Celsius entrou com pedido de falência em Nova York!

Celsius entrou com um pedido de falência em Nova York, Estados Unidos.

A empresa pretende reestruturar suas operações para captar recursos para quitar todas as suas dívidas pendentes.

O Capítulo 11 permite que uma empresa continue com suas operações comerciais enquanto faz pagamentos aos seus credores.

O colapso do TerraUSD (UST), a pandemia Covid-19 e o aumento da taxa de Fundos Federais contribuíram para os problemas financeiros de Celsius.

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Introdução

A Celsius, uma das principais plataformas de empréstimos cripto, entrou com um pedido de proteção contra falência no Tribunal de Falências dos Estados Unidos em Nova York. A empresa, através do pedido de falência do Capítulo 11, declarou um buraco de 1,2 bilhão no balanço. Aplicou-se para continuar com suas operações normais para que pague seus funcionários e credores, em termos estabelecidos através do Capítulo 11. Também continuará a reestruturação para cumprir suas obrigações com as partes envolvidas. Enquanto isso, a empresa disse que tem US $167 milhões em dinheiro para sustentar suas operações.

A Celsius não está solicitando uma ordem para permitir que os clientes tirem suas criptomoedas, mas para garantir que a entidade continue sendo uma preocupação contínua. A razão para sua aplicação do Capítulo 11 é sua terrível situação financeira, causada por vários fatores. No entanto, os atuais fatores micro e macro resultaram em seus problemas de liquidez.

Celsius explicou seu principal motivo para buscar alívio a curto prazo de algumas de suas obrigações. Afirmou: “O pedido de hoje segue a difícil, mas necessária decisão da Celsius, no mês passado, de pausar saques, swaps e transferências em sua plataforma para estabilizar seus negócios e proteger seus clientes. Sem uma pausa, a aceleração dos saques teria permitido que certos clientes, aqueles que foram os primeiros a agir, fossem pagos integralmente, deixando outros para trás para esperar que Celsius coletasse valor de atividades ilíquidas ou de implantação de ativos de longo prazo antes de receber uma recuperação”. Enquanto isso, seu advogado é Kirkland & Ellis LLP, seu consultor financeiro é centerview partners, enquanto seu conselheiro de reestruturação é Alvarez & Marsal.

Fonte: Reuters

Disposições do Capítulo 11

É importante compreender as implicações da falência do Capítulo 11. O capítulo 11 permite que a empresa opere enquanto paga suas dívidas de acordo com as condições estabelecidas por meio desta legislação. No entanto, os credores devem aprovar o plano de pagamento.

Fundo Celsius

Alex Mashinsky, S. Daniel Leon e Nuke Goldstein fundaram a Celsius em 2017. O modelo de negócio envolve pessoas transferindo suas criptomoedas para Celsius e ganhando recompensas por isso. Em troca, Celsius empresta as criptomoedas para outras pessoas ou instituições. Da mesma forma, os usuários que contribuem com suas criptomoedas podem tomar empréstimos com suas contribuições se tornando garantia.

Desde que Celsius começou as operações, ela cresceu significativamente. Atualmente, possui aproximadamente 1,7 milhão de usuários. Além disso, emitiu vários bilhões de dólares em empréstimos para pessoas físicas e instituições. Com essa trajetória de crescimento, a Celsius introduziu sua criptomoeda, Cel Token (CEL), destinada a ser um token utilitário para a plataforma. O token desempenhou um papel crucial na captação de fundos para a plataforma através de uma oferta inicial de moedas (ICO). Além disso, a Celsius lançou seu aplicativo móvel em junho de 2018, o que aumentou ainda mais seu crescimento. Além dos negócios da Celsius que discutimos acima, ele também administra uma subsidiária de mineração de Bitcoin, chamada de Celsius Mining.

Fonte: IndependentUK

As circunstâncias que levaram à falência

Diferentes fatores e circunstâncias resultaram na falência de Celsius. Basicamente, a Celsius sofreu várias perdas durante sua operação em 2018. Primeiro, em 2021, a StakeHound, uma plataforma de staking da ETH, alegou que perdeu sua chave privada de 38 000 ETH. Infelizmente, 35.000 deste valor pertenciam a Celsius. Embora haja um processo legal para recuperar esse valor, ele ainda está pendente.

Em outubro de 2019, Celsius pegou um empréstimo colateralizado de uma instituição de crédito, que não foi mencionada pelo nome. No entanto, em julho de 2021, quando Celsius pretendia pagar o empréstimo para recuperar sua garantia, a empresa de empréstimos disse que não poderia devolver o valor de uma vez. Prometeu fazer pagamentos por período ao longo de vários anos. Em julho de 2021, havia um montante pendente de US $509 milhões. No entanto, a referida instituição de empréstimos fez vários reembolsos ao longo dos anos, mas ainda há um valor pendente.

A pandemia Covid-19 também trouxe seus desafios para Celsius e muitos outros projetos cripto. A pandemia causou pânico entre os investidores, pois resultou em menor crescimento dos negócios. No final, muitos investidores fizeram saques de projetos de DeFi e instituições de empréstimos, como a Celsius.

A guerra Ucrânia-Rússia também dificultou as coisas no setor cripto. Geralmente, a guerra tem efeitos negativos significativos na economia global. Por exemplo, houve um aumento sério nos preços de muitas commodities no mercado internacional.

A situação econômica nos Estados Unidos também impactou no mercado de criptomoedas. Em 2021, o país aumentou a taxa de recursos federais, reforçando assim sua oferta monetária. Mais uma vez, este ano os Estados Unidos aumentaram a taxa de fundos federais, um fator que contribuiu para menos demanda por Bitcoin e outras criptomoedas. Isso também levou a uma venda maciça de criptomoedas, deprimindo ainda mais o mercado em dificuldades. Por exemplo, o mercado de criptomoedas perdeu cerca de US $2 bilhões de capitalização de mercado. Devido a esses desenvolvimentos, a maioria das principais criptomoedas experimentou quedas acentuadas de preços, até aproximadamente 90% de suas altas de todos os tempos.

Fonte: CNBC

O desastre do Terra Luna aumentou os problemas de liquidez Celsius. O depegging do TerraUSD (UST) teve consequências de longo alcance no setor cripto. Como fato, o UST e a LUNA tiveram uma perda total de mais de US $50 bilhões, afetando a maioria dos projetos cripto. Isso abalou a confiança dos detentores de criptomoedas e investidores, já que muitas pessoas nunca imaginariam tal cenário. Como resultado, muitos usuários Celsius optaram por retirar suas criptomoedas da plataforma. No entanto, a Celsius não atendeu às exigências de retirada de seus usuários. E, visando colocar a situação sob controle, a Celsius parou todos os saques, swaps e transferências de criptomoedas.

O colapso da LUNA e da UST criou perda para a Three Arrows Capital ("3AC") levando à sua liquidação. Isso resultou em 3AC não pagar um empréstimo de US $75 milhões para Celsius. Embora Celsius liquidou a 3AC e seu colateral, havia uma quantia pendente de US $40, 6 milhões. É no pano de fundo de tais situações econômicas que Celsius entrou com uma ação de proteção contra falência.

Conclusão

Em resumo, Celsius entrou com um pedido de proteção contra falência em um Tribunal de Falências em Nova York. Com isso, a empresa pretende reestruturar suas operações para realizar pagamentos a seus funcionários e credores. Se o tribunal aprovar o pedido, e um plano de reembolso de credores for acordado, a Celsius continuará no negócio, honrando suas obrigações financeiras com todas as partes envolvidas. Houve várias circunstâncias que levaram a problemas financeiros da Celsius. Incluem o colapso econômico global iniciado pela pandemia Covid-19, o colapso do TerraUSD, o aumento da taxa de fundos federais e vários outros.

Autor: Mashell C., pesquisador da Gate.io!

Tradução em PT-BR por João Gab. Este artigo constitui apenas a opinião dos autores, pesquisadores e observadores. Ele não é uma sugestão de investimento. Republicar o artigo será permitido, mas a Gate.io deverá ser citada. Nos outros casos, tomaremos as medidas por violação de direito autoral.