A Finança Descentralizada (DeFi) desbloqueou oportunidades significativas de crescimento, mas sua complexidade muitas vezes desencoraja os usuários de varejo. Os investimentos criptográficos tradicionais, embora promissores, carecem de ferramentas inteligentes de gerenciamento de risco, tornando-os arriscados para o investidor médio. A alta volatilidade e os instrumentos limitados para mitigar esses riscos têm impedido muitos de se envolverem totalmente nos mercados criptográficos. A DeFi, no entanto, pode revolucionar esse cenário, fornecendo soluções financeiras mais acessíveis, eficientes e seguras. O Yield App aborda esses desafios, oferecendo uma plataforma intuitiva que simplifica a DeFi para os usuários de varejo, combinando automação, agregação e gestão profissional para otimizar os retornos.

O que é o Yield App (YLD)?

O Yield App (YLD) foi concebido para oferecer aos utilizadores uma plataforma intuitiva e de alto retorno para a riqueza de ativos digitais, com foco na custódia segura de ativos digitais. A plataforma tem como objetivo ligar o ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) e o setor mais amplo de gestão de ativos digitais. Reconhecendo as complexidades de navegar em ativos criptográficos, a missão do Yield App é simplificar esses processos para todos os utilizadores, tornando as oportunidades de alto rendimento acessíveis independentemente da experiência financeira.

Fundada por Tim Frost, a equipa da Yield App é composta por profissionais com mais de 100 anos de experiência combinada em fintech e finanças tradicionais. Tim Frost, o fundador e CEO, tem estado envolvido na indústria da blockchain desde 2015, tendo anteriormente atuado como Diretor de Parcerias de Canal na EQIBank. Ele construiu e incubou várias empresas fintech de alto crescimento, incluindo o fornecedor de pagamentos de ativos digitais WIREX. A equipa é reforçada por Justin Wright, CFO/COO, que co-preside o Grupo de Trabalho DeFi do Global Blockchain Business Council (GBBC) e tem 25 anos de experiência em banca de investimento e gestão de fundos. Lucas Kiely, o Diretor de Investimentos (CIO), traz mais de duas décadas de experiência em instituições financeiras tradicionais e geriu $14 mil milhões de capital de risco em 44 fundos em bancos de investimento líderes.

O desenvolvimento do Yield App começou com um lançamento privado controlado em novembro de 2020 para testes QA. A versão Alpha, com suporte para depósitos USDT/USDC, foi lançada em dezembro de 2020. A versão Beta, permitindo depósitos e levantamentos em moeda fiduciária, foi lançada no início de 2021. As atualizações subsequentes incluíram aplicativos móveis, parcerias com bolsas, suporte para vários ativos e carteiras fiduciárias. No final de 2021, o Yield App introduziu recursos bancários como cartões de débito e contas remuneradas.

A Yield App opera sob uma licença bancária emitida pela Autoridade de Serviços Internacionais de Mwali. A Yield Asset Management Limited, uma corretora e casa de compensação regulamentada, gerencia sua estratégia financeira. A equipe fundadora está comprometida com a inclusão financeira internacional, acessibilidade e sustentabilidade, visando aprimorar a liberdade financeira e o bem-estar dos clientes por meio de soluções DeFi inovadoras.

Como Funciona o Yield App? Produtos de Ganho e Arquitetura Tecnológica

A Yield App oferece vários produtos para ajudar os usuários a ganhar juros em seus ativos criptográficos. Para começar a ganhar, os usuários devem criar uma conta na Yield App, completar o KYCverificação e depósito de criptomoedas ou moeda fiduciária em sua conta. Uma vez que os fundos estejam no lugar, os usuários podem escolher entre três produtos principais de Ganhos: Flexível, Ganhos+ e Ganhos+ 365, cada um com termos e taxas diferentes para atender a diversas estratégias de investimento.

O produto Flexível permite aos utilizadores resgatar os seus ativos a qualquer momento, sendo ideal para aqueles que preferem liquidez. Está disponível para ETH e stablecoins e oferece taxas de juro competitivas. Os utilizadores podem começar a ganhar juros diários imediatamente após selecionar este produto. Por outro lado, o produto Earn+ requer um período de resgate de 30 dias, mas oferece taxas de juro mais altas do que o produto Flexível. Isto torna-o adequado para utilizadores dispostos a bloquear os seus ativos por um curto período para obter retornos melhores.

O produto Earn+ 365 oferece as taxas de juro mais altas na plataforma e requer um período de bloqueio de um ano, exclusivamente para utilizadores do nível Diamond. Este produto suporta ativos como BTC, ETH e stablecoins. Ao bloquear os seus ativos por um ano, os utilizadores deste nível podem maximizar os seus lucros, tornando-se numa opção atrativa para investidores de longo prazo que procuram retornos significativos.

Para selecionar o fundo desejado, os usuários podem acessar a página do Painel na plataforma Yield App, clicar na linha do ativo escolhido para abrir a página do Ativo e, em seguida, escolher o fundo no qual desejam investir. Cada tipo de fundo possui um botão “Ganhar” para ativação fácil. A plataforma calcula as recompensas a cada 24 horas, que são automaticamente reinvestidas no mesmo portfólio. Os usuários podem visualizar seus ganhos na página de Transações.

Resgatar ativos dos produtos Earn+ e Earn+ 365 requer esperar até o final do período de bloqueio. Para o Earn+, os ativos estarão disponíveis 30 dias após o pedido de resgate. Para o Earn+ 365, os ativos são bloqueados por um ano inteiro. O resgate antecipado dessas carteiras resulta na perda das recompensas.

Origem: yield.app

A gama diversificada de produtos Earn da Yield App, cada um com diferentes graus de flexibilidade e taxas de juros, atende às diferentes necessidades dos investidores, fornecendo liquidez de curto prazo e oportunidades de crescimento de longo prazo. Os usuários se beneficiam de uma plataforma intuitiva que simplifica o ganho de juros em criptoativos. Em seguida, vamos nos aprofundar na arquitetura técnica que suporta esses produtos, incluindo o gerente de portfólio e outros componentes-chave.

Arquitetura de Tecnologia

O Yield App usa uma arquitetura de tecnologia sofisticada, centrada no seu Motor de Gestão de Portfólio, para gerir e otimizar as suas estratégias de investimento no dinâmico mercado DeFi. Este motor foca-se na Segurança, Flexibilidade e Agilidade para garantir uma gestão financeira robusta e de alto desempenho.

A segurança é primordial nas operações da Yield App. Todos os protocolos que se conectam com a plataforma são submetidos a auditorias minuciosas utilizando ferramentas de auditoria de contratos inteligentes como Echidna, MythX, Securify e Slither. Essas auditorias rigorosas auxiliam na pré-seleção de potenciais alvos de investimento, garantindo um ambiente de investimento seguro. Ao manter medidas de segurança rigorosas, a Yield App protege os ativos do usuário ao navegar pelo complexo cenário DeFi.

A flexibilidade é outro componente crítico do Motor de Gestão de Portfólio. O Yield App alcança altos retornos investindo de forma antecipada e segura em novos protocolos. O sistema de Gestão de Portfólio DeFi proprietário da plataforma permite a interação direta com as interfaces nativas de vários protocolos, possibilitando uma rápida adaptação às mudanças do mercado. Essa flexibilidade garante que o Yield App possa aproveitar oportunidades de investimento antecipado ao mesmo tempo que mantém uma estrutura operacional segura e eficiente.

A agilidade confere à aplicação Yield uma vantagem competitiva, aproveitando a transparência da blockchain para prever tendências de mercado. A plataforma pode monitorar votos publicamente visíveis de DAOs e outros protocolos descentralizados, permitindo antecipar mudanças e tomar decisões de investimento informadas. Além disso, o sistema YieldScore fornece classificações de risco automatizadas para diferentes protocolos, aprimorando os processos de tomada de decisão e permitindo investimentos antecipados e lucrativos, mantendo altos níveis de segurança.

O Motor de Gestão de Carteira executa continuamente algoritmos proprietários de análise de risco e recolhe sinais de mercado a partir de diversas fontes de dados. Esta recolha e análise de dados em tempo real permitem aos Gestores de Investimento implementar estratégias de alto retorno de forma eficaz. A roadmap de desenvolvimento do Motor de Gestão de Carteira segue uma abordagem de três níveis: recolha e análise de dados para informar decisões (Nível 1), produção contínua de estratégias de investimento com base em dados em tempo real (Nível 2) e implementação totalmente automatizada de capital com autorização de múltiplas assinaturas para alocações de investimento (Nível 3).

Fonte: whitepaper da aplicação de rendimento

A Estrutura de Risco da Carteira é fundamental para a estratégia do Yield App. Ela fornece classificações de risco individuais através do sistema YieldScore, que incorpora análises de segurança e financeiras. Esses dados atualizados em tempo real mitigam riscos nos níveis de auditoria de segurança e oportunidades de investimento.

Em conclusão, a arquitetura tecnológica do Yield App, particularmente o Motor de Gestão de Portfólio, é projetada para fornecer uma plataforma de investimento segura, flexível e ágil. Este sistema sofisticado permite ao Yield App gerir estratégias de investimento de alto retorno de forma eficaz. A seguir, exploraremos os fluxos abrangentes de dados de backend que suportam estas operações, incluindo a aplicação web do cliente e a integração da aplicação web do Gestor de Ativos com bases de dados off-chain e nós ETH através de vários micro-serviços.

Aplicações do Yield App

A Yield App fornece uma plataforma acessível e robusta para usuários de varejo se engajarem com finanças descentralizadas (YLDDeFi) e obter retornos estáveis ​​sobre seus ativos criptográficos. Ao alavancar uma interface amigável e ferramentas avançadas de gestão de portfólio, a Yield App simplifica as complexidades do DeFi, tornando-se uma opção atraente para várias atividades financeiras.

• Contas de Poupança de Alto Rendimento: O Yield App oferece aos utilizadores a possibilidade de depositarem os seus ativos criptográficos em contas de poupança de alto rendimento. Estas contas proporcionam rendimentos anuais competitivos (APYs) em stablecoins e principais criptomoedas como o Bitcoin e o Ethereum. Ao bloquearem os seus ativos nestas contas, os utilizadores podem obter juros compostos diários, maximizando os seus retornos sem necessitarem de uma experiência financeira extensa ou de gestão ativa.
• Diversificação de carteira: Para os utilizadores que procuram diversificar os seus investimentos em criptomoedas, a plataforma da Yield App oferece vários produtos de ganhos, tais como Flexível, Ganhar+ e Ganhar+ 365. Cada produto atende a diferentes horizontes de investimento e apetites de risco. As contas flexíveis permitem aos utilizadores resgatar os seus ativos a qualquer momento, enquanto o Ganhar+ e o Ganhar+ 365 oferecem retornos mais elevados para ativos bloqueados por 30 dias ou um ano, respetivamente. Esta flexibilidade ajuda os utilizadores a gerir o seu risco enquanto otimizam as suas estratégias de investimento.
• Estratégias de Investimento Automatizadas: O Motor de Gestão de Carteira Avançada da Yield App emprega estratégias automatizadas para gerir os investimentos dos utilizadores. Ao analisar dados de mercado em tempo real e aproveitar as auditorias de contratos inteligentes, a plataforma garante que os fundos são alocados aos protocolos DeFi mais seguros e lucrativos. Esta automatização minimiza o envolvimento do utilizador e reduz os riscos associados às decisões de investimento manuais, proporcionando uma experiência de investimento contínua e eficiente.

Em conclusão, o Yield App democratiza o acesso a oportunidades DeFi de alto rendimento, permitindo aos utilizadores beneficiar de taxas de poupança competitivas, opções de investimento diversificadas e gestão de portfólio automatizada. Ao simplificar as complexidades do DeFi, o Yield App capacita investidores a retalho a alcançar retornos estáveis e consistentes nos seus ativos criptográficos.

O que é a Moeda YLD?

YLD é o token nativo da Yield App, usado para recompensas, governança e aumento dos retornos do investimento. O seu fornecimento máximo é limitado a 300 milhões de unidades, das quais 265,5 milhões (88,50%) já estão em circulação (junho de 2024).

A moeda YLD desempenha um papel central no programa de fidelização e recompensas da plataforma. Ao apostar tokens YLD, os utilizadores podem desbloquear vários benefícios exclusivos, incluindo rendimentos anuais percentuais (APY) mais elevados, acesso ao Yield App Angel Launchpad e suporte VIP para membros do Diamond Tier. Com taxas de até 15% APY e até 25% para aposta Locked H1, o YLD oferece incentivos atrativos para investidores.

Os tokens YLD podem ser facilmente adquiridos através da funcionalidade de Swap da Yield App ou de exchanges de terceiros. Esse processo simplificado permite aos usuários comprar YLD diretamente da plataforma, tornando-o conveniente e eficiente. A Yield Bank Limited, que opera sob uma Licença Bancária restrita emitida pela Autoridade de Serviços Internacionais de Mwali, gerencia o token YLD, garantindo que os tokens mantidos pelos usuários permaneçam de sua propriedade e não possam ser dados como garantia.

YLD também funciona como um token de utilidade de gateway, permitindo que os usuários participem do programa de fidelidade e recompensas do Yield App. Os usuários que possuem tokens YLD ou ativos em stablecoin em sua carteira do Yield App receberão tokens adicionais com base em suas participações. Isso incentiva os usuários a manter um saldo maior de tokens YLD, aumentando assim suas recompensas potenciais.

Além disso, a Yield App compra periodicamente tokens YLD no mercado aberto para garantir um fornecimento suficiente para o seu programa de fidelidade e recompensas. Esse processo de reequilíbrio do tesouro garante que a plataforma possa cumprir suas obrigações com os usuários, mantendo o valor e a utilidade do token YLD.

A distribuição de tokens YLD é a seguinte: 21,5% para venda privada, 16,7% para venda pública, 25% alocados para a equipe e consultores, e 36,8% para crescimento e reservas, garantindo um suporte equilibrado para desenvolvimento e expansão.

Origem: whitepaper da aplicação de rendimento

Globalmente, a moeda YLD é projetada para fornecer robustos incentivos aos usuários, fomentando o envolvimento e o investimento no ecossistema do Yield App.

Principais recursos do Yield App

O Yield App oferece um conjunto de funcionalidades inovadoras projetadas para maximizar os benefícios do usuário no espaço DeFi. Aqui estão algumas funcionalidades chave que diferenciam o Yield App:

Níveis de Fidelidade

O programa de fidelidade do Yield App é alimentado por seu token nativo, YLD. Os usuários podem apostar YLD para acessar vários níveis de associação, cada um desbloqueando benefícios exclusivos. Os níveis variam de Bronze, exigindo 0-999 YLD, a Diamond, que precisa de 20.000+ YLD. Cada nível oferece vantagens crescentes, como APYs mais altos, com os membros do nível Diamond ganhando até 15% de APY e desfrutando de até 3 saques gratuitos de criptomoedas e 1 saque de EUR/GBP por mês. Este programa estruturado de fidelidade incentiva um envolvimento mais profundo com a plataforma.

Fonte: yield.app

Trocar Ativos

O Yield App permite que os usuários troquem entre mais de 20 criptomoedas e moedas fiduciárias de forma perfeita. Essa funcionalidade oferece transações rápidas com preços em tempo real, permitindo que os usuários façam trocas instantâneas de cripto para cripto e de fiduciário para cripto. Com taxas líderes de mercado e uma variedade diversificada de mais de 80 pares de negociação, os usuários podem gerenciar seus ativos digitais de forma eficiente. A plataforma também suporta um limite diário de troca de até $150K, garantindo alta liquidez e flexibilidade para seus usuários. Essa funcionalidade simplifica o processo de gerenciamento de uma carteira de criptomoedas diversificada.

Fonte: yield.app

Yield Pro

O Yield Pro oferece soluções avançadas de aumento de rendimento adaptadas a diferentes perfis de risco e condições de mercado. Esta suite inclui produtos como Dual Currency (Comprar Baixo) e Dual Currency (Vender Alto), que permitem aos utilizadores obter retornos elevados aproveitando a volatilidade do mercado. Por exemplo, o Dual Currency (Comprar Baixo) permite aos utilizadores que possuem stablecoins adquirir ativos de criptomoeda a um preço inferior ao do mercado, caso os preços baixem. Estas estratégias proporcionam oportunidades lucrativas ao mesmo tempo que mantêm a flexibilidade para se adaptarem a vários ambientes de mercado, tornando o Yield Pro uma ferramenta versátil para maximizar os retornos.

Origem: yield.app

OTC Desk

A OTC Desk da Yield App facilita negociações de grande porte acima de $100k, oferecendo uma experiência de negociação personalizada e confidencial. Esse serviço é ideal tanto para investidores individuais quanto institucionais, aproveitando uma ampla liquidez para minimizar o impacto no mercado e garantir condições favoráveis. Os usuários se beneficiam do suporte contínuo para FIAT/Crypto, fácil integração e orientação especializada com suporte dedicado ao cliente 24/7. Esse serviço OTC aprimora a oferta da Yield App, fornecendo uma solução robusta para transações de alto volume, garantindo eficiência e confidencialidade para negociações substanciais.

Fonte: yield.app

Fundo de Seguro YLD

A Yield App introduziu o Fundo de Seguro YLD para abordar as preocupações que impedem a adoção em massa e proporcionar tranquilidade aos utilizadores individuais. Um ponto percentual do APY da YIELD será alocado para este fundo, gerido pela YIELD Insurance. O fundo tem como objetivo amealhar reservas de emergência para compensar os utilizadores por perdas devido a violações de segurança, roubo, acesso não autorizado, erro humano, falhas de contratos inteligentes, eventos de mercado, ações regulatórias e ações de terceiros. Parcerias estratégicas com seguradoras tradicionais e de criptomoedas irão reforçar ainda mais a proteção dos utilizadores.

As funcionalidades abrangentes do Yield App atendem a uma ampla gama de usuários, desde entusiastas casuais de criptomoedas até investidores sérios, tornando-o uma plataforma versátil para maximizar retornos no ecossistema DeFi.

YLD é um Bom Investimento?

O Yield App simplifica os investimentos em DeFi com uma plataforma intuitiva, tornando-a atrativa tanto para novos como para experientes utilizadores. A capacidade de obter retornos elevados através de vários níveis e produtos, juntamente com trocas de ativos sem problemas, aumenta o seu apelo. No entanto, tal como em qualquer investimento, existem riscos envolvidos, incluindo volatilidade do mercado e a dependência da adoção pelos utilizadores para um crescimento contínuo da plataforma. É importante ponderar cuidadosamente estes fatores antes de investir.

Como possuir YLD?

Para possuir YLD, pode utilizar os serviços de uma bolsa centralizada de criptomoedas. Comece por criar uma conta Gate.ioe obtê-lo verificado e financiado. Em seguida, está pronto para seguir os passos para comprar YLD.

Notícias sobre Yield App

De acordo com o que foi anunciado no blog oficial da Yield App em 10 de junho de 2024, a nova página 'Meu Portfólio' está agora disponível na aplicação web e plataforma desktop da Yield App. Esta funcionalidade permite aos utilizadores monitorizar os seus investimentos, visualizar ganhos e crescimento, gerir alocações, trocar e implementar ativos e resgatar ganhos facilmente. Além disso, os utilizadores podem participar em ofertas exclusivas da Angel Launchpad. A página 'Meu Portfólio' tem como objetivo melhorar a experiência do utilizador com uma interface fácil de usar, insights abrangentes, gestão eficiente e acesso a novas oportunidades de investimento.

Tomar medidas sobre YLD

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• YLD/USDT