O DeFi abriu um novo portão para o setor financeiro, fornecendo serviços financeiros descentralizados, transparentes e eficientes através da tecnologia blockchain. Ao contrário das finanças tradicionais, o DeFi elimina intermediários, permitindo transações entre pares e um sistema financeiro mais inclusivo. Em meio a esse ecossistema DeFi em evolução, novas plataformas DeFi trazem soluções importantes todos os dias, assim como o Protocolo Sem Emendas.

O Protocolo Seamless representa um avanço significativo no espaço DeFi, oferecendo recursos automatizados projetados para aprimorar a experiência do usuário e otimizar os retornos. Suas principais características, como auto-compounding, auto-rebalancing e Integrated Liquidity Markets (ILMs), simplificam as atividades de DeFi, tornando-as mais eficientes e econômicas com o token SEAM, que facilita a governança deste protocolo e incentiva a participação do usuário.

O que é o Protocolo Seamless?

O Seamless Protocol é uma plataforma descentralizada e não custodial construída na rede Base focada em empréstimos e empréstimos automatizados. Ele oferece recursos como composição automática, reequilíbrio automático e mercados de liquidez integrados (ILMs) para otimizar as estratégias de crescimento DeFi. Os usuários podem emprestar, pedir emprestado, fazer pontes, trocar, depositar e ganhar recompensas de forma eficiente e com taxas baixas sem sair do aplicativo. Para executar esses protocolos, o aplicativo foi projetado para seguir os "Mercados Integrados de Liquidez" (ILMs), onde a liquidez de várias fontes é agrupada para facilitar a concessão e a contração de empréstimos eficientes. Ao integrar várias fontes de liquidez, o protocolo garante uma melhor disponibilidade de fundos, taxas de juro otimizadas e uma derrapagem reduzida para as transações. Essa configuração do ILM melhora a experiência geral do usuário, fornecendo acesso mais estável e confiável à liquidez para atividades DeFi. A plataforma também utiliza o token SEAM para participação e governança da comunidade.

Background

O Protocolo Seamless foi fundado em 2023 e não tem membros públicos, mas é apoiado por um grupo diverso de equipes e indivíduos apaixonados por avançar a experiência do usuário Web3 e aprimorar a eficiência de capital do DeFi. Os contribuidores vêm de diversas comunidades, incluindo blue chips de DeFi e projetos NFT, como Seashell, RNG Labs e Loreum Labs. Conselheiros e colaboradores são provenientes de plataformas DeFi de ponta, como Ampleforth e Uniswap, e de organizações como Coinbase, Google, Robinhood e CertiK. Essa experiência coletiva impulsiona o desenvolvimento do protocolo, apesar de não ter membros publicamente nomeados. Pesquisas de governança, conduzidas por meio de plataformas como Typeform e DeForm, permitiram que a comunidade participe ativamente na tomada de decisões.

Recursos

O Protocolo Sem Costura oferece uma experiência completa em recursos para ambos os lados do mercado, fornecedores de liquidez e tomadores de empréstimos de liquidez. Os recursos visam otimizar as estratégias de DeFi, desbloquear empréstimos com garantia insuficiente por meio do conceito inovador de mercados de liquidez integrados e proporcionar uma experiência de usuário fluída.

Segurança reforçada

As quintas de mineração de liquidez do Protocolo Sem Costura alavancam os contratos Geyser v2 da Ampleforth, oferecendo uma composição e flexibilidade extensas. O Geyser é um contrato inteligente desenvolvido pela Ampleforth que facilita a mineração de liquidez, distribuindo tokens aos utilizadores que fornecem liquidez às bolsas descentralizadas. Esta configuração permite combinações infinitas de quintas, permitindo aos utilizadores minerar vários tokens. As recompensas distribuídas podem incluir quaisquer tokens ERC-20 não rebasing existentes.

Fazendas

As Seamless Farms são baseadas num contrato Geyser v2 que permite aos utilizadores adicionar tokens LP de outras pools DEX, como a pool SEAM/USDC no Soswap, para ganhar recompensas SEAM. Os utilizadores ganham recompensas adicionais SEAM ao fornecer liquidez a estas pools e bloquear os tokens LP correspondentes na Seamless Farms. O programa também apresenta um efeito multiplicador, onde quanto mais tempo os utilizadores participam na agricultura, maior é o multiplicador aplicado às suas recompensas, incentivando o compromisso a longo prazo e a prestação de liquidez.

Auto-Compounding

A auto-compounding no Protocolo Seamless refere-se à reinvestimento automático dos ganhos para maximizar os retornos dos utilizadores. Em vez de reinvestir manualmente os juros ou recompensas ganhas, o protocolo compõe automaticamente esses ganhos de volta no investimento do utilizador. Os ganhos obtidos a partir das recompensas ampliadas de taxas de staking são incorporados de volta à posição ILM do utilizador, significando que os ganhos compõem desde o início.

Reequilíbrio Automático

O auto-rebalanceamento é uma funcionalidade do Protocolo Sem Emendas que ajuda a manter uma alocação de ativos ótima dentro da carteira do utilizador. Como os contratos inteligentes gerem o ILM, o rebalanceamento ocorre automaticamente. O auto-rebalanceamento ajusta automaticamente a distribuição de ativos para a estratégia de investimento desejada pelo utilizador. Isto garante que os utilizadores não precisam de gerir ativamente as suas posições de dívida para se manterem dentro das proporções de alavancagem pretendidas. Esta funcionalidade é particularmente útil para manter estratégias de investimento a longo prazo sem necessidade de ajustes manuais constantes.

Taxas Baixas

O contrato inteligente do Protocolo Seamless é projetado para minimizar os custos de transação para seus usuários e é baseado em desempenho, distribuído entre todos os participantes. Ao reduzir as taxas, o protocolo torna as atividades DeFi, como empréstimos, empréstimos e negociações, mais acessíveis sem impactar o desempenho do lucro/prejuízo do usuário, especialmente para traders frequentes ou aqueles com investimentos menores.

Alta Eficiência

A alta eficiência de empréstimo do Protocolo Sem Costura é impulsionada por estratégias adicionadas pela comunidade codificadas em contratos inteligentes. Essas estratégias alavancam os Mercados de Liquidez Integrados (ILMs) conectados diretamente à pool de ativos da Sem Costura. Essa integração permite que as estratégias de empréstimo acessem capital a taxas preferenciais, otimizando os retornos. Ao utilizar estratégias automatizadas e orientadas pela comunidade, o protocolo garante o uso eficiente do capital, maximiza a rentabilidade para os usuários e melhora a eficiência e eficácia geral do processo de empréstimo.

Como funcionam os ILMs do Protocolo Seamless?

Integrar mercados de liquidez integrados (ILMs) com o pool de ativos da Seamless garante uma utilização eficiente de capital, reduzindo deslizamentos de transação e taxas de juros competitivas. Quando os usuários depositam ativos no pool, as estratégias de crescimento automatizadas da ILM são incorporadas com segurança no código do contrato inteligente, garantindo execução sem confiança e à prova de adulteração. É assim que funciona a estratégia de looping alavancado wstETH/ETH da ILM:

• Um usuário deposita wstETH no ILM e recebe um token LP, significando sua posição na estratégia.
• ETH é emprestado de acordo com a estratégia, que eventualmente será usado para ampliar a posição wstETH de um usuário. Este ETH é emprestado do lado da oferta dos mercados de empréstimo e empréstimo do Protocolo Sem Costura.
• Este ETH emprestado é trocado em um DEX por mais wstETH, alcançando uma proporção alavancada de 3x.
• À medida que o wstETH gera recompensas de taxas de staking, o seu preço aumentará em relação ao preço do ETH. À medida que o wstETH cresce, naturalmente sairá da proporção alavancada alvo de 3x; quando isso acontecer, ETH adicional será automaticamente emprestado e trocado por wstETH. Este processo de monitorização contínua da proporção alavancada da dívida para o patrimônio líquido é chamado de reequilíbrio e é fundamental para ILMs.

O exemplo acima ilustra uma implementação potencial da ILM, mas as ILMs são personalizáveis ​​e componíveis, e a comunidade de detentores de tokens de governança da SEAM pode votar em um conjunto infinito de novas estratégias e mercados.

Token SEAM

Seamless, ou SEAM, é um token fungível nativo do Protocolo Seamless construído na cadeia Base L2. É uma representação transferível das funções de governança e utilidade especificadas no código do protocolo. O token SEAM visa apoiar economicamente todo o ecossistema, incluindo protocolo, colaboradores e usuários. Ele recompensa os usuários por seu uso, atividade e esforços reais, garantindo que apenas aqueles que se envolvem ativamente com a plataforma recebam incentivos SEAM. O SEAM é parte integrante do Seamless Protocol, pois motiva os usuários a gastar recursos e participar de atividades que beneficiam todo o ecossistema. Sem o SEAM, não haveria qualquer incentivo ao envolvimento dos utilizadores e à prestação de serviços.

• Nome do token: Seamless
• Símbolo: SEAM
• Tipo de uso: Utilitário
• Cadeia: Cadeia base
• Tipo: ERC20
• Fornecimento máximo: 100.000.000 SEAM

Tokenomics

O token SEAM é um token de utilidade para a governação do Protocolo Seamless. Os detentores de tokens SEAM podem participar nos processos de tomada de decisão relacionados com atualizações, alterações e governação do protocolo. Além disso, os tokens SEAM são usados para incentivar a participação dos utilizadores, incluindo empréstimos, empréstimos e fornecimento de liquidez. O protocolo também tem uma versão em custódia do token SEAM chamada token esSEAM. O esSEAM mantém as mesmas utilidades e funcionalidades que o SEAM, incluindo o poder de voto delegado para atividades de governação. Existem dois tipos de delegação: auto-delegação e delegação para outro endereço, mas ambos requerem o mesmo processo. Na auto-delegação, um detentor de token SEAM delega poder de voto para o seu próprio endereço, enquanto a delegação para outro endereço requer a seleção de um endereço do destinatário. Cada token esSEAM corresponde a um token SEAM detido em custódia, mantendo uma proporção de 1:1. Embora o esSEAM seja um token ERC-20, não pode ser transferido na sua forma de custódia, e os utilizadores só podem obter tokens esSEAM interagindo com o Protocolo Seamless. O modelo tokenómico do SEAM é projetado para garantir o crescimento sustentável e o desenvolvimento do protocolo, alinhando os incentivos dos utilizadores, desenvolvedores e outros detentores. O fornecimento total de tokens SEAM é de 100.000.000 e está distribuído nas seguintes categorias:

Token Claimable esSEAM

Como posso comprar tokens SEAM?

• Vá para a Gate.io Exchange e crie uma conta inserindo seu ID de e-mail e senha.
• Configure a senha do seu fundo ao entrar nas definições; esta senha será pedida durante o levantamento de fundos.
• Comprartokens SEAMVocê deve concluir o KYC com os documentos adequados.
• Após a verificação KYC, vá para Negociação Spot, pesquise por SEAM e selecione.
• Após abrir a nova página, preencha o valor em SEAM ou USDT que deseja comprar e clique no botão de compra.
• Após uma compra bem-sucedida, vá para a página Carteira > Retirar.
• Aqui, selecione SEAM e depois insira o endereço da carteira.
• Irá pedir-lhe a sua senha de fundos, 2FA e código de email; insira-os corretamente e submeta.
• O seu SEAM chegará à sua carteira após algumas confirmações.

Conclusão

O Protocolo Sem Costura tem como objetivo fornecer uma solução integrada de liquidez e empréstimo com transações descentralizadas, transparentes e peer-to-peer para uma eficiência de capital aprimorada. Essas características garantem que os usuários possam maximizar seus retornos enquanto minimizam a intervenção manual e os custos de transação. Ele também aborda os desafios da fragmentação de liquidez e altas taxas, oferecendo uma experiência contínua e amigável no sistema financeiro descentralizado.