Celsius obtém empréstimos de US$ 100 milhões da FTX

Celsius Network é um provedor de serviços financeiros relacionados a criptomoedas. Foi estabelecido em Londres em 2017.

Com mais de 1,7 milhão de usuários, a plataforma cripto permite que investidores de varejo e institucionais ganhem recompensas em tokens cripto transferidos para Celsius.

Os usuários podem enviar, receber e armazenar ativos digitais ou emprestar fiat usando tokens cripto como garantia.

Celsius atrai os usuários devolvendo altos rendimentos de depósito, cobrando menos taxas de transação e transações rápidas.

Recentemente, a queda do mercado de criptomoedas afetou as operações da Celsius.

A Celsius impediu que seus usuários retirassem seus depósitos de ativos digitais para estabilizar sua operação e buscou uma facilidade de crédito da FTX.

A FTX, outra plataforma cripto descentralizada, concordou em emprestar à Celsius cerca de US $108 milhões, tomando US $403 milhões em ativos digitais.

Esses usuários que não puderam retirar seus ativos digitais tornaram-se peticionários e perguntaram sobre as operações da Celsius.

Celsius revelou que tinha cerca de US $648 milhões emprestados em Maker, AAVE, Compound, e Notional Finance, além do empréstimo FTX.

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ARTIGO COMPLETO

O inverno cripto está causando estragos e deixando um pedágio destrutivo nas plataformas de negociação e câmbio. Para amortecer os efeitos desse forte declínio no mercado de criptomoedas, plataformas de negociação e câmbio buscam facilidades de crédito de outras plataformas multinacionais. Uma dessas plataformas cripto que continuou a vir para o resgate de outros é a FTX.

Como não há instituição governamental ou agência financeira para apoiar essas plataformas durante "tempos difíceis", a FTX está intensificando o papel. Recentemente, Celsius juntou-se a pessoas como BlockFi e Voyager para tomar empréstimos da FTX.

Neste artigo, identificamos as condições que necessitavam de Celsius para buscar ajuda financeira da FTX, os acordos em torno do empréstimo e outros acontecimentos em torno da plataforma cripto Celsius.

Vamos começar!

Plataforma de troca e negociação Celsius

Imagem: Decrypt

A Celsius Network foi incorporada em Londres em 2017 e fundada por Alex Mashinsky, Daniel Leon e Nuke Goldstein. Foi fundada como um provedor de serviços financeiros relacionados a criptomoedas.

A Celsius Network tem seu token nativo chamado CEL, e usa o CEL para tomar empréstimos, fornecer recompensas e fazer pagamentos. Em 2018, a Celsius levantou cerca de US $50 milhões em sua Oferta Inicial de Moedas (ICO), vendendo 325 milhões de CEL.

Permitiu que investidores de varejo e institucionais ganhassem recompensas em criptomoedas transferidas para Celsius. A Celsius permitiu que seus usuários enviassem, recebessem e armazenassem ativos digitais ou emprestassem em fiat (moeda fiduciária) usando tokens cripto como garantia. Há quatro atores-chave em Celsius: os credores, os mutuários, a plataforma Celsius e os mercados de câmbio externos.

A rede Celsius é considerada uma das principais plataformas cripto que permitem que os usuários recebam juros ao depositar ou tomar empréstimos colateralizados por cripto. O ecossistema Celsius é conhecido por devolver altos rendimentos em seus depósitos, cobrar menos taxas de transação e garantir transações rápidas.

Celsius pede $100 milhões de empréstimo da FTX

Em julho de 2022, Celsius juntou-se a pessoas como BlockFi e Voyager para solicitar facilidades de crédito da FTX. A BlockFi concordou com uma linha de crédito de US $250 milhões da FTX, enquanto a Voyager assinou uma linha de crédito de US $200 milhões em dinheiro e USDC com a FTX.

Considerando a queda no mercado de criptomoedas, uma das plataformas mais atingidas é a Celsius. Para sobreviver e continuar a operação, Celsius impediu os clientes de fazer saques. Era, portanto, necessário que Celsius solicitasse uma reestruturação voluntária.

No arquivamento da reestruturação voluntária, Celsius solicitou um empréstimo de cerca de US $108 milhões da FTX e apostou US $403 milhões em ativos digitais em troca. O acordo é que, ao obter o empréstimo, Celsius pagará quatro vezes o valor da linha de crédito recebida.

A facilidade de crédito tornou-se mais fácil para Celsius porque tem grande liquidez dos fundos dos clientes. Celsius bloqueou cerca de US $467 milhões em Ether em uma nova rede Ethereum.

Recorda-se que, durante maio e junho, Celsius quase teve sua garantia liquidada três vezes. Nesse período, o valor da garantia Celsius caiu perto da marca de 150%.

Da mesma forma, a Celsius suspendeu os saques para seus clientes. Ele teve que divulgar seus outros passos para "estabilizar a operação". De acordo com Celsius, a plataforma tinha cerca de US $648 milhões em “Empréstimos DeFi”. Esses empréstimos são garantidos em aproximadamente US $1,61 bilhão em ativos digitais.

Esses empréstimos foram supostamente gastos no financiamento das operações de Celsius e foram mantidos em quatro protocolos DeFi diferentes. Eles incluem:

Celsius pegou um empréstimo de US $225 milhões da Maker, colateralizado em US $499 milhões.

Celsius disse que pegou um empréstimo de cerca de US $263 milhões e a garantia em US $708 milhões.

Um empréstimo de US $157 milhões foi tomado e garantido em US $409 milhões.

Notional Finance: In Notional Finance, a linha de crédito de US $3,2 milhões foi tomada e colateralizada em US $6,6 milhões.

Vale ressaltar que todas as garantias estão em ativos digitais.

Além da negociação e da troca, a Celsius disse aos seus peticionários que tem outras cinco formas de gerar fundos para estabilizar suas operações. Tudo isso é para fazer com que os peticionários exerçam paciência e permitam que a plataforma cripto volte a toda a sua operação. Celsius descreve cinco outras "implantações de câmbio que foram globalmente destinadas a ser neutras no mercado".

Elas incluem:

Colocar fundos: Celsius utiliza os mercados de financiamento que existem em várias bolsas. Permite que os usuários dessas plataformas de câmbio emprestem ativos digitais de contas Celsius (diretamente) em tais exchanges. Os ativos emprestados serão usados para negociação, e Celsius receberá a taxa de financiamento.

Cash and Carry: Celsius usa a técnica de dinheiro e transporte para alavancar a demanda nos mercados futuros para se beneficiar dos custos de financiamento que os futuros detentores estavam dispostos a pagar aos detentores curtos.

Market Making: Na tomada de mercado, a Celsius manterá posições futuras longas e curtas de forma a se beneficiar das ineficiências no mercado futuro. Celsius se beneficiou desse acordo de mercado ao longo dos anos.

Swing Trading: Neste acordo, Celsius manterá posições longas e curtas, com um desequilíbrio entre o número de opções longas e curtas. A Celsius implantará sua experiência como participante ativa no mercado futuro, de modo que qualquer uma das posições favorece a Celsius. No entanto, o ecossistema Celsius é sempre cauteloso com limites de risco estreitos sobre tal atividade, que são acompanhados por mecanismos de perda estrita.

Conclusão

Imagem: CoinQuora

A Celsius é uma plataforma de empréstimos cripto que recentemente se envolveu em várias crises financeiras. A queda do mercado de criptomoedas, sem dúvida, deu um duro golpe nas operações Celsius. A esperança existe, mas graças à FTX pela facilidade de crédito recém-lançada.

Da mesma forma, os usuários do Celsius recorreram aos peticionários depois que a plataforma os impediu de retirar seus ativos depositados. Os atores do setor estão, no entanto, otimistas de que a Celsius se recuperará novamente ao lado do mercado cripto.

Autor: Valentine. A, pesquisador(a) da Gate.io

Tradução em PT-BR por João Gab. Este artigo constitui apenas a opinião dos autores, pesquisadores e observadores. Ele não é uma sugestão de investimento. Republicar o artigo será permitido, mas a Gate.io deverá ser citada. Nos outros casos, tomaremos as medidas por violação de direito autoral.