Harvest Finance é um sistema que cultiva automaticamente o rendimento mais elevado possível usando os protocolos DeFi mais recentes e otimiza os rendimentos obtidos usando as técnicas de cultivo mais avançadas. O token de governança da Harvest é FARM. Alega-se que os detentores de FARM podem votar em propostas para o tesouro operacional da FARM e receber uma taxa de 5% das operações da Harvest. Comparado ao trabalho manual, a plataforma Harvest consolida as oportunidades de rendimento mais vantajosas para ajudar seus usuários a gerar um rendimento mais significativo por meio da automação.

O que é Harvest Finance (FARM)?

Harvest, anteriormente conhecido como Harvest Finance, é uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) que utiliza tecnologia de contrato inteligente blockchain para automatizar a colheita de rendimentos. Harvest (FARM) é um agregador de rendimento que opera em várias cadeias. Este protocolo sofisticado simplifica o investimento em DeFi (finanças descentralizadas) ao simplificar os processos principais para os produtores de rendimento. A rede compreende uma cooperativa de usuários que agregam recursos em uma rede descentralizada. Esta rede utiliza contratos inteligentes multi-cadeia para direcionar os fundos dos usuários para as pools com os APYs mais altos.

Harvest publica contratos inteligentes na blockchain pública, incluindo estratégias de agricultura de rendimento pré-programadas. Os usuários podem depositar ativos nos contratos, e as estratégias automatizadas farão agricultura de rendimento em seu nome em vários protocolos de terceiros. A estratégia da Harvest negociará periodicamente quaisquer recompensas acumuladas por meio de mecanismos de composição automatizados para aumentar a quantidade de tokens do usuário, potencialmente aumentando sua exposição a futuras recompensas.

A plataforma destina-se a ajudar os usuários, que são frequentemente referidos como "agricultores", a otimizar seus retornos alocando autonomamente seus ativos para as oportunidades mais lucrativas no setor DeFi. A Harvest fornece uma plataforma que é potente e fácil de usar, permitindo que os usuários identifiquem estratégias de rendimento em todo o ecossistema de finanças descentralizadas e monitorem métricas de desempenho críticas.

Contexto do Harvest Finance

Bread, um originador anônimo, estabeleceu a Harvest Finance em 1º de setembro de 2020. O projeto foi publicado para otimizar os retornos para os agricultores de rendimento, alocando automaticamente capital para protocolos DeFi que oferecem os maiores retornos. Para incentivar os agricultores que utilizam a plataforma Harvest (anteriormente conhecida como Harvest Finance), foi introduzido o token $FARM. O token foi lançado sem pré-venda, pré-mineração, fundos de capital de risco ou investidores e não tinha oferta circulante no lançamento. Os tokens nunca foram vendidos durante um ICO, TGE ou outra iniciativa de captação de recursos. A Harvest possui um token com o símbolo de ticker $FARM, com uma capitalização de mercado de $29.118.033 e um fornecimento de 687.036 FARM. O token está programado para ser distribuído ao longo de quatro anos a partir de sua introdução.

O Harvest Finance foi explorado em outubro de 2020 por $24 milhões devido a uma transação de arbitragem que manipulou o preço das stablecoins mantidas nos votos do protocolo. O valor total bloqueado do Harvest Finance diminuiu de pouco mais de $1 bilhão para $290 milhões, e o FARM sofreu uma queda de 65% em uma hora. Seu TVL (valor dos ativos atualmente bloqueados no protocolo) diminuiu ainda mais para $109 milhões em junho de 2022 e atualmente está avaliado em $15.221.321.

Recursos do Harvest Finance

• Mais de 100 estratégias de rendimento estão disponíveis para ETH, WBTC, USDC, USDT e outras criptomoedas na Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon e zkSync Era.
• Indicadores de Desempenho de Rendimento Histórico e Atual
• Um painel de histórico que monitora com precisão as alterações líquidas no token subjacente em termos de USD
• Soluções agrícolas "One-Click" que utilizam qualquer token na carteira do usuário
• O Painel da Próxima Geração exibe todas as estratégias de desempenho do usuário em uma única visualização.
• As valorações atuais em USD dos tokens de entrada e saída
• Compartilhado com insightCharts para o preço, TVL e APY
• Desdobramento histórico do rendimento percentual anual (365 dias, 180 dias, 30 dias e 7 dias)

Benefícios do Harvest Finance

Usar o Harvest Finance oferece várias vantagens. Em primeiro lugar, simplifica o processo de investimento em DeFi. Os usuários não precisam estudar diversas estratégias de cultivo de rendimento. Em vez disso, os usuários financiam suas contas, e a plataforma cuida da maior parte do trabalho.

Aumenta o Retorno sobre o Investimento

A abordagem da Harvest Finance ajuda os investidores a otimizar seus retornos. O protocolo pode alcançar esse objetivo ao agrupar os fundos dos usuários para obter as taxas e taxas mais favoráveis. À medida que a rede se expande, ela será capaz de garantir ainda mais vantagens.

Taxas Compartilhadas

As taxas de DEX e de farming são recirculadas pelos desenvolvedores em toda a comunidade. Esses gastos são alocados para recompras e recompensas para os stakeholders envolvidos nas pools de compartilhamento de lucros. Também é possível para a comunidade autorizar despesas de rede por meio do mecanismo de governança.

Estratégias de reinvestimento

Criar um ciclo de geração de riqueza é uma das vantagens mais significativas que o Harvest Finance oferece. A rede incorpora um sistema de auto-compostagem que automaticamente reinveste suas recompensas. O procedimento é simples, pois suas recompensas são emitidas usando tokens FARM.

Transparência

A equipe de desenvolvimento demonstrou alta transparência, o que é único para a plataforma. A equipe optou por distribuir tokens todas as semanas para garantir que todos os usuários tivessem uma oportunidade igual.

Como o Harvest Finance funciona?

Harvest Finance emprega diversos protocolos para estabelecer uma alternativa DeFi amigável ao usuário. O sistema integra mineração de liquidez, empréstimos P2P, vaults de autofarming e outros componentes. Esses elementos geram uma experiência centrada no usuário, descentralizada, imersiva e de baixo risco.

FARM, o token de governança e compartilhamento de taxas de colheita, permite que os detentores proponham e votem em modificações de protocolo. Além disso, os usuários podem depositar tokens FARM em um cofre de auto-compostagem para ganhar taxas de desempenho de outros cofres administrados pelo Harvest Finance. FARM é um ativo flexível que pode ser negociado, cultivado ou apostado para gerar recompensas. É importante notar que FARM é um token Ethereum compatível com ERC-20.

A Harvest Finance introduziu um sistema conhecido como fCASH, que permite aos usuários acessarem financiamento usando tokens FARM como garantia. A stablecoin da rede, fCASH, é o que o sistema usa para reembolsar os devedores. Esses tokens podem ser trocados por outras stablecoins, incluindo USDC e USDT. O mutuário pode transferir esses fundos para CEXs renomadas e sacá-los como moeda fiduciária, se desejar. Este método elimina os intermediários do cenário de empréstimo.

Principais Inovações da Harvest Finance

Colheita Comunal e iFARM

A partilha comunitária das taxas de protocolo através da recompra aberta de FARM no mercado é uma das inovações mais significativas da Harvest. O Communal Harvest Pool é um pool de stake modificado para corresponder ao SNX. O $FARM é distribuído de forma proporcional a todos os que fizeram stake no pool de colheita comunitária ao longo de um período de 1 dia após a compra no mercado aberto. A duração do pagamento é redefinida com a introdução de cada nova recompensa. Consequentemente, a taxa de incentivo instantânea do pool flutua ao longo do dia. Uma média de 7 dias da taxa de recompensa é exibida para esta coorte. O contrato inteligente pode ser lido diretamente para determinar a taxa instantânea.

iFARM é um token de recibo para FARM que está auto-composto na piscina de Colheita Comunal. Está disponível no mercado aberto ou ao apostar FARM na piscina iFARM na mainnet do Ethereum ou na rede Arbitrum. iFARM emprega a mesma arquitetura de cofre que os outros cofres da Harvest, reunindo FARM dos usuários e agregando-o à piscina de Colheita Comunal.

Contratos Inteligentes de Colheita

Os contratos inteligentes Harvest são uma solução automatizada de yield-farming que depende de produtos e aplicativos de terceiros para fornecer fontes de rendimento e suas respectivas taxas de recompensa. Além disso, o Harvest pode aumentar o APY% de um fundo específico incorporando as emissões de recompensa $FARM nos ganhos totais. Cada pool especifica a distribuição de recompensas e as emissões semanais de FARM são divulgadas.

Vaults

Um cofre é uma solução de dimensionamento para contratos inteligentes Ethereum que permite aos usuários converter tokens de e para uma pool. Harvest gera rendimentos para compartilhar integrando os tokens do cofre em um protocolo subjacente de terceiros. Quando um usuário converte tokens para participar de um cofre, os tokens serão trocados pelo token subjacente necessário pelo cofre sempre que necessário. O usuário receberá uma parte do cofre, representada por um fToken. O número total de tokens no cofre é atualizado sempre que uma estratégia implantada negocia recompensas para gerar tokens adicionais. No entanto, o número de ações fToken existentes permanece constante. Um 'bloqueio de tempo' protege a estratégia de investimento de modificações.

Timelock

Os bloqueios de tempo são uma característica de segurança nos contratos Ethereum frequentemente citada para proteger os usuários de alterações com as quais eles não concordam. O bloqueio de tempo permite que os usuários tenham um determinado período de tempo (atualmente 12 horas) para revisar o novo contrato e reverter os fundos se desejarem sair. O implementador pode aprovar ou rejeitar a mudança de estratégia a qualquer momento após o período especificado ter decorrido. Em 15 de setembro de 2020, a comunidade harvest escolheu a duração atual de 12 horas dos bloqueios de tempo como um compromisso entre os riscos e benefícios dos bloqueios de tempo através de uma votação no discord do mercado de agricultores.

Estratégias

As estratégias são um elemento crítico do mecanismo Harvest, pois estabelecem como os fundos do cofre podem ser empregados com protocolos de terceiros para produzir rendimento. O mecanismo 'timelock' é como as estratégias são vinculadas a um cofre. Inicialmente, a alteração é declarada e um período (atualmente de 12 horas) deve transcorrer antes que a alteração seja oficialmente implementada e a nova estratégia possa acessar os fundos.

Incidente de Hackeamento da Harvest

A combinação de recursos e usabilidade do Harvest Finance resultou em uma adoção significativa em seu início. Em 26 de outubro de 2020, um atacante desconhecido apreendeu aproximadamente USDT e USDC, totalizando cerca de US$ 24 milhões em USDT, do pool do Harvest Finance, resultando em um grande hack na rede. Esses ataques impactaram significativamente o valor de mercado do FARM, pois o token teve uma queda de 60% imediatamente após a notícia. Além disso, a quantidade de dinheiro bloqueado no protocolo diminuiu 70%, de US$ 1 bilhão para US$ 296 milhões.

O hacker manipulou repetidamente os preços de uma peça de dinheiro (curvey pool) para esgotar outra peça de dinheiro [farm USDT (fUSDT), farm USDC (fUSDC)]. O autor converteu os fundos em renBTC e saiu do sistema convertendo-os de volta para bitcoin. Outros fundos foram combinados usando o Tornado Cash, um software de obfuscamento Ethereum. Parece que os investidores retiraram aproximadamente $350 milhões do site após o ataque.

Posteriormente, o perpetrador devolveu aproximadamente $2.5 milhões ao implementador na forma de Tether e USD Coin, que foram então distribuídos aos depositantes afetados de forma proporcional usando um snapshot.

O que é o Token FARM?

O fornecimento total de FARM é de 690.420 FARM. Os tokens serão disseminados quatro anos após o lançamento em 29 de agosto de 2020. Ele distribuiu 23.555 FARM a cada semana após suas quatro primeiras semanas. O sindicato de empréstimos utiliza FARM como garantia. Os credores podem depositar tokens FARM na piscina e ganhar juros sobre seus depósitos. Os tomadores podem utilizar FARM como garantia para obter ativos adicionais da piscina.

O token FARM é distribuído entre três categorias distintas. 70% dos recursos serão destinados a provedores de liquidez, 10% serão alocados para tesouraria operacional para cobrir os custos de manutenção do protocolo e 20% serão alocados para a equipe de Harvest Finance.

Governança

A plataforma Harvest Finance utiliza o token FARM como um token de governança. FARM é usado para apostar e votar em propostas para estabelecer o curso do protocolo. O número de usuários FARM influencia significativamente as decisões do protocolo com uma participação. O protocolo Harvest mudou de votação formal para alcançar consenso por meio de propostas e discussão de contribuintes. Os detentores do token FARM não têm o poder de votar na distribuição de incentivos, implantação ou atualização de estratégias ou adição ou remoção de cofres. A votação é usada para tomar decisões estratégicas mais complexas.

Fornecimento de Token de Colheita (FARM)

Na Semana 5, os detentores de FARM votaram esmagadoramente para limitar o fornecimento máximo a 690.420 tokens, reduzindo a emissão de tokens em 4,45% a cada semana até a semana 208 (27 de agosto de 2024), que é exatamente quatro anos após o lançamento. Consequentemente, as emissões de tokens estão atualmente programadas para seguir a seguinte curva:

Como faço para comprar FARM Tokens?

• Acesse a Gate.io Exchange e crie uma conta inserindo seu ID de e-mail e senha.
• Configure sua senha de fundo entrando em configurações; esta senha será solicitada durante a retirada de fundos.
• Para comprartokens FARM, você deve concluir o KYC com os documentos adequados.
• Após o KYC, vá para Spot Trade, pesquise por FARM e selecione.
• Após abrir a nova página, preencha a quantidade em FARM ou USDT que você deseja comprar e clique no botão de compra.
• Após uma compra bem-sucedida, vá para a página Carteira > Saque.
• Aqui, selecione FARM e depois insira o endereço da carteira.
• Ele pedirá sua senha de fundos, 2FA e código de e-mail; digite-os corretamente e envie.
• Sua FAZENDA chegará em sua carteira após algumas confirmações.

Conclusão

Harvest Finance representa um avanço substancial no setor DeFi, fornecendo uma plataforma automatizada orientada pela comunidade que permite aos usuários otimizar suas atividades de agricultura de rendimento. Harvest Finance está aumentando a acessibilidade de oportunidades agrícolas de alto rendimento para um público mais amplo, aproveitando a tecnologia blockchain e priorizando acessibilidade e governança.