Hatom ist ein DeFi-Ökosystem auf MultiversX, das Kredite, Ausleihen, Liquid Staking, eine eigene Stablecoin und mehr anbietet, um die DeFi-Landschaft zu gestalten.

In der dezentralen Finanzierung (DeFi) ist ein umfassendes Ökosystem für Wachstum und Nachhaltigkeit entscheidend. Hier kommt Hatom ins Spiel. Durch die Nutzung von MultiversX bietet es eine umfangreiche Palette von Produkten, darunter Kredit- und Kreditprotokolle, flüssiges Staking, eine native Stablecoin und innovative Dienstleistungen wie Kredite. Diese Funktionen zielen darauf ab, die DeFi-Landschaft umzugestalten und den Benutzern sichere, effiziente und vielseitige Finanzlösungen zu bieten. Hatom zielt darauf ab, die Zukunft der dezentralen Finanzierung voranzutreiben.

Was ist Hatom (HTM)?

Hatom (HTM) wurde 2021 mit dem Ziel gegründet, die DeFi-Landschaft auf MultiversX zu revolutionieren. Das Projekt schritt schnell voran und startete das Hatom Lending Protocol im Q2-Q3 2022. Dieses nicht verwahrte Protokoll ermöglichte es Benutzern, Krypto-Vermögenswerte sicher zu verleihen und auszuleihen. Im selben Zeitraum wurde die Liquidation Bot V1 erstellt, um die Liquidationsprozesse zu optimieren.

Im vierten Quartal 2022 führte Hatom ein robustes Governance-Modul und einen Microservice ein, der dem von "TheGraph" ähnelt, um Front-End-Interaktionen zu verbessern. Im ersten Quartal 2023 wurde Hatom Liquid Staking eingeführt, was es Benutzern ermöglicht, ihre Vermögenswerte zu staken und Belohnungen zu verdienen. Darauf folgte die Entwicklung eines Chainlink-ähnlichen Preis-Orakels zur Aggregation von Preisvorschlägen und Verbesserung der Datenzuverlässigkeit.

Das zweite Quartal 2023 sah die Einführung des Guardian Bot zur Überwachung des Kreditprotokolls und zur Sicherstellung der Genauigkeit der Vermögenspreise. Hatom V1.5 wurde ebenfalls eingeführt, mit einem überarbeiteten Plattformdesign und der Integration von synthetischen Token wie WETH, WBTC und BUSD. Im dritten Quartal 2023 waren das "HTM" Token-Generierungsereignis und der öffentliche Mainnet-Start bedeutende Meilensteine. Hatom USD (USH), der erste native Stablecoin auf MultiversX, wurde im vierten Quartal 2023 eingeführt, zusammen mit gehebeltem Liquid Staking.

In Zukunft plant Hatom, isolierte Kreditpools im Q1 2024, ein Cross-Chain-Kreditprotokoll basierend auf ZK-Technologie im Q2-Q3 2024 und ein Hatom dApp SDK und Sicherheitsmodul im Q4 2024 einzuführen. Bis zum Q1 2025 wird Hatom ein HTM-Staking-Modul und ein Rückkaufmodul implementieren, um Liquidität anzuziehen. Ein vollwertiges Hatom Risk DAO ist für Q2 2025 geplant und unterstreicht Hatoms Engagement für Dezentralisierung und communitygetriebenes Wachstum.

Das Hatom-Team, bestehend aus den Co-CEOs Ahmed Serghini und Oussa Guennouni, dem Chief Development Officer Soufiane El Mouatassim Billah, dem Chief Technology Officer Franco Cucchiero und dem technischen Berater Federico Caccia, bringt reichhaltige Erfahrungen in das Projekt ein. Hatom Labs unterstützt das Wachstum des Ökosystems, bietet finanzielle und technische Unterstützung für innovative DeFi-Initiativen und gewährleistet nachhaltige Entwicklung und Expansion.

Wie funktioniert Hatom? Kreditprotokoll und Liquid Staking

Hatom dient als erstes Liquiditätsprotokoll von MultiversX und ist darauf ausgelegt, eine Revolution in derDeFiLandschaft durch vielfältige Produkte. Im Mittelpunkt des Angebots von Hatom steht das nicht verwahrte Lending-Protokoll, eine dezentralisierte Plattform für das Verleihen und Ausleihen innerhalb des MultiversX-Netzwerks. Dieses Protokoll nutzt algorithmische Methoden, um nahtlose Transaktionen zwischen Marktteilnehmern zu erleichtern und Sicherheit und Stabilität durch eine umfassende Suite von Infrastrukturmodulen, einschließlich eines Indexers, eines Preis-Orakels und eines Wächters zu gewährleisten.

Das Hatom Lending-Protokoll funktioniert auf Peer-to-Pool-Basis. Liquiditätsanbieter oder Lieferanten tragen Vermögenswerte zum Markt bei und verdienen Zinsen auf ihre Einlagen. Andererseits sichern Kreditnehmer Kredite durch Einhaltung eines besicherten Modells, das das Risiko minimiert und sichere Transaktionen gewährleistet. Das Design des Protokolls ermöglicht dynamische Anpassungen der Zinssätze basierend auf Angebot und Nachfrage, die automatisch von Smart Contracts ohne Zwischenhändler berechnet werden.

Das Bereitstellen von Vermögenswerten für Hatom beinhaltet das Einzahlen von Tokens in einen Pool. Benutzer erhalten Zinsen auf diese Einlagen, die aus den Zinsen gezahlt werden, die Kreditnehmer zahlen. Die eingezahlten Tokens werden durch HTokens repräsentiert, die im Laufe der Zeit Zinsen anhäufen. Diese Tokens sind Belege, die den Beitrag des Benutzers zum Protokoll nachweisen und sind für das Abheben der bereitgestellten Vermögenswerte notwendig. Die Zinssätze oder APYs sind variabel und hängen von der Auslastung der Vermögenswerte im Pool ab. Anbieter können ihre Tokens jederzeit abheben, sofern ausreichende Liquidität im Pool vorhanden ist.

Um bei Hatom zu leihen, müssen Benutzer Sicherheiten hinterlegen, die ihre Kredite absichern. Die Höhe des Darlehens richtet sich nach dem Sicherheitsfaktor der hinterlegten Vermögenswerte und der verfügbaren Liquidität im Pool. Kreditnehmer tilgen ihre Darlehen mit demselben Vermögen, das sie ausgeliehen haben, zuzüglich aufgelaufener Zinsen. Der Gesundheitsfaktor einer Benutzerposition, eine numerische Darstellung der Sicherheit der hinterlegten Vermögenswerte gegenüber den ausgeliehenen Vermögenswerten, spielt eine entscheidende Rolle bei der Vermeidung von Liquidationen. Wenn der Gesundheitsfaktor unter einen bestimmten Schwellenwert fällt, kann die Position liquidiert werden, um die Stabilität des Protokolls aufrechtzuerhalten.

Das Hatom-Protokoll nutzt eine ausgeklügelte Preis-Orakel-Infrastruktur, um genaue Preisgestaltung und Zuverlässigkeit sicherzustellen. Oracle Bots drücken autonom Preise an den Preis-Aggregator-Smart-Vertrag, wodurch diese Preise on-chain verfügbar sind. Dieses System gewährleistet, dass alle Vermögenswerte genau in einer gemeinsamen Einheit dargestellt werden können und zuverlässige Interaktionen mit dem Verleihprotokoll ermöglichen.

Der Guardian Bot verbessert die Sicherheit weiter, indem er das Leihprotokoll überwacht, um etwaige Abweichungen in den Vermögenspreisen zu erkennen. Bei Feststellung von Unregelmäßigkeiten kann er das Protokoll autonom pausieren, um eine kontinuierliche Überwachung und die notwendigen Maßnahmen zur Aufrechterhaltung der Stabilität zu gewährleisten.

Als Grundlage des Hatom-Ökosystems ebnet das Lending-Protokoll den Weg für andere innovative DeFi-Lösungen, einschließlich Liquid Staking, das es Benutzern ermöglicht, ihre Vermögenswerte zu staken und zusätzliche Belohnungen zu verdienen.

Quelle: app.hatom.com

Liquid Staking

Hatoms Liquid Staking-Modul bietet erhebliche Vorteile gegenüber herkömmlichem Staking und ermöglicht es Benutzern, auf Liquidität für gestellte Sicherheiten zuzugreifen. Diese Innovation wird voraussichtlich mehr Teilnehmer in die MultiversX PoS-Wirtschaft ziehen und die Sicherheit und Stabilität des Netzwerks durch die Bindung von mehr Wert verbessern. Anstatt herkömmlicher Staking können Benutzer Gelder über Smart Contracts hinterlegen, die mit Hatoms Netzwerk von Knotenbetreibern verknüpft sind, und erhalten sEGLD-Token, die proportional zum gestakten EGLD sind. Diese an EGLD gebundenen Token können in DeFi-Szenarien wie der Besicherung von Krediten verwendet werden und erhöhen im Laufe der Zeit den Wert nach Staking-Belohnungen.

Liquid Staking funktioniert, indem Benutzer ihre EGLD an von Hatom zugelassene Validatoren delegieren und dabei das Netzwerk sichern und sEGLD-Token erhalten. Diese Token repräsentieren eine belohnungstragende Version von EGLD, die in dezentralen Finanzanwendungen wie automatisierten Marktmachern (AMMs), Kreditprotokolle und NFTMarktplätze. Dieses System ermöglicht es Benutzern, Zinsen aus dem Einsatz von EGLD bei Validatoren zu verdienen, während sie sEGLD im Hatom Lending Protocol bereitstellen. Somit können Benutzer nicht mehr zwischen dem Einsatz und der Bereitstellung ihrer Vermögenswerte wählen; sie können von beidem profitieren.

Das Hatom-Protokoll gewährleistet eine faire Verteilung von EGLD über ein dezentrales Netzwerk von weißgelisteten Validatoren, die als Hatom-Node-Betreiber bekannt sind. Diese Zuteilung berücksichtigt die Liquidität und die Annual Percentage Rate (APR) jedes Validierers und optimiert die Renditen der Benutzer. Die Einführung von HsEGLD (HatomStaked EGLD), einer verzinslichen Version von sEGLD, erhöht die Rendite weiter. HsEGLD kombiniert die Staking-Belohnungen von Validatoren mit den Zinsen, die beim Bereitstellen von Vermögenswerten im Lending-Protokoll verdient werden. Benutzer können HsEGLD als Sicherheit aktivieren, um zusätzliche Belohnungen zu verdienen.

Darüber hinaus repräsentiert xEGLD eine gehebelte Version von sEGLD, einem Interest Compounding EGLD Index. Diese innovative Lösung verstärkt die Staking-Erträge durch eine gehebelte Liquid Staking-Strategie und ermöglicht es Benutzern, ihre Erträge um das 3,3-fache zu maximieren, während sie gleichzeitig eine Spot-Exposition gegenüber EGLD beibehalten. Durch die Hebelwirkung des Liquid Staking-Smart Contracts als Preisorakel für sEGLD gewährleistet Hatom die Sicherheit von xEGLD, indem sie die mit Preisfluktuationen verbundenen Liquidationsrisiken minimiert.

sEGLD, HsEGLD und xEGLD werden ihre Liquiditätspools in einem Stableswap Dex haben, der den Stakern schnellen Zugang zu ihren gestakten Mitteln bietet und die standardmäßige 10-tägige Abkühlungsphase umgeht. Dieser umfassende Ansatz für Liquid Staking steigert nicht nur die Staking Rewards, sondern verbessert auch die Liquidität und Flexibilität innerhalb der MultiversX-Blockchain.

Quelle: app.hatom.com

Hatom-Anwendungsfälle

Das Protokoll von Hatom auf MultiversX bietet eine Reihe von überzeugenden Anwendungsfällen, die seine Flexibilität und Potenzial zur Verbesserung von DeFi-Operationen veranschaulichen. Hier sind einige wichtige Anwendungen:

• Langfristige Investition und Zinsertrag: Benutzer mit langfristigen Investitionen in MultiversX oder deren Token können Zinsen auf ihre Vermögenswerte verdienen, ohne dass sie Kreditanfragen erfüllen oder spekulative Risiken eingehen müssen. Dies bietet Anlegern, die die Nützlichkeit ihrer Bestände maximieren möchten, einen stabilen Einkommensstrom.
• Besichertes Darlehen: Hatom ermöglicht es Benutzern, auf einfache und benutzerfreundliche Weise Darlehen auf überbesicherte Weise aufzunehmen. Dieser Prozess erfordert nicht, dass Benutzer Bedingungen aushandeln oder über Finanzierungszeiträume und Fälligkeitsdaten entscheiden, was das Krediterlebnis vereinfacht. Besicherte Darlehen helfen Benutzern, ihre Vermögenswerte zu nutzen, ohne sie zu verkaufen, und ermöglichen Liquidität für andere Investitionen oder unerwartete Ausgaben.
• Risiko- und Liquiditätsmanagement: Die Risiko- und Liquiditätsmechanismen des Protokolls schützen das System und seine Benutzer. Wenn der Wert des hinterlegten Vermögens eines Kreditnehmers unter einen bestimmten Schwellenwert fällt, werden Liquidationsprozesse ausgelöst, um das Ausfallrisiko zu mindern. Liquidatoren im Ökosystem können aktiv teilnehmen und einen Wettbewerbsmarkt schaffen, der die Stabilität des Protokolls erhöht.
• Zinsmodell und Liquiditätsanreize: Hatoms Zinsmodell passt die Zinssätze anhand des Angebots- und Nachfrageverhältnisses jedes Vermögenswerts an und ermutigt die Benutzer, Liquidität für das Protokoll bereitzustellen. Dieses dynamische Modell stellt sicher, dass die Zinssätze wettbewerbsfähig bleiben und Angebot und Nachfrage effektiv ausbalanciert werden, um sowohl Kredit- als auch Einlagegeschäfte zu fördern.

Zusammenfassend bietet Hatoms Protokoll vielfältige Anwendungsfälle, die verschiedenen Bedürfnissen im DeFi-Bereich gerecht werden, vom Zinserwerb bei langfristigen Investitionen über effiziente Kreditmechanismen und robustes Risikomanagement bis hin zu einem vielseitigen MultiversX-Plattform.

Was ist die HMT-Münze?

HTM ist die native Kryptowährung des Hatom-Ökosystems, die für Governance- und Utility-Zwecke verwendet wird. Das Höchstangebot ist auf 100 Millionen Einheiten begrenzt, von denen bereits 16,67 Millionen (16,67%) im Umlauf sind (Juni 2024).

Das HTM-Token, das auf dem MultiversX Standard Digital Token-Protokoll aufgebaut ist, bildet das Fundament des Hatom Ökosystems. Es spielt eine entscheidende Rolle bei der Governance und ermöglicht einen communitygesteuerten Entscheidungsprozess, der das Hatom-Protokoll und alle damit verbundenen Produkte, wie das Lending-Protokoll, Liquid Staking und Hatom USD, betrifft. Inhaber von HTM-Token können an der Governance teilnehmen, indem sie über wichtige Upgrades, Feature-Integrationen und Token-Listings abstimmen und so die Zukunft des Ökosystems mitgestalten.

Der HTM-Token ist mehr als nur ein Governance-Tool; er bietet verschiedene Vorteile für seine Inhaber. Durch das Stake von HTM-Token können Benutzer einen Anteil am Umsatz aus verschiedenen Quellen, einschließlich des Lending-Protokolls und des Liquid Staking, verdienen. Dieser Stake-Mechanismus fördert nicht nur eine langfristige Beteiligung, sondern gewährleistet auch die finanzielle Nachhaltigkeit des Ökosystems. Darüber hinaus können HTM-Token als Sicherheit innerhalb des Kreditprotokolls verwendet werden, was den Benutzern die Flexibilität bietet, gegen ihre Bestände zu leihen, ohne ihre Vermögenswerte zu liquidieren.

Um die Sicherheit weiter zu verbessern, können HMT-Token in das Sicherheitsmodul eingezahlt werden. Dieses Modul fungiert als zusätzliche Sicherheitsebene für das Protokoll, wobei Benutzer Anreize in Form von HMT-Token erhalten, die aus einem Teil der Einnahmen des Protokolls auf dem freien Markt erworben werden. Dieser innovative Ansatz trägt dazu bei, den Wert und die Stabilität des Tokens zu erhalten und aktive Teilnehmer zu belohnen.

Die Tokenomics von HTM sind darauf ausgelegt, langfristiges Wachstum zu unterstützen. Die Gesamtmenge ist auf 100 Millionen Token begrenzt und wird über fünf Jahre verteilt, um eine nachhaltige Beteiligung zu fördern. Die Zuweisung erfolgt wie folgt: Public Sale (5%), Private Sale (13,34%), Ökosystem (20%), Treasury (17,66%), Liquidität (20%), Team (15%), Seed Round (7,5%) und Berater (1,5%).

Quelle: docs.hatom.com

Der HTM-Token ist integraler Bestandteil des Hatom-Ökosystems und treibt Governance, bietet finanzielle Anreize und verbessert die Sicherheit. Sein durchdachtes Design und seine vielseitige Verwendbarkeit positionieren ihn als wichtigen Bestandteil der DeFi-Landschaft auf der MultiversX-Blockchain.

Hatom Hauptmerkmale

Hatom revolutioniert DeFi mit innovativen Funktionen und gewährleistet Stabilität und Effizienz. Hier werfen wir einen genaueren Blick auf die Kernkomponenten, die das Hatom-Ökosystem antreiben.

Sicherheitsmodul

Das Sicherheitsmodul fungiert als Schutzpuffer gegen unvorhergesehene Fondverluste im Hatom-Protokoll. Es absorbiert die Auswirkungen unerwarteter Fehlbetragsereignisse und bietet eine zusätzliche Sicherheitsschicht. Benutzer können eine Reihe von Vermögenswerten, einschließlich EGLD, sEGLD, BUSD, USDT, USDC, WETH, WBTC, UTK und HMT, hinterlegen, um Sicherheitsanreize in HMT-Token zu verdienen. Diese Mittel können Verluste des Protokolls ausgleichen und gewährleisten einen robusten Schutz vor Risiken wie Smart-Vertragsfehler, Liquidationen und Orakelprobleme. Dieser Mechanismus steigert signifikant das Vertrauen der Benutzer und die Resilienz des Protokolls.

Hatom USD

USH ist die erste native, überbesicherte, dezentrale Stablecoin auf der MultiversX-Blockchain, die im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt ist. Benutzer können USH durch Bereitstellung von Sicherheiten wie WETH, EGLD, WBTC und USDC prägen. Dieser multiunterlegte Ansatz gewährleistet die Stabilität von USH. Darüber hinaus führt Hatom sUSH ein, eine verzinsliche Version von USH, die durch verschiedene Mechanismen realen Ertrag ansammelt. Dieser innovative Stablecoin ist darauf ausgelegt, Stabilität inmitten von Marktschwankungen zu bieten und eine nachhaltige, dezentrale Alternative zu traditionellen Stablecoins anzubieten. USH zielt darauf ab, den DeFi-Bereich mit verbesserter Sicherheit und Zuverlässigkeit für Benutzer zu revolutionieren.

Quelle: ush.io

Das USH-Staking-Modul ermöglicht es Benutzern, passives Einkommen zu erzielen, indem sie USH staken und sUSH, einen zinsbringenden Token, erhalten. Die Einnahmequellen umfassen Minting-Gebühren aus dem Lending-Protokoll, Einnahmen aus isolierten Pools und Streaming-Gebühren aus Boosted Vaults. Dieses vielfältige Modell gewährleistet nachhaltige Erträge für sUSH. Bei einem signifikanten Preisanstieg von EGLD kann beispielsweise die APY von sUSH erheblich steigen und damit weitere Minting- und Kollateralbeiträge anreizen. Zukünftige Erweiterungen werden verschiedene Liquid Staking Tokens (LSTs) wie stETH, cbETH und rETH integrieren und die Vielseitigkeit des Moduls in mehreren Ökosystemen verbessern.

TAO-Brücke

Die TAO-Brücke verbindet die Ökosysteme von Bittensor und MultiversX und ermöglicht eine nahtlose Vermögensbrücke. Sobald überbrückt, können Benutzer wTAO-Token im Hatom-Ökosystem nutzen und am Lending Protocol und Liquid Staking teilnehmen. Diese Integration eröffnet vielfältige DeFi-Möglichkeiten und ermöglicht es den Benutzern, Zinsen zu verdienen und Liquidität bereitzustellen, ohne ihre Vermögenswerte zu verkaufen. TAO wird auch in große dezentrale Börsen integriert, was die Liquidität erhöht und effiziente Transaktionen im MultiversX-Ökosystem ermöglicht. Diese innovative Lösung zielt darauf ab, die Nutzbarkeit und Akzeptanz beider Ökosysteme zu erweitern und den Benutzern eine größere Flexibilität und potenzielle Renditen zu bieten.

Quelle: app.hatom.com

Booster

Der Booster ist ein einzigartiges Merkmal im Kreditprotokoll von Hatom, das die Benutzerbelohnungen verbessert. Durch das Stake von HTM-Tokens im Booster-Modul können Benutzer zusätzliche APYs freischalten und ihre Gesamtrendite steigern. Benutzer müssen HTM-Tokens im Wert von 10% ihrer insgesamt bereitgestellten Vermögenswerte staken, um die Vorteile zu maximieren. Die Booster-APY kombiniert sich mit der Basis-APY und bietet erhebliche Renditen. Dieses flexible Merkmal ermöglicht es den Benutzern, gesteigerte Positionen auch während der Marktschwankungen aufrechtzuerhalten und spiegelt Hatoms Engagement für die Optimierung der Belohnungen wider. Benutzer können gestakte Tokens jederzeit abheben, obwohl eine Abkühlungsphase gilt.

Die Kernfunktionen von Hatom, einschließlich des Safety Modules, des USH-Stablecoin, der TAO Bridge und des Boosters, sind darauf ausgelegt, Stabilität zu bieten, die Vorteile für Benutzer zu verbessern und ein sicheres und effizientes DeFi-Ökosystem zu fördern. Während Hatom weiterhin innovative Lösungen entwickelt, strebt es an, seinen Benutzern noch vorteilhaftere Möglichkeiten zu bieten.

Ist HMT eine gute Investition?

HTM bietet überzeugende Funktionen wie seinen dezentralen stabilen Coin USH, Liquid Staking und das innovative Booster-Modul, was es zu einem herausragenden Akteur im DeFi-Bereich macht. Die Integration des Tokens in das Hatom-Ökosystem erhöht seine Nützlichkeit und sein Belohnungspotenzial. Allerdings ist der Erfolg von HTM eng mit der Zukunft von MultiversX verbunden, was eine Abhängigkeitsebene hinzufügt. Zudem ist der Wettbewerb im DeFi-Sektor intensiv, da viele Projekte um Dominanz kämpfen. Trotz dieser Herausforderungen positionieren HTMs Angebote es als bemerkenswerten Konkurrenten in der sich entwickelnden DeFi-Landschaft.

Wie besitzt man HMT?

Um HTM zu besitzen, können Sie die Dienste einer zentralisierten Krypto-Börse nutzen. Beginnen Sie damit, ein Gate.io-Konto erstellen, und lassen Sie es überprüfen und finanzieren. Dann sind Sie bereit, die Schritte zum Kauf von HMT zu durchlaufen.

Nachrichten über HMT

Gemäß der Ankündigung des Hatom-Teams vom 15. Mai 2024 behebt Hatom das Liquiditätsproblem von Stablecoins auf MultiversX, indem es sein Ökosystem mit Hatom USD (USH) und Booster V2 stärkt. Booster V2 bietet Funktionen wie globales Positionstracking, mehrere Einzahlungsoptionen und ein duales Belohnungssystem, um APYs zu maximieren. Hatom USD (USH) zielt darauf ab, einen stabilen, überbesicherten Stablecoin zu bieten, um das DeFi-Wachstum auf MultiversX zu unterstützen, indem er eine Absicherung gegen Volatilität und passive Ertragsmöglichkeiten bietet.

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