Introduction

Les normes KYC sont conçues pour protéger les institutions financières, les banques et les bourses contre l'usurpation d'identité, la fraude financière et le blanchiment d'argent. C'est une obligation pour les entreprises liées et un élément essentiel de toutes les activités financières. En outre, il joue également un rôle important dans la gestion des affaires et la protection des biens, de manière à répondre aux exigences réglementaires des autorités.
Qu'est-ce que KYC ? Pourquoi le KYC est-il nécessaire ? Quel est le rôle de KYC ? Gate Learn vous permet de comprendre en détail le rôle de KYC.

Qu'est-ce que KYC ?

KYC, abréviation de Know Your Customer (connaître son client), vise à examiner le titulaire du compte pour s'assurer de la légitimité de la source des fonds, c'est aussi la base institutionnelle pour prévenir le blanchiment d'argent et la corruption.

Les informations personnelles de l'utilisateur sont requises dans KYC, notamment le nom, le numéro d'identification, le statut de la propriété, etc. Par exemple, les informations personnelles que vous remplissez lorsque vous ouvrez un compte bancaire font également partie de KYC car il s'agit d'un mécanisme d'authentification par nom réel. Pour le secteur financier traditionnel qui applique les normes KYC depuis des décennies, il est nécessaire que les entreprises protègent leurs propres biens et ceux de leurs utilisateurs, et qu'elles répondent aux exigences réglementaires des autorités. Cependant, ce n'est que ces dernières années que le KYC est devenu la caractéristique par défaut de l'industrie cryptographique.

Les documents d'authentification KYC dans l'industrie cryptographique contiennent généralement deux types : l'un est un document d'authentification de l'identité, comprenant des documents valides délivrés par le gouvernement tels que des cartes d'identité, des passeports et des permis de conduire ; et l'autre est un document d'authentification de l'adresse, comprenant des factures d'électricité, d'eau, de gaz ou des factures de carte de crédit de moins de trois mois. En ce qui concerne les méthodes d'authentification, elles comprennent la confirmation des données de base telles que les pièces d'identité et les passeports tout en effectuant un recoupement avec d'autres données fournies (par ex. adresse électronique, numéro de téléphone).

KYC a été un must dans la plupart des principaux échanges de crypto, les utilisateurs peuvent ne pas être en mesure de profiter pleinement de toutes les fonctions de l'échange fourni sans KYC. Quant à Gate.io, Les utilisateurs peuvent créer des comptes, avoir accès aux fonctions de base et effectuer des transactions limitées avant la vérification KYC. Pour avoir accès à toutes les fonctions et à des limites de dépôt et de retrait plus élevées, la vérification KYC est obligatoire.

Pourquoi le KYC est-il nécessaire dans l'espace Crypto ?

L'émergence de pratiques financières illégales

Peu après la création du bitcoin, le ralentissement du marché déclenché par la bulle des ICO a fait prendre conscience à l'ensemble du secteur de la nécessité d'établir une autorité et une crédibilité en coopérant avec les régulateurs.

Avec le développement rapide des crypto-monnaies, de plus en plus de criminels ont profité de la nature des crypto-monnaies, notamment de la décentralisation et de l'anonymat, pour collecter des fonds illégaux, blanchir de l'argent et faire du trafic de contrebande, surtout ces dernières années. À cet égard, l'ensemble du secteur a commencé à mettre en œuvre des normes KYC à la demande des gouvernements et des régulateurs financiers du monde entier. Les bourses utiliseront les informations recueillies pour un suivi dynamique des transactions afin de s'assurer qu'aucun blanchiment d'argent ou collecte de fonds illégale ne se produise.

Préoccupations en matière de sécurité

Les piratages occasionnels rendent toujours les utilisateurs nerveux au sujet de leurs actifs ; bien que la plupart des types de piratage aient été identifiés, les attaquants peuvent toujours trouver des bugs pour certains systèmes et voler des fonds. Cependant, les informations du pirate peuvent être retracées avec KYC, ce qui empêche en grande partie les criminels de mener des actions illégales par le biais des échanges.

Les procédures standard de KYC

Le KYC comprend la collecte et la vérification des données, la diligence raisonnable à l'égard des clients et la surveillance continue en général. Les procédures KYC font référence aux étapes utilisées pour vérifier et gérer les profils des utilisateurs, qui ne se limitent pas à l'étape de l'enregistrement précoce, mais sont également menées périodiquement à des fins de remédiation. Généralement, KYC comporte trois étapes principales :

Programme d'identification des clients (PIC)

Il s'agit de la première procédure KYC, la plus intuitive, qui implique la collecte, la vérification et l'enregistrement des informations d'identification du client. Le CIP est toujours effectué au moment de l'ouverture du compte pour les banques. Pour les bourses de crypto-monnaies et les institutions financières faiblement réglementées, la CIP est généralement terminée après l'enregistrement.

Diligence raisonnable du client (CDD)

Le contrôle préalable du client peut être effectué après la vérification de l'identité dans le but de procéder à une évaluation des risques. Au cours de ce processus, un client sera marqué s'il a été repéré pour fraude financière ou s'il fait l'objet d'une enquête.

Suivi continu

La surveillance continue garantit que les informations KYC sont à jour et permet un examen automatisé des transactions potentiellement suspectes. En fonction des résultats de l'enquête, la bourse peut suspendre le compte du client et le signaler aux autorités réglementaires et policières concernées.

Les principaux rôles de KYC

Répondre à la réglementation et promouvoir une plus grande adoption

Avec des réglementations cryptographiques de plus en plus strictes dans un nombre croissant de pays, couplées à l'introduction de politiques fiscales, le KYC est devenu une nécessité pour prévenir les crimes financiers tout en favorisant l'adoption générale de la crypto en coopérant avec les régulateurs.

Protéger les actifs des particuliers

Les bourses de crypto-monnaies sont responsables de la protection des traders, des investisseurs et de leurs fonds, et l'introduction de KYC est utile pour surveiller le flux des crypto-monnaies et la sécurité des fonds des investisseurs. Des mesures telles que la liste blanche d'adresses rendent les systèmes de sécurité plus robustes, protégeant ainsi efficacement les biens personnels des utilisateurs.

En outre, dans les cas où les utilisateurs oublient leurs mots de passe de connexion ou sont temporairement incapables d'accéder à leurs comptes personnels, KYC peut être considéré comme une ligne de défense pour protéger les actifs des individus.

Gate.io se conforme aux règles KYC

En tant que bourse de crypto-monnaies de premier plan, Gate.io s'engage à respecter la conformité KYC, ce qui constitue non seulement une protection efficace pour la bourse elle-même, mais aussi une garantie pour la sécurité des actifs de millions d'utilisateurs. Gate.io a mis en place le KYC et a commencé à vérifier les comptes personnels et organisationnels. Les utilisateurs peuvent augmenter les limites de retrait pour une pièce spécifique, profiter d'une expérience de dépôt et de retrait plus rapide et plus fluide, initier des échanges en fiat et participer à des projets Startup avec un compte vérifié.

Comment obtenir une vérification d'identité en tant qu'individu

1. Allez sur Gate.io
2. Si vous êtes un nouvel utilisateur, veuillez d'abord créer un compte. Si vous êtes un utilisateur existant, veuillez vous connecter à votre compte Gate.io.
3. Cliquez sur l'icône de l'utilisateur dans le coin supérieur gauche. Cliquez ensuite sur "Security Center" - "Identity Verification" - "Personal" pour accéder à la page "Identity Authentication".
   Suivez les étapes :
   

Comment obtenir une vérification d'identité en tant qu'organisation

1. Allez sur Gate.io
2. Si vous êtes un nouvel utilisateur, veuillez d'abord créer un compte. Sinon, veuillez vous connecter à votre compte Gate.io.
3. Placez votre curseur sur l'icône de profil en haut à droite et allez à "KYC (vérification d'identité)" - "Organisation" - "Vérifier maintenant".
4. Fournissez toutes les informations requises sur la page "Vérification de l'identité de l'entreprise", y compris le pays d'inscription, le type d'entreprise, le nom de l'entreprise, le numéro de licence d'exploitation ou d'enregistrement de l'entreprise, le site Web permettant de demander des informations, etc. Cliquez ensuite sur "Suivant" ou "Informations sur le temporaire".
5. Fournissez des informations sur le représentant de la société, notamment son nom complet, le type de document d'identité, le numéro d'identification, etc. Cliquez ensuite sur "Suivant" ou "Informations sur le temporaire" pour continuer, ou sur "Précédent" pour modifier les informations de l'étape précédente.
6. Fournissez toutes les informations requises dans la section "Représentant autorisé de la société". Cliquez ensuite sur "Confirmer et soumettre" ou sur "Informations temporaires", ou cliquez sur "Précédent" pour modifier les informations de l'étape précédente.

Pour en savoir plus :
A propos des procédures de vérification d'identité KYC（sur le web)
A propos des procédures de vérification d'identité KYC (sur APP）
Comment obtenir une vérification d'identité en tant qu'Organisation