Введение

Стандарты KYC разработаны для защиты финансовых учреждений, банков и бирж от кражи личных данных, финансового мошенничества и отмывания денег, они обязательны для связанных с ними предприятий и являются неотъемлемой частью всей финансовой деятельности. Кроме того, он также играет важную роль в управлении бизнесом и защите собственности, чтобы соответствовать нормативным требованиям властей.
Что такое KYC? Почему необходим KYC? Какова роль KYC? Gate Learn познакомит Вас с полным пониманием KYC.

Что такое KYC?

KYC, сокращенно от Know Your Customer (Знай своего клиента), направлен на проверку владельца счета для обеспечения законности источника средств, он также является институциональной основой для предотвращения отмывания денег и коррупции.

В KYC требуется личная информация пользователя, включая имя, идентификационный номер, статус собственности и так далее. Например, личная информация, которую Вы заполняете при открытии банковского счета, также относится к KYC, поскольку является механизмом аутентификации по реальному имени. Для традиционного финансового сектора, который применяет стандарты KYC на протяжении десятилетий, компаниям необходимо защищать свою собственность и собственность своих пользователей, а также выполнять нормативные требования властей. Однако только в последние годы KYC стал функцией по умолчанию в криптоиндустрии.

Документы, подтверждающие подлинность KYC в криптоиндустрии, обычно бывают двух типов: первый - документы, подтверждающие личность, включая действительные документы, выданные правительством, такие как удостоверения личности, паспорта и водительские права; и второй - документы, подтверждающие адрес, включая счета за электричество, воду, газ или кредитные карты за три месяца. Что касается методов аутентификации, то они включают подтверждение основных данных, таких как удостоверение личности и паспорт, при перекрестной проверке с другими предоставленными данными (например. адрес электронной почты, номер телефона).

KYC был обязательным условием на большинстве крупных криптобирж, пользователи, возможно, не смогут в полной мере ощутить все функции, предоставляемые биржей, без KYC. Что касается Gate.io, Пользователи могут создавать счета, получать доступ к основным функциям и совершать ограниченные транзакции до KYC, для получения доступа ко всем функциям и более высоких лимитов на депозит и снятие средств, проверка KYC является обязательной.

Почему KYC необходим в криптовалютном пространстве?

Появление незаконных финансовых практик

Вскоре после создания Биткойна спад рынка, вызванный пузырем ICO, заставил всю отрасль осознать необходимость создания авторитета и доверия посредством сотрудничества с регулирующими органами.

С быстрым развитием криптовалют все больше и больше преступников используют преимущества природы криптовалют, включая децентрализацию и анонимность, для незаконного сбора средств, отмывания денег и контрабандной торговли, особенно в последние годы. Что касается этого, вся индустрия начала внедрять стандарты KYC по требованию правительств и финансовых регуляторов по всему миру, и биржи будут использовать собранную информацию для динамического отслеживания транзакций, чтобы гарантировать, что не происходит отмывания денег или незаконного сбора средств.

Опасения по поводу безопасности

Случайные взломы всегда заставляют пользователей нервничать за свои активы, хотя большинство типов взломов уже идентифицировано, злоумышленники все еще могут найти ошибки в определенных системах и украсть средства. Однако информация хакера может быть отслежена с помощью KYC, что в значительной степени предотвращает незаконные действия преступников через биржи.

Стандартные процедуры KYC

KYC включает в себя сбор и проверку данных, должную осмотрительность в отношении клиентов и постоянный мониторинг в целом. Процедуры KYC относятся к шагам, используемым для проверки и управления профилями пользователей, которые не ограничиваются ранним этапом регистрации, но также проводятся периодически в целях исправления ситуации. Как правило, KYC состоит из трех основных этапов:

Программа идентификации клиентов (CIP)

Это первая и наиболее интуитивно понятная процедура KYC, которая включает в себя сбор, проверку и учет идентификационной информации клиента. CIP всегда выполняется во время открытия счета в банках. Для криптовалютных бирж и слабо регулируемых финансовых учреждений CIP обычно завершается после регистрации.

Должная осмотрительность клиента (CDD)

После проверки личности может быть проведена проверка благонадежности клиента с целью проведения оценки рисков. В ходе этого процесса клиент будет отмечен, если он был замечен в финансовом мошенничестве или находится под следствием.

Текущий мониторинг

Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность информации KYC и позволяет автоматически проверять потенциально подозрительные транзакции. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить счет клиента и сообщить о нем соответствующим регулирующим и правоохранительным органам.

Основные роли KYC

Реагировать на регулирование и способствовать большему внедрению

В условиях все более строгого регулирования криптовалют во все большем количестве стран, в сочетании с введением налоговой политики, KYC стал обязательным условием для предотвращения финансовых преступлений, одновременно стимулируя массовое принятие криптовалют путем сотрудничества с регулирующими органами.

Защита активов для физических лиц

Криптовалютные биржи несут ответственность за защиту трейдеров, инвесторов и их средств, и введение KYC помогает контролировать поток криптовалют и безопасность средств инвесторов. Такие меры, как "белый список" адресов, делают системы безопасности более надежными, тем самым эффективно защищая личные активы пользователей.

Более того, в случаях, когда пользователи забывают свои пароли для входа в систему или иным образом временно не могут получить доступ к своим личным счетам, KYC можно рассматривать как линию обороны для защиты активов физических лиц.

Gate.io соблюдает правила KYC

Как ведущая криптовалютная биржа, Gate.io стремится к соблюдению KYC, что является не только эффективной защитой для самой биржи, но и гарантией безопасности активов миллионов пользователей. Gate.io внедрил KYC и начал проверку личных счетов и счетов организаций. Пользователи могут повышать лимиты вывода средств для конкретной монеты, наслаждаться более быстрым и плавным внесением и выводом средств, инициировать торговлю фиатом и участвовать в проектах Startup с верифицированным счетом.

Как получить подтверждение личности как физическое лицо

1. Перейти на сайт Gate.io
2. Если Вы новый пользователь, пожалуйста, сначала создайте учетную запись. Если Вы являетесь существующим пользователем, пожалуйста, войдите в свою учетную запись Gate.io.
3. Нажмите на значок пользователя в левом верхнем углу. Затем нажмите "Security Center" - "Identity Verification" - "Personal", чтобы войти на страницу "Identity Authentication".
   Выполните следующие действия:
   

Как пройти подтверждение личности для организации

1. Перейти на сайт Gate.io
2. Если Вы новый пользователь, пожалуйста, сначала создайте учетную запись. В противном случае, пожалуйста, войдите в свою учетную запись Gate.io.
3. Наведите курсор на значок профиля в правом верхнем углу и перейдите к разделу "KYC (проверка ID)" - "Организация" - "Проверить сейчас".
4. Предоставьте всю информацию, требуемую на странице "Проверка деловой идентичности", включая страну регистрации, тип компании, название компании, номер лицензии на ведение бизнеса/регистрационный номер компании, веб-сайт для запроса информации и т.д. Затем нажмите "Далее" или "Информация о временном".
5. Предоставьте информацию о представителе компании, включая полное имя представителя компании, тип документа, удостоверяющего личность, идентификационный номер и т.д. Затем нажмите "Next" или "Information on temporary", чтобы продолжить, или "Previous", чтобы отредактировать информацию на предыдущем шаге.
6. Предоставьте всю необходимую информацию в разделе "Уполномоченный представитель компании". Затем нажмите "Confirm and Submit" или "Information on temporary", или нажмите "Previous", чтобы отредактировать информацию на предыдущем этапе.

Узнайте больше:
О процедурах проверки личности KYC (на сайте)
О процедурах проверки личности KYC (на APP)
Как получить подтверждение личности в качестве организации