Libeara, uma plataforma de tokenização desenvolvida pela SC Ventures, braço de inovação e investimento em fintech do Standard Chartered Bank, planeia lançar um fundo monetário de mercado tokenizado em dólares americanos em Singapura. O diretor de desenvolvimento de negócios da Libeara, Alexandre Deschatres, teria divulgado isso numa entrevista ao jornal de Hong Kong Xin Bao.

De acordo com os relatórios, a plataforma de tokenização lançará o fundo na Ethereum em parceria com a FundBridge Capital, uma gestora de fundos licenciada em Singapura, e a Wellington Asset Management nos EUA. Deschartres afirmou que o fundo será lançado na mainnet da Ethereum e que eles primeiro avaliarão a liquidez dos títulos do Tesouro dos EUA antes de prosseguir com o lançamento.

Se correr como planeado, isto adicionará mais um à crescente lista de ativos do mundo real tokenizados (RWA) emitidos através da Libeara desde o lançamento da plataforma em 2023.

Embora os detalhes do novo fundo de mercado monetário permaneçam incertos, a Libeara tem uma forte relação com a FundBridge Capital. Lançaram o primeiro Fundo de Obrigações do Governo de Singapura tokenizado para Dólar para investidores elegíveis em 2023. Desde então, tem sido usado para emitir outros fundos tokenizados no Ethereum, com planos de expansão para outras blockchains, incluindo Avalanche, Solana e Arbitrum.

A plataforma fornece a tecnologia necessária para integrar investidores acreditados, permitindo-lhes subscrever e resgatar unidades de fundos tokenizados diretamente na cadeia. A plataforma de tokenização de nível empresarial aproveita a experiência e tecnologia de empresas nativas da blockchain como Fireblocks, Fazz, Chainalysis, Letsbloom e Chekk.

O setor de tokenização continua a crescer

Entretanto, o anúncio destaca o crescimento contínuo da tokenização, especialmente entre as instituições financeiras tradicionais. A demanda por RWA tokenizado aumentou nos últimos meses, com os títulos do Tesouro dos EUA representando uma parte significativa do total de RWA tokenizado.

Isto deve-se à participação de grandes empresas como a BlackRock, o Union Bank of Switzerland (UBS) e a Franklin Templeton, bem como ao surgimento de uma administração mais amigável às criptomoedas nos EUA. Muitos acreditam que a clareza regulatória em torno das stablecoins e das criptomoedas impulsionará os esforços de tokenização.

Curiosamente, o valor total de RWA na cadeia aumentou 2,33% para chegar a US $ 13,54 bilhões nos últimos 30 dias, enquanto o número de detentores de ativos também aumentou 2,46% para chegar a 66.617. No entanto, isso é apenas uma gota no oceano em comparação com as projeções de muitas instituições financeiras, incluindo o Standard Chartered, que espera que o setor valha US $ 30 trilhões até 2030.

Os reguladores adotam a tokenização em várias formas

Embora a projeção de $30 trilhões possa parecer um grande desafio, os recentes desenvolvimentos regulatórios sugerem que é possível. O regulador financeiro espanhol CNMV aprovou recentemente a primeira emissão de tokenização no país, certificando a Ursus-3 Capital como Entidade Responsável pelo Registro e Registro (ERIR).

A empresa, em parceria com a Onyze, agora será capaz de facilitar a emissão de ativos tokenizados na cadeia em redes de tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) para outras empresas dentro do país.

Entretanto, a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) também introduziu recentemente o Esquema de Subsídio de Títulos Digitais (DBGS) para incentivar o crescimento de títulos tokenizados. O subsídio, até 2,5 milhões de dólares de Hong Kong ($321,200), é oferecido aos emissores elegíveis de títulos digitais na cidade.

Para além disso, existem expectativas de que a clareza regulamentar sobre stablecoins, que já está a acontecer a nível mundial, também possa impulsionar o crescimento do setor de tokenização, uma vez que as stablecoins regulamentadas serão utilizadas para a liquidação em tempo real de transações na cadeia. Na Europa, esta clareza já chegou ao Mercado em Ativos de criptografia (Lei MiCA), que fornece diretrizes para a emissão de tokens de dinheiro eletrónico (EMTs).

Embora os EUA ainda não tenham regulamentações claras sobre stablecoins, muitos esperam que isso aconteça já em 2025. Como era de se esperar, os analistas previram que as stablecoins verão um enorme crescimento na adoção nos próximos anos e poderão em breve representar 10% do M2 dos EUA e das transações de câmbio estrangeiras.

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