Criptomoeda opera com tecnologia de blockchain: Foco em “Operar em Blockchain”

Criptomoeda, uma moeda virtual que opera na tecnologia blockchain, é frequentemente apresentada a iniciantes através de bolsas de criptomoedas. No entanto, as bolsas podem representar apenas cerca de 5% de todo o ecossistema de criptomoedas. A maioria das criptomoedas não está listada em bolsas, e muitos produtos financeiros e mecanismos inovadores são encontrados exclusivamente na cadeia. Ao utilizar apenas as bolsas, pode-se perder a maior parte das oportunidades no mundo das criptomoedas.

Melhores oportunidades de ganho são frequentemente encontradas na cadeia. Por exemplo, o gráfico a seguir ilustra o rendimento da mineração de liquidez na Raydium, a primeira DEX na blockchain Solana. No momento da escrita, o retorno anualizado para pools de stablecoins, que não apresentam risco de flutuação do preço do token, excede 50%.

Na conhecida cadeia BASE Layer 2, o protocolo de empréstimo AAVE oferece taxas de depósito de dois dígitos para USDC, enquanto a Binance, uma das principais exchanges centralizadas, oferece apenas uma taxa de poupança flexível de 5,23%.

As atividades na cadeia podem de fato ser mais desafiadoras e carregar riscos mais elevados. Muitos recém-chegados à criptomoeda começam com as exchanges, mas estas representam apenas uma pequena parte do mundo das criptomoedas. À medida que se torna mais familiarizado com o campo, descobrirá que mais recompensas e oportunidades iniciais existem na cadeia.

A participação em atividades na cadeia pode ser dividida em duas partes principais:

1. Comprar Tokens
   O objetivo é comprar tokens com maior potencial a um custo menor. As plataformas na cadeia oferecem mais opções, permitindo que você compre tokens em estágios mais iniciais. Para mais detalhes, você pode se referir aos seguintes artigos:

- [Porque é que eles podem comprar tokens e você não? Apenas usando exchanges é que tem acesso a apenas 5% do mundo cripto. Como comprar tokens na cadeia?](https://example.com/early-token-purchase)
- [Visão geral e guia para investir em Criptomoeda em Mercados Primários (Iniciais) e Secundários](https://example.com/crypto-investment-guide)

1. Gestão de Património \
   Use seus tokens existentes para obter mais rendimentos. As plataformas na cadeia muitas vezes fornecem mais tipos de produtos financeiros e retornos mais altos do que as exchanges. Este artigo apresenta vários mecanismos financeiros na cadeia principais e fornece uma tabela de comparação simples para fácil compreensão. Por fim, destaca várias ferramentas úteis na cadeia para gerenciamento financeiro. Use o diretório à direita para ir às seções que você deseja ler.

O que é Gestão Financeira na Cadeia?

Para defini-lo de forma simples: gestão financeira na cadeia refere-se a usar seus tokens existentes para obter rendimentos adicionais.

• Negociação: Comprar a baixo e vender a alto para lucrar com as diferenças de preço.
• Gestão Financeira: Focar em ganhar mais tokens usando os que já possui.

A gestão financeira na cadeia envolve especificamente atividades financeiras realizadas em blockchains. Uma vez que a participação requer afastar-se das exchanges, você vai precisar de uma carteira de criptomoedas descentralizada.

Preparação para Gestão Financeira na Cadeia: Criando e Aprendendo sobre Carteiras de Criptomoedas

Antes de começar a gerir financeiramente na cadeia, deve primeiro ter uma carteira de criptomoedas e transferir alguns tokens para ela. Aqui estão os passos preparatórios essenciais:

1. Criar uma carteira de criptomoedas.
2. Transferir tokens para a sua carteira.

Os três ecossistemas on-chain mais ativos

Atualmente, os três ecossistemas mais ativos são EVM, Solana e Bitcoin. Cada ecossistema tem suas próprias carteiras principais:

• Ecossistema EVM:Tutorial da Carteira Metamask - Instalação, Transferências, Adição de Cadeias e Tokens
• Ecossistema Solana:Guia da Carteira Solana - Tutorial da Carteira Phantom: Criação e Transferências
• Ecossistema Bitcoin:Guia da Carteira Bitcoin! Introdução à Unisat para Ordinais e Ecossistema Bitcoin NFT

Outros ecossistemas, como Cosmos, Polkadot, TON e Near, cada um usa suas próprias carteiras. Para detalhes sobre como funcionam as carteiras de criptomoedas:

• O que são carteiras de criptomoedas? Princípios e Guia de utilização

Para iniciar a gestão financeira na cadeia, primeiro instale a carteira específica para o ecossistema de blockchain que deseja usar e, em seguida, transfira alguns tokens para ela. Depois de concluir esta etapa preliminar, você está pronto para começar.

Que tipos de gestão financeira na cadeia estão disponíveis?

A dificuldade/risco/retorno são todos relativos e são comparados com outros produtos financeiros na cadeia.

DeFiLlama, uma plataforma de dados de finanças descentralizadas, lista as cinco principais categorias DeFi pelo Valor Total Bloqueado (TVL), que fornece uma visão sobre o nível de participação de capital em vários produtos financeiros na cadeia. As categorias 3 e 4 estão incluídas na mineração de liquidez, enquanto a maioria das atividades financeiras na cadeia gira em torno dessas três áreas:

1. Staking (incluindo staking, staking líquido e restaking)
2. Empréstimo
3. Mineração de liquidez

Abaixo está uma introdução a essas categorias, classificadas por facilidade de operação.

Staking

Staking é um mecanismo para participar em operações de blockchain. Sob o mecanismo de consenso Proof-of-Stake (PoS), a quantidade de tokens apostados numa blockchain determina a seleção do próximo nó produtor de blocos. O nó selecionado receberá recompensas de bloco como compensação após produzir um bloco.

Bloquear o token da plataforma de uma blockchain > Ser selecionado como um nó produtor de blocos > Receber recompensas de bloco - esta é a lógica básica do staking. Às vezes, você não precisa se tornar um nó você mesmo; você pode delegar sua criptomoeda bloqueada a um nó e ainda receber uma parte das recompensas de bloco.

Para compreender completamente o mecanismo de staking, primeiro você precisa saber o que é consenso em blockchain:

• O que é o consenso da blockchain? Explorando as inovações do Berachain em ‘Proof of Liquidity (POL)’

Embora o princípio subjacente possa ser complexo, o processo em si é muito simples, tornando o staking uma das formas mais fáceis de gestão financeira na cadeia. É por isso que é o primeiro mecanismo introduzido aqui.

O processo de staking pode variar ligeiramente entre blockchains. Muitas blockchains agora permitem o staking diretamente dentro das carteiras.

Por exemplo, com a carteira Phantom da Solana, se você quiser apostar $SOL, pode simplesmente selecionar a opção de aposta na interface da carteira:

Escolha o validador para delegar:

Insira o valor, pressione apostar e, em seguida, conclua a transação de assinatura da carteira.

Com Polkadot (DOT), o staking também pode ser feito diretamente na carteira Polkadot. O processo é semelhante: encontrar a função de staking, selecionar um validador ou pool, inserir o montante e submeter a assinatura da transação.

Normalmente, o staking só está disponível em blockchains que usam o mecanismo de consenso PoS. Fazer staking do token nativo da cadeia gera recompensas de bloco, com taxas de recompensa dependendo da alocação de recompensa de bloco da cadeia, que varia entre cadeias: Ethereum é cerca de 3-4%, Solana 6-7%, Cardano 2-3%, Polkadot 15-18%. As taxas de recompensa nem sempre são mais altas = melhores. As recompensas são calculadas em tokens, por isso o desempenho do preço do token também deve ser considerado.

Vantagens e desvantagens do Staking:

Vantagens - Operação simples, participação no consenso blockchain, ganho estável de rendimentos e a capacidade de amplificar ainda mais os rendimentos através do staking líquido.

Desvantagens - O desbloqueio geralmente tem um período de desbloqueio (7-14 dias), baixa liquidez, o que pode ser resolvido por meio de staking líquido.

Essencialmente, o staking é uma participação mais aprofundada e uma operação de gestão financeira na cadeia de longo prazo. Apenas projetos nos quais você deseja participar a longo prazo devem ser considerados para staking. A gestão financeira de curto e médio prazo não é muito adequada.

Normalmente, apenas as blockchains mecanismo POS têm staking. O Bitcoin usa o mecanismo POW, que é a mineração tradicional. No entanto, recentemente alguns projetos lançaram com sucesso serviços de staking do Bitcoin, e o Bitcoin também pode ser diretamente staked na cadeia do Bitcoin, mas isso já não é um staking geral e é uma operação mais avançada.

Originalmente, apenas blockchains e tokens de cadeia pública podiam ser apostados. No entanto, mais tarde foi estendido a certas aplicações de protocolo. Embora algumas aplicações de protocolo não tenham uma cadeia própria, após apostar no token da aplicação, podem participar na governação ou distribuir receitas do protocolo. O apostamento foi estendido para se tornar um termo geral para bloquear tokens na cadeia. A operação ainda é extremamente simples, e os princípios subjacentes e os mecanismos de receita são mais complexos, mas essencialmente ainda é uma operação a longo prazo. Apenas projetos em que deseje participar a longo prazo devem ser considerados para apostamento.

Empréstimo/Empréstimo

A lógica de empréstimo é muito simples: depositar dinheiro e pegar dinheiro emprestado. O mutuário paga juros ao depositante. Este conceito é muito semelhante aos depósitos bancários. A principal diferença é que opera na cadeia e a taxa de juros é determinada pela oferta e demanda de mercado.

Para os depositantes, a operação é simples: apenas depositar e receber juros.

Vantagens e desvantagens do empréstimo / empréstimo:

Vantagens - Princípio simples, operação simples, sem período de desbloqueio, pode ser retirado quase a qualquer momento, boa liquidez

Desvantagens - A taxa de retorno geralmente não é muito alta

O risco e o retorno geralmente estão ligados. Quanto maior o risco, maior o retorno. Quanto menor o risco, menor o retorno.

Uma vez que o empréstimo começa, as operações já não são tratadas diretamente na carteira. Em vez disso, os utilizadores precisam aceder ao site da aplicação do protocolo de empréstimo. Por exemplo, o principal protocolo de empréstimo AAVE pode ser acedido emhttps://app.aave.com/. Após selecionar a criptomoeda que deseja depositar, navegue até a página de depósito, insira o valor, clique Fornecimento, e em seguida assine a transação para concluir o processo.

Existem muitos protocolos de empréstimo, com diferentes protocolos líderes em várias blockchains. No entanto, o processo de operação é geralmente o mesmo. Além das taxas de juros determinadas pela oferta e procura do mercado, alguns protocolos recém-lançados podem oferecer recompensas adicionais para depósitos ou empréstimos, apresentando oportunidades de obter retornos excessivos. Claro, os protocolos recém-lançados também vêm com riscos mais elevados.

Como encontrar protocolos na cadeia e encontrar oportunidades potenciais?

Comece por aprender como usar o DeFilLama. Esta é a plataforma de informação DeFi mais importante: Website imprescindível para o círculo de criptomoedas｜Introdução e tutorial para a plataforma de dados DeFi na cadeia DeFiLama

Yield Farming

Excluindo casos avançados, a agricultura de rendimento é a mais difícil de entender em termos de princípios operacionais entre estes produtos financeiros básicos na cadeia.

Inicialmente, foi uma invenção após o surgimento do mecanismo inovador de AMM (Automated Market Maker). Nas exchanges descentralizadas (DEXs), em vez de depender de market makers tradicionais, muitos participantes emprestam liquidez e a reúnem em um pool de negociação. Quando a liquidez é suficiente, ela pode fornecer uma boa experiência de negociação, rápida e com baixa derrapagem. A DEX retornará parte das taxas de transação aos provedores de liquidez e, às vezes, haverá incentivos adicionais à liquidez. Essa prática de fornecer liquidez para obter retornos é chamada de yield farming.

Explicação mais detalhada do mecanismo: O que é yield farming? Quanto retorno você pode ganhar? O que é perda impermanente?

O que é um market maker:Sem eles, as flutuações do mercado seriam mais graves ｜ Fabricantes de mercado de criptomoedas: A mão invisível por trás do mercado

Tomando Raydium, o primeiro DEX na Solana, como exemplo, a liquidez em DEXs AMM geralmente está em unidades de pools, e cada pool é geralmente composto por duas moedas, como SOL-USDC / SOL-USDT na figura. A receita é composta pelas taxas de transação do pool e incentivos adicionais de liquidez (não necessariamente disponíveis). A figura mostra que o pool SOL-USDC oferece um retorno de 279,84%, dividido em duas partes: 276,18% para taxas de transação e 3,66% para recompensas adicionais de RAY.

Os incentivos de liquidez nem sempre estão disponíveis. Eles costumam estar disponíveis em DEXs recém-lançadas ou durante promoções em curso, mas as taxas de transação estão definitivamente disponíveis. A lógica básica é que quanto mais ativa for a negociação, mais taxas de transação existem e melhor é o retorno da mineração de liquidez. Portanto, DEXs com negociações mais ativas têm mais probabilidade de atrair pessoas para participar na mineração de liquidez. Quanto mais pessoas participam, mais profunda é a liquidez, o que por sua vez pode proporcionar uma melhor experiência de negociação e atrair mais pessoas para negociar, o que é um ciclo positivo.

Vantagens e desvantagens da Agricultura de Rendimento:

Vantagens - Maior taxa de retorno, múltiplas estratégias de operação

Desvantagens - Difícil de entender, risco de perda impermanente

Para os pools aos quais deseja fornecer liquidez, clique em Depósito ou Adicionar Liquidez. A operação é um pouco mais difícil, consistindo principalmente em três partes:

• As pools de liquidez são geralmente compostas por duas moedas. Ao fornecer liquidez, você precisa fornecer ambas as moedas ao mesmo tempo.

• Agora existem mais estratégias de fornecimento de liquidez. Com o lançamento do Uniswap V3, as estratégias de fornecimento de liquidez estão se tornando cada vez mais complexas. No entanto, também pode simplesmente escolher a opção padrão sem aprofundar nas complexidades.

• Para apostar em tokens LP e maximizar os retornos, os provedores de liquidez recebem tokens LP (ações) após contribuir com liquidez. Segurar esses tokens LP permite que você ganhe uma parte das taxas de negociação. No entanto, para se qualificar para recompensas adicionais de liquidez, geralmente você precisa dar mais um passo: apostar os tokens LP para receber a distribuição de recompensas.

Em Estratégias de Provisão de Liquidez Mais Complexas:

• O que são Uniswap e sua versão V3? Por que tantos protocolos são construídos em cima dele?
  • Protocolo Gamma
• Introdução ao Trader Joe, uma troca estelar no ecossistema AVAX
  • Recursos como livros de ordens de liquidez e negociação sem deslizamento.

A evolução das estratégias de fornecimento de liquidez segue duas direções: em direção a operações mais complexas e avançadas, e em direção a rotas mais simples. Por exemplo, DODO e Hydration permitem o fornecimento de liquidez de um único ativo:

• Visão geral da DODO Exchange: O que é DODO? Recursos, potencial de investimento e tutoriais de operação simples
• Hydration Omnipool: Hub de liquidez no ecossistema Polkadot - introdução e tutorial

Compreensão da Perda Impermanente:

A perda impermanente ocorre porque os preços dos tokens flutuam, o que pode resultar na quantidade de tokens sendo diferente ao retirar liquidez em comparação com quando foram fornecidos inicialmente. Quando você adiciona liquidez, recebe tokens LP (ações). Participar na mineração de liquidez não diminui suas ações, mas o valor dessas ações em termos de tokens é variável. Isso pode levar ao valor total de seus ativos ser inferior ao se não tivesse participado, o que é conhecido como perda impermanente. Não é uma perda direta, mas sim um custo de oportunidade.

A mineração de liquidez muitas vezes oferece alguns dos maiores retornos na finança na cadeia. Embora os mecanismos possam ser complexos, praticá-la algumas vezes ajuda a construir o entendimento. A mineração de liquidez é um componente crítico de operações financeiras mais avançadas e é essencial para o entendimento da finança na cadeia.

Leitura adicional:

• O que é mineração de liquidez? Quanto lucro pode gerar? O que é perda impermanente?

Resumo: Staking, lending e mineração de liquidez podem ser considerados os três pilares fundamentais da finança na cadeia. A maioria das outras estratégias financeiras são variações ou combinações desses três. Compreender esses princípios fundamentais ajudará você a compreender operações financeiras mais avançadas.

Staking Líquido

Basicamente, a participação líquida = participação. Se comparar as taxas de recompensa da participação, a participação líquida pode parecer mais baixa do que a participação tradicional porque os protocolos de participação líquida retêm uma parte das recompensas da participação como taxa de serviço.

• Staking direto por si mesmo:Taxa de recompensa de staking de 5%
• Através de participação líquida:4.5% (porque o protocolo de staking líquido deduz 10%)

As figuras acima são apenas para fins ilustrativos. Às vezes, a taxa de recompensa pode ser maior porque os protocolos de staking líquido podem implementar melhores estratégias de staking (por exemplo, selecionar nós mais eficientes), o que resulta em recompensas de staking mais altas. No entanto, a diferença geralmente não é significativa. O staking líquido continua fundamentalmente equivalente ao staking, com as principais diferenças relacionadas a outros aspectos.

Quando você apostar um Ether (ETH) através do Lido, você recebe um stETH em troca. Como mencionado anteriormente, apostar = bloquear tokens na cadeia. Normalmente, desapostar requer esperar por um período de desbloqueio, durante o qual os tokens apostados estão bloqueados e não podem ser usados para qualquer outro fim. Mesmo que você queira vendê-los, você deve esperar o término do período de desbloqueio.

A estaca líquida resolve essa limitação fornecendo um certificado de estaca correspondente às fichas estacadas. Como cada certificado de estaca é respaldado por uma quantidade equivalente de fichas estacadas como garantia, o próprio certificado tem valor. Embora as fichas originais estejam bloqueadas na cadeia, você pode usar as fichas do certificado de estaca (comumente referidas comoLSTs, ou Tokens de Staking Líquido) para outras operações.

Originalmente - Stake ETH para ganhar uma recompensa de stake de 3%, é isso.
Agora - Stake ETH através do Lido para ganhar uma recompensa de staking de 2,7% (com um corte de 10%), e depois use stETH para empréstimos ou mineração de liquidez para obter rendimentos adicionais.

Prós e contras do Liquid Staking:
Prós - Manter a liquidez enquanto staking, ganhar várias camadas de rendimento e ter várias estratégias operacionais.
Contras - Acrescenta uma camada adicional de risco de contrato inteligente.

A primeira parte do processo é essencialmente a mesma que o staking, exceto que você usa um protocolo de staking líquido e faz staking em um aplicativo de staking líquido. Se você não realizar operações adicionais, o rendimento do staking líquido não é muito diferente do staking regular. A vantagem é que a liquidez é mantida e você não precisa esperar por um período de desbloqueio para vender, mas a taxa de câmbio flutua com o mercado, o que pode causar perdas menores.

Para ganhar renda adicional, você precisa usar tokens de staking líquido (por exemplo, stETH) para participar de outras atividades financeiras na cadeia, como empréstimos ou mineração de liquidez.

Exemplo Prático de Combinação - Staking com Alavancagem

Token de ecossistema Polkadot ($DOT), o token de staking líquido mais mainstream no ecossistema é o $vDOT, operando pelo mesmo princípio: apostar $DOT para receber tokens certificados $vDOT.

Atualmente, o rendimento do $DOT staking é de aproximadamente 15-18%. No ecossistema Polkadot, um determinado protocolo de empréstimos tem uma taxa de empréstimo de $DOT de 6,43%. Este protocolo de empréstimos suporta tokens de depósito de garantia $vDOT de staking líquido.

Operação:

1. Stake $DOT para receber $vDOT.
2. Depositar $vDOT no protocolo de empréstimo como garantia.
3. Pedir emprestado mais $DOT, pagando 6.43% de juros.
4. Aposte os $DOT emprestados para ganhar recompensas de aposta de 15-18%.
5. Stake para receber $vDOT, depositar mais $vDOT, pedir emprestado mais $DOT e continuar o ciclo.

Isto equivale a alavancar múltiplas vezes para arbitrar um retorno de 9-12%, com dois riscos:

• Desacoplamento de preço DOT/vDOT, levando a riscos de liquidação.
• As taxas de empréstimo de $DOT estão a disparar: Se as taxas excederem as recompensas de staking, podem ocorrer perdas.

O exemplo acima é apenas para fins de explicação. O ponto-chave é que o staking líquido pode liberar a liquidez do staking, mas é necessário participar de outras operações financeiras na cadeia para obter renda adicional.

Ao contrário do staking direto, o staking líquido através de um protocolo introduz um nível adicional de risco de contrato inteligente. É recomendado selecionar protocolos mainstream e confiáveis para participar. Diferentes blockchains têm diferentes protocolos de staking líquido:

• Protocolo de staking líquido Ethereum -Introdução ao Lido Finance | Tutorial de Staking
• Boom do ecossistema DeFi! Uma análise detalhada do maior protocolo DeFi da Solana -Jito | Introdução do Projeto
• Protocolo multi-cadeia -Solv Protocol | Introdução ao Ecossistema BTCfi e Oportunidades de Rendimento

Restaking

Restaking é essencialmente ainda staking, mas a diferença reside em staking tokens de staking líquidos uma segunda vez, efetivamente staking duas vezes para ganhar duas camadas de recompensas de staking.

Explicação simples do enredo popular: o que é Restaking? O que é AVS?

Restaking envolve apostar para receber tokens de aposta líquidos e, em seguida, apostar esses tokens novamente. Por que isso é possível? Porque a segunda aposta não ocorre na cadeia original, mas serve como um ativo de segurança para outras cadeias.

Em termos simples, o restaking aborda os problemas de segurança enfrentados pelas blockchains recém-lançadas. O mecanismo PoS requer ativos apostados para garantir a segurança da blockchain. Quando uma nova blockchain começa com uma baixa capitalização de mercado, não há ativos apostados suficientes para fornecer garantias de segurança. Os protocolos de restaking preenchem essa lacuna ao oferecer serviços de leasing de ativos de segurança por meio do restaking.

1. O staking inicial, como o staking de ETH, ganha recompensas de staking do Ethereum.
2. Usar tokens de participação líquida para reestacar ganha recompensas de bloco a partir da nova blockchain.
3. Além disso, o restaking fornece tokens de certificado de restaking (por exemplo, LRT), que podem ser usados em outras oportunidades de DeFi para obter mais rendimentos.

Prós e contras de restaking:

Prós:

• Múltiplas oportunidades de staking levam a múltiplas camadas de recompensas de staking.

Contras:

• Cada camada adicional adiciona mais uma camada de risco de contrato inteligente.
• Estratégias tornam-se cada vez mais complexas.

O restaking é atualmente um campo emergente em desenvolvimento. Embora ofereça oportunidades significativas de retornos excedentes, também acarreta riscos mais elevados. Recomenda-se participar com moderação.

• EigenLayer Avança para a Próxima Etapa de Crescimento: Compreendendo a Onda Iminente AVS
• Rede Pell da Ecosfera BTC: Lançamento da Testnet, TVL Excede $400M para se Tornar o 5º Maior Protocolo de Restaking
• Restaking X BTCfi: O Caminho da Bedrock para o Sucesso Revolucionário | Tutorial Potencial de Airdrop

Tokens de Rendimento Avançado / Suborno de Governança

Estratégias mais avançadas envolvem combinações mais complexas, geralmente seguindo as seguintes direções:

1. Incorporando Mecanismos de Suborno de GovernançaAumente os seus retornos financeiros na cadeia, alavancando os sistemas de suborno de governança.
2. Mecanismos financeiros avançadosSepare o principal e o rendimento em tokens distintos para estratégias personalizadas.
3. Integrando Pontos e AirdropsConcentre-se em potenciais futuros airdrops, onde o rendimento atual é incerto, mas a estratégia visa recompensas de longo prazo.

Esta área é mais complexa e cada direção pode ser expandida em vários artigos. Para mais detalhes, pode consultar os seguintes recursos:

• Líder do ecossistema de otimismo Velodrome: O que é o token VELO? Compreensão das oportunidades de rendimento de suborno DeFi
• Protocolo Líder da Base Chain e Hub de Liquidez: Introdução à Aerodrome Finance e Seu Mecanismo de Suborno Incorporado
• O que é Consenso em Blockchain? Explorando as Inovações de “Prova de Liquidez” (POL) da Berachain
• Surfando a onda de Staking Líquido LSD: Por que o Pendle Finance ganhou 10 vezes mais popularidade no mercado de baixa
• Bitcoin Liquidity Financial Layer Lorenzo: Introdução e Tutorial de Airdrop para stBTC Liquid Staking Tokens

Tabela de Comparação: Tipos de Rendimento na Cadeia

A dificuldade, o risco e o rendimento são valores relativos em comparação com outros produtos financeiros na cadeia.

Ferramentas Essenciais para Gestão Financeira na Cadeia

Existem muitas ferramentas relacionadas; aqui estão algumas recomendações-chave:

Plataforma de dados de informação DeFi DeFilLama

DeFiLlama: Plataforma de Dados e Análise DeFi

DeFiLlama é essencial para rastrear as informações mais abrangentes na cadeia, incluindo categorias, protocolos, dados e links oficiais do projeto. Um must-have para atividades financeiras na cadeia!

• Importância:★★★★★
• Guia:Introdução ao DeFiLlama e Guia para Iniciantes

As oportunidades de alto rendimento estão espalhadas por várias cadeias, tornando a pesquisa manual difícil. vfat.tools consolida e exibe oportunidades de alto rendimento em dezenas de principais blockchains, oferecendo uma conveniência incomparável.

Painel de ativos on-chain da DeBank

DeBank torna simples o rastreio dos movimentos das baleias, incluindo suas participações em token e protocolos. Sua interface visualizada e amigável ao usuário integra mecanismos do SocialFi, tornando-a intuitiva e amigável para iniciantes.

Guia: Como usar o DeBank para rastrear os movimentos das baleias e aumentar os lucros

Explore outras ferramentas para melhorar a sua experiência de investimento e negociação DeFi:Apresentando ferramentas DeFi! Essenciais de negociação de jogadores DeFi para melhorar a experiência de investimento e negociação DeFi

Resumo: DeFi Forever!

A gestão financeira na cadeia é essencialmente DeFi - a prática de obter rendimentos através de vários produtos e mecanismos DeFi. O cerne desta atividade reside no setor DeFi, que, apesar de anos de estagnação, continua a ser um dos campos mais promissores a longo prazo.

Porque o DeFi tem Potencial a Longo Prazo

1. Procura Fundamental: DeFi aborda o desejo humano básico de busca irrestrita e independente de retornos financeiros.
2. Tendências favoráveis: O ambiente macro está cada vez mais favorável à DeFi com:
   • Cortes nas taxas de juro.
   • Estruturas regulamentares mais claras.
   • Melhoria das experiências dos utilizadores em operações de criptomoedas.

Perspetivas de Revitalização DeFi

Arthur, fundador da empresa de investimento DeFiance, destaca cinco razões-chave pelas quais o DeFi tem um potencial de crescimento superior a 6 vezes no futuro.

• Porque DeFi Está Pronto para Crescer

Sustentabilidade no Mercado DeFi

A chave para construir valas sustentáveis na DeFi está em capturar e reter efetivamente os usuários finais.

Atividade recente em protocolos DeFi de alta qualidade

Vários protocolos DeFi estabelecidos estão começando a mostrar uma vitalidade renovada no setor:

• Uniswap: Revelou o “Efeito Unichain”, com foco em 12 tokens DeFi ligados a fundamentos sólidos e alto valor.
• AAVE: Analisado através de dados na cadeia, mostrando o status atual e o desenvolvimento potencial desse protocolo líder de empréstimo DeFi.

Recursos:

• Explorando o Efeito Unichain da Uniswap
• Análise AAVE: O Estado Atual do Pioneiro de Empréstimo DeFi

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