong Giao thức liền mạch, vì nó thúc đẩy người dùng sử dụng tài nguyên và tham gia vào các hoạt động mang lại lợi ích cho toàn bộ hệ sinh thái. Nếu không có SEAM, sẽ không có động lực cho sự tham gia của người dùng và cung cấp dịch vụ.

• Tên mã thông báo: Seamless
• Biểu tượng: SEAM
• Loại sử dụng: Tiện ích
• Chain: Chuỗi cơ sở
• Loại: ERC20
• Cung cấp tối đa: 100.000.000 SEAM

Tokenomics

Mã thông báo SEAM là mã thông báo tiện ích để quản trị Giao thức liền mạch. Chủ sở hữu mã thông báo SEAM có thể tham gia vào các quy trình ra quyết định liên quan đến nâng cấp, thay đổi và quản trị giao thức. Ngoài ra, mã thông báo SEAM được sử dụng để khuyến khích sự tham gia của người dùng, bao gồm cho vay, vay và cung cấp thanh khoản. Giao thức cũng có một phiên bản ký quỹ của mã thông báo SEAM được gọi là mã thông báo esSEAM. esSEAM vẫn giữ các tiện ích và chức năng tương tự như SEAM, bao gồm quyền biểu quyết được ủy quyền cho các hoạt động quản trị. Có hai loại ủy quyền: tự ủy quyền và ủy quyền đến một địa chỉ khác, nhưng cả hai đều yêu cầu cùng một quy trình. Khi tự ủy quyền, chủ sở hữu mã thông báo SEAM ủy quyền biểu quyết cho địa chỉ của chính họ, trong khi ủy quyền cho một địa chỉ khác yêu cầu chọn địa chỉ người nhận. Mỗi esSEAM token tương ứng với một token SEAM được giữ trong khế ước lưu giữ, duy trì tỷ lệ 1:1. Mặc dù esSEAM là mã thông báo ERC-20, nhưng nó không thể được chuyển ở dạng ký quỹ và người dùng chỉ có thể nhận được mã thông báo esSEAM bằng cách tương tác với Giao thức liền mạch. Mô hình mã thông báo SEAM được thiết kế để đảm bảo sự tăng trưởng và phát triển bền vững của giao thức bằng cách sắp xếp các ưu đãi của người dùng, nhà phát triển và các chủ sở hữu khác. Tổng nguồn cung token SEAM là 100.000.000 và được phân phối theo các danh mục sau:

Token esSEAM có thể đòi hỏi

Làm thế nào để mua SEAM Tokens?

• Truy cập Sàn Gate.io và tạo tài khoản bằng cách nhập ID email và mật khẩu của bạn.
• Thiết lập mật khẩu quỹ của bạn bằng cách nhập vào cài đặt; mật khẩu này sẽ được yêu cầu khi rút quỹ.
• MuaToken SEAM, bạn phải hoàn thành KYC với các tài liệu phù hợp.
• Sau khi KYC, điều hướng đến Giao dịch Spot, tìm SEAM và chọn.
• Sau khi mở trang mới, điền số lượng SEAM hoặc USDT bạn muốn mua và nhấn nút mua.
• Sau khi mua thành công, điều hướng đến trang Ví > Rút tiền.
• Ở đây, chọn SEAM, sau đó nhập địa chỉ ví.
• Nó sẽ yêu cầu bạn nhập mật khẩu quỹ, 2FA và mã email; nhập chúng đúng cách và gửi.
• SEAM của bạn sẽ được gửi đến ví của bạn sau một số xác nhận.

Kết luận

Giao thức Seamless nhằm cung cấp một giải pháp tích hợp về thanh khoản và vay vốn với giao dịch phi tập trung, minh bạch và ngang hàng để tăng cường hiệu quả vốn. Những tính năng này đảm bảo người dùng có thể tối đa hóa lợi tức của mình trong khi giảm thiểu sự can thiệp thủ công và chi phí giao dịch. Nó cũng giải quyết những thách thức về sự phân mảnh thanh khoản và các khoản phí cao, mang đến một trải nghiệm mượt mà và thân thiện với người dùng trong hệ thống tài chính phi tập trung.