เมื่อนวัตกรรมเหล่านี้ได้รับการยึดมั่น เดีโฟจะยังคงดันขอบเขตของความเป็นไปได้ต่อไป

ภาคเรียน DeFi กำลังขับเคลื่อนคลื่นนวัตกรรมที่สำคัญมากในหลายสิบปี ในขณะที่บางคนอาจมองว่า DeFi เป็นอุตสาหกรรมที่เจริญเติบโตแล้ว แต่มันกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว โดยคอยนำเสนอเครื่องมือที่มีศักย์สูงในการกำหนดใหม่ระบบการเงินที่ดั้งเดิมได้

ด้านล่างเราได้สำรวจบางสิ่งที่เป็นสุดยอดใน DeFi และโปรโตคอลที่เป็นผู้นำในการเปลี่ยนแปลงนี้

1. โปรโตคอลตัวปรับค่าผลตอบแทนสำหรับตลาดเชื่อมั่นอัตโนมัติ (AMM)

Yield AMMs กำลังนำเสนอวิธีการที่เป็นเอกลักษณ์ในการจัดการและซื้อขายผลตอบแทน

โปรโตคอลเช่น Pendle Financeกำลังแยกผลประโยชน์ที่ซึ่งเกิดจากสินทรัพย์ออกจากมูลค่าหลัก ทำให้นักลงทุนสามารถพยากรณ์หรือป้องกันความเสี่ยงของผลตอบแทนในอนาคตได้โดยไม่ต้องขายสินทรัพย์หลัก

นี้เปิดโอกาสให้มีกลยุทธ์การซื้อขายใหม่ ที่สามารถเปลี่ยนรูปแบบวิธีการจัดการความเสี่ยงอัตราดอกเบี้ยได้อย่างยืดหยุ่นและมี likiudity มากขึ้นสำหรับพอร์ตการลงทุนในหลักทรัพย์รายได้คงที่

ที่ยืนอยู่ที่ด้านหน้าของการปรับปรุงประสิทธิภาพทุน ระบบ AMM ที่ทำให้ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงได้สูงขึ้น ซึ่งเคยเป็นไปไม่ได้ในการเงินทางด้านดั้งเดิม

2. Yield Aggregators and Abstraction Protocols

เนื่องจาก DeFi เริ่มเข้าใจยากขึ้น เครื่องมือรวมผลตอบแทนกำไรเก็บเกี่ยวกลายเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับการสูงสุดของผลตอบแทนพร้อมทั้งการลดความซับซ้อนในด้านการดำเนินงาน

Platforms like Yearn Financeปรับปรุงผลตอบแทนโดยอัตโนมัติโดยการระบุโอกาสที่ดีที่สุดในโปรโตคอลต่างๆ เพื่อลดความจำเป็นในการจัดการตำแหน่งหลายอย่างของผู้ใช้งานแบบด้วยตนเอง

ในด้านการนำเสนอ โปรโตคอลใหม่กำลังทำให้กระบวนการการโต้ตอบของผู้ร่วมกิจกรรมกับระบบ DeFi ง่ายขึ้น โดยกำจัดความจำเป็นในการมีความเชี่ยวชาญทางเทคนิคลึก

พร้อมกันนี้เครื่องมือเหล่านี้ลดขีดจำกัดในการเข้าถึง ทำให้ DeFi เป็นไปได้มากขึ้น และสะดวกสบายมากขึ้นสำหรับผู้ใช้ทั่วไปและผู้เข้าร่วมสถาบันที่กำลังมองหาวิธีการที่มีประสิทธิภาพและไม่ต้องใช้มือ

3. ตลาด Derivative DEXs ที่ผสมกับตลาดการยืม

การผสมการบริการการให้ยืมโดยตรงเข้ากับการแลกเปลี่ยนที่ไม่มีการกำหนด (DEXs) กำลังกระตุ้นการเติบโตของการซื้อขายอนุพันธ์ใน DeFi

แพลตฟอร์มเช่นdYdXและSynthetixได้เป็นผู้นำแนวทางนี้ ทำให้นักเทรดเดอร์สามารถใช้สินทรัพย์ที่ยืมมาสำหรับการเทรดเดอริแวทีฟหรือเพื่อป้องกันตำแหน่งของพวกเขา

นี้จะสร้างประสบการณ์ที่ไม่มีรอยต่อสำหรับนักซื้อขายที่ซับซ้อนที่กำลังมองหาการจัดการความเสี่ยงและประสิทธิภาพของทุนที่ได้รับการพัฒนาล่วงหน้า

ด้วยสัญญาถาวรและสินทรัพย์เชิงสังเคราะห์ เว็บไซต์เหล่านี้กำลังเริ่มต้นวางรากฐานสำหรับความเหลื่อมล้ำของ Likuiditi และกลยุทธ์การซื้อขายที่ซับซ้อนมากขึ้นใน DeFi โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อความสนใจของสถาบันในตลาดดีเซ็นทรัลเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

4. ห้องทรัพย์มูลค่าสูงและการวน Loop ด้วยการกู้เงินแฟลชครั้งเดียว

การกู้ยืมแฟลช ซึ่งเป็นคุณสมบัติที่ไม่เหมือนใครของ DeFi ช่วยให้ผู้ใช้ยืมเงินได้เงินมากโดยไม่ต้องมีหลักประกัน ให้กู้ยืมภายในธุรกรรมเดียวกัน

การวิวัฒนาการต่อไปในพื้นที่นี้เกี่ยวข้องหลอดเงินกู้ฉุกเฉินซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถดำเนินกลยุทธ์ที่ซับซ้อน เช่น "วงจร" และ "การยืมซ้ำ" ด้วยการคลิกเดียว

สิ่งที่เคยต้องการความเชี่ยวชาญทางเทคนิคตอนนี้สามารถเข้าถึงได้ทุกคน ทำให้กลยุทธ์การเงินขั้นสูงเป็นเรื่องที่สามารถเข้าถึงได้

แพลตฟอร์มเช่น Into TheBlockและตัวรวมผลตอบแทนบางรายได้เริ่มนำโครงสร้างที่คล้ายกันมาใช้ในที่เก็บเหรียญของพวกเขา แม้ว่าแอปพลิเคชันที่ใช้สำหรับผู้บริโภคยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น

5. โทเค็นของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA)

อิทธิพลของ DeFi กำลังขยายออกไปนอกจากบล็อกเชนเมื่อสินทรัพย์ในโลกจริง (RWAs) เช่น อสังหาริมทรัพย์ สินค้า และหุ้น เริ่มถูกทำให้เป็นโทเคน

โครงการเช่น Ondo Financeและกิจกรรมสถาบันเช่น BlackRock'sกองทุน BUIDLกำลังนำเสนอแนวโน้มนี้โดยนำสินทรัพย์ที่ไม่เป็นสาธารณะไปยังระบบเศรษฐกิจดิจิทัล (DeFi)

การทำ Tokenizing RWAs เปิดตัวการเงินสดในตลาดที่ไม่สามารถเข้าถึงได้ก่อนหน้านี้, นำเสนอตัวเลือกหลักทรัพย์ใหม่สำหรับการกู้ยืม DeFi, และขยายขอบเขตของการเงินที่กระจายแบบไม่มีกฎหมาย

แนวโน้มนี้กำลังทำให้เส้นทางระหว่างการเงินดั้งเดิมและ DeFi กลายเป็นสีเทากันและดึงดูดทุนสถาบันและเพิ่มศักยภาพของตลาดกระจายอำนาจ

6. ระบบเครดิตที่ใช้โปรโตคอล

DeFi กำลังเขียนกฎข้อบังคับใหม่เกี่ยวกับเครดิตด้วยระบบที่ใช้ข้อมูลเชื่อมโยงกับบล็อกเชน เช่น ประวัติการทำธุรกรรม พฤติกรรมการจัดการเงิน และการมีส่วนร่วมในการบริหาร.

การเข้าถึงแบบกระจายนี้ทำให้ตลาดเครดิตที่สมบูรณ์มากขึ้น สามารถขยายโอกาสในการให้สินเชื่อให้แก่บุคคลและธุรกิจที่เคยถูกละเลยโดยสถาบันการเงินดั้งเดิม

โดยการหลีกเลี่ยงธนาคารกลางและระบบการประเมินความเสี่ยงเครดิตแบบดั้งเดิม DeFi ทำให้การเข้าถึงเงินทุนเป็นเรื่องประชาธิปไตย และมีโอกาสในการกู้ยืมใหม่สำหรับผู้ที่เป็นส่วนหนึ่งของท้องถิ่นทั่วโลก

แม้ว่ายังไม่มีโปรโตคอลที่เต็มที่เกิดขึ้นในพื้นที่นี้ แต่เราเชื่อว่าเราจะได้เห็นการใช้งานที่สำคัญแรกที่เกิดขึ้นใน DeFi ไม่ช้านี้

7. การซื้อขายและการจัดหาเงินทุนและเงินรับ

DeFi กำลังเปลี่ยนแปลงการค้าโลกโดยการให้สภาพเงินทุนที่รวดเร็วกว่าสำหรับธุรกิจผ่านการจัดหาเงินทุนในการค้าและการรับรองเจ้าหนี้ โดยทำให้ใบแจ้งหนี้เป็นสิทธิการ์ดและใช้เป็นหลักประกันสำหรับสินเชื่อธุรกิจสามารถเข้าถึงเงินทุนได้เร็วขึ้นโดยเฉพาะอุตสาหกรรมที่มีรอบการชำระเงินนาน

Goldfinchเป็นตัวอย่างของโปรโตคอล DeFi ที่สะสมเงิน DeFi กับการเงินรับรองด้านหนี้เดิม โดยนำเสนอการให้กู้ยืมแบบไม่มีส่วนกลางให้กับธุรกิจในโลกจริง

นวัตกรรมนี้ให้ทางเลือกที่แท้จริงสำหรับสินเชื่อธนาคารทางดั้งเดิน ทำให้การเงินการค้าเป็นประชาธิปไตยและเปิดช่องทางสติปัฏฐานใหม่สำหรับการค้าระหว่างประเทศ

8. การแบ่งส่วนทรัพย์สินทางปัญญา (IP)

การเปลี่ยนสิทธิ์ทรัพย์สินทางปัญญา (IP) เป็นโครงการที่กำลังเกิดขึ้นที่มีศักยภาพมากในอุตสาหกรรม DeFi

โดยการทำให้เป็นส่วนเป็นเจ้าของสิทธิบัตร การจดทะเบียนเครื่องหมายการค้าและลิขสิทธิ์ ธุรกิจสามารถสร้างตลาดใหม่สำหรับโทเค็นที่สนับสนุนด้วยทรัพย์สินทางปัญญา เป็นการทำให้นักลงทุนสามารถซื้อขายหุ้นของสิ่งที่มีค่าเหล่านี้ได้

VitaDAOเป็นผู้บุกเบิกในสายงานนี้โดยเน้นที่การเป็นเจ้าของทุกคนร่วมกันและการทำให้เป็นจำนวนมากของทรัพย์สินทางปัญญาทางชีวภาพและการทำให้เป็นโทเค็นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในการวิจัยเกี่ยวกับความยาวนาน

วิธีนี้ไม่เพียงเพิ่มช่องทางใหม่ในการจัดหาเงินทุนสำหรับการวิจัยเท่านั้น แต่ยังเปิดโอกาสให้ผู้ลงทุน IP ได้มีโอกาสมากขึ้น ทำให้สินทรัพย์เหล่านี้มีความเหลือและเข้าถึงได้ง่ายมากขึ้น

วงจรนวัตกรรมของ DeFi ยังไม่แสดงอาการชะลอเลย ตั้งแต่การทำให้สัมลักษณ์ของสินทรัพย์ในโลกจริงเป็นโทเค็น ไปจนถึงกลยุทธ์ผลตอบแทนที่เรียบง่ายและระบบเครดิตที่กำลังเปลี่ยนแปลง DeFi กำลังพร้อมที่จะเปลี่ยนแปลงทัศนะการเงินอย่างเป็นพื้นฐาน

เทรนด์เหล่านี้กำลังขับเคลื่อนการเติบโต ดึงดูดผู้มีส่วนร่วมสถาบันมากขึ้น และยุบรวมช่องโหว่ระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมกับระบบนิเวศกรรมที่ไม่มีกฎหมาย

เมื่อนวัตกรรมเหล่านี้ได้รับความนิยม การเดฟายจะยังคงดันขีดจำกัด ปลดล็อกตลาดใหม่ ๆ เปลี่ยนแปลงการไหลเวียนทุน และกำหนดใหม่ในการเงินตามที่เรารู้

เข้าร่วมชุมชน Deep Tide TechFlow

• ช่องทาง Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
• ทวิตเตอร์อย่างเป็นทางการ: https://x.com/TechFlowPost
• Twitter ภาษาอังกฤษ: https://x.com/TechFlow_Intern

คำประกาศ

1. บทความนี้ถูกตีพิมพ์ใหม่จาก [ เทคโนโลยี Deep Tide TechFlow], และลิขสิทธิ์เป็นของผู้เขียนต้นฉบับ [ วินเซ็นต์ มาลีพาร์ด]. หากคุณมีความกังวลเกี่ยวกับการเผยแพร่นี้โปรดติดต่อเรียน gateทีมงานจะดำเนินการแก้ไขปัญหาให้ทันทีตามกระบวนการที่เกี่ยวข้อง
2. คำประกาศความรับผิดชอบ: มุมมองและความเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นสิ่งที่เป็นของผู้เขียนเท่านั้น และไม่มีการให้คำแนะนำในการลงทุน
3. ทีม Gate Learn ได้แปลบทความเป็นภาษาอื่น ๆ หรือทำการคัดลอก กระจาย หรือลอกเลียนบทความที่ถูกแปล ห้าม นอกจากจะได้ระบุ