Cách tiền điện tử được quản lý tại Canada

Canada tham gia liên minh các quốc gia - tổ chức có nhiều quy định về tiền điện tử. Bao gồm Hoa Kỳ, Bahrain, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, v.v.

Canada trở thành quốc gia đầu tiên áp dụng luật Chống rửa tiền.

Mã token tiền điện tử không được coi là đấu thầu hợp pháp ở Canada nhưng lại được chấp nhận dùng để thanh toán và giao dịch trên toàn quốc.

Vào năm 2013, Canada đã ban hành luật thuế tiền điện tử đầu tiên theo Đạo luật thuế Canada năm 1990.

Vào năm 2017, Cơ quan Quản lý An ninh Canada đã thông báo rằng luật bảo mật hiện hành sẽ bao gồm tiền điện tử.

Kể từ tháng 6 năm 2020, tất cả các trao đổi và giao dịch Tiền điện tử ở Canada hiện được coi là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ.

Quy định đầu tiên về tiền điện tử là Trung tâm phân tích báo cáo và giao dịch tài chính của Canada (FinTRAC), tiếp theo là Quy tắc du lịch tiền ảo và quy định về Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO).

Chỉ 3,2% dân số Canada là chủ sở hữu tiền điện tử.

Gần đây, chúng tôi đã thấy một số quốc gia xây dựng chính sách này hay chính sách khác nhằm điều chỉnh tiền điện tử trong phạm vi quyền hạn của họ. Các quy định này khác nhau giữa các quốc gia và có thể độc lập hoặc được đưa vào luật hiện hành.

Trong những năm qua, chúng tôi đã thấy các quốc gia như Hoa Kỳ, Bahrain, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất và Nigeria đưa ra các quy định về hoạt động tiền điện tử ở quốc gia của họ. Tương tự, chúng ta đã thấy các tổ chức quốc tế như Liên minh Châu Âu xây dựng các chính sách cho các hoạt động tiền điện tử.

Tiêu điểm của chúng tôi ngày hôm nay sẽ là Canada và các quy định khác nhau của nước này về tiền điện tử.

Hãy bắt đầu nào!

Tiền điện tử tại Canada

---

Canada vẫn là một trong những quốc gia thân thiện với tiền điện tử trong những năm qua. Đây là quốc gia đầu tiên phê duyệt và chấp nhận quy định liên quan đến Chống rửa tiền cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Tiền điện tử không phải là đấu thầu hợp pháp ở Canada. Tuy nhiên, bạn có thể sử dụng mã token tiền điện tử để mua hàng hoặc đổi chúng lấy hàng hóa và dịch vụ tại các cửa hàng chấp nhận chúng ở Canada. Điều này có trong các chỉ thị do Cơ quan Quản lý Chứng khoán Canada ban hành.

Vào năm 2013, Canada đã áp dụng thuế tiền điện tử đầu tiên và bắt đầu khấu trừ thuế đối với thu nhập và giao dịch tiền điện tử. Các giao dịch tiền điện tử bị đánh thuế theo Đạo luật thuế thu nhập Canada năm 1990. Năm 2014, Canada đưa tiền điện tử vào tiền thu được từ tội phạm (Rửa tiền) và Đạo luật tài trợ cho khủng bố.

Việc đưa tiền điện tử vào luật này đã khiến nó trở thành luật quốc gia đầu tiên được áp dụng trực tiếp cho các loại tiền kỹ thuật số. Đạo luật tài chính chống tội phạm và khủng bố không áp dụng cho các hoạt động tiền điện tử có trụ sở tại Canada nhưng bao gồm tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử hướng dịch vụ của họ đến người Canada.

Vào năm 2017, Ủy ban Chứng khoán British Columbia đã đăng ký khoản đầu tư đầu tiên chỉ với các mã token tiền điện tử. Trong cùng năm đó, Cơ quan Quản lý Chứng khoán Canada (SCA) đã thông báo rằng các luật bảo mật tồn tại sau đó sẽ áp dụng cho tiền điện tử.

Kể từ tháng 6 năm 2020, tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử và bộ xử lý thanh toán được công nhận hợp pháp là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ (MSB) ở Canada. Theo Triple A, khoảng 1,2 triệu người Canada sở hữu tiền điện tử, chiếm 3,2% tổng dân số Canada.

Canada được coi là một quốc gia thân thiện với tiền điện tử và tất cả các chính sách và quy định đều dễ dàng tuân thủ. Do đó, tại thời điểm này, cần xác định các quy định khác nhau về tiền điện tử ở Canada.

Quy định về tiền điện tử ở Canada

Hình ảnh: Crystal Blockchain

Như chúng tôi đã đề cập trước đó rằng các sàn giao dịch tiền điện tử được công nhận hợp pháp là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ; do đó, tất cả các quy định áp dụng cho Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ đều áp dụng cho các sàn giao dịch Tiền điện tử. Có nghĩa là, cả hai đều yêu cầu thẩm định, báo cáo, xác minh và lưu trữ hồ sơ.

Quy định đầu tiên là FinTRAC registration

Từ tháng 6 năm 2021, tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử ở Canada phải được đăng ký hợp lệ theo Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính của Canada (FinTRAC). Nền tảng tiền điện tử phải tuân thủ tất cả các yêu cầu về định giá thị trường và ký quỹ được áp dụng.

Quy tắc này đã được công bố vào tháng 6 năm 2020 và tất cả các nền tảng tiền điện tử có đặc quyền cả năm để tuân thủ.

Quy định thứ hai là Quy tắc du lịch tiền ảo

Vào tháng 2 năm 2020, Quy tắc đi lại bằng tiền ảo của Chính phủ Canada có hiệu lực. Quy tắc này bao gồm tất cả các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ, tổ chức tài chính và nhà cung cấp tiền điện tử. Các thực thể này phải ghi lại các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới và tất cả các giao dịch chuyển tiền điện tử xuyên biên giới. Luật cho phép Chính phủ Canada có quyền yêu cầu các chi tiết giao dịch này bất kỳ lúc nào.

Quy tắc đi lại bằng tiền ảo ngụ ý rằng tất cả các giao dịch và hoạt động tiền điện tử xuyên biên giới phải đáp ứng cùng sự thẩm định và các yêu cầu khác của Đạo luật tài trợ cho tội phạm và khủng bố năm 2014.

Luật về cơ bản được thực hiện để ngăn chặn và không khuyến khích rửa tiền bằng cách sử dụng tiền điện tử. Nó quy định và cung cấp các biện pháp cho các giao dịch tiền tệ quốc tế liên quan đến người Canada và các tổ chức của Canada.

Quy định thứ ba là các quy định về ICO của tiền điện tử ở Canada

Thông báo 46-307 của Cơ quan quản lý chứng khoán Canada (CSA) về các dịch vụ tiền điện tử cũng nêu ra các quy định về cung cấp tiền xu hoặc mã thông báo ban đầu. Nó làm nổi bật việc Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) được tính là một sản phẩm bảo mật hay phần mềm.

Quy định cho phép các Cơ quan Quản lý Chứng khoán Canada (CSA) quyết định xem liệu một Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) có liên quan đến chứng khoán hay không trên phân tích từng trường hợp cụ thể. Cho đến nay, CSA đã coi hầu hết các ICO là chứng khoán với một vài ngoại lệ.

Cuối cùng, các quy định về khai thác tiền điện tử.

Khai thác tiền điện tử là một liên doanh hợp pháp ở Canada và Chính phủ Canada không có chế tài hoặc hạn chế nào đối với việc khai thác tiền điện tử.

Mặc dù ở Quebec, Hydro-Quebec đã giảm mức tiêu thụ năng lượng của các công cụ khai thác tiền điện tử xuống còn 300 megawatt. Quebec là một nhà cung cấp năng lượng ở Canada và họ nhận thức được rất nhiều năng lượng mà hoạt động khai thác tiêu thụ, vì vậy để ngăn chặn sự cố điện, Quebec đang hạn chế mức tiêu thụ năng lượng của các thợ mỏ.

Kết luận

Hình ảnh: BeInCrypto

Quy định về tiền điện tử của Canada là một trong những quy định thân thiện nhất trên thế giới. Giữa các hoạt động bất hợp pháp được thực hiện bằng cách sử dụng mã thông báo tiền điện tử, Chính phủ Canada đã không thắt chặt các quy định này.

Vào tháng 3 năm 2021, Chính phủ Canada đã phát hành một thông báo chung thông qua Cơ quan Chứng khoán Canada (CSA) và Tổ chức Điều tiết Ngành Đầu tư của Canada (IIROC). Thông báo công khai đã khẳng định lại lập trường của Canada trong việc tiếp tục điều chỉnh các hoạt động tiền điện tử.

Ở Canada, mọi nhà giao dịch tiền điện tử Canada đều phải nộp thuế. Là một người nộp thuế tiền điện tử, bạn sẽ chuyển đổi lãi hoặc lỗ tiền điện tử của mình sang Tiền tệ Canada (CAD) trước khi báo cáo thuế đối với chúng.

Các chuyên gia khẳng định rằng dân số tiền điện tử Canada càng tăng, thì chính phủ sẽ đưa ra nhiều quy định hơn cho thị trường.

Tác giả: Valentine. A, Nhà nghiên cứu trực thuộc Gate.io

Bài viết này chỉ trình bày quan điểm của nhà nghiên cứu và không cấu thành bất kỳ đề xuất đầu tư nào.

Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được cho phép với điều kiện tham chiếu Gate.io. Trong mọi trường hợp, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.