Пересылка оригинального заголовка: Что такое мошенничество с криптоденьгами-мулом и как его избежать?

Основные выводы

Мошенничество с использованием криптовалютных переводчиков включает в себя перевод украденной криптовалюты ничего не подозревающим лицам для преступников, думая, что они участвуют в законных действиях.

Распространенные тактики найма включают фальшивые предложения о работе, инвестиционные схемы или партнерства с децентрализованными биржами, которые включают передвижение незаконных средств.

Предупреждающими знаками являются незапрошенные предложения о работе, запросы на перевод криптовалюты на неизвестные кошельки и обещания высоких доходов при минимальных усилиях.

Даже если мул не осведомлен о своем участии в незаконных деяниях, он может столкнуться с серьезными юридическими последствиями, включая обвинения в отмывании денег, штрафы или тюремное заключение.

Еще в 2017 году Джейми Даймон, генеральный директор JPMorgan Chase, заметил: "Если вы наркоторговец, убийца и тому подобное, вам лучше делать это в Bitcoin, чем в долларах США."

Эта идея по-прежнему остается актуальной в 2024 году — несмотря на более широкое принятие и более продвинутую аналитику на цепочке, криптовалюты децентрализованный характери анонимность продолжают привлекать преступников, позволяя им легко перемещать средства и скрывать идентичность.

Однако, даже с этими преимуществами, блокчейнне является идеальным инструментом для отмывания денег - пожалуй, самая важная часть любой незаконной операции. Крипто-преступники все еще вынуждены полагаться на посредников по деньгам, часто ничего не подозревающих людей, которые переводят незаконные средства от их имени.

Действительно, люди часто становятся жертвами этих действий из-за схем, известных как мошеннические схемы с использованием криптовалюты.

Но как именно работает мошенничество с использованием криптовалютных курьеров, и каковы признаки предупреждения и юридические риски? Давайте посмотрим.

Что такое мошенничество с использованием криптовалютных "мулов"?

«Денежный осел» — это человек, который переводит украденные или незаконно полученные средства от имени других, часто в обмен на небольшую комиссию. В традиционной финансовой сфере это обычно включает передачу денег через банковские счета.

В криптовалюта, концепция та же, но вместо банковских переводов цифровыми активами, такими как биткойн, эфир или другие криптовалюты, занимаются денежные ослы.

Возможно, хакер получает доступ к чьей-то кошелек для криптовалютчерез аферу и должен вывести его на адрес под своим контролем, который не ведет к ним.

В качестве альтернативы, мошенник может планироватьrug pull их проекти требуют криптовалютного доярку, чтобы вывести инвестированные деньги перед закрытием проекта, затмевая свою собственную личность. В любом случае, в схеме с криптовалютным дояркой доярка используется для перемещения незаконной криптовалюты между кошельками или биржами, помогая преступникам скрыть происхождение украденных средств.

Человек, выступающий в качестве осла, может даже не понимать, что он участвует в незаконной деятельности. Мошенники часто нацеливаются на неподозрительных людей с предложениями работы, инвестиционными схемами или даже романтическими отношениями, чтобы вербовать их. Как только осел переводит криптовалюту, становится намного сложнее отследить деньги к их незаконному источнику.

Криптовалютные карманные песики играют ключевую роль в этих операциях, потому что криптовалюты сложнее отследить и вернуть, чем традиционные валюты, что делает их идеальными для отмывания денег. Даже если карманный пес может не быть непосредственно связан с преступлением, которое сгенерировало средства, он все равно является ключевой частью процесса "очистки" денег.

Знаете ли вы? Хотя по определению похожи, деньги-перевозчик передает незаконно полученные средства, в то время как "фенсер" занимается украденными физическими товарами. Оба занимаются преступной деятельностью, но действуют в разных областях — деньги против товаров.

Как работает мошенничество с использованием криптовалютных курьеров?

Теперь, когда вы поняли "почему", давайте посмотрим на "как" мошенничества. Есть шесть ключевых этапов, как описано ниже.

Набор персонала: мошенники заманивают жертв фальшивыми предложениями работы, обычно связанными с криптопереводами. Осле, думая, что это законная роль, соглашается участвовать.

Onboarding: Муле получает криптокошелек или ему предлагается использовать свой собственный для получения и перевода криптовалюты. За эти операции им часто платят небольшую комиссию.

Транзакции: мул начинает переводить криптовалюту между кошельками, не зная, что он промывает незаконные средства. Они думают, что выполняют рутинные задачи в рамках своей работы.

Отмывание денег: Пока сборщик переводит деньги, мошенники перемещают деньги через несколько кошельков, что затрудняет отслеживание. Сборщик продолжает верить, что помогает в законной операции.

Обнаружение: Власти или биржифлаг подозрительную активность. Мул часто является первым контактом для расследований и может понять слишком поздно, что его обманули.

Последствия: мошенники исчезают, оставляя осла столкнуться с потенциальными юридическими последствиями, включая обвинения в отмывании денег, замороженные счета или штрафы. Несмотря на их незнание, осел все равно несет ответственность.

Знаете ли вы? Одна из крупнейших операций с деньгами-ослами, выявленная в рамках расследования под руководством Европола, включала 8 755 деньги-ослов, из которых глобально было задержано 2 469 человек. Эта масштабная операция, являющаяся частью инициативы Европейского действия против деньги-ослов (EMMA), охватила несколько стран и секторов, включая сотрудничество с банками, криптовалютными биржами и финтех-компаниями. Ослы участвовали в совершении мошеннических операций, помогая преступникам вымыть более 17,5 миллионов евро с сентября по ноябрь 2022 года.

Примеры мошенничества с использованием криптовалютных курьеров

Существует три основных способа, как вы можете ненамеренно быть втянутым в роль криптовалютного финансового орудия.

1. Удаленная работа с изюминкой

Представьте, что вас нанимают на должность удаленного «менеджера по счетам» в международной компании по криптовалютным платежам. Вы проходите легитимно выглядящий процесс собеседования, проходите обучение и даже получаете контракт.

После трудоустройства ваша задача состоит в обработке возвратов клиентам, переводе криптовалюты обратно на «клиентов» или другие корпоративные счета. Вам предоставляются подробные инструкции о том, на какие кошельки отправлять средства, и вы получаете регулярные выплаты за свою работу.

То, чего ты не знаешь, это то, что криптовалюта, которую ты перемещаешь, украдена, и каждая транзакция является частью более крупной операции по отмыванию денег, направляя незаконно полученные средства через ваш аккаунт.

2. Партнер по инвестициям в криптовалюту

В этом сценарии жертве предлагается роль в схеме инвестирования с высоким доходом. В рамках инвестиционной группы их просят помочь "ускорить транзакции" между инвесторами, перемещая криптовалюту между конкретными кошельками для "оптимизации доходов".

Схема работает под предлогом совершения сделок от имени нескольких инвесторов. Жертва, думая, что помогает обеспечить быстрые прибыли и укрепить свою позицию в инвестиционном кругу, неосознанно помогает передвигать украденную криптовалюту через децентрализованные биржи. К тому моменту, как они понимают, что схема была мошеннической, власти уже расследуют их роль в отмывании средств.

3. Мошенничество партнерства криптовалютной биржи

Крипто-трейдер приглашен присоединиться к новомудецентрализованная биржа (DEX)который утверждает, что предлагает выгодные возможности для торговли, особенно для арбитража между различными токенами. Чтобы максимизировать доходы, трейдеру предлагается действовать в качестве «фасилитатора обмена», помогая переводить большие суммы криптовалюты быстро между различными аккаунтами во время торговых окон.

На самом деле трейдер используется для отмывания украденной криптовалюты путем перемещения ее между кошельками на DEX. Поскольку платформа в основном работает вне цепи блоков, транзакции сложно отследить, и трейдер не подозревает, что оказался в схеме, которая делает украденную криптовалюту законной путем повторяющихся транзакций по всей платформе.

В каждом из этих примеров ничего не подозревающий человек думает, что он участвует в законной деятельности, но на самом деле его используют для помощи преступникам в отмывании украденной криптовалюты, что ставит его в значительную юридическую опасность.

Предупреждающие знаки мошенничества с использованием денежных осликов в криптовалюте

Когда вам предлагают большую сумму денег за минимальную работу, вы часто пытаетесь проглядеть красные флаги, так как хотите верить, что это законно. Это называется "веровательный эффект" или "мечтательное мышление", более просто.

Таким образом, важно укрепить свои знания о красных флагах. Вот на что стоит обратить внимание:

Неожиданные предложения о работе, связанные с криптовалютой: мошенники часто нацеливаются на людей с предложениями о работе, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Если вы не подали заявку на работу, но внезапно получили предложение заниматься криптовалютными транзакциями, это серьезный тревожный знак.

Запросы на перевод криптовалюты на неизвестные кошельки: Если компания или частное лицо просит вас переместить криптовалюту на кошельки, с которыми вы не знакомы, это должно вызвать тревогу. Законопослушные компании не попросят вас обращаться с их средствами таким способом.

Обещания высоких доходов за минимальные усилия: Часто мошенники навешивают мушку лёгких денег. Если работа или инвестиционная возможность гарантирует высокие прибыли без необходимости много работать, скорее всего, это ловушка, чтобы втянуть вас в отмывание украденной криптовалюты.

Работодатели просят вас использовать свой собственный банковский счет для проведения транзакций: будьте осторожны, если вас просят обрабатывать транзакции через свои личные счета. Мошенники используют эту тактику, чтобы отдалить себя от незаконных действий, делая вид, что именно вы обрабатываете украденные средства.

Знаете ли вы? Аферисты обычно полагаются на методы давления или секретности, чтобы заставить своих жертв подчиняться. Они могут торопить вас принимать быстрые решения, не давая вам время подумать или задать вопросы. Они часто подчеркивают необходимость осторожности, утверждая, что «конфиденциальность» является частью работы или инвестиций. Если на вас давят или говорят держать всё в тайне, это явный признак того, что что-то не так.

Правовые последствия участия в мошенничестве с использованием криптовалюты

Многие чувствуют себя невосприимчивыми к наказанию, пока они «никогда не знали» о незаконности. Однако участие в мошенничестве с использованием криптовалюты, даже неосознанное, может привести к серьезным юридическим проблемам. Вот с чем вы можете столкнуться:

Обвинения в отмывании денег: даже если вы "не знали", что средства были украдены, правоохранительные органы всё равно могут обвинить вас в отмывании незаконных денег на основании так называемого "умышленного слепоты" или "небрежного отношения", если вам были представлены сигналы тревоги, но вы выбрали игнорировать их из-за предубеждения веры.

Финансовые штрафы или тюремное заключение: Последствия могут варьироваться в зависимости от того, где вы находитесь, но наказания часто бывают суровыми. В некоторых странах вам могут грозить крупные штрафы, в то время как в других могут быть назначены тюремные сроки, особенно если речь идет о крупных суммах денег или нескольких транзакциях. В США, например, федеральные обвинения в отмывании денег могут привести к тюремному заключению на срок до 20 лет и крупным штрафам.

Гражданская ответственность за убытки, понесенные потерпевшими: Помимо уголовного преследования, вы можете нести финансовую ответственность за убытки, понесенные потерпевшими. Это означает, что вас могут судить отдельные лица или компании, пострадавшие от мошенничества, и вы можете быть обязаны выплатить возмещение ущерба.

Знаете ли вы? Незнание закона не является защитой. Известным примером этого принципа является дело Чик против Соединенных Штатов в 1991 году. В этом случае Джон Чик, пилот, был обвинен в умышленном уклонении от подачи федеральной налоговой декларации и утверждал, что он искренне верил, что по закону не обязан платить налоги. Верховный суд США решил, что умышленное незнание или непонимание налогового законодательства не могло защитить его от ответственности.

Шаги по сообщению о подозрительной криптовалютной афере с участием денежного ослика

Конечно, много красных флагов появляется со временем. Если вы начинаете подозревать, что вы замешаны в мошеннической схеме с использованием криптовалюты или сталкиваетесь с такой, важно быстро принять меры. Помимо немедленного прекращения работы с мошенником, вот как сообщить о подозрительных действиях:

Сообщите о деятельности на криптовалютной бирже или провайдере кошельков: Если мошенничество связано с криптовалютной платформой, важно оповестить биржу или провайдера кошельков, где произошли подозрительные транзакции. Например, у Coinbase есть функция, которая позволяет пользователям помечать подозрительную деятельность и сообщать о мошенничестве. После подачи жалобы они могут заморозить учетную запись или кошелек, участвовавшие в мошенничестве, чтобы предотвратить дальнейшие переводы.

Используйте специальные онлайн-платформы для сообщения в правоохранительные органы или подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями: в зависимости от того, где вы находитесь, существуют онлайн-ресурсы для сообщения о мошенничестве, связанном с криптовалютой. В США вы можете сообщить о подозрении в мошенничестве с денежными мулами в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3). Другой вариант — обратиться в Секретную службу США, в которой есть специальное подразделение по расследованию киберпреступлений. В Соединенном Королевстве вы можете использовать Action Fraud, чтобы сообщить о мошенничестве с криптовалютой. Они передадут дело в Национальное агентство по борьбе с преступностью (NCA), которое занимается расследованиями крупномасштабных киберпреступлений и финансовых махинаций.

Предоставьте подробную информацию: При сообщении о мошенничестве будьте максимально конкретными. Укажите все соответствующие детали, включая адреса кошельков, электронные письма, идентификаторы транзакций и даты переводов. Чем больше информации вы предоставите, тем проще будет отследить деятельность для следователей.

Сообщая о мошенничестве, вы не только защищаете себя, но и помогаете предотвратить попадание других людей в ту же ловушку. В божественныйслова британской полиции железнодорожного транспорта: «видишь что-то. говори. справились».

Disclaimer:

1. Эта статья взята из [ cointelegraph]. Перешлите исходный заголовок «Что такое мошенничество с криптовалютными деньгами и как этого избежать?». Все авторские права принадлежат автору оригинала [Bradley Peak]. Если есть возражения против этой перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с Gate Learnкоманда и они быстро справятся с этим.
2. Отказ от ответственности по обязательствам: Взгляды и мнения, выраженные в этой статье, являются исключительно мнениями автора и не являются инвестиционными советами.
3. Переводы статьи на другие языки выполняются командой Gate Learn. Если не указано иное, копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещены.