Hatom é um ecossistema DeFi na MultiversX que oferece empréstimos, empréstimos, participação líquida, uma stablecoin nativa e muito mais para moldar o panorama DeFi.

No setor de finanças descentralizadas (DeFi), ter um ecossistema abrangente é crucial para o crescimento e sustentabilidade. É aqui que entra a Hatom. Ao alavancar a MultiversX, oferece uma ampla gama de produtos, incluindo protocolos de empréstimo e empréstimo, staking líquido, uma stablecoin nativa e serviços inovadores como empréstimos. Esses recursos visam remodelar o cenário DeFi, fornecendo aos usuários soluções financeiras seguras, eficientes e versáteis. A Hatom tem como objetivo impulsionar o futuro das finanças descentralizadas.

O que é Hatom (HTM)?

Hatom (HTM) foi fundado em 2021 com o objetivo de revolucionar o cenário DeFi na MultiversX. O projeto avançou rapidamente, lançando o Protocolo de Empréstimo Hatom no segundo e terceiro trimestres de 2022. Este protocolo não custodial permitiu aos usuários emprestar e tomar emprestado ativos cripto de forma segura. O mesmo período viu a criação do Liquidation Bot V1 para otimizar os processos de liquidação.

No quarto trimestre de 2022, a Hatom introduziu um módulo de governança robusto e um microserviço semelhante ao “TheGraph” para aprimorar as interações de front-end. O primeiro trimestre de 2023 marcou o lançamento do Hatom Liquid Staking, permitindo que os usuários apostassem seus ativos e ganhassem recompensas. Isso foi seguido pelo desenvolvimento de um Oráculo de Preços semelhante ao Chainlink para agregar envios de preços e aprimorar a confiabilidade dos dados.

O segundo trimestre de 2023 viu a introdução do Guardian Bot para monitorar o protocolo de empréstimo e garantir a precisão do preço dos ativos. O Hatom V1.5 também foi lançado, apresentando um design de plataforma reformulado e a integração de tokens sintéticos como WETH, WBTC e BUSD. No terceiro trimestre de 2023, o Evento de Geração de Tokens "HTM" e o lançamento público da mainnet foram marcos significativos. O Hatom USD (USH), a primeira stablecoin nativa na MultiversX, foi introduzido no quarto trimestre de 2023, juntamente com o staking líquido alavancado.

Olhando para o futuro, a Hatom planeia lançar pools de empréstimos isolados no primeiro trimestre de 2024, um protocolo de empréstimo entre cadeias baseado na tecnologia ZK no segundo e terceiro trimestres de 2024, e um SDK e Módulo de Segurança da Hatom dApp no quarto trimestre de 2024. Até o primeiro trimestre de 2025, a Hatom implementará um Módulo de Participação do HTM e um módulo de recompra para atrair liquidez. Um Hatom Risk DAO completo está planeado para o segundo trimestre de 2025, destacando o compromisso da Hatom com a descentralização e o crescimento impulsionado pela comunidade.

A equipa da Hatom, incluindo os co-CEOs Ahmed Serghini e Oussa Guennouni, o Diretor de Desenvolvimento Soufiane El Mouatassim Billah, o Diretor de Tecnologia Franco Cucchiero e o Consultor Técnico Federico Caccia, traz uma vasta experiência para o projeto. A Hatom Labs apoia o crescimento do ecossistema, fornecendo assistência financeira e técnica a iniciativas inovadoras de DeFi e garantindo o desenvolvimento e expansão sustentáveis.

Como funciona o Hatom? Protocolo de Empréstimo e Stake Líquido

Hatom serve como o primeiro protocolo de liquidez da MultiversX, projetado para revolucionar o DeFipaisagem através de produtos diversos. No cerne das ofertas da Hatom está o Protocolo de Empréstimos não custodial, uma plataforma descentralizada para empréstimos e empréstimos dentro da Rede MultiversX. Este protocolo alavanca métodos algorítmicos para facilitar transações sem problemas entre os participantes do mercado, garantindo segurança e estabilidade através de uma suíte abrangente de módulos de infraestrutura, incluindo um indexador, oráculo de preços e guardião.

O Protocolo de Empréstimo Hatom opera numa base entre pares e piscinas. Os fornecedores de liquidez, ou fornecedores, contribuem com ativos para o mercado, ganhando juros sobre os seus depósitos. Por outro lado, os mutuários garantem empréstimos aderindo a um modelo colateralizado, que minimiza o risco e garante transações seguras. O design do protocolo permite ajustes dinâmicos das taxas de juros com base na oferta e demanda, calculados automaticamente por contratos inteligentes sem intermediários.

Fornecer ativos para Hatom envolve depositar tokens em uma pool. Os usuários ganham juros sobre esses depósitos, derivados dos juros que os mutuários pagam. Os tokens depositados são representados por HTokens, que acumulam juros ao longo do tempo. Esses tokens são recibos que comprovam a contribuição do usuário para o protocolo e são necessários para retirar os ativos fornecidos. As taxas de juros, ou APYs, são variáveis e dependem da taxa de utilização dos ativos na pool. Os fornecedores podem retirar seus tokens a qualquer momento, desde que haja liquidez suficiente na pool.

Para pedir emprestado da Hatom, os usuários precisam depositar garantias, que garantem seus empréstimos. O valor que pode ser emprestado é determinado pelo fator de garantia dos ativos depositados e pela liquidez disponível no pool. Os mutuários reembolsam seus empréstimos usando o mesmo ativo que foi emprestado, mais juros acumulados. O fator de saúde da posição de um usuário, uma representação numérica da segurança de seus ativos depositados em relação aos ativos emprestados, desempenha um papel crucial na prevenção de liquidação. Se o fator de saúde cair abaixo de um determinado limite, a posição poderá ser liquidada para manter a estabilidade do protocolo.

O protocolo Hatom utiliza uma sofisticada infraestrutura de Oracle de Preços para garantir preços precisos e confiabilidade. Os Oracle Bots empurram autonomamente os preços para o Contrato Inteligente Agregador de Preços, tornando esses preços disponíveis on-chain. Este sistema garante que todos os ativos possam ser representados com precisão numa unidade comum, facilitando interações confiáveis com o protocolo de empréstimo.

O Guardian Bot melhora ainda mais a segurança monitorizando o protocolo de empréstimo em busca de discrepâncias nos preços dos ativos. Ele pode pausar autonomamente o protocolo se forem detetadas irregularidades, garantindo monitorização contínua e ação necessária para manter a estabilidade.

Como base do ecossistema Hatom, o Protocolo de Empréstimo abre caminho para outras soluções DeFi inovadoras, incluindo Staking Líquido, que permite aos utilizadores apostar os seus ativos e ganhar recompensas adicionais.

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Liquid Staking

O módulo de Staking Líquido da Hatom oferece vantagens significativas em relação ao staking tradicional, permitindo que os usuários acessem liquidez para o colateral apostado. Essa inovação está pronta para atrair mais participantes para a economia PoS da MultiversX, melhorando a segurança e a estabilidade da rede ao bloquear mais valor. Em vez do staking convencional, os usuários podem depositar fundos usando contratos inteligentes vinculados à rede de operadores de nós da Hatom, recebendo tokens sEGLD proporcionais ao EGLD apostado. Esses tokens, vinculados ao EGLD, podem ser usados em cenários DeFi, como empréstimos com garantia e acumulam valor ao longo do tempo seguindo as recompensas de staking.

O Liquid Staking funciona permitindo que os usuários deleguem seu EGLD aos validadores da lista branca da Hatom, garantindo a segurança da rede enquanto recebem tokens sEGLD. Esses tokens representam uma versão que gera recompensas do EGLD, utilizável em aplicações de finanças descentralizadas como os Automated Market Makers (AMMs) Protocolos de Empréstimo e NFTMercados. Este sistema permite que os utilizadores ganhem juros ao bloquear EGLD com validadores enquanto fornecem sEGLD no Protocolo de Empréstimo Hatom. Assim, os utilizadores já não têm de escolher entre bloquear ou fornecer os seus ativos; podem beneficiar de ambos.

O protocolo da Hatom garante uma distribuição justa de EGLD em toda a rede descentralizada de validadores pré-aprovados, conhecidos como Operadores de Nó Hatom. Esta alocação considera a liquidez e a Taxa Anual Efetiva (APR) de cada validador, otimizando os retornos dos utilizadores. A introdução do HsEGLD (HatomStaked EGLD), uma versão de sEGLD que gera juros, aumenta ainda mais o rendimento. O HsEGLD combina recompensas de staking dos validadores com juros de empréstimos obtidos ao fornecer ativos no Protocolo de Empréstimos. Os utilizadores podem ativar o HsEGLD como garantia para ganhar recompensas adicionais.

Além disso, xEGLD representa uma versão alavancada de sEGLD, um Índice de Compounding de Juros EGLD. Esta solução inovadora amplifica os retornos de staking através de uma estratégia de staking líquido alavancada, permitindo aos utilizadores maximizar os seus rendimentos até 3,3 vezes, mantendo a exposição direta ao EGLD. Ao alavancar o contrato inteligente de staking líquido como um oráculo de preço para sEGLD, Hatom garante a segurança do xEGLD ao minimizar os riscos de liquidação associados às flutuações de preço.

sEGLD, HsEGLD e xEGLD terão as suas pools de liquidez numa Stableswap Dex, proporcionando aos stakers um acesso rápido aos seus fundos staked e contornando o período padrão de cooldown de 10 dias. Esta abordagem abrangente ao staking líquido não só aumenta as recompensas de staking, mas também melhora a liquidez e flexibilidade dentro da blockchain MultiversX.

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Casos de Uso do Hatom

O protocolo da Hatom na MultiversX oferece uma série de casos de uso convincentes que ilustram a sua flexibilidade e potencial para melhorar as operações DeFi. Aqui estão várias aplicações-chave:

• Investimento a longo prazo e ganhos de juros: os usuários que investem a longo prazo em MultiversX ou seus tokens podem ganhar juros em seus ativos sem precisar atender a solicitações de empréstimo ou se envolver em riscos especulativos. Isso fornece uma fonte de renda estável para investidores que procuram maximizar a utilidade de suas participações.
• Empréstimo com garantia: O Hatom permite aos utilizadores obter empréstimos de forma sobre-garantida através de uma interface simples e amigável. Este processo não requer que os utilizadores negociem termos ou decidam sobre períodos de financiamento e datas de vencimento, simplificando a experiência de empréstimo. Os empréstimos com garantia ajudam os utilizadores a alavancar os seus ativos sem os vender, possibilitando liquidez para outros investimentos ou despesas inesperadas.
• Gerenciamento de Risco e Liquidação: Os mecanismos de gerenciamento de risco e liquidação do protocolo protegem o sistema e seus usuários. Quando o valor do colateral do mutuário cai abaixo de um determinado limite, os processos de liquidação são acionados para mitigar o risco de inadimplência. Os liquidantes no ecossistema podem participar ativamente, criando um mercado competitivo que aumenta a estabilidade do protocolo.
• Modelo de taxa de juros e incentivos de liquidez: O modelo de taxa de juros da Hatom ajusta as taxas com base na proporção de oferta e demanda de cada ativo, incentivando os usuários a fornecer liquidez ao protocolo. Este modelo dinâmico garante que as taxas de juros permaneçam competitivas, equilibrando efetivamente oferta e demanda para incentivar tanto as atividades de empréstimo como de empréstimo.

Em conclusão, o protocolo Hatom oferece diversos casos de uso que atendem a várias necessidades dentro do espaço DeFi, desde ganhar juros em investimentos de longo prazo até mecanismos de empréstimo eficientes e robustos de gerenciamento de riscos, tornando-o uma plataforma versátil no MultiversX.

O que é a moeda HMT?

HTM é a criptomoeda nativa do ecossistema Hatom, usada para fins de governança e utilidade. O seu fornecimento máximo é limitado a 100 milhões de unidades, das quais 16,67 milhões (16,67%) já estão em circulação (junho de 2024).

O token HTM, construído no protocolo de token digital padrão MultiversX, é a pedra angular do ecossistema Hatom. Ele desempenha um papel crucial na governança, permitindo um processo de tomada de decisão orientado pela comunidade que afeta o Protocolo Hatom e todos os produtos associados, como o Protocolo de Empréstimo, Liquid Staking e Hatom USD. Os detentores de tokens HTM podem participar da governança votando em atualizações críticas, integrações de recursos e listagens de tokens, moldando assim o futuro do ecossistema.

O token HTM é mais do que apenas uma ferramenta de governança; oferece vários benefícios aos seus detentores. Ao apostar tokens HTM, os usuários podem ganhar uma parte da receita gerada por várias fontes, incluindo o Protocolo de Empréstimo e Stake Líquido. Esse mecanismo de aposta não apenas incentiva a participação a longo prazo, mas também garante a sustentabilidade financeira do ecossistema. Além disso, os tokens HTM podem ser usados como garantia dentro do protocolo de empréstimo, fornecendo aos usuários a flexibilidade de pegar emprestado contra suas posições sem liquidar seus ativos.

Para aumentar ainda mais a segurança, os tokens HMT podem ser depositados no Módulo de Segurança. Este módulo atua como uma camada de segurança adicional para o protocolo, com os utilizadores a receber incentivos na forma de tokens HMT adquiridos no mercado aberto usando uma parte das receitas do protocolo. Esta abordagem inovadora ajuda a manter o valor e a estabilidade do token, ao mesmo tempo que recompensa os participantes ativos.

A tokenomics do HTM são projetadas para apoiar o crescimento a longo prazo. O fornecimento total é limitado a 100 milhões de tokens, distribuídos ao longo de cinco anos para incentivar o envolvimento contínuo. A alocação é a seguinte: Venda Pública (5%), Venda Privada (13,34%), Ecossistema (20%), Tesouro (17,66%), Liquidez (20%), Equipe (15%), Seed Round (7,5%) e Consultores (1,5%).

Origem: docs.hatom.com

O token HMT é fundamental para o Ecossistema Hatom, impulsionando governança, oferecendo incentivos financeiros e aprimorando a segurança. Seu design cuidadoso e utilidade multifacetada o posicionam como um elemento importante no cenário DeFi na blockchain MultiversX.

Principais recursos do Hatom

Hatom está revolucionando o DeFi com recursos inovadores, garantindo estabilidade e eficiência. Aqui está uma análise mais detalhada dos elementos principais que impulsionam o ecossistema da Hatom.

Módulo de Segurança

O Módulo de Segurança atua como um buffer protetor contra perdas imprevistas de fundos no Protocolo Hatom. Ele absorve o impacto de eventos de déficit inesperados, fornecendo uma camada de segurança adicional. Os usuários podem depositar uma variedade de ativos, incluindo EGLD, sEGLD, BUSD, USDT, USDC, WETH, WBTC, UTK e HMT, para ganhar incentivos de segurança em tokens HMT. Esses fundos podem compensar quaisquer perdas de protocolo, garantindo uma salvaguarda robusta contra riscos como falhas de contrato inteligente, liquidações e problemas de oráculo. Esse mecanismo melhora significativamente a confiança do usuário e a resiliência do protocolo.

Hatom USD

USH é a primeira stablecoin nativa, supercolateralizada e descentralizada na blockchain MultiversX, com paridade de 1:1 com o dólar americano. Os usuários podem criar USH fornecendo colateral como WETH, EGLD, WBTC e USDC. Essa abordagem multi-colateralizada garante a estabilidade do USH. Além disso, a Hatom introduz o sUSH, uma versão que gera juros do USH, acumulando rendimentos reais através de vários mecanismos. Essa stablecoin inovadora foi projetada para fornecer estabilidade em meio a flutuações de mercado e oferece uma alternativa descentralizada e sustentável às stablecoins tradicionais. O USH tem como objetivo revolucionar o espaço DeFi com segurança aprimorada e confiabilidade para os usuários.

Origem: ush.io

O Módulo de Staking USH permite que os usuários ganhem renda passiva ao fazer staking de USH e receber sUSH, um token de rendimento. As fontes de receita incluem taxas de criação de novos tokens do Protocolo de Empréstimo, receita de Pools Isolados e taxas de streaming de Vaults Boosted. Esse modelo diversificado garante um rendimento sustentável para sUSH. Por exemplo, com um aumento significativo no preço do EGLD, o APY em sUSH pode aumentar substancialmente, incentivando ainda mais a criação de novos tokens e contribuições de garantias. Futuras expansões integrarão vários Token de Staking Líquidos (LSTs), como stETH, cbETH e rETH, aumentando a versatilidade do módulo em múltiplos ecossistemas.

TAO Bridge

A Ponte TAO conecta os ecossistemas Bittensor e MultiversX, permitindo a transferência perfeita de ativos. Uma vez conectados, os usuários podem utilizar os tokens wTAO dentro do ecossistema Hatom, participando do Protocolo de Empréstimo e Staking Líquido. Essa integração abre diversas oportunidades de DeFi, permitindo que os usuários ganhem juros e forneçam liquidez sem vender seus ativos. O TAO também será integrado às principais exchanges descentralizadas, aumentando a liquidez e facilitando transações eficientes em todo o ecossistema MultiversX. Essa solução inovadora tem como objetivo expandir a usabilidade e a adoção de ambos os ecossistemas, oferecendo maior flexibilidade e retornos potenciais para os usuários.

Origem: app.hatom.com

Booster

O Booster é uma funcionalidade única no protocolo de empréstimo da Hatom, que aumenta as recompensas dos utilizadores. Ao apostar tokens HTM no módulo Booster, os utilizadores podem desbloquear APYs extras, aumentando o seu rendimento global. Os utilizadores devem apostar tokens HTM equivalentes a 10% dos seus ativos totais fornecidos para maximizar os benefícios. O APY do Booster combina-se com o APY base, oferecendo retornos substanciais. Esta funcionalidade flexível permite aos utilizadores manter posições reforçadas mesmo durante a volatilidade do mercado, refletindo o compromisso da Hatom em otimizar as recompensas. Os utilizadores podem retirar os tokens apostados a qualquer momento, embora se aplique um período de arrefecimento.

As principais características do Hatom, incluindo o Módulo de Segurança, a stablecoin USH, a Ponte TAO e o Booster, são projetadas para fornecer estabilidade, melhorar os benefícios do usuário e promover um ecossistema DeFi seguro e eficiente. À medida que o Hatom continua a inovar, tem como objetivo oferecer oportunidades ainda mais vantajosas para seus usuários.

É HMT um bom investimento?

HTM oferece recursos convincentes, como seu stablecoin descentralizado USH, staking líquido e o inovador módulo Booster, tornando-se um destaque no espaço DeFi. A integração do token no ecossistema Hatom aumenta sua utilidade e potencial de recompensa. No entanto, o sucesso do HTM está intimamente ligado ao futuro do MultiversX, o que adiciona uma camada de dependência. Além disso, a competição no setor DeFi é intensa, com muitos projetos competindo pela dominação. Apesar desses desafios, as ofertas do HTM o posicionam como um concorrente digno no cenário DeFi em evolução.

Como possuir HMT?

Para possuir HMT, pode utilizar os serviços de uma bolsa de criptomoedas centralizada. Comece por criar uma conta Gate.io, e obter a verificação e o financiamento. Depois, estará pronto para passar pelos passos para comprar HMT.

Notícias sobre Hatom

De acordo com o que foi anunciado pela equipe da Hatom em 15 de maio de 2024, a Hatom está abordando a questão da liquidez da stablecoin no MultiversX, aprimorando seu ecossistema com o Hatom USD (USH) e o Booster V2. O Booster V2 introduz recursos como rastreamento de posição global, múltiplas opções de depósito e um sistema de recompensa de lote duplo para maximizar os APYs. O Hatom USD (USH) tem como objetivo fornecer uma stablecoin estável e supercolateralizada para apoiar o crescimento do DeFi no MultiversX, oferecendo uma proteção contra a volatilidade e oportunidades de rendimento passivo.

Tomar medidas sobre HMT

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