Giới thiệu loại coin

Trong tài chính truyền thống, quản lý tài sản dựa vào các bên trung gian để giám sát và điều chỉnh các quyết định tài chính, đảm bảo sự ổn định của thị trường và sự an toàn của tiền của khách hàng. Các quy trình quản lý này làm tăng chi phí hoạt động và yêu cầu về vốn tổng thể cho các công ty quản lý tài sản. Ngược lại, DeFi sử dụng các hợp đồng thông minh trên chuỗi khối để xử lý các quy định và trung gian. Quản lý tài sản DeFi đơn giản hóa các yêu cầu về vốn, sự giám sát của con người và mã (hợp đồng thông minh).

Enzyme Finance đóng vai trò là nhà quản lý tài sản kỹ thuật số tổng hợp các giao thức DeFi thành một giao diện duy nhất giúp người dùng tự chủ thiết kế và thực hiện các chiến lược quản lý tài sản của mình.

Trong phần này, chúng ta sẽ khám phá Enzyme Finance, các đề xuất giá trị của nó, cách điều hướng giao diện và những phát triển mới nhất.

Tài chính Enzyme là gì?

Tài chính enzyme được mô tả tốt nhất là một nền tảng quản lý tài sản phi tập trung nhằm đơn giản hóa DeFi, tích hợp nguyên bản những giao thức DeFi tốt nhất vào một giao diện duy nhất. Người dùng của nó được cung cấp báo cáo Giá trị tài sản ròng 24/7, phí tự động và quản lý rủi ro có thể lập trình. Người quản lý tài sản có thể cấp quyền thực thi hợp đồng thông minh và thiết lập vai trò giao dịch trong tổ chức của họ, tức là ủy quyền giao dịch không đáng tin cậy.

Người dùng có thể chọn truy cập giao thức thông qua chuỗi Ethereum hoặc Polygon. Cần lưu ý rằng mỗi chuỗi đều có những nhược điểm, chuỗi Ethereum cung cấp lượng tài sản lớn hơn mặc dù việc tạo một kho tiền có thể tốn kém hơn. Trên chuỗi Polygon, việc tạo kho tiền sẽ rẻ hơn mặc dù số lượng tài sản giảm đi.

Tóm tắt lịch sử của tài chính Enzyme

Enzyme Finance trước đây gọi là Melon Protocol được thành lập vào năm 2016 bởi Mona El Isa và Reto Trinkler là sản phẩm của Melonport AG. Mona El Isa là người sáng lập Avantgarde Finance và là cựu Phó chủ tịch của Goldman Sachs trong khi Rito Trinkler là một nhà toán học. Melon đổi tên thành Enzyme Finance vào năm 2019, sau khi Melonport giải thể tổ chức của mình và chuyển quyền quản lý cho Hội đồng Enzyme, một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO).

Trường hợp sử dụng

Enzyme Finance hướng đến lĩnh vực quản lý tài sản như một sản phẩm có thể được sử dụng để quản lý quỹ, chỉ số và kho bạc cho DAO. Người quản lý tài sản có thể tham gia cho vay, đi vay, đặt cọc, hoán đổi, v.v. bằng một giao diện duy nhất trong khi người gửi tiền có thể ủy quyền nghiên cứu và áp dụng các chiến lược đầu tư tốt nhất cho các chuyên gia trong khi vẫn duy trì toàn quyền giám sát tiền của họ.

Tính năng độc đáo

Ứng dụng nhãn trắng

Dán nhãn trắng là quy trình pháp lý để mua sản phẩm của công ty để đổi tên thành sản phẩm của riêng bạn. Tính năng nhãn trắng của Enzyme Finance cho phép người quản lý tài sản tùy chỉnh kho tiền của họ dựa trên mã của Enzyme, lưu trữ nó trên một trang web độc lập và vận hành nó theo định hướng thương hiệu của họ.

Fiat trên đoạn đường nối

Tính năng Enzyme Onramper cho phép người dùng Enzyme mua tiền điện tử ngay trong ứng dụng, với sự hỗ trợ cho hơn 180 quốc gia và hơn 95 loại tiền tệ truyền thống. Onramper là một công cụ tổng hợp tiền pháp định sang tiền điện tử cho phép người dùng mua tiền điện tử trực tiếp bằng tiền pháp định bằng cách đề xuất lộ trình tốt nhất để giao dịch thành công. Nó hỗ trợ các nhà cung cấp như Coinify, Itez, Indacoin, MoonPay, Wyre, Xanpool, v.v.

Mô hình quản trị

Mô hình quản trị cung cấp cho người dùng toàn quyền kiểm soát việc lựa chọn phiên bản sản phẩm của họ, mặc dù người dùng có tùy chọn hưởng lợi từ những cải tiến được thực hiện đối với giao thức đã được Hội đồng Enzyme xác minh. Hội đồng Enzyme với tư cách là một tổ chức phi tập trung đảm bảo rằng các quyết định được đưa ra vì lợi ích tốt nhất của người dùng, sau khi kiểm tra và phân tích kỹ lưỡng.

Hội đồng bao gồm Hội đồng Kỹ thuật Enzyme (ETC) và đại diện từ Đại diện Người sử dụng Enzyme (EUR) theo tỷ lệ tương ứng là 5:2.

Hội đồng kỹ thuật Enzyme cung cấp các khuyến nghị kỹ thuật cho cộng đồng và tính hiệu quả trong quá trình ra quyết định liên quan đến nâng cấp giao thức, tham số mạng và phân bổ nguồn lực. Đại diện người dùng Enzyme có nghĩa vụ thay mặt người dùng thu thập, ưu tiên và gửi phản hồi của người dùng đến Hội đồng Enzyme.

Tài chính Enzyme hoạt động như thế nào? Điều hướng giao diện Enzyme

Nguồn: Enzyme Finance - Vault có thể được xem và xếp hạng theo AUM, hiệu suất của chúng trong tháng, tuần hoặc ngày trước

Enzyme Finance vận hành các nhóm tài sản có thể tùy chỉnh được gọi là kho tiền. Một kho tiền có thể gộp tối đa 20 mã thông báo với các chiến lược đầu tư do người quản lý xác định. Để có trải nghiệm liền mạch, Enzyme Finance tổng hợp nhiều giao thức và tài sản DeFi, bao gồm Hợp chất, Kyber Network, Yearn Finance, Uniswap, Balancer, Curve và nhiều giao thức khác.

Đã tạo thành công cổ phiếu vault mint vault để người gửi tiền đầu tư vào. Phần tiếp theo trình bày quy trình từng bước tạo vault.

Cách tạo kho tiền trên Enzyme Finance (Dành cho người quản lý)

Nguồn: Enzyme Finance - Thiết lập kho tiền

Bước 1: Truy cập ứng dụng web (app.enzym.finance). Những người quản lý lần đầu sử dụng Enzyme nên kết nối ví của họ với Chuỗi Ethereum hoặc Polygon. Ngoài ra còn có một tùy chọn để đăng nhập bằng email.

Bước 2: Người quản lý tài sản có thể tiến hành tạo kho tiền, thiết lập các tham số cần thiết (tên, ký hiệu, tài sản mệnh giá, phí, giới hạn tiền gửi, v.v.), chọn nhóm tài sản mà họ muốn đầu tư và tạo địa chỉ đối với tiền gửi.

Bước 3: Sau khi định cấu hình cài đặt Vault của mình, bạn sẽ thấy bản tóm tắt các lựa chọn của mình. Sau khi xác minh kỹ lưỡng, hãy chấp nhận ''Điều khoản và Điều kiện' và nhấp vào nút Tạo để bắt đầu quá trình ký giao dịch. Sau khi giao dịch được khai thác, bạn sẽ thấy nút mua cổ phiếu ở phía trên bên phải màn hình. Từ đây, bạn có thể đầu tư vào kho tiền của mình bằng tài sản mệnh giá hoặc khởi tạo nó bằng danh mục đầu tư có sẵn.

Bước 4: Bạn có thể ủy quyền cho các địa chỉ bổ sung để giao dịch thay mặt kho tiền. Lưu ý rằng các địa chỉ được ủy quyền sẽ có quyền quản lý vị trí của bạn. Bạn có thể thêm các quyền này và thu hồi chúng sau này.

Cách tham gia/gửi tiền vào kho tiền trên Enzyme Finance (Dành cho người gửi tiền)

Bước 1: Những người gửi tiền lần đầu trên Enzyme nên kết nối ví của họ với Chuỗi Ethereum hoặc Polygon, cũng có tùy chọn đăng nhập qua email.

Bước 2: Từ trang 'Khám phá', bạn có thể khám phá nhiều kho tiền khác nhau đang hoạt động trên hệ sinh thái Enzyme, đánh giá chúng dựa trên hiệu suất và xem danh mục đầu tư của chúng trước khi mua cổ phiếu vào bất kỳ kho tiền nào bạn chọn.

Bước 3: Để gửi tiền vào Enzyme Vault (mua cổ phiếu), hãy đảm bảo bạn có một số tài sản gốc của mạng đã chọn (ETH hoặc MATIC) để thanh toán gas, sau đó nhấp vào nút 'Đầu tư' ở góc trên cùng bên phải của trang Vault.

Nguồn: Enzyme Finance — Bạn có thể đầu tư vào kho tiền bằng cách sử dụng ETH hoặc MATIC (tùy thuộc vào mạng mà kho tiền đang bật) hoặc tài sản mệnh giá của Vault (tài sản chuẩn mà kho tiền được đo lường), WMATIC trong hình trên

Bước 4: Chọn số tiền đầu tư và phê duyệt; giao dịch này cấp cho vault quyền chi tiêu tài sản trong ví của bạn và số tiền này được gửi để đổi lấy cổ phiếu vault.

Bước 5: Quyền sở hữu trong Enzyme Vault được thể hiện bằng mã thông báo ERC-20 cho phép bạn mua lại cổ phần của mình.

CẢNH BÁO: Không gửi tài sản trực tiếp đến địa chỉ hợp đồng của vault; chúng không thể đổi thành cổ phiếu vault.

Giám sát và thu hồi khoản đầu tư của bạn

Nguồn: Enzyme Finance — Sau khi thiết lập tài khoản của bạn, Trên Bảng điều khiển, bạn có thể xem số tiền gửi của mình và hiệu suất của kho tiền mà bạn đã đầu tư vào

Để theo dõi khoản tiền gửi của bạn, hãy sử dụng tab Tiền gửi trên bảng điều khiển, bạn có thể thấy tổng giá trị của tất cả các khoản đầu tư của mình và bảng tóm tắt các vị trí của bạn. Bạn cũng có thể tìm thấy Lịch sử tiền gửi của mình, lịch sử này hiển thị thời điểm bạn mua và bán cổ phiếu.

Để mua lại cổ phần của bạn, hãy làm theo các bước sau:

Bước 1: Truy cập vault của bạn và đi tới trang thông tin của Vault.

Bước 2: Bấm vào nút 'Đổi' ở góc trên cùng bên phải của trang.

Bước 3: Một hộp thoại sẽ xuất hiện hiển thị số dư hiện tại của bạn và trường nhập để chọn số lượng cổ phiếu bạn muốn đổi.

Bước 4: Chọn số tiền mong muốn và nhấp vào 'Tiếp tục'.

Bước 5: Xem lại thông tin trên trang giao dịch xuất hiện tiếp theo và nhấp vào 'Gửi'.

Bước 6: Ví được kết nối của bạn sẽ nhắc bạn xác nhận giao dịch.

Bước 7: Sau khi được xác nhận, giao dịch sẽ được xử lý và số dư token thích hợp sẽ được gửi đến ví của bạn.

Các loại Vault trên Enzyme v4

Nguồn: Enzyme Finance; Các loại kho thông minh có trên Enzyme V4 (Sulu) và tính năng của chúng.

Trong phiên bản phần mềm mới nhất v4, còn được gọi là Sulu, Enzyme Finance giới thiệu ba loại kho tiền, mỗi loại kho tiền được phân biệt bằng mức độ tin cậy được định cấu hình trước giữa người gửi tiền và người quản lý. Các kho tiền này được phân loại thành Công khai, Riêng tư và Kết hợp

Kho công cộng

Trong kho tiền này, sự tin cậy không nhất thiết phải tồn tại giữa Người gửi tiền và người quản lý Vault, vì hầu hết các tính năng của nó đều ưu tiên bảo vệ người gửi tiền và quyền truy cập không bị hạn chế, tức là bất kỳ người gửi tiền nào cũng có thể tham gia vào kho tiền.

Kho riêng

Đây là vault có sự tin cậy hoàn toàn, nơi Người gửi tin tưởng vào Người quản lý Vault và ngược lại. Người gửi tiền tham gia thông qua danh sách cho phép, thủ tục KYC và tài liệu pháp lý cũng được bao gồm cho cả hai bên. Các tính năng của nó ưu tiên quyền truy cập vào các hoạt động DeFi. Một trường hợp sử dụng được đề xuất cho kho bạc DAO.

Hầm lai

Kho tiền này cũng có quyền truy cập hạn chế và người quản lý kho tiền có thể chọn phê duyệt người gửi tiền. Nó ưu tiên bảo vệ khỏi những người gửi tiền độc hại. Thông thường, người quản lý kho tiền sẽ là một tổ chức đáng tin cậy và có thể liên quan đến các tài liệu pháp lý.

Tích hợp được hỗ trợ

Nguồn: Tài chính Enzyme

Vault trên Enzyme giúp tương tác với các hoạt động DeFi bằng cách tích hợp các dự án DeFi. Một số tích hợp được nhóm ở đây theo dịch vụ của họ.

• Giao dịch: Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, Dự án 0x
• Cho vay và vay: Maple, Complex, AAVE
• Nhóm LP, Đặt cược, Yield Farming: Aura, Uniswap, Nhàn rỗi, Curve Pools

Lưu ý: Kiểm tra trang web để biết danh sách đầy đủ các tích hợp được hỗ trợ và mới nhất.

Mã thông báo MLN là gì?

Mã thông báo MLN là mã thông báo tiện ích ERC-20 cấp quyền truy cập vào giao thức và cũng được sử dụng để tài trợ cho các hoạt động phát triển, bảo trì và tiếp thị của Enzyme Finance.

Tokenomics

MLN có nguồn cung lưu hành là 2.365.228 token, với 300.600 token MLN được phát hành mỗi năm, hầu hết được phân bổ cho các dự án, nhà phát triển, người bảo trì và kiểm toán viên mà Hội đồng Enzyme tin rằng có thể tăng thêm giá trị cho hệ sinh thái Enzyme. Trong một số trường hợp hiếm hoi, mã thông báo chưa được sử dụng sẽ bị đốt cháy.

MLN cũng tạo ra phí truy cập được tính bằng 25 điểm cơ bản (0,25%) tài sản do bạn quản lý trong giao thức; những mã thông báo này sẽ tự động bị đốt cháy khi thu thập. Người dùng không thanh toán phí bằng MLN có nguy cơ bị pha loãng cổ phiếu vault của họ 50 điểm cơ bản (0,5%).

Gây quỹ

Enzyme Finance đã huy động được 2,9 triệu USD thông qua đợt phát hành tiền xu ban đầu (ICO) vào ngày 15 tháng 2 năm 2017, với nguồn vốn từ các quỹ đầu tư mạo hiểm, bao gồm Defiance Capital, Placeholder Ventures và Collab+Currency. Mức đóng góp cụ thể của từng hãng đầu tư mạo hiểm không được tiết lộ.

Đối tác: Avantgarde Finance

Nguồn: Hub71

Avantgarde Finance là một nhóm gồm các chuyên gia giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính phi tập trung và truyền thống. Họ là những người tiên phong trong việc phát triển các sản phẩm và dịch vụ chuyên nghiệp để tối ưu hóa trải nghiệm quản lý tài sản. Avantgarde Finance được giao nhiệm vụ phát triển cốt lõi của Enzyme Finance.

Tài chính Enzyme (MLN) có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Trong bảy năm, Enzyme đã phát triển danh mục đầu tư của mình lên hơn 150 triệu USD tài sản được quản lý. Được quản lý bởi DAO, Enzyme Finance đã được chứng minh là một dự án vững chắc và đáng tin cậy trong không gian DeFi. Về bảo mật, Vương quốc Anh đã chứng nhận nhà phát triển chính của Avantgarde Finance đã thực hiện chương trình quản lý bảo mật kỹ lưỡng.

Các nhà đầu tư được khuyến khích nghiên cứu và đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của mình trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào bởi vì, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, đầu tư vào Enzyme Finance đều có những rủi ro nhất định. Các nhà đầu tư nên xem xét sự biến động của thị trường tiền điện tử và những thay đổi về quy định có thể xảy ra.

Lưu ý: Đầu tư vào Enzyme Finance hoặc bất kỳ dự án tiền điện tử nào khác không đảm bảo lợi nhuận và có thể dẫn đến lỗ vốn.

Làm thế nào để sở hữu MLN?

Để sở hữu MLN, bạn có thể sử dụng dịch vụ của một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung. Bắt đầu bằng cách tạo một tài khoản Gate.io và xác minh và cấp vốn cho tài khoản đó. Sau đó, bạn đã sẵn sàng thực hiện các bước để mua MLN.

Tin tức về Enzyme Finance

Enzyme tích hợp StakeWise V3 để cung cấp đặt cược ETH mà không có giới hạn tiền gửi tối thiểu

Nguồn: Tài chính Enzyme

Vào ngày 31 tháng 1 năm 2024, Enzyme đã công bố sự tích hợp mới nhất của mình với StakeWise V3. Các nhà quản lý tài sản giờ đây có thể đặt cọc bất kỳ số lượng ETH nào, theo dõi thu nhập theo thời gian thực và giúp phân cấp mạng Ethereum bằng StakeWise V3.

StakeWise là một giao thức đặt cược thanh khoản cho phép đặt cược ETH không cần giám sát cho các cá nhân và tổ chức. Nó cũng cung cấp các công cụ và phần mềm để cho phép mọi người khởi chạy nhóm đặt cược của họ và kiếm phí bằng cách chạy trình xác thực cho người khác. Việc tích hợp này cho phép người dùng Enzyme tìm thấy các điều khoản đặt cược tốt nhất cho ETH của họ, cho phép họ chọn nhà khai thác tốt nhất, mức phí thấp nhất và thiết lập phi tập trung nhất.

Gợi ý tài chính của Enzyme khi mở rộng; Thông tin chi tiết sớm

Trong một bài đăng trên X (trước đây gọi là Twitter) của Người sáng lập Avantgarde Mona El Isa, vào ngày 5 tháng 2 năm 2024, cô nhấn mạnh rằng việc quản lý quỹ hiện chỉ chiếm chưa đến 10% tổng mức sử dụng của Enzyme. Vì vậy, cần có Enzyme để phát triển và mở rộng sang nhiều ngóc ngách hơn.

Cô đề cập rằng mặc dù Avantgarde Finance sẽ tiếp tục tập trung vào lĩnh vực quản lý quỹ, nhưng chương trình tài trợ sửa đổi của Enzyme sẽ khuyến khích phát triển các trường hợp sử dụng mới nổi.

Hãy hành động trên MLN

Kiểm tra giá MLN ngay hôm nay và bắt đầu giao dịch các cặp tiền tệ yêu thích của bạn:

• MLN/USDT