Os empréstimos De-Fi são um aspecto do espaço de Finanças Descentralizadas que continua crescendo, oferecendo mais incentivos e vantagens aos usuários. O crescimento constante levou ao nascimento dos empréstimos auto-reembolsáveis, um sistema que paga automaticamente os empréstimos através de rendimentos de investimento. Um protocolo que está se tornando conhecido por isso é o Alchemix Finance. Neste artigo analisaremos o Alchemix (ALCX), o que é, como funciona e o que o protocolo reserva para os usuários.

O que é Alchemix (ALCX)?

Fonte: https://alchemix.fi/

Alchemix é uma plataforma De-Fi pioneira que oferece uma alternativa ao empréstimo de garantias por meio de empréstimos auto-reembolsáveis. Os empréstimos auto-reembolsáveis são liquidados automaticamente usando os rendimentos de investimentos ou negócios. Contratos inteligentes no blockchain possibilitam empréstimos auto-reembolsáveis. O contrato inteligente deduz automaticamente o valor do reembolso da garantia até que seja totalmente liquidado, dependendo da taxa do protocolo. Uma vez liquidado o reembolso, a garantia é devolvida ao usuário.

Alchemix é um protocolo para criar tokens sintéticos garantidos por rendimento que os usuários obtêm em troca do bloqueio de garantias no sistema Alchemix. Construído na rede Ethereum, o Alchemix oferece aos usuários a oportunidade de contrair empréstimos instantâneos na forma de tokens sintéticos que são reembolsados automaticamente ao longo de um período usando os rendimentos obtidos.

Alchemix é uma plataforma financeira que oferece aos usuários empréstimos auto-reembolsáveis, permitindo que os usuários aproveitem vários tokens sem o risco de liquidação. Os tokens depositados servem como garantia, permitindo que os usuários ganhem adiantamentos sobre o rendimento instantaneamente. A plataforma cunha suas versões de token sintético da garantia, reduzindo ao mínimo o risco de liquidação do usuário.

História da Alquimix

O protocolo Alchemix e a criptografia ALCX resultante foram fundados em fevereiro de 2021 por um grupo de desenvolvedores pseudônimos liderados por um pseudônimo, Scoopy Trooples. No lançamento do protocolo, o único token aceitável era o DAi, que foi usado para cunhar tokens alUSD sintéticos e incluía uma taxa de garantia mínima de 200%. Posteriormente, a equipe criou um novo cofre que permite aos usuários depositar ETH e cunhar tokens alETH com uma taxa de garantia mínima de 400%.

Após a liberação do cofre da ETH, um acidente permitiu que os usuários retirassem garantias sem pagar seus empréstimos, o que levou o protocolo a perder 2.200 +ETH. Para ganhar parte do ETH perdido, a equipe Alchemix organizou uma campanha incentivando os usuários a devolver o ETH obtido em troca de NFTs exclusivos e recompensas ALCX. Essa estratégia ajudou a equipe a recuperar mais da metade dos recursos perdidos.

Como funciona o Alchemix?

Existem vários dApps de empréstimo em vários blockchains. Na tentativa de se destacar da multidão, a Alchemix adotou um sistema de empréstimo com reembolso automático diferente dos modelos clássicos de taxas de juros.

A Alchemix, através do uso de contratos inteligentes descentralizados, permite que os usuários depositem DAI para cunhar alUSD, uma moeda estável sintética, que é então usada para obter rendimento ao longo do tempo. Alchemix oferece aos usuários várias estratégias de rendimento para escolher. O alUSD pode ser negociado 1:1 por DAI ou comprado e vendido em bolsas.

Alchemix empilha vários protocolos uns sobre os outros para obter retorno máximo de rendimento. Os usuários podem transferir seus empréstimos para compras fiduciárias ou apostá-los para obter rendimento adicional. Os usuários que desejam fazer uso do protocolo podem seguir este processo simples:

• Conecte a carteira de sua escolha à plataforma Alchemix, que deve conter tokens DAI.
• Coloque/deposite seus tokens no Alchemix através da página do cofre.
• Alchemix então aposta os tokens DAI em um cofre Yearn para ganhar yvDAI.
• O usuário então toma emprestado alUSD no valor de até 50% da garantia depositada anteriormente.
• O rendimento acumulado para o yvDAI é colhido periodicamente para pagar a dívida dos depositantes.

Assim que o empréstimo for reembolsado, o usuário pode desbloquear o depósito inicial e o rendimento acumulado. Este processo simples e fácil de usar torna o Alchemix uma boa escolha para entusiastas do DeFi que desejam maximizar seus retornos sem se preocupar com o gerenciamento de garantias.

Principais características do Alchemix: empréstimos sem garantia, ativos sintéticos, Alchemix Vault e muito mais

O espaço de empréstimos DeFi é um mercado em crescimento e, para facilitar a sua ascensão ao topo, o protocolo equipou certos recursos que contribuíram para o seu rápido sucesso no espaço DeFi. Alguns desses recursos incluem:

Empréstimos sem garantia

Este recurso é uma virada de jogo para o Alchemix. Isto porque fornece empréstimos sem exigir garantias, ao contrário das plataformas tradicionais de empréstimo DeFi que exigem garantias na forma de ativos bloqueados, o que é muito arriscado devido à natureza do mercado criptográfico. Os empréstimos sem garantias da Alchemix são mais seguros e, como resultado, tornam os empréstimos DeFi mais acessíveis a um público maior.

Ativos Sintéticos

Os ativos sintéticos são simplesmente derivativos tokenizados que refletem o valor de outro ativo. Para entender completamente o que são, o primeiro passo é saber o que são derivativos. Derivativos são quaisquer ativos cujo valor deriva de um ativo ou índice subjacente.

Os usuários do Alchemix tomam emprestado ativos sintéticos garantidos pelo rendimento obtido, que é automaticamente reembolsado. Os usuários depositam tokens DAI no Alchemix para cunhar alUSD.

Mecanismo de Auto-Reembolso

A maior parte do Alchemix é seu mecanismo de empréstimo auto-reembolsável, que garante que o processo de empréstimo seja tranquilo e fácil de usar, reduzindo o risco de empréstimo no espaço criptográfico. Com esse recurso, os usuários podem pedir empréstimos sem se preocupar com pagamentos manuais ou liquidação repentina, esta última uma grande preocupação na comunidade de empréstimos desfiados.

Estratégias de otimização de rendimento

Alchemix permite que os usuários implementem seu alUSD emprestado em diversas estratégias de geração de rendimento. Isso permite que os usuários construam seus retornos com base em suas metas de investimento e na quantidade de risco envolvido. Esse recurso transforma o Alchemix em mais do que um protocolo de empréstimo, mas também em uma plataforma de otimização de rendimento.

Cofre Alchemix

O Vault é uma parte essencial do protocolo que permite aos investidores gerar rendimento como forma de renda passiva. Esta ferramenta principal aceita DAI como token de garantia e o deposita no Alchemix Vault, que permite aos investidores cunhar até 50% de seu depósito em alUSD.

Isso é possível devido ao depósito do DAI do investidor pela Alchemix no cofre do Yearn Finance yDAI. O pool DAI da Alchemix aumenta automaticamente à medida que mais rendimento é gerado no cofre do Yearn, fazendo com que os empréstimos sejam pagos no prazo.

Componentes Alchemix

Quatro componentes principais trabalham em conjunto para garantir que a plataforma funcione corretamente. Esses quatro componentes são Alquimistas, Transmutadores, alAssets e os Elixires AMO.

Alquimista

O Alchemist serve como centro de contrato inteligente para gerar rendimento e avanços de rendimento. Eles têm recursos semelhantes às plataformas de empréstimos garantidos como MakerDAO e AAVE. A plataforma atualmente aceita garantias na forma de ETH, DAI, USDC, USDT e FRAX, incluindo seus respectivos tokens com rendimento para cada estratégia.

Os usuários contraem empréstimos na forma de ativos sintéticos, e a Alchemix recebe 10% de todo o rendimento gerado como taxa de serviço. A taxa de serviço gerada é então enviada para a tesouraria do Alchemix DAO.

Transmutador

Alchemix usa um Transmutador que segue um sistema de indexação primário para todos os tokens sintéticos. O Transmuter garante uma paridade estável de 1:1 entre tokens alUSD e depósitos DAI. Os depósitos DAI criam alUSD, portanto o trabalho do Transmutador é manter os dois tokens iguais.

alAssets

alAssets são ativos de dívida sintética usados para representar o rendimento futuro de um usuário. Os usuários precisam vender todos os ativos antes de poder utilizá-los para compras na rede e no mundo real. Os usuários também podem comprar alAssets para pagar seu empréstimo antecipadamente ou podem optar por converter as horas extras subjacentes por meio do Transmuter.

Elixir AMO

O Transmutador possui uma quantidade limitada de ativos que podem ser convertidos em garantia subjacente. Isso significa que o transmutador pode ter um excesso de oferta de ativos. Quando ocorre esse excesso, eles são utilizados para fornecer liquidez aos seus correspondentes ativos. É aqui que entra em jogo o Elixir AMO controlado por DAO. O Elixir aumenta o preço de todos os ativos e obtém rendimento ao depositar em pools de liquidez. Essa liquidez criada pode ser retirada unilateralmente como alAssets para copiar os efeitos do Transmutador.

Alchemix DAO

O Alchemix DAO recebe receitas do Protocolo Alchemix. O tesouro paga desenvolvedores e outros funcionários permanentes para desenvolver e sustentar o protocolo. Além disso, os fundos do tesouro serão utilizados para cobrir o preço das auditorias do protocolo e de quaisquer outros produtos que surjam.

O Alchemix DAO financiará projetos desenvolvidos no protocolo Alchemix ou que utilizem os tokens sintéticos Alchemist em suas aplicações. Atualmente, o DAO é executado por meio de um multisig de desenvolvedor com sinalização por meio do aplicativo Snapshot. A governança do protocolo é decidida pelos detentores de tokens ALCX. Segue este processo simples:

• A proposta é submetida por um detentor de token com a etiqueta “Desenvolvimento de Ecossistemas” com um mínimo de 50 ALCX.
• Outros usuários têm 3 dias para votar na proposta e só podem votar a favor, contra ou abstenção.
• Se 50% da pontuação de não abstenção for a favor do avanço da proposta e um total de 5K votos ALCX for alcançado, a proposta será então movida para o instantâneo oficial da proposta da Alchemix como um AIP (Proposta de Melhoria da Alchemix).
• Os AIPs oficiais têm um quórum de 35 mil ALCX. Se isso for atendido, o multisig será enviado para executar a opção de votação mais popular, a menos que seja ordenado de outra forma pelos parâmetros de votação.

Remake de Alchemix V2

Nos primeiros períodos de 2022, a Alchemix atualizou, e esta atualização concedeu aos mutuários maior flexibilidade. Os mutuários agora poderiam selecionar suas estratégias de rendimento e o tipo de garantias simbólicas. Isto permite aos utilizadores gerar os seus agregadores de rendimento combinando diferentes estratégias com diferentes tipos de garantias.

Alchemix também integrou os cofres Vesper e Aave junto com os cofres Yearn Finance. A combinação de contratos inteligentes com outras plataformas é um recurso exclusivo do DeFi chamado Composability, uma vez que cada novo componente adicionado cria um novo produto. No caso da Alchemix, novas estratégias geradoras de rendimento.

O que é o token ALCX?

Este é o token nativo da plataforma Alchemix e, como os tokens de sua natureza, o ALCX dá aos usuários uma palavra a dizer nos assuntos do protocolo. Manter o token ALCX dá aos usuários de criptografia o direito de votar em decisões que afetam o protocolo, como lançamento de produtos, implementação de novos projetos, liquidação, gestão de tesouraria e muito mais.

O lançamento do Alchemix v2 fez com que os stakers recebessem uma parte do rendimento gerado pelo protocolo. Em troca, os participantes do ALCX correm o risco de perder uma parte de sua aposta no caso de um hack. Isso garante que o protocolo fique completo novamente, mesmo após ocorrer uma perda.

Tokenomia

O fornecimento máximo do token ALCX é limitado a 1.562.945 moedas, com um fornecimento circulante de 960.356 moedas ALCX. O token deveria ser distribuído aos usuários e outras partes interessadas da seguinte forma:

• 20% do fornecimento é alocado ao ALCX DAO. 15% disso será controlado pela comunidade, enquanto os 5% restantes serão reservados para recompensas de bugs.
• Os participantes da agricultura produtiva recebem 60% do fornecimento total.
• 20% do fornecimento total é destinado à equipe de desenvolvimento.

O token foi lançado com uma distribuição inicial de 22.344 tokens ALCX na primeira semana, com 130 tokens ALCX sendo adicionados semanalmente durante os próximos três anos. Após o término dos três anos, uma emissão fixa de 2.200 tokens ALCX será lançada semanalmente, apoiando a necessidade contínua de recompensar a interação do usuário no ecossistema.

Alchemix ALCX é um bom investimento?

A Alchemix está preparada para ser um dos principais projetos no setor de empréstimos DeFi, fornecendo empréstimos e capacitando os usuários a transformar seus ativos em novas oportunidades sem se preocupar com garantias, especialmente com o reembolso do empréstimo. É um projeto para ficar de olho à medida que o cenário DeFi continua evoluindo. Embora tenha um vasto potencial, é importante pesquisar antes de tomar qualquer decisão.

Onde comprar ALCX

ALCX está presente em algumas bolsas de criptomoedas. Está disponível em bolsas como Gate.io. Para começar a negociar, os usuários devem se registrar na plataforma, criar uma conta gate.io, concluir o procedimento Conheça seu cliente (KYC) e, em seguida, revisar como comprar o token assim que suas contas forem financiadas.

Tome uma atitude

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• ALCX/USDT
• ALCX/ETH