Key takeaways

Các nền tảng tiền điện tử không được quy định mang theo rủi ro lớn, như đã chứng minh qua các vụ hack lớn và lừa đảo, như vụ tấn công lừa đảo 238 triệu đô la vào tháng 8 năm 2024.

Các dấu hiệu cảnh báo quan trọng của các nền tảng không an toàn bao gồm thiếu giấy phép, quản lý ẩn danh, hỗ trợ khách hàng kém, lời hứa không thực tế và thiếu Know Your Customer (KYCCác chỉ số này có thể giúp xác định các gian lận tiềm năng.

Ưu tiên các nền tảng thực hiện các biện pháp an ninh như xác thực hai yếu tố (2FA), mã hóa SSL, lưu trữ lạnh và kiểm toán định kỳ để bảo vệ đầu tư của bạn.

Tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về bất kỳ nền tảng nào trước khi đầu tư. Sự thận trọng và thông tin đầy đủ giúp nhà đầu tư tránh được gian lận trong khi an toàn điều hướng trong cảnh quan tiền điện tử.

Thế giới của tiền điện tử diễn ra nhanh chóng, hứng thú và đầy tiềm năng, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro nghiêm trọng. Theo công ty an ninh blockchain PeckShield, các hacker đã đánh cắp hơn 313 triệu đô la vào tháng 8 năm 2024. Trong một cuộc tấn công lừa đảo, một cá voi crypto đã mất 4.000 Bitcoin trị giá 238 triệu đô la. Những sự cố như thế này làm nổi bật các rủi ro của việc không quy định Sàn giao dịch tiền điện tử. Dù là qua các chiêu lừa đảo hoặc lỗ hổng mã nguồn trong sản phẩm tài chính phi tập trung (DeFi), bạn có thể mất rất nhiều nếu bạn không cẩn thận.

Các nền tảng không được quy định đặt ra nguy cơ lớn hơn, vì bạn phải tự mình khôi phụctiền bị đánh cắp hoặc xử lý gian lận. Điều này làm cho việc nhận ra và tránh các sàn giao dịch không được quản lý rủi ro trở nên cực kỳ quan trọng đối với các nhà đầu tư. Điều này không chỉ là về việc tránh các lừa đảo mà còn bảo vệ tương lai tài chính của bạn.

Vụ hack WazirX tháng 7 năm 2024, dẫn đến tổn thất 234,9 triệu đô la, nhắc nhở các nhà đầu tư rằng việc phớt lờ những rủi ro này có thể rất đắt đỏ. Các nhà đầu tư đang nhận ra rằng việc không nghiên cứu kỹ lưỡng có thể dẫn đến thảm họa.

Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu sự khác biệt giữa các nền tảng tiền điện tử hợp pháp, được quy định và các sàn giao dịch không được quản lý rủi ro. Biết những dấu hiệu đỏ sẽ bảo vệ đầu tư của bạn khỏi lừa đảo và giúp bạn thành công lâu dài trên thị trường tiền điện tử.

Làm thế nào các sàn giao dịch tiền điện tử không được quy regulat tăng trưởng?

Kể từ khi Sự ra mắt của BitcoinTừ năm 2009, thế giới tiền điện tử đã phát triển nhanh chóng, nhưng các quy định đã gặp khó khăn trong việc bắt kịp, như thường xảy ra với công nghệ mới. Môi trường không được quản lý này đã cho phép sự đổi mới nhưng cũng để lại chỗ cho các dự án gian lận cùng với những dự án chân thực.

Công nghệ chuỗi khốitiến triển nhanh chóng, khiến cho sự quan tâm đến các sản phẩm tài chính mới như non-fungible tokens (NFTs) và các nền tảng DeFi. Với không có rào cản quy định, các nhà phát triển có thể tự do thử nghiệm và đưa ra ý tưởng mới trên thị trường. Nhiều nhà đầu tư bán lẻ không hiểu rõ đầy đủ về rủi ro và bị thu hút bởi tiềm năng lợi nhuận lớn. Trong khi đó, các tội phạm như lừa đảo và rửa tiền cũng tận dụng ưu điểm về nặc danh của công nghệ blockchain, giúp hệ sinh thái phát triển trong bóng tối.

Trong thế giới không được quy định này, lo lắng về việc thao túng thị trường, bảo vệ nhà đầu tư và an ninh đã được đẩy sang sau để theo đuổi sự giàu có nhanh chóng. Các nền tảng không được quy định thường thu hút các nhà giao dịch bằng lời hứa về phí thấp, giao dịch ẩn danh và đăng ký dễ dàng, trong khi các nền tảng được quy định thường đòi hỏi nhiều giấy tờ hơn và có phí cao hơn do tuân thủ.

Bạn có biết không? Số vụ trộm sàn giao dịch tiền điện tử đã giảm trong năm 2023, với số tiền bị mất giảm từ 3,7 tỷ đô la vào năm 2022 xuống còn 1,7 tỷ đô la. Tuy nhiên, giá trị của những vụ trộm này đã tăng trong năm 2024 do giá tài sản kỹ thuật số tăng cao.

Cách nhận biết các nền tảng tiền điện tử không được quản lý

Vậy, khi đánh giá một nền tảng, bạn nên chú ý điều gì? Dưới đây là các dấu hiệu đỏ quan trọng cho thấy một nền tảng có thể không được quy định và không an toàn:

Thiếu giấy phép và quy định: Một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất của các nền tảng tiền điện tử không có quy định là sự thiếu hụt giấy phép hoặc quyền hạn đúng đắn. Các nền tảng tiền điện tử hợp pháp thường được quy định bởi các cơ quan tài chính để đảm bảo họ tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý và bảo vệ người tiêu dùng. Thiếu quy định, nguy cơ gian lận cao hơn.

Quản lý ẩn danh: Nếu một nền tảng không tiết lộ ai đứng đầu, đó là một dấu hiệu đỏ nghiêm trọng. Các nền tảng đáng tin cậy cung cấp thông tin rõ ràng về người sáng lập và lãnh đạo của họ. Quản lý ẩn danh có thể là cách tránh trách nhiệm. Ví dụ, Bitconnect, một nền tảng đã sụp đổ vào năm 2018, có những nhà phát triển không rõ danh tính với bí danh “Satao Nakamoto.” Những nhà phát triển sau đó biến mất cùng hàng triệu đô la từ các nhà đầu tư.

Hỗ trợ khách hàng kém hoặc không tồn tại: Cách mà một nền tảng xử lý hỗ trợ khách hàng nói lên rất nhiều về tính đáng tin cậy của nó. Các nền tảng uy tín thường cung cấp nhiều phương pháp liên hệ khác nhau, như trò chuyện trực tiếp, email hoặc hỗ trợ điện thoại. Đó là một dấu hiệu đỏ nếu nền tảng phản ứng chậm hoặc không có hỗ trợ.

Những lời hứa về lợi nhuận không thực tế: Nếu một nền tảng hứa hẹn lợi nhuận cực kỳ cao nhanh chóng, có lẽ đó là quá tốt để là sự thật. Kẻ lừa đảo thường mê hoặc mọi người với những lời hứa này và biến mất với tiền. Ví dụ, PlusToken là một dự án hứa hẹn trả về 10–30% cho các nhà đầu tư nhưng sau đó biến mất.

Các chương trình giới thiệu được ẩn dưới dạng các hệ thống kim tự thápCác hệ thống piramiddựa vào một dòng nguồn không ngừng của người dùng mới và khi dòng nguồn đó cạn kiệt, toàn bộ hệ thống sẽ sụp đổ, để lại những người cuối cùng tham gia với tổn thất lớn. Ruja Ignatova đã ra mắt một mô hình tổ chức hàng đa tầng, OneCoin, và lừa đảo nạn nhân hơn 4 tỷ đô la.

• Không yêu cầu KYC: Các nền tảng đáng tin cậy yêu cầu xác minh KYC để ngăn chặn gian lận. Nếu một nền tảng bỏ qua bước này, có khả năng họ đang giấu điều gì đó. Hơn nữa, thiếu KYC, việc khôi phục tiền của bạn sẽ khó khăn hơn nếu có vấn đề xảy ra.
• [ ] Đánh giá xấu: Kiểm tra đánh giá và phản hồi của khách hàng trực tuyến. Các nền tảng có đánh giá kém hoặc nhiều phàn nàn trên diễn đàn như Reddit có thể có những vấn đề tiềm ẩn mà bạn nên cẩn trọng. Việc kiểm tra những đánh giá này có thể cung cấp cái nhìn sâu hơn về trải nghiệm của người dùng khác và nêu bật những vấn đề tiềm ẩn với nền tảng.

Bạn có biết không? Đến ngày 3 tháng 6 năm 2024, theo Glassnode, số lượng BTC mà các sàn giao dịch giữ đã giảm xuống khoảng 11.5%. Sự suy giảm này có thể được quy cho Ủy ban Chứng khoán và Trao đổi Hoa Kỳ đã chấp nhận quỹ giao dịch Bitcoin theo thời gian thực.

Cách đánh giá tính an toàn của một sàn giao dịch tiền điện tử

Khi lựa chọn một nền tảng tiền điện tử, an ninh nên là ưu tiên hàng đầu. Dưới đây là một số tính năng an ninh quan trọng cần tìm kiếm:

• [ ] Xác minh hai yếu tố: Điều này thêm một lớp bảo mật cho tài khoản của bạn. Nếu một nền tảng không cung cấp 2FA hoặc làm cho việc thiết lập trở nên khó khăn, điều đó có thể gây rủi ro.
• [ ] Mã hóa SSL: Mã hóa SSL bảo vệ dữ liệu được gửi giữa trình duyệt và nền tảng. Tìm biểu tượng ổ khóa hoặc “https://” ở đầu địa chỉ web.
• Lưu trữ lạnh: Các nền tảng uy tín lưu trữ phần lớn các quỹ tiền của họ trên Gate.iolưu trữ lạnh, which is offline and less vulnerable to hacks. You can check with customer support or read the platform’s white paperđể tìm hiểu thêm.

• [ ] Không có bảo hiểm hoặc kiểm toán: Việc thiếu bảo hiểm và kiểm toán độc lập là một tín hiệu đỏ khác. Các nền tảng đáng tin cậy thường cung cấp bảo hiểm chống lại thiệt hại và được kiểm toán định kỳ bởi các công ty bên thứ ba để đảm bảo rằng họ đáp ứng các tiêu chuẩn bảo mật.

Cách tránh các nền tảng tiền điện tử rủi ro

Khoảng không gian tiền điện tử mang lại cơ hội hứa hẹn. Nhưng nếu bạn đang làm việc trên các nền tảng không được quy định, bạn phải chuẩn bị cho những rủi ro đáng kể. Bằng cách cập nhật thông tin, kiểm tra các tính năng bảo mật chính và làm công việc cẩn thận của bạn, bạn có thể dễ dàng tránh được những bẫy mà nhiều người rơi vào.

Hãy nghiên cứu đầy đủ trước khi thực hiện giao dịch trên bất kỳ nền tảng không được quy định nào như vậy. Hãy đảm bảo sử dụng các nền tảng tiền điện tử mà bạn biết mình có thể tin cậy và bảo vệ tiền điện tử của bạn. Với các biện pháp phòng ngừa đúng đắn, bạn có thể điều hướng thế giới tiền điện tử một cách an toàn và tận hưởng lợi ích của nó mà không trở thành nạn nhân của lừa đảo hay gian lận.

Thông báo:

1. Bài viết này được tái bản từ [gatecointelegraph], Tất cả bản quyền thuộc về tác giả gốc [Guneet Kaur]. Nếu có ý kiến ​​phản đối về việc tái bản này, xin vui lòng liên hệ với Gate Learnnhóm và họ sẽ xử lý nhanh chóng.
2. Miễn trách nhiệm về trách nhiệm: Quan điểm và ý kiến ​​được thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm của tác giả và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Nhóm Gate Learn dịch bài viết sang các ngôn ngữ khác. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết dịch là không được phép.