Os golpistas de criptomoedas estão ficando mais criativos a cada ano, com táticas projetadas para pegar até mesmo investidores experientes de surpresa. Seu objetivo? Gerar uma mistura de urgência, empolgação e FOMO (medo de perder), fazendo com que os usuários ajam rapidamente sem pensar duas vezes.

Então, como eles fazem isso?

Um truque popular é o falso airdrop, onde golpistas criam uma promoção convincente vinculada a projetos populares. Estes “distribuições gratuitas” levam a sites de phishing que parecem plataformas oficiais, mas existem apenas para capturar credenciais da carteirae drenar fundos.

Esquemas de pump-and-dumpsão outro favorito. Golpistas aumentam a hype de um token, inflando seu preço através de influenciadores ou bots. Assim que pessoas suficientes compram, eles vendem suas participações, deixando o preço do token colapsar e os investidores com perdas.

A engenharia social também é comum, com golpistas se passando por equipe de suporte da exchange ou influenciadores oferecendo dicas de investimento exclusivas. Através de canais sociais, eles estabelecem credibilidade, apenas para redirecionar os usuários para sites maliciosos ou solicitar transferências de criptomoedas para fins falsos.

Recentemente, até mesmo surgiram golpes de emprego em criptomoedas, nos quais as vítimas são oferecidas funções que exigem um “investimento” inicial como parte do processo de integração — e então os golpistas desaparecem com os fundos.

O guia de hoje irá guiá-lo pelos maiores golpes de criptografia de 2024. Ao longo do caminho, você pode reconhecer algumas das táticas e métodos mencionados anteriormente.

Vamos começar uma caça às bruxas!

Top 10 golpes de criptomoeda de 2024 expostos

1. O golpe do tapete Froggy Coin

No início de 2024, do Froggy Coin rug pullapresentou um clássico golpe de finanças descentralizadas (DeFi). Comercializado como um token de meme, Froggy Coin visava usuários de mídias sociais, atraindo investidores com uma marca divertida e promessas de ganhos rápidos. Os desenvolvedores criaram expectativa em plataformas como X e Reddit, apresentando o token como um projeto impulsionado pela comunidade, com um sólido respaldo.

Os investidores iniciais financiaram o pool de liquidez, impulsionando o valor e a credibilidade da Froggy Coin. Quando os desenvolvedores decidiram que dinheiro suficiente foi acumulado, eles puxaram o tapete - drenando abruptamente a liquidez e fazendo o valor do token despencar.

Os investidores ficaram incapazes de vender ou recuperar fundos enquanto os golpistas transferiam ativos para carteiras anônimas e desapareciam.

2. DIO token pump-and-dump

Recentemente, a Jump Trading enfrentou alegaçõesde operar um esquema de pump-and-dump com o token DIO, inicialmente destinado a um projeto de jogos pela Fracture Labs.

O desenvolvedor emprestou milhões de tokens DIO para Jump estabilizar o lançamento na HTX (anteriormente Huobi). Depois de usar influenciadores para impulsionar a popularidade do token, Jump vendeu toda a sua participação no preço máximo, causando uma forte queda à medida que o valor do token despencou. Jump então recomprado os tokens DIO a uma fração de seu valor máximo, devolvendo-os à Fracture Labs, mas deixando o valor do token gravemente desvalorizado.

3. Golpe de phishing do MetaMask

Em 2024, uma sofisticada phishing scamalvos do MetaMask através de anúncios falsos na Google Play. Os golpistas colocaram anúncios com links para páginas clonadas do aplicativo da carteira MetaMask, dificultando a distinção entre o original e o falso. As vítimas que inseriram chaves privadas ou frases semente nestes sites encontraram suas carteiras drenadas.

A escala do ataquesolicitadoMetaMask irá emitir avisos públicos e grupos de segurança como ChainPatrol para rastrear domínios maliciosos. No entanto, os atacantes continuamente registraram novos domínios para evitar bloqueios. De fato, aplicativos clonados permanecem um risco sério, especialmente para carteiras populares como MetaMask.

4. Esquemas de assistência de empréstimo de criptografia

Assistência de empréstimo de criptomoedas levou táticas de mula de dinheiroa novos patamares em 2024. Os golpistas recrutaram participantes sem suspeitar, prometendo empregos lucrativos de processamento de “empréstimos”, sem exigência de garantia.

Vítimas, muitas vezes candidatos a emprego ou aqueles que buscam renda rápida, atuaram como intermediários transferindo fundos entre carteiras, que os golpistas enquadraram como "pagamentos de empréstimos". Na realidade, os participantes lidavam com fundos ilícitos, tornando-se involuntariamente cúmplices em esquemas de lavagem de dinheiro.

Muitas vítimas só perceberam que haviam sido enganadas quando as autoridades rastrearam transferências ilegais de volta para elas, arriscando consequências legais e contas congeladas.

5. O golpe de distribuição gratuita de XRP

Em 2024, os golpistas exploraram a empolgação em torno das recentes vitórias legais da Ripple ao lançar uma XRP falsa

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airdrop. Fingindo ser o CEO da Ripple, Brad Garlinghouse, golpistas promoveram generosas recompensas em XRP para celebrar O sucesso da Ripple, usando anúncios convincentes nas redes sociais. As vítimas foram direcionadas para sites de phishing, onde enviaram XRP para “verificação” ou conectaram suas carteiras, concedendo acesso aos golpistas.

Ripple emitiu rapidamente avisos, aconselhando os usuários a evitarem reivindicações de airdrop não oficiais, mas o golpe persistiu, aproveitando plataformas como X e gate.YouTubepara um alcance mais amplo.

6. Esquema de bot de US$ 60 milhões dos irmãos Adam

Em 2024, um esquema de Ponzi liderado pelos irmãos Jonathan e Tanner Adam enganou investidores com promessas de retornos fáceis e altos de um robô de negociação de criptomoedas inexistente.

Os irmãos Adam atraíram investidores anunciando retornos mensais de 13,5%, afirmando que seu robô poderia explorar diferenças de preço entre as exchanges. No entanto, o robô era uma farsa. Em vez de negociar, eles usavam novos investimentos para pagar os retornos aos investidores anteriores, mantendo a ilusão de lucratividade.

A maior parte dos $60 milhões que levantaram foi usado para comprar luxos, incluindo carros caros e um apartamento de $30 milhões. À medida que o esquema se desenrolava, a SEC acusou os irmãos, buscando congelamento de ativos e penalidades.

Você sabia? Esquemas de Ponzi dependem da contínua recrutamento de novos investidores para pagar retornos aos anteriores. Em contraste, esquemas de pirâmide enfatizam o recrutamento direto de participantes, onde cada participante é responsável por inscrever novos membros, criando uma estrutura hierárquica.

7. Golpes de troca de SIM

Em 2024, uma série de golpes de troca de SIM visou detentores de criptomoedas em toda a América do Norte, resultando em milhões de ativos roubados.

Os fraudadores manipularam os provedores de telecomunicações para transferir os números de telefone das vítimas para novos cartões SIM, permitindo-lhes interceptarautenticação de dois fatores (2FA)códigos e ganhar acesso a contas cripto.

Em Toronto, 10 pessoas foram presas por realizar trocas de SIM que comprometeram mais de 1.500 contas, resultando em mais de $1 milhão em perdas. As autoridades continuam a pedir aos provedores de telecomunicações para fortalecer a segurança, pois esses ataques destacam a vulnerabilidade da autenticação de 2FA baseada em SMS e a importância de usar aplicativos autenticadores ou chaves de hardware.

8. O suporte Binance para esquemas de impostação

Golpistas se passando por funcionários de suporte ao cliente da Binance entraram em contato com usuários por meio das redes sociais, atraindo-os para compartilhar detalhes de login ou acesso à carteira. Esses impostores, usando plataformas como Instagram e Telegram, alegavam ajudar com problemas de conta ou investimentos seguros, direcionando as vítimas para sites de phishing onde informações sensíveis eram coletadas. Assim que os golpistas obtinham acesso, esvaziavam rapidamente as carteiras.

Você sabia? Somente os golpes de phishing resultaram em perdas substanciais para a Gate.io, com setembro de 2024 registrando aproximadamente US$ 46 milhões roubados por meio de esquemas de suporte falsos. Em média, os golpes de phishing visavam cerca de 11.000 usuários por mês, resultando em um total de US$ 127 milhões em perdas durante o terceiro trimestre. A Gate.io respondeu implementando várias camadas de segurança, incluindo alertas pop-up personalizados, bancos de dados de endereços maliciosos e contato direto para educar os usuários sobre como reconhecer impostores e evitar armadilhas comuns em golpes de suporte ao cliente.

9. Golpes de emprego no LinkedIn

Os candidatos a emprego de criptografia no LinkedIn foram alvo de um golpe de engenharia social onde scammers posed as recruitersde empresas de criptomoedas estabelecidas. Prometendo vagas de 'analista de investimentos em criptomoedas', esses golpistas engajaram-se em conversas detalhadas com os candidatos, eventualmente solicitando uma pequena transferência de criptomoedas como parte do processo de integração. Uma vez que os fundos foram enviados, a comunicação cessou, deixando as vítimas sem emprego ou seu dinheiro.

Os golpistas usaram perfis realistas do LinkedIn com logotipos de empresas e endossos para parecerem legítimos. O Bureau Federal de Investigações dos EUA e empresas de cibersegurança desde então alertaram os candidatos a emprego para verificar as ofertas diretamente com as empresas e evitar transferir fundos como parte do emprego.

10. NFTs falsificados

Um caso proeminente envolve PHAYC e Phunky Ape Yacht Club (PAYC), que criou cópias quase idênticas da popular coleção Bored Ape Yacht Club (BAYC). Essas falsificações tokens não fungíveis (NFTs)espelhou o design original do BAYC com pequenos ajustes, como imagens invertidas ou ajustes de cor, fazendo-os parecer legítimos à primeira vista.

O golpe funcionou listando essas cópias em grandes mercados de NFT, onde atraíram compradores que pensavam estar adquirindo uma coleção de alto valor. As listagens PHAYC e PAYC foram inicialmente aceitas na OpenSea e em outras plataformas, mas uma vez descobertas como cópias, foram removidas.

Isso deixou os compradores com tokens de pouco ou nenhum valor de revenda, à medida que sua verdadeira natureza foi revelada. Compradores que pensaram que estavam investindo em uma coleção prestigiosa se viram presos a ativos sem valor.

Você sabia? Dados do FBI revelaram que as reclamações de fraudes relacionadas a criptomoedas aumentaram 45% em 2023, resultando em mais de $5.6 bilhões em perdas relatadas, com uma trajetória ascendente semelhante prevista para 2024, à medida que os golpistas aprimoram seus métodos. As fraudes agora também são mais curtas do que nunca, com muitas operações durando apenas cerca de 42 dias em média em 2024, em comparação com mais de 270 dias nos anos anteriores.

Protegendo-se de golpes de criptomoedas e sinais de alerta a serem observados

Como mencionado, os golpistas estão constantemente mudando seus métodos para permanecerem indetectáveis; é preciso ter um olhar atento para identificar os sinais de alerta. Felizmente, existem apenas alguns para ficar atento.

Retornos irreais: se um investimento promete retornos incríveis com "nenhum risco", geralmente é uma fraude. Os mercados de criptomoedas são voláteis; nenhum investimento legítimo pode garantir lucros maciços.

Conexões suspeitas nas redes sociais: Golpistas frequentemente entram em contato através das redes sociais, muitas vezes se passando por especialistas, influenciadores ou até mesmo amigos oferecendo “oportunidades”. Evite responder a ofertas não solicitadas e verifique os perfis de forma independente antes de confiar em alguém com seus fundos.

Urgência e táticas de pressão: Muitos golpes envolvem táticas de alta pressão, instigando decisões rápidas com 'ofertas por tempo limitado'. Os golpistas usam a urgência para pressionar as vítimas a agirem sem pensar; lembre-se de que investimentos legítimos não o pressionam a decidir instantaneamente.

A presença de sites de phishing e aplicativos falsos: Verifique novamente os sites e fontes de aplicativos. Golpistas clonam sites populares ou lançam aplicativos de carteira falsos para enganar os usuários a inserir informações sensíveis. Use apenas links oficiais de fontes confiáveis como lojas de aplicativos ou sites verificados.

Pedidos de pagamento suspeitos: Pedidos de pagamento de criptomoedas ou detalhes da conta, especialmente de contatos não solicitados, são quase sempre golpes. Empresas oficiais não solicitarão informações confidenciais por mensagem direta ou pedirão criptomoedas como pagamento em outros métodos.

Equipes anônimas ou difíceis de verificar: Projetos de criptomoeda legítimos geralmente têm equipes públicas com históricos verificáveis. Tenha cautela com projetos com fundadores anônimos ou equipes que não podem ser encontradas fora de um único site ou plataforma.

Assim como a Califórnia durante a corrida do ouro,Web3está bastante difícil agora, com golpistas e esquemas em cada esquina. Mas assim como a antiga fronteira se tornou cidades como Los Angeles, os dias selvagens das criptomoedas cederão lugar à estabilidade e ao valor.

Aguenta firme, mantenha-se atento, evite os golpes e saiba que essa paisagem caótica eventualmente se transformará em algo sólido.

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