Celsius подала иск о банкротстве в Нью-Йорке

Celsius подалf иск о банкротстве в Нью-Йорке, США.

Компания намерена реструктурировать свою деятельность, чтобы привлечь средства для погашения всех своих непогашенных долгов.

Глава 11 позволяет компании продолжать свои деловые операции, производя платежи своим кредиторам.

Крах TerraUSD (UST), пандемия Covid-19 и повышение ставки по федеральным фондам усугубили финансовые проблемы Celsius.

Ключевые слова: Celsius, Банкротство, Глава 11, Токен Cel, TerraUSD, LUNA, криптовалюта, кредитование

Вступление

Celsius, ведущая платформа крипто-кредитования, подала иск о защите от банкротства в Суд по делам о банкротстве США в Нью-Йорке. Компания, подав заявление о банкротстве по главе 11, объявила о дыре в балансе на 1,2 миллиарда долларов. Она подал заявку на продолжение своей обычной деятельности, чтобы выплатить своим сотрудникам и кредиторам в соответствии с условиями, установленными главой 11. Она также продолжит реструктуризацию для выполнения своих обязательств перед заинтересованными сторонами. Тем временем компания заявила, что у нее есть 167 миллионов долларов наличными для поддержания своей деятельности.

Celsius запрашивает ордер не для того, чтобы позволить клиентам выводить свои криптовалюты, а для того, чтобы обеспечить непрерывную деятельность предприятия. Причиной применения его главы 11 является его тяжелое финансовое положение, вызванное несколькими факторами. Однако текущие микро- и макрофакторы привели к проблемам с ликвидностью.

Celsius объяснил свой основной мотив стремлением к краткосрочному освобождению от некоторых своих обязательств. В нем говорилось: “Сегодняшняя подача заявки последовала за трудным, но необходимым решением Celsius в прошлом месяце приостановить снятие средств, обмены и переводы на своей платформе, чтобы стабилизировать свой бизнес и защитить своих клиентов. Без паузы ускорение вывода средств позволило бы некоторым клиентам – тем, кто начал действовать первыми, – получить полную оплату, в то время как другим пришлось бы ждать, пока Celsius получит прибыль от неликвидных или долгосрочных операций по размещению активов, прежде чем они получат возмещение". Между тем ее юридическим консультантом является Kirkland & Ellis LLP, финансовым консультантом - Centerview Partners, а консультантом по реструктуризации - Alvarez & Marsal.

Источник: Reuters

Положения главы 11

Важно понимать положения главы 11 о банкротстве. Глава 11 позволяет компании работать, выплачивая свои долги в соответствии с условиями, установленными этим законодательным актом. Однако кредиторы должны утвердить план платежей.

История Celsius

Алекс Машинский, С. Даниэль Леон и Нюк Голдштейн основали компанию Celsius в 2017 году.Бизнес-модель предполагает, что люди переводят свои криптовалюты в Celsius и получают за это вознаграждение. В свою очередь, Celsius предоставляет криптовалюты другим людям или учреждениям.Также, пользователи, которые вносят свои криптовалюты, могут брать кредиты, а их вклады становятся залогом.

С тех пор, как компания Celsius начала свою деятельность, она значительно выросла. В настоящее время у нее около 1,7 миллиона пользователей. Кроме того, она выдала несколько миллиардов долларов кредитов частным лицам и учреждениям. С такой траекторией роста Celsius представила свою криптовалюту Cel Token (CEL), предназначенную для использования в качестве полезного токена для платформы. Токен сыграл решающую роль в сборе средств для платформы посредством первичного размещения монет (ICO). Кроме того, Celsius запустила свое мобильное приложение в июне 2018 года, что еще больше ускорило ее рост. Помимо бизнеса Celsius, который мы обсуждали выше, он также управляет дочерней компанией по добыче биткоинов под названием Celsius Mining.

Источник: IndependentUK

Обстоятельства, приведшие к банкротству

Различные факторы и обстоятельства привели к банкротству Celsius. В основном, Celsius понесла различные убытки в ходе своей работы в 2018 году. Во-первых, в 2021 году стейкхолдерская платформа для размещения ETH заявила, что потеряла свой закрытый ключ на 38 000 ETH. К сожалению, 35 000 из этой суммы принадлежали Celsius. Несмотря на то, что существует судебный процесс для взыскания этой суммы, она все еще остается непогашенной.

В октябре 2019 года Celsius взяла обеспеченный кредит в кредитной организации, название которой не было упомянуто. Однако в июле 2021 года, когда Celsius намеревался погасить кредит, чтобы вернуть свое обеспечение, кредитная фирма заявила, что не может вернуть сумму сразу. Она пообещал производить периодические платежи в течение нескольких лет. К июлю 2021 года непогашенная сумма составляла 509 миллионов долларов. Тем не менее, указанное кредитное учреждение произвело несколько выплат за эти годы, но все еще остается непогашенная сумма.

Пандемия Covid-19 также принесла свои проблемы Celsius и многим другим криптопроектам. Пандемия вызвала панику среди инвесторов, поскольку привела к снижению темпов роста бизнеса. В конце концов, многие инвесторы вышли из проектов DeFi и кредитных учреждений, таких как Celsius.

Украинско-российская война также осложнила ситуацию в криптосекторе. В целом, война оказывает значительное негативное воздействие на мировую экономику. Например, на международном рынке произошел серьезный рост цен на многие сырьевые товары.

Экономическая ситуация в Соединенных Штатах также повлияла на рынок криптовалют. В 2021 году страна повысила ставку по федеральным фондам, тем самым сократив свою денежную массу. Опять же, в этом году Соединенные Штаты повысили ставку федерального фонда, что способствовало снижению спроса на биткоин и другие криптовалюты. Это также привело к массовой распродаже криптовалют, что еще больше удручило испытывающий трудности рынок. Например, крипторынок потерял около 2 миллиардов долларов рыночной капитализации. Из-за этих событий большинство ведущих криптовалют испытали резкое снижение цен, примерно до 90% от их рекордных максимумов.

Источник: CNBC

Фиаско с Terra Luna усилило проблемы с ликвидностью. Депег TerraUSD (UST) имело далеко идущие последствия для криптосектора. На самом деле, UST и LUNA понесли общий убыток в размере более 50 миллиардов долларов, что повлияло на большинство криптопроектов. Это пошатнуло доверие и уверенность криптодержателей и инвесторов, поскольку многие люди никогда бы не смогли представить себе такой сценарий. В результате многие пользователи Celsius решили вывести свои криптовалюты с платформы. Тем не менее, Celsius не смог удовлетворить требования своих пользователей о выводе средств. И чтобы взять ситуацию под контроль, Celsius прекратил все снятие средств, обмены и переводы криптовалют.

Крах LUNA и UST привел к убыткам для Three Arrows Capital (“3AC”), что привело к ее ликвидации. Это привело к тому, что 3AC не смогла погасить кредит Celsius в размере 75 миллионов долларов. Несмотря на то, что Celsius ликвидировала залоговое обеспечение 3AC, оставалась непогашенная сумма в размере 40,6 миллионов долларов. Именно на фоне таких экономических ситуаций компания Celsius подала иск о защите от банкротства.

Вывод

Таким образом, Celsius подала иск о защите от банкротства в Суд по делам о банкротстве в Нью-Йорке. Поступая таким образом, компания стремится реструктурировать свою деятельность, чтобы производить выплаты своим сотрудникам и кредиторам. Если суд одобрит заявление и будет согласован план погашения задолженности перед кредиторами, Celsius продолжит свою деятельность, выполняя свои финансовые обязательства перед всеми вовлеченными сторонами. Были различные обстоятельства, которые привели к серьезным финансовым проблемам. К ним относятся глобальный экономический кризис, вызванный пандемией Covid-19, крах TerraUSD, повышение ставки по федеральным фондам и ряд других.

Автор: Gate.io, Аналитик: Mashell C. Переводчик: Николай Д.

Эта статья представляет собой только мнение аналитика и не представляет собой каких-либо инвестиционных советов.

Gate.io оставляет за собой все права на эту статью. Перепост статьи будет разрешен при условии ссылки на Gate.io. Во всех других случаях в связи с нарушением авторских прав будет возбужден судебный иск.