Principais pontos a destacar

As plataformas de criptomoedas não regulamentadas apresentam riscos significativos, como evidenciado por grandes ataques de hackers e golpes, como o ataque de phishing de $238 milhões em agosto de 2024.

Sinais de aviso chave de plataformas inseguras incluem falta de licenciamento, gestão anônima, suporte ao cliente fraco, promessas irrealistas e falta de Conheça o seu cliente (KYC)) requisitos. Esses indicadores podem ajudar a identificar possíveis fraudes.

Prioritize platforms that implement security measures like gate.autenticação de dois fatores (2FA), criptografia SSL, armazenamento a frio e auditorias regulares para proteger seus investimentos.

Conduza uma pesquisa completa sobre qualquer plataforma antes de investir. Ser cauteloso e manter-se informado ajuda os investidores a evitar fraudes enquanto navegam com segurança no cenário das criptomoedas.

O mundo das criptomoedas é acelerado, emocionante e cheio de potencial, mas também vem com riscos sérios. De acordo com a empresa de segurança em blockchain PeckShield, os hackers roubaram mais de $313 milhões em agosto de 2024. Em um ataque de phishing, uma baleia de criptomoeda perdeu 4.000 Bitcoin no valor de $238 milhões. Incidentes como esse destacam os riscos de um mercado não regulamentado trocas criptográficas. Seja através de golpes de phishing ou lacunas de código em produtos de finanças descentralizadas (DeFi), pode perder muito se não tiver cuidado.

Plataformas não regulamentadas representam riscos ainda maiores, pois você está por conta própria quando se trata de recuperaçãofundos roubados ou lidar com fraudes. Isso torna crucial para os investidores identificarem e evitarem trocas arriscadas e não regulamentadas. Não se trata apenas de evitar fraudes, mas de proteger seu futuro financeiro.

O hack de julho de 2024 da WazirX, que levou a perdas de $234.9 milhões, lembra aos investidores que ignorar esses riscos pode ser custoso. Os investidores estão percebendo que a falha em fazer uma pesquisa adequada pode levar ao desastre.

Este artigo irá ajudá-lo a entender as diferenças entre plataformas criptográficas legítimas e regulamentadas e trocas arriscadas e não regulamentadas. Saber os sinais de alerta pode proteger seus investimentos contra golpes e prepará-lo para o sucesso a longo prazo no mercado criptográfico.

Como crescem as bolsas de criptomoedas não regulamentadas?

Uma vez que Lançamento do Bitcoinem 2009, o mundo das criptomoedas cresceu rapidamente, mas as regulamentações têm tido dificuldade em acompanhar, como frequentemente acontece com novas tecnologias. Este ambiente não regulamentado permitiu a inovação, mas também abriu espaço para projetos fraudulentos ao lado dos genuínos.

Tecnologia blockchainavançou rapidamente, despertando interesse em novos produtos financeiros como tokens não fungíveis (NFTs) e plataformas DeFi. Sem barreiras regulatórias, os desenvolvedores poderiam experimentar livremente e trazer novas ideias para o mercado. Muitos investidores de retalho não compreendiam totalmente os riscos e eram atraídos pelo potencial de grandes ganhos. Entretanto, criminosos como golpistas e lavadores de dinheiro também aproveitaram o anonimato oferecido pela tecnologia blockchain, ajudando o ecossistema a crescer nos bastidores.

Neste mundo não regulamentado, as preocupações com a manipulação de mercado, a proteção do investidor e a segurança ficaram em segundo plano em relação à busca por riqueza rápida. Plataformas não regulamentadas muitas vezes atraem traders com promessas de taxas mais baixas, negociação anônima e inscrições fáceis, enquanto as plataformas regulamentadas tendem a exigir mais papéis e ter taxas mais altas devido ao cumprimento das normas.

Sabia? Os roubos em bolsas de criptomoedas diminuíram em 2023, com os fundos roubados a diminuir de 3,7 mil milhões de dólares em 2022 para 1,7 mil milhões. No entanto, o valor destes roubos aumentou em 2024 devido ao aumento dos preços dos ativos digitais.

Como identificar plataformas de criptomoedas não regulamentadas

Então, o que deve procurar ao avaliar uma plataforma? Aqui estão as principais bandeiras vermelhas que sugerem que uma plataforma pode ser não regulamentada e insegura:

Falta de licenciamento e regulamentação: um dos sinais de alerta mais claros das plataformas de criptomoedas não regulamentadas é a ausência de licenciamento ou permissões adequados. As plataformas de criptomoedas legítimas geralmente são regulamentadas pelas autoridades financeiras para garantir que sigam os padrões legais e protejam os consumidores. Sem regulamentação, o risco de fraude é maior.

Gestão anônima: Se uma plataforma não revelar quem está no comando, é um sinal vermelho sério. Plataformas confiáveis fornecem informações claras sobre seus fundadores e liderança. A gestão anônima pode ser uma maneira de evitar responsabilidade. Por exemplo, a Bitconnect, que colapsou em 2018, tinha desenvolvedores desconhecidos com o pseudônimo 'Satao Nakamoto'. Os desenvolvedores mais tarde desapareceram com milhões de dólares de investidores.

Suporte ao cliente fraco ou inexistente: A forma como uma plataforma lida com o suporte ao cliente diz muito sobre a sua confiabilidade. Plataformas conceituadas normalmente oferecem múltiplos métodos de contato, como chat ao vivo, e-mail ou suporte telefônico. É um sinal vermelho se a plataforma demora a responder ou não possui suporte.

Promessas de retornos irrealistas: Se uma plataforma promete retornos incrivelmente altos rapidamente, provavelmente é bom demais para ser verdade. Os golpistas frequentemente atraem as pessoas com essas promessas e desaparecem com o dinheiro. Por exemplo, o PlusToken era um projeto que prometia retornos de 10 a 30% aos investidores, mas acabou desaparecendo depois.

Esquemas de pirâmide disfarçados de programas de referência: Esquemas de pirâmidedependem de um fluxo interminável de novos usuários e quando esse fluxo se esgota, tudo desmorona, deixando as últimas pessoas a entrar com grandes perdas. Ruja Ignatova lançou um esquema de pirâmide, OneCoin, e enganou as vítimas em mais de $4 bilhões.

• [ ] No requisitos de KYC: Plataformas legítimas exigem verificação de KYC para evitar fraudes. Se uma plataforma pular esta etapa, há chances de que possa estar escondendo algo. Além disso, sem KYC, recuperar seu dinheiro será muito mais difícil se as coisas derem errado.
• [ ] Avaliações ruins: Verifique avaliações de clientes e feedback online. Plataformas com avaliações ruins ou muitas reclamações em fóruns como Reddit podem ter problemas subjacentes dos quais você deve estar atento. Verificar essas avaliações pode fornecer insights sobre as experiências de outros usuários e destacar problemas potenciais com a plataforma.

Sabia? Em 3 de junho de 2024, de acordo com a Glassnode, a quantidade de BTC mantida pelas exchanges caiu para cerca de 11,5%. Essa queda pode ser atribuída à aprovação pela Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio dos Estados Unidos de fundos de investimento em Bitcoin à vista.

Como avaliar a segurança de uma exchange de criptomoedas

Ao escolher uma plataforma de criptomoedas, a segurança deve ser uma prioridade máxima. Aqui estão algumas características de segurança importantes a serem observadas:

• [ ] Autenticação em dois fatores: Isso adiciona uma camada extra de segurança à sua conta. Se uma plataforma não oferece autenticação em dois fatores ou torna difícil configurá-la, pode ser arriscado.
• [ ] Criptografia SSL: A criptografia SSL protege os dados enviados entre o seu navegador e a plataforma. Procure o ícone de cadeado ou "https://" no início do endereço web.
• Cold storage: Plataformas de renome armazenam a maioria dos seus fundos em armazenamento a frio, que está offline e menos vulnerável a ataques. Você pode verificar com o suporte ao cliente ou ler a plataforma'swhite paperpara descobrir mais.

• [ ] Sem seguro ou auditorias: A falta de seguro e auditorias independentes é mais um sinal vermelho. Plataformas confiáveis frequentemente oferecem seguro contra perdas e são regularmente auditadas por empresas terceirizadas para garantir que atendam aos padrões de segurança.

Como evitar plataformas de criptomoedas arriscadas

O espaço das criptomoedas oferece oportunidades emocionantes. Mas se estiver a trabalhar em plataformas não reguladas, tem de se preparar para riscos significativos. Ao manter-se informado, verificar as principais características de segurança e fazer a devida diligência, pode facilmente evitar as armadilhas em que muitos caem.

Faça uma pesquisa adequada antes de fazer uma transação em qualquer uma dessas plataformas não regulamentadas. Certifique-se de usar plataformas de criptomoedas em que confia e mantenha suas criptomoedas seguras. Com as precauções certas, você pode navegar de forma segura no mundo das criptomoedas e desfrutar de seus benefícios sem se tornar vítima de golpes ou fraudes.

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