•O Banco de Israel planeja lançar um CBDC de shekel digital que rende juros.
•As moedas digitais garantirão a privacidade, limitando o acesso do banco central aos dados pessoais.
•Os bancos comerciais podem incluir shekels digitais nas suas reservas de liquidez sem pagar juros.
O Banco de Israel delineou um shekel digital que oferece transações 24 horas por dia, 7 dias por semana, proteção de privacidade e recursos exclusivos de cobrança de juros.
O Banco de Israel revelou recentemente planos para apoiar uma nova moeda digital do banco central (CBDC) com propriedades únicas. Isto inclui o potencial de geração de juros que o shekel digital pode ter. O anúncio, divulgado em 11 de março, descreve uma visão para uma moeda digital que combina tecnologia financeira de ponta e considerações de privacidade. O CBDC proposto visa aumentar a eficiência dos sistemas de pagamentos nacionais.
O shekel digital operará em um modelo de duas camadas. Ele promete transações instantâneas 24 horas por dia, 7 dias por semana, suporte para vários métodos de pagamento e recursos offline. Além disso, o CBDC terá limites integrados de saldos. Uma de suas características mais notáveis é a opção de acumular juros. Isto torna o shekel digital um ativo que pode ser do interesse tanto dos consumidores como dos investidores.
Atualizações de privacidade e tarifas
No seu anúncio, o Banco de Israel destacou preocupações com a privacidade. O shekel digital está estruturado para limitar o acesso do banco central aos dados pessoais. Especificamente, os bancos centrais não poderão aceder às informações de saldos e transações dos utilizadores finais. Esta abordagem visa encontrar um equilíbrio entre transparência operacional e privacidade do usuário.
O potencial de geração de juros do shekel digital introduz um novo aspecto no espaço CBDC. Embora os bancos comerciais de Israel ofereçam actualmente taxas de juro de 4,86% sobre depósitos em shekel fiduciário, o shekel digital permitiria aos bancos incluí-los na liquidez de curto prazo sem pagar juros. O banco central destacou que a estrutura de dados do CBDC apoiará limites de retenção e aplicações de juros adaptadas ao tipo de usuário e ao tamanho do saldo.
Banco de Israel cauteloso sobre a emissão de CBDC
Desde 2021, Israel explora a ideia de emitir um shekel digital. No entanto, de acordo com a última atualização, nenhum teste piloto foi realizado ainda. O Banco de Israel disse que devido à interconectividade dos componentes do sistema de shekel digital, as decisões sobre a sua implementação permanecem provisórias.
O banco também observou que a mudança para o shekel digital poderia ser acelerada se o uso de stablecoins aumentar em Israel. Apesar deste potencial catalisador, o banco central observou que a adoção da stablecoin ainda não atingiu níveis significativos no setor de pagamentos do país. Esta abordagem cuidadosa e comedida reflete a complexidade da introdução de um CBDC e a necessidade de planeamento e testes minuciosos.
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Israel planeja lançar uma moeda digital do banco central (CBDC) com características que rendem juros
Pontos chave:
•O Banco de Israel planeja lançar um CBDC de shekel digital que rende juros.
•As moedas digitais garantirão a privacidade, limitando o acesso do banco central aos dados pessoais.
•Os bancos comerciais podem incluir shekels digitais nas suas reservas de liquidez sem pagar juros.
O Banco de Israel delineou um shekel digital que oferece transações 24 horas por dia, 7 dias por semana, proteção de privacidade e recursos exclusivos de cobrança de juros.
O Banco de Israel revelou recentemente planos para apoiar uma nova moeda digital do banco central (CBDC) com propriedades únicas. Isto inclui o potencial de geração de juros que o shekel digital pode ter. O anúncio, divulgado em 11 de março, descreve uma visão para uma moeda digital que combina tecnologia financeira de ponta e considerações de privacidade. O CBDC proposto visa aumentar a eficiência dos sistemas de pagamentos nacionais.
O shekel digital operará em um modelo de duas camadas. Ele promete transações instantâneas 24 horas por dia, 7 dias por semana, suporte para vários métodos de pagamento e recursos offline. Além disso, o CBDC terá limites integrados de saldos. Uma de suas características mais notáveis é a opção de acumular juros. Isto torna o shekel digital um ativo que pode ser do interesse tanto dos consumidores como dos investidores.
Atualizações de privacidade e tarifas
No seu anúncio, o Banco de Israel destacou preocupações com a privacidade. O shekel digital está estruturado para limitar o acesso do banco central aos dados pessoais. Especificamente, os bancos centrais não poderão aceder às informações de saldos e transações dos utilizadores finais. Esta abordagem visa encontrar um equilíbrio entre transparência operacional e privacidade do usuário.
O potencial de geração de juros do shekel digital introduz um novo aspecto no espaço CBDC. Embora os bancos comerciais de Israel ofereçam actualmente taxas de juro de 4,86% sobre depósitos em shekel fiduciário, o shekel digital permitiria aos bancos incluí-los na liquidez de curto prazo sem pagar juros. O banco central destacou que a estrutura de dados do CBDC apoiará limites de retenção e aplicações de juros adaptadas ao tipo de usuário e ao tamanho do saldo.
Banco de Israel cauteloso sobre a emissão de CBDC
Desde 2021, Israel explora a ideia de emitir um shekel digital. No entanto, de acordo com a última atualização, nenhum teste piloto foi realizado ainda. O Banco de Israel disse que devido à interconectividade dos componentes do sistema de shekel digital, as decisões sobre a sua implementação permanecem provisórias.
O banco também observou que a mudança para o shekel digital poderia ser acelerada se o uso de stablecoins aumentar em Israel. Apesar deste potencial catalisador, o banco central observou que a adoção da stablecoin ainda não atingiu níveis significativos no setor de pagamentos do país. Esta abordagem cuidadosa e comedida reflete a complexidade da introdução de um CBDC e a necessidade de planeamento e testes minuciosos.