Вопросы и ответы Gate.io: На каких областях будет сосредоточен финансовый надзор во второй половине 2022 года

Вопрос: Я слышал, что 30 июня Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF), разработчик стандартов глобальных мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), опубликовала отчет о применении руководящих принципов по криптоактивам.

Ответ: Да, в нем представлены взгляды FATF на проблемы регулирования, с которыми сталкивается глобальная криптоиндустрия и регулирующие органы. Это может повлиять на криптоиндустрию в ближайшие месяцы.

Вопрос: Каковы конкретные последствия?

Ответ: Во-первых, возрастает риск кроссчейн мостов в области DeFi.

Первая проблема FATF заключается в том, что, хотя она призывает страны регулировать DeFi, протоколы ускорения DeFi и децентрализованные приложения работают вне сферы регулирования. Некоторые регулирующие органы начали принимать правоохранительные меры в отношении несоответствующих протоколов DeFi, но большинство регулирующих органов еще не урегулировали эту область. По мнению FATF, это лазейка, поскольку она позволяет преступникам свободно пользоваться сервисом DeFi.

Вторая проблема, связанная с DeFi, заключается в том, что все больше и больше миксеров используется в DeFi для отмывания денег. Киберпреступники, в том числе северокорейские хакеры, все чаще используют сервисы миксирования, чтобы попытаться скрыть свою незаконную деятельность, такие как Tornado Cash, наиболее любимый хакерами миксер криптовалют.

В-третьих, FATF подчеркнула, что риски, связанные с трансграничной деятельностью в DeFi, возрастают. Согласно FATF, “протокол DeFi может быть использован для выполнения "перескакивания по блокчейну", что затруднит отслеживание транзакций”. Блокчейн перескакивание относится к обмену средств между различными криптоактивами преступниками, чтобы запутать практику правоохранительных органов по отслеживанию средств. В экосистеме DeFi это достигается за счет использования кроссчейн моста, который позволяет пользователям беспрепятственно переводить средства между блокчейнами.

Кроссчейн мост становится все более важной частью “экосистемы преступности”. Незаконные лица, такие как злоумышленники-шантажисты и хакеры, могут использовать эти сервисы для отмывания денег между различными блокчейнами. Кроме того, кроссчейн средства переданные через обменные сервисы уязвимы для хакеров. Только за первые шесть месяцев 2022 года хакеры украли криптоактивы на сумму более 1 миллиарда долларов с нескольких кроссчейн.

Вопрос: Какие другие поля будут затронуты?

Ответ: FATF подчеркнула риски кошельков с самостоятельным хранением: они позволяют пользователям торговать без присутствия регулируемой организации, проверяемой KYC.

Они подчеркнули, что многие другие страны все еще определяют, какие меры следует предпринять, чтобы снизить риск этого. Они также отметили, что некоторые страны рассматривают анализ блокчейна как основную часть этой работы. Поскольку ожидается, что регуляторный надзор за этим будет все более и более строгим, VASP следует убедиться, что они внедрили решения для анализа блокчейна, которые могут помочь им идентифицировать кошельки с самостоятельным хранением с высоким риском незаконного финансирования.

Вопрос: Так будет ли затронута и NFT?

Ответ: FATF считает, что из-за быстрого роста рынка риски постоянно меняются. В частности, распространение NFT на нефинансовые рынки может повлиять на динамику рисков. В соответствии с использованием и характеристиками NFT, они могут быть ценными бумагами, произведениями искусства или криптоактивами, которые могут определять характер надзора, который следует применять. Большинство стран еще не определили четкие механизмы надзора за рынком NFT, что может усугубить риски AML/CFT.

NFT могут нести в себе множество рисков финансовых преступлений. В частности, на этом рынке существуют риски мошенничества, отмывания денег и манипуляций, который уязвим для хакерских атак и краж, и даже риск санкций.

Вопрос: Поскольку речь заходит о регулировании, существуют ли какие-либо условия или меры, которые ударят по этой отрасли？

В отчете указаны две области риска, которые приведут к особым рискам, если требования соответствия не будут выполнены:

Первый касается соблюдения санкций. FATF указала, что “требования соответствия для быстрого внедрения FATF являются важной частью поддержки эффективной идентификации контрагентов и эффективного контроля санкций”.

Второе — это программное обеспечение для шантажа. Поскольку злоумышленники, занимающиеся вымогательством программного обеспечения, часто обналичивают свои преступные доходы в нерегулируемых услугах торговых платформ в странах, которые не внедряют стандарты FATF, усиление соблюдения требований соответствия теоретически гарантирует, что VASP собирает дополнительную информацию о контрагентах по сделкам, что поможет правоохранительным органам.

Вопрос: Похоже, что соответствие требованиям кроссчейнов, DeFi, кошельков с самостоятельным хранением, NFT и соответствия нормам будет главным приоритетом команды по соблюдению требований VASP во второй половине 2022 года и далее.

Ответ: Да, убедитесь, что платформы обладают возможностями анализа блокчейна, чтобы они могли обнаруживать и управлять рисками, связанными с кроссчейн блокчейнами, действиями DeFi и такими мошенниками, как Tornado Cash.

Используйте анализ блокчейна для выявления кошельков с самостоятельным хранением, связанных с санкционированными субъектами, шантажистами и другими незаконными субъектами. Выявляйте транзакции, связанные с незаконным использованием NFT.

Поймите требования и подготовьтесь к их соблюдению.