Önemli noktalar｜Hong Kong'un "Kara Para Aklamayla Mücadele Yönergeleri"nin gözden geçirilmiş versiyonunun hızlı bir okuması

Hong Kong Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu, "Kara Para Aklamayla Mücadele Yönergeleri"ni yayınladı (lisanslı sanal varlık hizmeti sağlayıcıları için geçerlidir).

**Kaynak: **Hong Kong Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu

Organizasyon: Öngörü Haberleri

Hong Kong Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu'nun en son "Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanıyla Mücadele Yönergeleri (Lisanslı Şirketler ve Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu tarafından lisanslanan Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları için geçerlidir)" kara para aklama ve terörün finansmanı riskine yeni bir bölüm ekliyor. sanal varlıklar Kara paranın aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemeler ve bu riskleri ele alan standartlar hakkında rehberlik sağlamak için 12 bölüm.

Bu bölümde ayrıca belirli mevcut düzenlemelerin sanal varlık işlem ve faaliyetlerine nasıl uygulandığı açıklanmakta ve kara para aklama ve terörün finansmanı risklerinin değerlendirilmesi için sanal varlıklara ilişkin risk göstergeleri ile şüpheli işlem ve faaliyet göstergelerine ilişkin örnekler verilmektedir. Öngörü Haberlerinin kilit noktaları aşağıdaki gibidir.

Sanal varlık riskini ölçme

Finansal kurumlar (Çin Menkul Kıymetler Düzenleme Komisyonu tarafından lisanslanan sanal varlık hizmet sağlayıcıları), karşılaştıkları genel risk düzeyini ölçerken ülke riski, müşteri riski, ürün/hizmet işlem riski ve diğer riskler gibi bir dizi faktörü tam olarak dikkate almalıdır.

Bunlar arasında ürün/hizmet işlemlerinin riskleri, sağlanan sanal varlıkların piyasa sermaye değeri, değer ve fiyat oynaklığı, işlem hacmi veya likidite ve (varsa), pazar payı vb. gelişmiş anonimliğe sahip varlık, sanal varlıklar vb.

Finans kurumları, yeni ürünlerin ve yeni işletmelerin geliştirilmesinde olası kara para aklama/terörün finansmanı risklerini belirlediğinde ve değerlendirdiğinde, geliştirilmiş anonimlik teknolojilerinin veya mekanizmalarının kullanımıyla ilişkili riskleri de belirlemeli ve değerlendirmelidir (işlevler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere) sanal varlıkların havale edeninin, alacaklısının, hamilinin veya gerçek lehdarının kimliğini gizleyen sanal varlıkların, döviz karıştırıcıların, döviz transfer cihazlarının, mahremiyet cüzdanlarının ve diğer teknolojilerin kullanılması) sanal varlık işlemlerinden kara para aklama/terörün finansmanı riski doğabilir. Finansal kuruluşlar, belirlenen riskleri azaltmak ve yönetmek için uygun önlemleri alırken, bu tür riskleri azaltamaz ve yönetemezlerse bu tür sanal varlık işlemlerine girmekten kaçınmalıdır.

Müşteri Durum Tespiti İncelemesi: Önlemlerin Yürütülmesi

Finansal kuruluşlar, aşağıdaki durumlarda müşteriler için müşteri durum tespiti önlemlerini uygulamalıdır:

• O müşteri ile iş ilişkisi kurmadan önce;
• Müşteri için (i) 120.000 ABD Doları veya daha fazla (veya başka bir para birimine çevrilmiş aynı tutar) veya (ii) 8.000 ABD Doları veya daha fazla (veya eşdeğeri) tutarında bir tutarı içeren olağanüstü bir işlem gerçekleştirmeden önce başka herhangi bir para biriminde) ve banka havalesidir.

Sanal varlık transferleri** olan ve en az 8.000 yuan'a eşdeğer sanal varlıkları içeren, tekrar etmeyen işlemleri (sanal varlık transferleri ve sanal varlık takasları dahil) gerçekleştirmeden önce, finansal kuruluşlar müşteri Önlemleri üzerinde müşteri durum tespiti yapmalıdır, **ne olursa olsun ilgili işlemin tek bir yürütme mi yoksa birbirine bağlı birden çok işlem yürütme mi olduğu.

En az 8.000 Hong Kong Doları tutarında bir sanal varlık transferi gerçekleştirmeden önce havale kurumu, havaleyi yapanın ve alacaklının bilgilerini alıp kaydetmeli ve ilgili bilgileri güvenli bir şekilde tahsilat kurumuna sunmalıdır.

Müşteri Durum Tespiti: Müşteri Kimliği ve Doğrulaması

Gerçek kişi müşteriler için, finansal kuruluşlar müşterilerin kimliğini tespit etmek için en azından aşağıdaki bilgileri edinmelidir:

• Ad Soyad;
• doğum tarihi;
• Uyruğu Olunan Ülke;
• Kimlik numarası veya pasaport numarası ve belge türü.

Tüzel kişi olan müşteriler için finansal kuruluşlar, müşterilerin kimliğini doğrulamak için en azından aşağıdaki kimlik bilgilerini almalıdır:

• Ad Soyad;
• kuruluş, kuruluş veya kayıt tarihi;
• kuruluş, kuruluş veya kayıt yeri (kayıtlı ofisin adresi dahil);
• Benzersiz kimlik numarası (kayıt numarası veya işletme sicil numarası gibi) ve belge türü; *Asıl iş yeri (kayıtlı ofis adresinden farklıysa).

Müşterinin bir tröst veya benzeri bir yasal düzenlemeye ait olması durumunda, finansal kuruluş müşteriyi tespit etmek için en azından aşağıdaki kimlik bilgilerini almalıdır:

• tröst veya yasal düzenlemenin adı;
• Kuruluş veya yerleşim tarihi;
• Yasaları tröstü veya yasal düzenlemeyi yöneten yargı yetkisi
• semt;
• Herhangi bir resmi kurum tarafından verilen benzersiz kimlik numarası ve belge kategorisi
• Kayıtlı ofisin adresi (varsa).

Ek olarak, (sanal varlık) finans kuruluşlarının IP adresleri ve zaman damgaları, coğrafi konum verileri, cihaz kimlik numaraları alması gerekir.

Şüpheli işlemler nelerdir?

Müşteri ile ilgili olarak:

• Bir finans kuruluşunun hizmetlerini kullanmak için belirgin bir nedeni olmayan müşteriler (örneğin, sanal varlık ticareti hizmetleri için hesap açan, ancak yalnızca itibari para birimi veya sanal varlıklar yatıran ve ardından tüm bakiyeyi veya yatırılan varlıkların büyük ölçüde tamamını çeken müşteriler) başka faaliyetler olmadan veya Hong Kong dışında bulunan müşteriler, kendi konumlarında sanal varlık hizmet sağlayıcıları tarafından da sağlanan sanal varlıkları satın almak ve satmak için finans kurumlarında hesap açar);
• İlgili fonların kaynağı bilinmiyor veya müşterinin durumu ve yüzeysel durumu ile tutarsız;
• Müşterinin, daha yüksek riskli bir yargı bölgesi, müşterinin ikametgahı veya ana iş yeri olmayan bir yargı alanında bulunan bir IP adresi gibi daha yüksek risk içerebilecek bir IP adresinden platforma girmesi veya işlem talimatı göndermesi, veya daha önce bir finans kuruluşu tarafından tespit edilmiş Şüpheli olun, "dark web" pazarları veya anonimliği artıran veya anonim iletişime izin veren yazılımlarla vb. ilişkilendirilin.

** İşlemle ilgili durumlar: **

• Sanal varlıkların alım ve satımının belirgin bir amacı yoktur veya işlemlerin niteliği, boyutu veya sıklığı olağandışı görünmektedir;
• Yasa dışı amaçlarla veya açık bir iş amacı olmaksızın döviz bozdurma için kullanılan sanal varlıkların ayna alım satımını veya ticaretini içerir;
• görünürde ticari bir gerekçe olmaksızın, örneğin fiyat dalgalanmaları veya yüksek komisyon ücretleri dikkate alınmaksızın sanal varlıkları olası bir kayıpla fiat para birimine dönüştürmek;
• Büyük miktarda itibari para birimini veya sanal varlığı mantıksal veya bariz bir neden olmaksızın diğer veya birden fazla sanal varlığa dönüştürmek, fon akışını engellemek.

Piyasa düzensizlikleriyle ilgili durumlar:

• Aynı gerçek hak sahibi veya ilgili kişinin hesabına kronolojik sırayla aynı sanal varlıkta alım satım emirleri verin;
• Aynı sanal varlığı alıp satmak için aynı kişi tarafından kısa sürede birden fazla yeni müşteriye yönlendirin;
• Müşteri önceden ayarlanmış veya diğer rekabetçi olmayan alım ve satımlara katılır, özellikle:

1. Belirli sanal varlıkların eşit miktarlarda alınıp satılması ("yıkama ticareti"), böylece aktif ticaret yanılsaması yaratılırken, sanal varlıkların intifa hakkı değişmeden kalır.
2. Sanal varlıkları küçük bir artan fiyatla biriktirin ve zaman içinde sanal varlıkların fiyatını kademeli olarak artırın;
3. Müşteri, özellikle düşük işlem hacmine sahip olanlar olmak üzere kısa sürede büyük miktarda sanal varlık satın alır ve işlemin ölçeği müşterinin durumuyla orantılı değildir.