Principais pontos a destacar

1. ATMs ilegais de Bitcoin representam riscos financeiros e legais significativos, incluindo a possível perda de fundos, taxas excessivas, preocupações com a privacidade e consequências legais.
2. ATMs legais de Bitcoin são regulados e supervisionados pelas autoridades financeiras, enquanto ATMs ilegais de Bitcoin operam fora da lei e representam riscos significativos para os usuários.
3. Ao usar caixas eletrônicos Bitcoin, use máquinas fornecidas por provedores respeitáveis, tenha cuidado com informações de identificação e evite locais de alto risco.
4. Reportar caixas automáticos de Bitcoin suspeitos pode ajudar a combater atividades ilegais no espaço das criptomoedas.

As caixas multibanco Bitcoin são uma das formas mais convenientes de comprar e vender Bitcoin. Estas máquinas assemelham-se a caixas multibanco padrão, onde os utilizadores podem trocar dinheiro por Bitcoin

e vice-versa. Mas nem todos os ATMs de Bitcoin são compatíveis.

Enquanto o criptomoedaÀ medida que o mercado continua a expandir, o número de caixas eletrônicos ilegais de Bitcoin também tem aumentado. Prevê-se que o mercado global de criptomoedas cresça significativamente, passando de um valor de 910,3 milhões de dólares em 2021 para 1,902 bilhões de dólares até 2028, com uma taxa de crescimento anual esperada de 11,1%.

Estas máquinas ilegais representam um risco enorme, não apenas financeiramente, mas também legalmente. Se estiver envolvido em criptomoedas, é importante estar ciente do que são os ATMs ilegais de Bitcoin e como se manter seguro.

O que são os ATM Bitcoin?

Para compreender totalmente o que é um ATM ilegal de Bitcoin, é crucial primeiro saber o que é um ATM de Bitcoin e como opera.

Um ATM Bitcoin é um quiosque que permite que compre BTC usando dinheiro ou um cartão de débito. Algumas máquinas até permitem que venda Bitcoin por dinheiro. Assemelhando-se aos ATMs tradicionais que utiliza para levantar dinheiro ou fazer um pedido de um talão de cheques, estas máquinas tornam conveniente interagir com criptomoedas.

Comprar BTC num ATM Bitcoin envolve normalmente digitalizar um código QR a partir do seu Carteira Bitcoin, inserindo dinheiro ou passando um cartão, e recebendo Bitcoin diretamente no seu carteira.

Sabia? O primeiro ATM de Bitcoin foi instalado em Vancouver, Canadá, em 2013. Este marcou um marco significativo na adoção de criptomoedas.

ATMs ilegais de Bitcoin estão em ascensão

Com a crescente popularidade das criptomoedas, os caixas eletrônicos de Bitcoin tornaram-se mais comuns. Mas nem todas essas máquinas operam dentro da lei. Você pode se perguntar, O que torna um caixa eletrônico de Bitcoin ilegal?

Assim como os serviços financeiros tradicionais, os operadores de caixas eletrônicos de Bitcoin devem cumprir as regulamentações com base em sua localização. Quando essas leis são ignoradas ou contornadas, o caixa eletrônico se torna ilegal. Compreender essas regulamentações e os riscos envolvidos é crucial para qualquer pessoa que utilize essas máquinas.

As regulamentações que regem os caixas eletrônicos Bitcoin são projetadas para evitar a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais. Isso geralmente inclui exigir que os operadores de caixas eletrônicos se registrem junto às autoridades financeiras, introduzindo...Procedimentos Know Your Customer (KYC)e relatório de transações suspeitas.

À medida que as caixas automáticas de Bitcoin ilegais são instaladas sem os devidos processos legais e aprovações, elas atraem indivíduos que procuram se envolver em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou evasão fiscal. Essas máquinas não licenciadas e não supervisionadas permitem que você faça uma transação anonimamente sem registrar sua identidade. Parece arriscado?

Autoridades em todo o mundo começaram a reprimir os caixas eletrônicos ilegais de Bitcoin. Por exemplo, o Departamento de Justiça dos Estados Unidos derrubou vários caixas eletrônicos ilegais de Bitcoin em todo o país em 2023 como parte de um esforço para frustrar atividades de lavagem de dinheiro. Da mesma forma, em abril do mesmo ano, um residente de Londres foi acusado de operar um caixa eletrônico de Bitcoin sem registro adequado. Surpreso com a extensão desse problema?

As fraudes não se limitam aos ATMs ilegais de Bitcoin

Você estaria enganado ao pensar que os golpes envolvendo caixas eletrônicos de Bitcoin se limitam aos ilegais. Os golpistas frequentemente utilizam os caixas eletrônicos de Bitcoin de maneiras criativas para roubar dinheiro. Por exemplo, eles podem entrar em contato com você sobre atividades suspeitas ou cobranças não autorizadas em sua conta bancária. Eles também podem enviar falsos avisos de segurança em seu computador, muitas vezes se passando por empresas como a Microsoft ou a Apple. Essas mensagens podem ser difíceis de ignorar.

Uma vez que têm a sua atenção, os vigaristas colocam o seu dinheiro em risco ou podem até mesmo associar as suas informações a atividades ilegais como lavagem de dinheiro ou tráfico de drogas. Eles podem colocar ao telefone um falso agente governamental ou empresarial para o iludir sobre a utilização de um Bitcoin ATM.

Os criminosos geralmente afirmam que depositar dinheiro em um caixa eletrônico Bitcoin resolverá o problema "falso" que eles identificaram. Fingindo proteger o seu dinheiro, eles irão instruí-lo a retirar dinheiro da sua conta bancária e depositá-lo em um caixa eletrônico Bitcoin, muitas vezes direcionando-o para uma máquina específica. Eles enviarão um código QR para escanear e, uma vez que você o faça, o dinheiro vai direto para a carteira do golpista.

ATMs Bitcoin ilegais e seus riscos associados representam uma séria ameaça ao seu dinheiro. Vamos mergulhar nos perigos de usar essas máquinas.

Riscos de ATMs ilegais de Bitcoin

Operar caixas automáticas de Bitcoin ilegais pode ter implicações legais e financeiras imprevistas. Os riscos que você pode enfrentar incluem:

1. Consequências legais: Envolver-se com um ATM Bitcoin ilegal pode levar a sérios problemas legais. Você pode se encontrar sob investigação se a máquina estiver envolvida em lavagem de dinheiro ou outras atividades ilegais. Mesmo que você não saiba que o ATM é ilegal, ignorar a lei não é uma defesa. Ser pego em uma investigação criminal pode levar a custos legais significativos, incluindo multas e prisão.
2. Riscos financeiros: Os ATMs ilegais de Bitcoin muitas vezes cobram taxas inflacionadas; pior ainda, podem defraudar as pessoas do seu dinheiro. Pode perder os seus fundos se a máquina falhar e não enviar Bitcoin após o pagamento. Como estas máquinas operam fora da lei, não há recurso legal se a sua transação falhar ou for enganado.
3. Preocupações com a privacidade: A falta de transparência nos caixas eletrônicos ilegais de Bitcoin pode colocá-lo em risco. As informações pessoais ou documentos que você compartilha com eles não estão seguros sem processos e supervisão KYC adequados. Um operador desonesto pode vender ou usar indevidamente seus dados para terceiros.
4. Fraudes: As caixas automáticas ilegais de Bitcoin são frequentemente usadas para fraudes, que variam desde máquinas que não enviam Bitcoin até manipulação de transações ou cobrança excessiva aos usuários. Os golpistas podem anexar dispositivos de clonagem às máquinas, roubando as informações financeiras dos usuários. A ausência de supervisão regulatória apenas aumenta a possibilidade de tais fraudes passarem despercebidas.

Sabia? As caixas automáticas de Bitcoin podem ser encontradas em vários locais, incluindo lojas de conveniência, centros comerciais e até aeroportos.

Como identificar caixas automáticas de Bitcoin ilegais

Pode ser difícil detectar um ATM Bitcoin ilegal, mas existem várias indicações, incluindo:

1. Falta de licenciamento: Antes de usar um ATM Bitcoin, é uma boa ideia verificar em sites como o CoinATMRadar e o LocalCoinATM. Se não conseguir encontrar nenhuma informação sobre o operador do ATM ou a sua legitimidade, é mais seguro evitar usar essa máquina.
2. Localizações: Os caixas eletrônicos ilegais de Bitcoin estão localizados em becos ou lojas de conveniência com pouca supervisão. Obviamente, nem todos os caixas eletrônicos em locais de baixo custo são ilegais, mas a colocação de uma máquina pode ser um sinal de aviso.
3. No KYC: Os caixas eletrônicos legítimos de Bitcoin são legalmente obrigados a implementar um processo de KYC. Isso significa que você precisa verifique a sua identidadepoder realizar transações. Se um caixa eletrônico não tem o processo KYC, é um sinal de que pode estar funcionando ilegalmente.
4. Taxas excessivas: Máquinas ilegais provavelmente cobram taxas elevadas. Dependendo do caixa eletrônico que você usar e sua localização, você pode precisar pagar entre 4% e 25% do valor da sua transação. Se a taxa for excepcionalmente alta, pode indicar que o caixa eletrônico não é legal.
5. Má manutenção: Os ATMs de Bitcoin ilegais geralmente não são devidamente mantidos. Além disso, eles não estão associados a um operador regular de ATM de Bitcoin, como o Bitcoin Depot ou o CoinFlip. Apenas uma caixa genérica sem elementos de marca, como logotipo ou informações do operador, deve ser motivo de suspeita.

Como se manter seguro em relação a caixas eletrônicos ilegais de Bitcoin

Manter-se seguro com os caixas eletrônicos de Bitcoin é uma questão de cautela e consciência. Aqui estão algumas dicas para se manter seguro dos caixas eletrônicos de Bitcoin ilegais:

1. Utilize ATMs fornecidos por provedores confiáveis: Você deve usar apenas ATMs de Bitcoin operados por provedores confiáveis. Pesquise operadores bem reconhecidos em sua região e verifique as localizações de suas máquinas por meio de seus sites oficiais. Seus ATMs são bem regulamentados, oferecendo maior segurança.
2. Tenha cuidado com as suas informações de identificação: As caixas multibanco de Bitcoin são legalmente obrigadas a concluir o processo KYC, que normalmente envolve a verificação do seu número de telefone e a partilha de um documento de identificação emitido pelo governo. Se a caixa multibanco de Bitcoin exigir quaisquer informações pessoais adicionais, será melhor evitar a transação.
3. Evite locais de alto risco: Use ATMs de Bitcoin em locais bem iluminados e seguros e evite aqueles em áreas isoladas ou suspeitas. Optar por máquinas em locais comerciais reputados reduz o risco de encontrar um ATM ilegal.
4. Não tenha pressa: os golpistas frequentemente pressionam você a agir rapidamente. Procure aconselhamento de um especialista em fraudes online antes de tomar qualquer ação.
5. Evite levantar dinheiro com sugestões não solicitadas: Nunca levante dinheiro do seu banco e deposite-o num ATM Bitcoin em resposta a um pedido inesperado. Os criminosos geralmente usam essa tática.
6. Tenha cuidado com um problema fabricado: evite ser enganado ao usar Bitcoin ATMs, transferir dinheiro para proteger seus fundos ou resolver um problema fabricado. Empresas legítimas e agências governamentais nunca irão pedir para você fazer essas coisas.

Você sabia? Em 2023, golpes com Caixas Eletrônicos Bitcoin ultrapassaram US$ 100 milhões, de acordo com um relatório da Rede do Consumidor da Comissão Federal de Comércio (FTC). Nos primeiros seis meses de 2024, mais de US$ 65 milhões foram perdidos com fraudes em Caixas Eletrônicos Bitcoin.

Como denunciar ATMs ilegais de Bitcoin

Se encontrar operações suspeitas de ATM Bitcoin, considere denunciá-las. Veja como pode agir depois de identificar ATM de criptomoedas falsos:

1. Como reportar: Tome nota da localização do caixa eletrônico. Identifique informações como detalhes do operador ou ID da máquina e a natureza de suas preocupações. Ligue para a autoridade reguladora financeira local ou agência de aplicação da lei para relatar a máquina ilegal de Bitcoin. Muitos países também têm linhas diretas ou sites para relatar atividades financeiras suspeitas.
2. Importância da denúncia: Denunciar caixas eletrônicos fraudulentos de Bitcoin ajuda as agências de aplicação da lei a combater tais atividades ilegais e torna o espaço criptográfico mais seguro para todos. Ao fazer isso, você pode ajudar a proteger os outros de caírem na mesma armadilha.

Protegendo sua criptomoeda

Embora os caixas eletrônicos de Bitcoin ilegais representem riscos, manter-se informado e tomar precauções pode evitar que você seja vítima de golpes. Sempre pesquise antes de usar um caixa eletrônico para se proteger de caixas eletrônicos Bitcoin; É melhor gastar alguns segundos pesquisando do que cair em um golpe.

Embora o mundo das criptomoedas possa ser imprevisível, com o conhecimento certo e tomada de decisão cuidadosa, você pode naveGar com segurança.

Aviso legal：

1. Este artigo é reimpresso de [cointelegraph], Encaminhe o Título Original 'O que são caixas eletrônicos de Bitcoin ilegais e como se manter seguro?', Todos os direitos autorais pertencem ao autor original [equipe editorial da Cointelegraph]. Se houver objeções a esta republicação, entre em contato com o Gate Aprenderequipa e eles irão tratar disso prontamente.

2. Aviso de responsabilidade: As opiniões expressas neste artigo são exclusivamente do autor e não constituem qualquer conselho de investimento.

3. As traduções do artigo para outros idiomas são feitas pela equipe Gate Learn. Salvo indicação em contrário, é proibido copiar, distribuir ou plagiar os artigos traduzidos.