Introdução

O euro é a segunda maior moeda de reserva e a segunda moeda mais negociada no mundo, depois do dólar dos Estados Unidos, respondendo por um volume médio diário de quase US$ 1,1 trilhão.

O AEUR é uma stablecoin apoiada pelo euro e um token de pagamento emitido pela Anchored Coins AG que fornece aos usuários acesso a um ativo estável para transações na cadeia.

Este artigo se aprofunda no projeto Anchored Coins Euro, como ele funciona e sua relação com o euro.

O que é o Anchored Euro?

Fonte: Anchored Coins

A AEUR é uma stablecoin com garantia em euros emitida pela Anchored Coins AG, que alega que, para cada token em circulação, ela tem um euro em reserva, mantido por um banco de reserva designado e auditado de forma independente pela Prescient Assurance LLC, EUA.

Os usuários que compram AEUR diretamente da Anchored Coins passam por verificações de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) semelhantes às realizadas em bolsas centralizadas. Esses processos envolvem a coleta de informações pessoais dos usuários, incluindo uma cópia de seu documento de identificação emitido pelo governo.

Uma vez em circulação, qualquer pessoa pode enviar e receber stablecoins. Embora a Anchored Coins tenha o poder de congelar fundos em endereços, conforme instruído pelas autoridades policiais para ajudar nas investigações ou recuperar fundos roubados.

Observação: O símbolo “AEUR” também foi usado por uma stablecoin extinta de propriedade da Ardorgate.

AEUR Tokenomics

Fonte: Anchored Coins

O AEUR é uma stablecoin com 66.709.604,60 tokens em circulação, com uma capitalização de mercado de US$ 72.498.515 no momento em que este artigo foi escrito. Cada token confere um direito de resgate de 1:1 contra Anchored Coins, respaldado por euros mantidos em um banco de reserva designado.

Breve histórico

Fundada em 2022, a Anchored Coins, anteriormente conhecida como Damoon Technologies, é uma empresa suíça de ativos digitais fundada por empreendedores experientes com ampla experiência em serviços financeiros. Esse grupo dinâmico possui um histórico comprovado de cultivo de líderes de mercado no setor de ativos digitais. Liderado por Calvin Cheng, um proeminente investidor de Cingapura e ex-presidente da ReTech Technology Co, uma empresa de EdTech listada publicamente na Bolsa de Valores da Austrália (ASX).

A Anchored Coins recebeu o título de membro da Associação de Padrões de Serviços Financeiros da Suíça, ou VQF, no início de 2023. O VQF é oficialmente reconhecido pela FINMA (Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço). A stablecoin AEUR foi lançada em dezembro de 2023.

A Anchored Coins AG também é proprietária da ACHF, uma stablecoin apoiada pelo franco suíço.

Parcerias

A Anchored Coins fez uma parceria com a DCS Card Centre, uma instituição financeira licenciada para emitir cartões de crédito ou cartões de cobrança em Cingapura. A DCS Card Centre aceitará AEUR como forma de colocação de garantia para limites de crédito em seus cartões.

Vantagens do Euro Ancorado

Transações sem fronteiras

A AEUR pode simplificar as transações domésticas e internacionais, tornando-as mais rápidas, mais baratas e mais eficientes do que os sistemas tradicionais.

Conformidade

O AEUR está em total conformidade com as leis da Suíça, pois a empresa emissora é membro da organização suíça de autorregulação VQF (Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen) e reconhecida pela FINMA.

Diversificação

O mercado de stablecoins é fortemente dominado pelas stablecoins lastreadas em dólares dos Estados Unidos. A diversificação para uma stablecoin lastreada em euro pode permitir que os investidores se protejam contra perturbações econômicas desfavoráveis que possam afetar o dólar.

Desvantagens do Euro Ancorado

Centralização

O AEUR está ancorado no euro, uma moeda fiduciária, e é apoiado por uma instituição financeira centralizada, o que o torna mais vulnerável a riscos de segurança, regulamentações severas e políticas econômicas desfavoráveis.

Restrições

De acordo com seu whitepaper, o uso do AEUR é proibido em alguns países, como Estados Unidos da América, Belarus, Burundi, Birmânia (Myanmar), República Popular Democrática da Coreia (RPDC), Guiné, Guiné Bissau, Haiti e Irã. Certifique-se de verificar o whitepaper para obter a lista completa de países proibidos.

Falta de transparência

Os usuários precisarão aceitar a reivindicação do emissor de boa fé, mesmo que nem sempre tenham fundos suficientes em reserva.

Como funciona o Anchored Euro?

Fonte: Coin98

O AEUR opera como uma stablecoin apoiada em fiat, projetada para espelhar o valor do euro. A Anchored Coins, a emissora, garante a estabilidade do AEUR ao manter uma reserva de ativos líquidos no Flow Bank SA. O FlowBank SA é um banco on-line totalmente licenciado, com sede na Suíça, que oferece negociação de vários ativos, uma plataforma de aplicativos de investimento financeiro e serviços de consultoria.

O AEUR é emitido nativamente no Ethereum e no BNB Smart Chain, que seguem os padrões de token ERC-20 e BEP-20, respectivamente. Esses blockchains empregam mecanismos de consenso, como Proof of Stake (PoS) ou Proof of Staked Authority (PoSA), para confirmar transações, garantindo imutabilidade e transparência.

O contrato inteligente de euro ancorado

Na Ethereum e na BNB Smart Chain, as stablecoins são codificadas na forma de contratos inteligentes, fornecendo a elas recursos de liquidação sem confiança e sem interrupções. Os contratos inteligentes da AEUR são auditados pela PeckShield, um auditor de contratos inteligentes independente e de boa reputação.

A Anchored Coins planeja emitir as stablecoins nativamente em blockchains adicionais, para aumentar sua acessibilidade a desenvolvedores e usuários finais, desde que os blockchains atendam a critérios específicos, como diligência técnica, adoção pelo mercado e avaliação de risco.

O contrato inteligente implementado pela Anchored Coins controla as seguintes funcionalidades técnicas:

• Cunhagem: O processo de criação de novos tokens.
• Queima: O processo de destruição de tokens enviando-os para um endereço de queima ou de consumo. Tecnicamente, o Anchored Euro só é capaz de destruir tokens em sua posse.
• Pausar/despausar: “Pause” impede todas as transferências de tokens até que a função “unpause” seja chamada. A Anchored propõe implantar essa função em circunstâncias excepcionais apenas conforme razoavelmente determinado a critério da Anchored (por exemplo, no caso de uma ordem judicial ou de um hard fork).
• Freeze/unfreeze: “Freeze” impede as transferências de tokens mantidos em um endereço específico até que a função “unfreeze” seja chamada. A Anchored propõe implantar essa função se for obrigada por um tribunal, um regulador ou outra autoridade governamental de jurisdição competente sobre a Anchored Coins, ou de acordo com as leis ou regulamentos aplicáveis à Anchored Coins para congelar ou descongelar tokens.

Comparação de produtos do setor

Para entender melhor a operação do Anchored Euro (AEUR), vamos dar uma olhada em projetos relacionados que oferecem serviços semelhantes.

EURS (STASIS EURO)

Fonte: CoinMarketCap

O EURS também é uma stablecoin lastreada em euro disponível em Ethereum, Polygon, Algorand, XDC, XRP e Stellar. De propriedade da Stasis, uma empresa europeia de fintech que projeta ferramentas Web3 orientadas para o usuário, permitindo que clientes institucionais e de varejo lidem com moedas digitais e blockchains públicos com simplicidade elegante.

O EURS chegou ao mercado de stablecoin em 2018 e cresceu para uma capitalização de mercado de US$ 135.151.377, com mais de 124 milhões de tokens EURS emitidos.

A vantagem atual do EURS sobre o AEUR é sua compatibilidade com vários blockchains e a emissão de mais tokens.

EURC (EURO CIRCLE)

Fonte: Círculo

O Euro Circle (EURC) é uma stablecoin lastreada em euro disponível em Avalanche, Ethereum, Solana e Stellar. O EURC é emitido pela Circle em um modelo de reserva total. Ou seja, o valor total dos depósitos à vista de cada cliente está sempre disponível para saque imediato. O EURC é 100% garantido por euros mantidos em contas bancárias denominadas em euros, portanto, é sempre resgatável 1:1 por euros. A EURC emitiu mais de 51 milhões de tokens EURC, com uma capitalização de mercado de US$ 56 milhões.

O Anchored Euro tem uma reserva maior em comparação, embora o EURC esteja disponível em mais blockchains.

cEUR (CELO EURO)

Fonte: CoinMarketCap

O Celo Euro (cEUR) é uma stablecoin atrelada ao valor do euro, construída no blockchain do Celo pelo Mento Protocol, para fornecer um ativo estável aos usuários do blockchain do Celo e uma ponte que conecta o Celo a outras cadeias.

A reserva de cEUR é apoiada por um sistema combinado de algoritmos e um portfólio de criptomoedas (o ativo nativo da Celo, CELO, outros ativos digitais e outras stablecoins) para expandir e contrair o fornecimento de cEUR. Ela emitiu 11.128.148 tokens CEUR, com uma capitalização de mercado de US$ 12.073.058.

O Anchored Euro tem uma reserva maior e é relativamente mais estável do que o Celo Euro, que é apoiado por criptomoedas e algoritmos.

A AEUR é um bom investimento?

Em geral, as stablecoins não são consideradas produtos de investimento; no entanto, o AEUR pode ser usado como reserva de valor, pois os emissores garantem que os usuários possam resgatar seus fundos por meio de seu banco de reserva no caso improvável de falência. Os investidores em potencial também devem levar em consideração as políticas econômicas da União Europeia que podem afetar o preço do euro (€).

Investir em AEUR, como qualquer outra criptomoeda, acarreta certos riscos, incluindo a volatilidade do mercado de criptomoedas e possíveis mudanças regulatórias. Os investidores devem sempre fazer suas próprias pesquisas e avaliar sua tolerância ao risco antes de investir em qualquer criptomoeda.

Como possuir AEUR

O senhor pode possuir o token AEUR comprando-o por meio de uma bolsa de criptografia centralizada ou descentralizada. Até o momento em que este artigo foi escrito, a AEUR ainda não havia sido listada no Gate.io. A empresa emissora também fornece cunhagem direta de tokens que estão disponíveis para investidores profissionais por meio de seu site, desde que estejam em conformidade com as leis de Know-your-customer, antilavagem de dinheiro e financiamento antiterrorista.

É importante observar que pode haver taxas de transação incorridas ao utilizar o AEUR, que estão sujeitas aos termos e condições especificados pelo blockchain subjacente e pelas plataformas de negociação utilizadas.