Мошенничество с криптовалютой бушует, представляя значительные риски для инвесторов. От мошеннических веб-сайтов до финансовых пирамид, аферисты постоянно совершенствуют свои тактики. Эта статья раскроет темную сторону мира цифровых активов, рассмотрит распространенные методы мошенничества и предоставит вам необходимые навыки для идентификации и предотвращения мошенничества. Давайте исследуем, как защитить ваши активы в этом мире криптовалют, полном возможностей и ловушек.
Быстрое развитие криптовалюты открыло большие возможности для инвесторов, но также привлекло большое количество преступников. Согласно отчету Chainalysis, мошенничество с криптовалютой достигло рекордных уровней в 2021 году, с разбойниками, укравшими $7.7 миллиарда в криптовалюте у жертв по всему миру. Это ошеломляющее число представляет собой увеличение на 81% по сравнению с 2020 годом, подчеркивая серьезные проблемы безопасности, с которыми сталкиваются рынок криптовалют.
У этой ситуации есть несколько причин. Во-первых, анонимность и необратимость транзакций с криптовалютой облегчают жизнь мошенникам. Во-вторых, многие новички не имеют глубокого понимания криптовалюты, что делает их легкой мишенью для мошенников. Кроме того, задержка в регулировании также предоставляет преступникам возможности для эксплуатации.
Среди множества видов мошенничества особенно выделяется мошенничество с вытягиванием ковра. В 2021 году мошенничества с вытягиванием ковра составили 37% всех доходов от мошенничества с криптовалютами, что сильно выросло с 1% в 2020 году. Мошенничества с вытягиванием ковра обычно происходят в проектах децентрализованных финансов (DeFi), где мошенники создают кажущиеся законными криптовалютные проекты, привлекают инвесторов вложить средства, а затем внезапно исчезают, забирая все деньги. Самый крупный случай мошенничества с вытягиванием ковра произошел на турецкой бирже Thodex, где генеральный директор внезапно пропал, вызвав у пользователей убытки более чем $2 миллиарда.
Помимо вытягивания ковров, в мире криптовалют существует множество других распространенных методов мошенничества:
Мошеннические веб-сайты: Мошенники создают фальшивые платформы обмена криптовалюты или веб-кошельков, заманивая пользователей вводить информацию о приватных ключах или прямо крадут средства. Эти веб-сайты часто имеют похожие, но немного отличающиеся доменные имена, и их внешний вид очень похож на настоящие веб-сайты.
Фишинговые мошенничества: Мошенники используют электронные письма или социальные сети, чтобы убедить пользователей посетить поддельные веб-сайты и украсть конфиденциальную информацию, такую как приватные ключи кошелька.
Pump and Dump: Мошенники распространяют ложную информацию или манипулируют рынками, чтобы искусственно поднять цену токена, привлекая инвесторов к покупке, а затем быстро продавая с прибылью.
Фальшивые рекламные акции знаменитостей: Мошенники выдают себя за знаменитостей или утверждают, что имеют поддержку знаменитостей, чтобы продвигать фальшивые проекты криптовалюты.
Мошенничество с раздачей: Мошенники обещают удвоить или умножить криптовалюту, которую пользователи отправляют, но на самом деле они просто обманывают пользователей, чтобы перевести деньги.
Пирамидные схемы: Используя высокую доходность в качестве приманки, мошенники платят ранним инвесторам средствами новых инвесторов, в конечном итоге приводя к обвалу всей системы.
Эти методы мошенничества постоянно совершенствуются, представляя большие риски для инвесторов в криптовалюту. По данным Федеральной торговой комиссии США, с января 2021 года по июнь 2022 года 46 000 человек сообщили о потере более 1 миллиарда долларов в результате мошенничества с криптовалютой. Этот показатель выше, чем потери от любого другого способа оплаты и составляет около четверти всех заявленных убытков.
Сталкиваясь с все возрастающими мошенничествами с криптовалютой, инвесторам необходимо оставаться бдительными и освоить ключевые навыки для идентификации и предотвращения мошенничеств:
Прежде всего, будьте скептически настроены по отношению к проектам, которые обещают высокие доходы. Законные инвестиционные проекты не могут гарантировать фиксированный доход, и любой проект, заявляющий огромные прибыли, должен рассматриваться с осторожностью.
Во-вторых, тщательно изучите белую книгу проекта. Белая книга является ключевым документом проекта криптовалюты и должна четко объяснять дизайн и операцию проекта. Если белая книга неясна или отсутствует, это, вероятно, является признаком мошенничества.
Третье, остерегайтесь чрезмерного маркетинга. В то время как законные проекты также продвигают себя, мошенники часто вкладывают крупные суммы денег в агрессивный маркетинг, чтобы привлечь как можно больше инвесторов за короткое время. Если маркетинг проекта является чрезмерным и не имеет существенной поддержки, это является сигналом тревоги.
Кроме того, проверьте личность членов команды. Законные проекты обычно раскрывают информацию о происхождении основных членов команды. Если вы не можете найти подробной информации о лидерах проекта или если есть явные противоречия в информации, вероятно, это мошенничество.
Наконец, будьте осторожны с уловкой “бесплатного подарка”. Независимо от того, является ли это наличные или криптовалюта, любая инвестиционная возможность, которая обещает бесплатные подарки, скорее всего, является мошенничеством.
Бесконтрольные мошеннические схемы с криптовалютами подчеркивают темную сторону цифрового мира активов. От вытягивания ковра до пирамидальных схем, тактика мошенников постоянно совершенствуется. Инвесторам необходимо оставаться крайне бдительными, быть осторожными по отношению к обещаниям высоких доходов, внимательно изучать белые бумаги проектов и проверять профессиональный опыт команды. В то же время появление анти-мошеннических проектов, таких как $GLITCH, приносит новую надежду отрасли. Только через совместные усилия регуляторов, участников рынка и инвесторов мы сможем построить более безопасную и доверительную экосистему криптовалют.
Предупреждение о рисках Рынок криптовалют очень волатилен, и новые виды мошенничества могут появиться в любое время. Даже при наличии предотвращающих мер, инвесторы все равно могут столкнуться с риском финансовых потерь.