รายงานใหม่ของ Nic Carter เปิดเผยว่าผู้ตรวจควบคุม 'ทำให้' SilverGate และ Signature ถูกลบออก

นักลงทุน Risk Nic Carter กลับมาด้วยบทความใหม่ซึ่งสำรวจถึงว่า การบริหารฝ่ายรัฐบาลของ Biden ได้ทำการบังคับโดยไม่เป็นทางการให้ธนาคาร จำกัดยอดเงินฝากเงินดิจิทัลของตนที่ 15%, ตัวนำ สู่การล่มสลายของ SilverGate, Signature และ Silicon Valley Bank.

หลังจากปีหนึ่งหลังจากการเผยแพร่รายงานสองรายงานต้นฉบับของเขาที่เน้นการดำเนินการจุดจบ 2.0 คาร์เตอร์ได้เผยแพร่บทความครั้งที่สามเมื่อวันที่ 25 กันยายน ในครั้งนี้เขาเน้นที่การล่มสลายของ SilverGate ซึ่งเป็นธนาคารแห่งแคลิฟอร์เนียที่ล้มละลายที่ให้บริการทางด้านสกุลเงินดิจิทัล

ในนั้น Carter ระบุว่า การสัมภาษณ์กับแหล่งที่มีความปลอดภัยข้างในและการยื่นแจ้งล้มละลายชี้ให้เห็นว่า SilverGate อาจจะรอดชีวิตได้หากไม่มี "ความกดดันจากหน่วยงานกำกับดูแล" ที่เสนอภาวะการฝากเงินคริปโตของมันที่ 15 เปอร์เซ็นต์

Carter กล่าวว่าในเวลานั้น SilverGate ได้รับการสอบสวนอย่างแรงกล้าโดยหน่วยงานกำกับการเงิน รวมถึง บริษัท ธนาคารประกันฝากเองแห่งอเมริกาและสมาชิกสภาผู้แทนสหรัฐฯ เช่น อลิซาเบธ วอร์เรน เนื่องจากการมีความเกี่ยวข้องกับลูกค้าธนาคารก่อนหน้า FTX แม้ว่า การกล่าวหาเรื่องความผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการมีความเกี่ยวข้องของ SilverGate กับ FTX ไม่เคยได้รับการพิสูจน์และธนาคารได้รับการชี้วชาภาคี

"วุฒิสมาชิกเอลิซาเบธ วอร์เรน ทั้งหมดแต่กล่าวหาว่าซิลเวอร์เกตช่วยเหลือและสนับสนุนอาชญากรรมของ FTX สร้าง "บรรยากาศที่น่ากังวล" รอบ SilverGate ซึ่งอาจมีส่วนช่วยในการวิ่งบนธนาคาร" คาร์เตอร์กล่าว

ความกดดันทางการเมืองนี้ในที่สุดส่งผลให้ธนาคารสหกรณ์บ้านฟีเดอรัลปฯ ปฏิเสธที่จะต่ออายุข้อตกลงสัญญาเงินกู้รายเดือนของ SilverGate ซึ่งส่งผลให้ธนาคารเสียเสียงเร่งรัด แหล่งข่าวไม่ระบุของ SilverGate บอก Carter ว่า ธนาคารถูกบังคับให้ปฏิบัติตามกฎ 15%

"พวกเขามีวิธีปิดการใช้งานแบบ 8 ล้านวิธีอย่างใดอย่างหนึ่ง ถ้าพวกเขาบอกว่าคุณต้องทำบางสิ่ง คุณก็ต้องทำ การใส่ตัวอักษรใหญ่ไม่เคยถูกพูดถึงสาธารณะหรือต่อต้านอย่างเป็นทางการเป็นกฎเสมอ แต่เมื่อผู้ควบคุมหลักของคุณขู่ว่าจะดำเนินการต่อไปคุณก็ยอมปฏิบัติ"

SilverGate คนภายใน

คาร์เตอร์อธิบายว่าเป็นเรื่องยากที่จะพิสูจน์ถึงการมีอัตราส่วน 15% เนื่องจากถูกพิจารณาว่าเป็น "ข้อมูลการกำกับดูแลเป็นความลับ และไม่สามารถแชร์แบบสาธารณะได้"

แต่เขาแน่ใจว่าการตกของ SilverGate อาจเป็นผู้เริ่มกระตุ้นวิกฤตการเงินภูมิภาค 2023 ที่ทำให้ธนาคารที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิตอลอื่น ๆ เช่น Signature, Silicon Valley Bank และ First Republic ล้มล้างลง

เขายังพบว่า SilverGate เลือกที่จะขายกระแสสดให้ด้วยความสะเหลือเหลือแทนที่จะเข้าร่วมการรับมอบจาก FDIC อย่างอิสระ

“การเลือกที่ธนาคารจะเลือกที่จะชำระบัญชีโดยเร็วน้อยมีหลักฐานเพิ่มเติมว่า SilverGate ถูกฆ่าโดยมติข้อบังคับของหน่วยงานกำกับ ไม่ใช่การแห่ถอนเงินที่มันถูกทำลายไปเสีย” กล่าวว่า

แม้หลังวิกฤต ปี 2023 คาร์เตอร์ยังเคยระบุว่ามีรูปแบบเดียวกันเกิดขึ้นกับสองบริษัทอื่น ๆ ที่รู้จักว่ายังฝากเงินเข้าระบบคริปโต คือ ลูกค้าและครอสริเวอร์

ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2566 สำนักงานการประกันภัยฝากเงินแบบ FDIC ได้ส่งคำสั่งซื้อเพื่อครอบคลุมความร่วมมือด้านธุรกิจทางการเงินของธนาคาร Cross River ในขณะที่ในเดือนสิงหาคม พ.ศ. 2567 ธนาคารแห่งสหรัฐฟิลาเดลเฟียได้ประกาศมาตรการในการปฏิบัติตามกฎหมายเกี่ยวกับการจัดการความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎหมาย รวมทั้งข้อบกพร่องในการดำเนินงานตามกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันและต่อต้านการทำธุรกรรมฟอกเงิน

ตามคำพูดของคาร์เตอร์:

"ความปรารถนาของวอชิงตั้งสถาบันการเงินคริปโตให้ล้มล้าง - ซึ่งพวกเขาทำได้อย่างชาญฉลาดในเดือนมีนาคม 2023 - เป็นจุดเริ่มต้นของวิกฤตการเงินในภูมิภาคที่ใหญ่โตที่กระจายไปไกลเกินไปจากคริปโต แต่ในวันนี้ไม่มีใครทำการวิจารณ์ประธานาธิบดีไบเดน นายสมเด็จพระเยซู วอร์เรนหรือธนาคารกลางเพื่อเริ่มวิกฤตเศรษฐกิจในการพยายามขัดขวางภาคคริปโต"