Переслати оригінальний заголовок: Що таке шахрайство з криптовалютними траншами і як йому уникнути?

Основні тези

Шахрайство з використанням криптовалютних мулів включає в себе обманутих осіб, які переказують викрадену криптовалюту злочинцям, вважаючи, що вони беруть участь у законних діях.

Поширені тактики набору персоналу включають фальшиві пропозиції роботи, інвестиційні схеми або партнерства з децентралізованими біржами, які включають переміщення незаконно набутих коштів.

Попереджувальні знаки включають незапрошені пропозиції про роботу, запити на переміщення криптовалюти на невідомі гаманці та обіцянки високих доходів за мінімальні зусилля.

Навіть якщо мул не усвідомлює свою участь у незаконних діях, він може стикнутися зі суворими правовими наслідками, включаючи звинувачення у відмиванні грошей, штрафи або ув'язнення.

У 2017 році Джеймі Даймон, генеральний директор JPMorgan Chase, зауважив: «Якщо ви наркоторговець, вбивця, такі речі, вам краще це робити в Bitcoin, ніж в доларах США.

Ця ідея все ще залишається актуальною в 2024 році — незважаючи на ширше поширення та більш розширену аналітику ланцюжка, криптовалюти децентралізовану природуі анонімність продовжують приваблювати злочинців, дозволяючи їм легко переміщати кошти та приховувати ідентичність.

Однак, навіть з цими перевагами, блокчейнне є ідеальним інструментом для відмивання грошей - мабуть, найважливішої частини будь-якої незаконної операції. Криптокримінали все ще змушені покладатися на грошових мулюв, часто непідозрілих осіб, які переказують незаконні кошти від їх імені.

Фактично, людей часто обманюють у цих діях через схеми, відомі як шахрайські схеми з криптовалютними переказами.

Але як саме працює шахрайство з криптовалютними мулами, які є ознаками попередження та юридичні ризики? Давайте подивимося.

Що таке шахрайство з використанням криптовалютних службовців?

«Грошовий мул» - це людина, яка передає вкрадені або незаконно отримані кошти від імені інших, часто в обмін на невеликий відсоток. У традиційній фінансовій сфері це зазвичай передбачає переміщення коштів через банківські рахунки.

У криптовалюта, концепція та сама, але замість банківських переказів, грошові мули обробляють цифрові активи, такі як Bitcoin, Ether або інші криптовалюти.

Можливо, хакер отримує доступ до чиїхось криптовалютний гаманецьчерез шахрайство та потребує зняти його на адресу, яка перебуває під їхнім контролем і не посилається на них.

Крім того, шахрай може планувати відкрутіть їхній проекті потребують криптовалютного осла, щоб зняти інвестовані гроші перед закриттям проекту, приховуючи власну ідентичність. У будь-якому випадку, у шахрайстві з криптовалютним ослом осел використовується для переміщення незаконної криптовалюти між гаманцями або біржами, допомагаючи злочинцям приховати походження викрадених коштів.

Особа, яка діє як мул, може навіть не усвідомлювати, що вона причетна до незаконної діяльності. Шахраї часто спрямовуються на непідозрілих осіб з пропозиціями роботи, інвестиційними схемами або навіть романтичними відносинами, щоб залучити їх. Як тільки мул переказує криптовалюту, стає набагато складніше відстежити гроші до їх незаконного джерела для влади.

Криптовалютні транспортники відіграють важливу роль в цих операціях, оскільки криптовалюти важче відстежити й відновити, ніж традиційні валюти, тому вони ідеально підходять для відмивання грошей. Навіть якщо транспортник може не бути безпосередньо заангажованим у злочин, що згенерував кошти, він все ще є ключовою частиною процесу «очищення» грошей.

Чи знали ви? Хоча визначення схоже, грошовий мул передає незаконно отримані кошти, тоді як “фенсер” займається краденими фізичними товарами. Обидва займаються злочинною діяльністю, але вони діють в різних сферах - гроші проти товарів.

Як працює шахрайство з використанням криптовалютних слюсарів?

Тепер, коли ви зрозуміли «чому», давайте розглянемо «як» шахрайство. Існує шість ключових етапів, які вказані нижче.

Набір персоналу: Аферисти привертають жертв з фальшивими пропозиціями роботи, які зазвичай включають криптоперекази. Мул, думаючи, що це законна роль, погоджується взяти участь.

Onboarding: Мулу дається криптокошелек або просять використовувати власний, щоб отримувати та переказувати криптовалюту. За ці операції їм часто платять невелику комісію.

Транзакції: Мул починає переказувати криптовалюту між гаманцями, навіть не підозрюючи, що вони промивають незаконно набуті кошти. Вони вважають, що виконують рутинні завдання в рамках своєї роботи.

Відмивання грошей: Коли козел-перекаже кошти, шахраї переміщують гроші через кілька гаманців, щоб ускладнити їх відстеження. Козел продовжує вірити, що допомагає в законній операції.

Виявлення: Органи влади або біржіпозначте підозрілу діяльність. Мул часто є першою точкою контакту для розслідувань і може зрозуміти занадто пізно, що його обманули.

Наслідки: Аферисти зникають, залишаючи віслюка перед можливими правовими наслідками, включаючи звинувачення у відмиванні грошей, заморожені рахунки або штрафи. Незважаючи на їхній відсутній знання, віслюк все ще несе відповідальність.

Чи ви знали? Одна з найбільших операцій з використанням грошових мулів, яку розкрили, включала 8 755 грошових мулів, ідентифікованих у розслідуванні, яке очолювало Європол, затримано 2 469 осіб у всьому світі. Ця масштабна операція, яка стала частиною ініціативи Європейської програми дій з боротьби з використанням грошових мулів (EMMA), охопила кілька країн і секторів, включаючи співпрацю з банками, криптовалютними біржами та фінтех-компаніями. Мули брали участь у сприянні шахрайським транзакціям, допомагаючи злочинцям відмивати понад 17,5 мільйонів євро протягом вересня-листопада 2022 року.

Приклади шахрайства з використанням криптовалютних кур'єрів

Є три основні способи, які можуть ненавмисно затягнути вас у роль криптовалютного кур'єра.

1. Віддалена робота з неочікуваним підходом

Уявіть, що вас наймають на відстані як "керівник обліку" міжнародної криптовалютної платіжної компанії. Ви проходите виглядом легітимного співбесіду, завершуєте процес вступу в штат та навіть отримуєте контракт.

Після працевлаштування вашим завданням буде обробка повернень коштів клієнтам або іншим корпоративним рахункам шляхом переказу криптовалюти. Вам будуть надані детальні інструкції про те, до яких гаманців слід відправляти кошти, а також ви будете отримувати регулярні виплати за вашу роботу.

Те, що ви не знаєте, це те, що криптовалюту, яку ви переміщуєте, викрадено, і кожна транзакція є частиною більшої операції з прання грошей, що направляє незаконно набуті кошти через ваш обліковий запис.

2. Партнер з криптовалютними інвестиціями

У цьому сценарії жертві пропонують роль в схемі інвестування з високим доходом. Як частина інвестиційної групи, їх просять допомогти «прискорити транзакції» між інвесторами, переміщуючи криптовалюту між конкретними гаманцями для «оптимізації доходу».

Шахрайство діє під прикриттям укладення угод від імені кількох інвесторів. Жертва, думаючи, що вони допомагають забезпечити швидкий прибуток та зміцнити своє положення в інвестиційному колі, ненавмисно допомагає переміщати вкрадену криптовалюту через децентралізовані біржі. Коли вони усвідомлюють, що схема була шахрайством, влада вже розглядає їхню роль у відмиванні коштів.

3. Шахрайство з партнерством бірж криптовалют

Криптотрейдер запрошений приєднатися до нового децентралізована біржа (DEX)яка стверджує, що пропонує вигідні торговельні можливості, особливо для арбітражу між різними токенами. Щоб максимізувати прибуток, торгівець проситься діяти як «посередник біржі», допомагаючи швидко переміщати великі суми криптовалюти між різними рахунками під час торговельних вікон.

Насправді, трейдера використовують для прання викраденої криптовалюти, переміщуючи її між гаманцями на DEX. Оскільки платформа в основному працює офлайн, транзакції важко відстежити, і трейдер ненавмисно потрапляє в схему, яка робить викрадену криптовалюту легітимною через повторні транзакції на платформі.

У кожному з цих прикладів непідозрілий чоловік вірить, що бере участь в законній діяльності, але насправді його використовують для допомоги злочинцям у відмиванні вкраденої криптовалюти, що ставить його перед значними правовими ризиками.

Ознаки шахрайства з використанням "грошових мулів" в криптовалюті

Коли вам пропонують велику суму грошей за мінімальну роботу, ви часто намагаєтесь проігнорувати червоні прапори, оскільки хочете вірити, що це законне. Це називається "вірогідний біас" або "бажане мислення", більш локально.

Таким чином, важливо поглибити свої знання про червоні прапори. Ось на що треба звернути увагу:

Неочікувані пропозиції про роботу, пов'язані з криптовалютою: шахраї часто націлюються на людей з пропозиціями про роботу, які здаються занадто хорошими, аби бути правдою. Якщо ви не подавали заявку на роботу, але раптово отримали пропозицію обробляти криптовалютні транзакції, це серйозний сигнал тривоги.

Запити на переказ криптовалютних активів на невідомі гаманці: Якщо компанія або фізична особа просить вас перемістити криптовалюту на гаманці, з яким ви не знайомі, це повинно підняти сигнал тривоги. Правомірні компанії не будуть просити вас опрацьовувати їхні кошти таким чином.

Обіцянки високих прибутків за мінімальні зусилля: шахраї часто пропонують ідею легких грошей. Якщо робота або інвестиційна можливість гарантує високі прибутки без потреби великих зусиль, це, ймовірно, пастка, щоб втягнути вас у прання викрадених криптовалют.

Роботодавці, які просять вас використовувати власний банківський рахунок для проведення операцій: Будьте обережні, якщо вас просять обробляти операції через особисті рахунки. Аферисти використовують цю тактику, щоб віддистанувати себе від незаконних дій, здаючи, що саме ви опрацьовуєте викрадені кошти.

Чи ви знали? Шахраї часто покладаються на тактики тиску або таємниць, щоб змусити своїх жертв підкорятися. Вони можуть поспішати вас приймати швидкі рішення, не давши вам часу подумати або задати питання. Вони часто наголошують на необхідності обережності, стверджуючи, що «конфіденційність» є частиною роботи або інвестиції. Якщо ви почуваєте тиск або вам кажуть тримати речі в секреті, це чіткий знак, що щось не так.

Правові наслідки участі в шахрайстві з використанням криптовалютного грошового мулу

Багато хто відчувають себе непіддатними покаранню, поки вони не "знавали" про нелегальність. Однак участь в шахрайській схемі з криптовалютним "ослицею", навіть несвідомо, може призвести до серйозних правових проблем. Ось з чим ви можете зіткнутися:

Звинувачення у відмиванні грошей: Навіть якщо ви «не знали», що кошти були вкрадені, правоохоронні органи все одно можуть звинуватити вас у відмиванні незаконних коштів за щось, що називається «умисною сліпотою» або «безрозсудним неуваженням», якщо вам були представлені червоні прапорці, але ви вирішили їх ігнорувати через віру в перекручення.

Фінансові штрафи або тюремне ув'язнення: Наслідки можуть відрізнятися залежно від того, де ви знаходитесь, але покарання часто суворі. У деяких країнах вам можуть загрожувати великі штрафи, тоді як інші можуть призначити тюремне ув'язнення, особливо якщо йдеться про великі суми грошей або кілька транзакцій. У США, наприклад, федеральні звинувачення у відмиванні грошей можуть призвести до 20 років тюремного ув'язнення та великих штрафів.

Цивільна відповідальність за збитки, заподіяні постраждалим: Окрім кримінальних звинувачень, ви можете нести фінансову відповідальність за збитки, заподіяні постраждалим. Це означає, що вас можуть позивати фізичні або юридичні особи, які були обмануті, і ви можете витратити гроші на компенсацію.

Чи ви знали? Незнання закону не є захистом. Відомий приклад цього принципу - справа Чик проти Сполучених Штатів 1991 року. У цій справі Джон Чик, пілот, був звинувачений у свідомому невиконанні подання декларацій про федеральний податок на прибуток, стверджуючи, що він дійсно вірив, що за законом він не зобов'язаний платити податки. Верховний суд США вирішив, що свідоме незнання або неправильне розуміння податкового законодавства не може захистити його від відповідальності.

Кроки для звіту про підозрілу шахрайську схему з використанням криптовалютних грошових мулів

Звичайно, багато червоних прапорців потребують часу, щоб з'явитися. Якщо ви починаєте підозрювати, що вас залучено до шахрайської схеми з використанням криптовалюти або стикаєтесь з такою, вчасна дія - вирішальний фактор. Крім того, крім негайного припинення співпраці з шахраєм, ось як повідомити про підозрілу діяльність:

Повідомте про активність біржі криптовалют або постачальника гаманців: Якщо шахрайство включає в себе криптовалютну платформу, важливо попередити біржу або постачальника гаманців, де відбулися підозрілі транзакції. Наприклад, у Coinbase є функція, яка дозволяє користувачам позначати підозрілу активність та повідомляти про шахрайство. Після подання звіту вони можуть заморозити обліковий запис або гаманець, участь у шахрайстві, щоб запобігти подальшим переказам.

Використовуйте спеціальні онлайн-платформи для повідомлення в правоохоронні органи або підрозділи з боротьби з фінансовими злочинами: Залежно від того, де ви знаходитесь, існують онлайн-ресурси, доступні для повідомлення про шахрайство, пов'язане з криптовалютою. У США ви можете повідомити про підозру в шахрайстві з грошима в Центр скарг на злочини в Інтернеті (IC3) ФБР. Інший варіант – звернутися до Секретної служби США, яка має спеціальний підрозділ для розслідувань кіберзлочинів. У Сполученому Королівстві ви можете скористатися функцією Action Fraud, щоб повідомити про шахрайство з криптовалютою. Вони передадуть справу до Національного агентства боротьби зі злочинністю (NCA), яке займається масштабними розслідуваннями кіберзлочинів та фінансових шахрайств.

Надайте детальну інформацію: При повідомленні про шахрайство, будьте якомога конкретнішими. Поділіться будь-якою важливою інформацією, включаючи адреси гаманців, електронні адреси, ідентифікатори транзакцій та дати переказів. Чим більше інформації ви надаєте, тим легше буде слідчим відстежувати активність.

Повідомляючи про шахрайство, ви не тільки захищаєте себе, але і допомагаєте запобігти падінню інших в ту саму пастку. Вбожественнийслова британської поліції транспорту: "побачили. Сказали. Впорядковано."

Відмова від відповідальності:

1. Цю статтю перепечатано з [gatecointelegraph]. Переадресуйте оригінальний заголовок «Що таке шахрайство з криптовалютними перекладами грошей і як його уникнути?». Усі авторські права належать оригінальному автору [Вершина Брэдли]. Якщо є заперечення проти цього передруку, будь ласка, зв'яжіться з Ворота Навчитисякоманда і вони оперативно з цим впораються.
2. Відповідальність за відмову: Погляди та думки, висловлені в цій статті, є виключно тими, хто їх автор та не становлять жодної інвестиційної поради.
3. Переклади статті на інші мови виконуються командою Gate Learn. Якщо не зазначено інше, копіювання, розповсюдження або плагіатування перекладених статей заборонене.