Источник: Рыцарь блокчейна

Эта статья написана особенно для Into TheBlock главным рынком Винсентом Малиепаардом.

Децентрализованные финансы正在推动数十年来最积极的创新浪潮之一。虽然有些人可能觉得Децентрализованные финансы是一个成熟的行业，但它仍在快速发展，不断推出有可能重新定义TradFi的工具。

Давайте рассмотрим некоторые из самых перспективных достижений в Децентрализованных финансах и Протокол на передовом рубеже этой революции.

1. AMM Протокол доходности

Доходность AMM (AMM) представляет собой революционный метод управления и торговли доходностью.

Протоколы, такие как Pendle Finance, отделяют доходы от стоимости основного капитала, позволяя инвесторам спекулировать или хеджировать будущие доходы без продажи базовых активов.

Это открывает новые возможности для торговых стратегий, переосмысливает способы управления риском Процентная ставка для инвесторов и приносит большую гибкость и Ликвидность для портфеля инвестиций в фиксированный доход.

Yield AMM находится на передовой в оптимизации эффективности капитала и освобождает регулируемую отчетность, которую традиционная финансовая индустрия не может достичь.

2. Агрегатор доходов и абстрактный Протокол

С развитием Децентрализованных финансов, агрегатор доходности становится важным инструментом для достижения максимальной прибыли при одновременном снижении сложности.

Платформы, такие как Yearn Finance, автоматически оптимизируют доходность, ища лучшие возможности в различных Протоколах, тем самым уменьшая необходимость в ручном управлении несколькими позициями пользователей.

В аспекте абстракции новый Протокол делает взаимодействие участников с системой Децентрализованные финансы более доступным без необходимости обширных технических знаний.

Эти инструменты вместе снижают порог входа, делая DeFi более интуитивным и легкодоступным для обычных пользователей и институциональных участников, ищущих эффективные и безопасные решения без необходимости владения техническими навыками.

3. ДеривативыDEX с интегрированным рынком займов

Из-за непосредственной интеграции услуг по кредитованию в биржи Децентрализация (DEXes), торговля деривативами в Децентрализованные финансы находится в хорошем положении. Платформы, такие как dYdX и Synthetix, первыми применили этот метод, позволяющий трейдерам использовать заемные активы для торговли деривативами или хеджирования позиций.

Это создает бесшовный опыт для опытных трейдеров, которые стремятся к эффективному управлению рисками и капиталом.

С помощью постоянных контрактов и синтетических активов эти платформы создают основу для более глубокой ликвидности и более сложных стратегий торговли в децентрализованных финансах, особенно с растущим интересом институтов к децентрализованному рынку.

4. Хранилище Flash Loan и однокнопочный цикл

闪贷是Децентрализованные финансы最独特的功能之一，允许用户在没有抵押物的情况下借入大笔资金，前提是在同一笔交易中偿还贷款。

Развитие этой области включает в себя обеспечение страхового фонда мгновенных кредитов, достаточно одного нажатия для выполнения сложных стратегий, таких как "циклические" и "повторные займы".

Прежде требовались специальные технические знания, теперь любой человек может использовать их, что делает передовые финансовые стратегии более доступными.

Into TheBlock и некоторые агрегаторы доходности в настоящее время внедряют подобную структуру в своем страховом фонде, но приложения с акцентом на публику все еще находятся в очень ранней стадии.

5. Токенизация реальных мировых активов (RWA)

С ростом токенизации реальных мировых активов (RWA), таких как недвижимость, товары в крупном объеме и акции, влияние Децентрализованных финансов расширяется за пределами блокчейна.

Проекты, такие как Ondo Finance и инициативы таких организаций, как фонд BUIDL от BlackRock, являются двигателями этой тенденции, переносят эти традиционно менее ликвидные активы в экосистему децентрализованных финансов.

Токенизация RWA освобождает Ликвидность на рынке, к которому раньше было трудно получить доступ, предоставляя новые варианты Обеспечения для займов в Децентрализованные финансы и расширяя область Децентрализация финансов.

Этот тренд размывает границу между TradFi и DeFi, привлекая институциональный капитал, расширяя потенциал рынка Децентрализация.

6.基于Протокол的信贷系统

Децентрализованные финансы используют систему на основе Протокола для изменения правил кредитования, которая оценивает кредитоспособность на основе локальных данных Блокчейн (таких как история транзакций, стейкинг и участие в управлении).

Этот метод Децентрализация обеспечивает более инклюзивный рынок кредитования, расширяя каналы кредитования для отдельных лиц и предприятий, которые могут быть пренебрежены традиционными Финансовое учреждение.

Путем обхода центрального банка и традиционной системы кредитного рейтинга, Децентрализованные финансы реализуют демократизацию доступа к капиталу и создают новые кредитные возможности для глобальной аудитории.

Хотя на данный момент еще нет зрелого Протокола, который мог бы предоставить полностью реализованное решение в этой области, мы рано или поздно увидим первые важные приложения в Децентрализованные финансы.

7.Торговля и финансирование дебиторской задолженности

Децентрализованные финансы через торговлю и финансирование по счетам-фактурам обеспечивают предприятия более быстрым оборотным капиталом и начинают изменять мировой бизнес. Через токенизацию счетов-фактур и их использование в качестве залога для кредитов предприятия могут быстрее получать финансирование, особенно в отраслях с длительными сроками оплаты.

Goldfinch - это пример Протокола Децентрализованных финансов, который соединяет капитал Децентрализованных финансов с традиционным финансированием дебиторской задолженности, предоставляя предприятиям реального мира кредиты в децентрализованном формате.

Этот инновационный подход действительно предлагает альтернативу традиционному банковскому кредитованию, обеспечивает демократизацию торгового финансирования и открывает новые каналы Ликвидность для мировой торговли。

8.Интеллектуальная собственность (IP) дифференциация

Токенизация интеллектуальной собственности (IP) - это новый тренд с огромным потенциалом в области Децентрализованных финансов.

Путем разделения собственности на патенты, товарные знаки и авторские права предприятие может создать новый рынок для токенов, поддерживаемых интеллектуальной собственностью, где инвесторы смогут покупать и продавать доли этих ценных активов.

VitaDAO - один из пионеров в этой области, специализирующийся на коллективной собственности и токенизации биомедицинской интеллектуальной собственности, особенно в области исследований долголетия.

Этот метод не только предоставляет новый источник финансирования для исследований, но также открывает доступ к инвестициям в интеллектуальную собственность более широкой аудитории, делая интеллектуальные активы более ликвидными и доступными.

Инновационный цикл децентрализованных финансов не замедляется. С подтверждением активов реального мира, упрощением стратегий доходности и переосмыслением кредитной системы децентрализованные финансы готовы к радикальному изменению финансовой парадигмы.

Эти тенденции не только способствуют росту, но и привлекают больше институциональных участников, сокращая разрыв между TradFi и экосистемой Децентрализация.

С распространением этих инноваций Децентрализованные финансы будут продолжать преодолевать возможные границы, освобождая новые рынки, перестраивая потоки капитала и переопределяя то, что мы знаем о финансах.