Principais pontos a serem destacados

Plataformas de cripto não regulamentadas carregam riscos significativos, como evidenciado por grandes hacks e golpes, como o ataque de phishing de $238 milhões em agosto de 2024.

Os principais sinais de alerta de plataformas inseguras incluem falta de licenciamento, gestão anônima, suporte ao cliente ruim, promessas irrealistas e falta deConheça o seu cliente (KYC) requisitos. Esses indicadores podem ajudar a identificar possíveis golpes.

Priorize plataformas que implementem medidas de segurança como autenticação de dois fatores (2FA)), criptografia SSL, armazenamento a frio e auditorias regulares para proteger seus investimentos.

Realize uma pesquisa minuciosa em qualquer plataforma antes de investir. Ser cauteloso e se manter informado ajuda os investidores a evitar fraudes ao navegar com segurança pelo cenário das criptomoedas.

O mundo das criptomoedas é acelerado, emocionante e cheio de potencial, mas também vem com riscos sérios. De acordo com a empresa de segurança de blockchain PeckShield, hackers roubaram mais de $313 milhões em agosto de 2024. Em um...ataque de phishing, uma baleia cripto perdeu 4.000 Bitcoin no valor de $238 milhões. Incidentes como esse destacam os riscos de não regulamentado trocas de criptomoedas. Seja através de golpes de phishing ou brechas de código em produtos de finanças descentralizadas (DeFi), você pode perder muito se não tiver cuidado.

Plataformas não regulamentadas representam riscos ainda maiores, pois você está por conta própria quando se trata de recuperação fundos roubados ou lidando com fraudes. Isso torna crucial para os investidores identificarem e evitarem as bolsas de valores arriscadas e não regulamentadas. Não se trata apenas de evitar golpes, mas de proteger seu futuro financeiro.

O hack do WazirX de julho de 2024, que resultou em perdas de $234.9 milhões, lembra aos investidores que ignorar esses riscos pode ser custoso. Os investidores estão percebendo que não fazer uma pesquisa adequada pode levar ao desastre.

Este artigo ajudará você a entender as diferenças entre plataformas de criptomoedas legítimas e regulamentadas e exchanges arriscadas e não regulamentadas. Saber identificar os sinais de alerta pode proteger seus investimentos contra golpes e prepará-lo para o sucesso a longo prazo no mercado de criptomoedas.

Como as exchanges de criptomoedas não regulamentadas crescem?

Desde Lançamento do BitcoinDesde 2009, o mundo cripto cresceu rapidamente, mas as regulamentações têm tido dificuldade em acompanhar, como frequentemente acontece com novas tecnologias. Esse ambiente não regulamentado permitiu a inovação, mas também abriu espaço para projetos fraudulentos junto aos genuínos.

Tecnologia blockchainavançou rapidamente, despertando interesse em novos produtos financeiros como tokens não fungíveis (NFTs) e plataformas DeFi. Sem barreiras regulatórias, os desenvolvedores poderiam experimentar livremente e trazer novas ideias para o mercado. Muitos investidores de varejo não entendiam totalmente os riscos e eram atraídos pelo potencial de grandes ganhos. Enquanto isso, criminosos como golpistas e lavadores de dinheiro também aproveitaram o anonimato oferecido pela tecnologia blockchain, ajudando o ecossistema a crescer nos bastidores.

Neste mundo não regulamentado, as preocupações com a manipulação de mercado, proteção ao investidor e segurança ficaram em segundo plano em relação à busca pela riqueza rápida. As plataformas não regulamentadas frequentemente atraem traders com promessas de taxas mais baixas, negociações anônimas e cadastros fáceis, enquanto as plataformas regulamentadas tendem a exigir mais papelada e ter taxas mais altas devido à conformidade.

Você sabia? Os roubos em exchanges de criptomoedas diminuíram em 2023, com os fundos roubados caindo de $3.7 bilhões em 2022 para $1.7 bilhões. No entanto, o valor desses roubos aumentou em 2024 devido ao aumento dos preços dos ativos digitais.

Como identificar plataformas de criptomoedas não regulamentadas

Então, o que você deve observar ao avaliar uma plataforma? Aqui estão os principais sinais vermelhos que sugerem que uma plataforma pode ser não regulamentada e insegura:

Falta de licenciamento e regulamentação: Um dos sinais mais claros de alerta de plataformas de criptografia não regulamentadas é a ausência de licenciamento ou permissões adequadas. Plataformas legítimas de criptografia geralmente são reguladas por autoridades financeiras para garantir que sigam padrões legais e protejam os consumidores. Sem regulamentação, o risco de fraude é maior.

Gestão anônima: Se uma plataforma não revela quem está no comando, é um sinal vermelho sério. Plataformas confiáveis fornecem informações claras sobre seus fundadores e liderança. A gestão anônima pode ser uma maneira de evitar responsabilidade. Por exemplo, a Bitconnect, que colapsou em 2018, tinha desenvolvedores desconhecidos com o pseudônimo “Satao Nakamoto.” Os desenvolvedores depois desapareceram com milhões de dólares dos investidores.

Suporte ao cliente pobre ou inexistente: como uma plataforma lida com o suporte ao cliente diz muito sobre sua confiabilidade. Plataformas respeitáveis geralmente oferecem vários métodos de contato, como chat ao vivo, e-mail ou suporte telefônico. É um sinal de alerta se a plataforma demora para responder ou não possui suporte.

Promessas de retornos irreais: se uma plataforma promete retornos incrivelmente altos rapidamente, provavelmente é bom demais para ser verdade. Os golpistas muitas vezes atraem pessoas com essas promessas e desaparecem com o dinheiro. Por exemplo, o PlusToken era um projeto que prometia aos investidores retornos de 10 a 30%, mas desapareceu posteriormente.

Esquemas de pirâmide disfarçados de programas de indicação: Esquemas de pirâmidedepende de um fluxo interminável de novos usuários, e quando esse fluxo se esgota, tudo desmorona, deixando as últimas pessoas a se juntarem com grandes perdas. Ruja Ignatova lançou um esquema de pirâmide, OneCoin, e enganou as vítimas em mais de US$ 4 bilhões.

• [ ] Sem requisitos KYC: Plataformas legítimas exigem verificação KYC para evitar fraudes. Se uma plataforma pular essa etapa, há chances de estar escondendo algo. Além disso, sem KYC, será muito mais difícil recuperar seu dinheiro se as coisas derem errado.
• [ ] Avaliações ruins: Verifique as avaliações e feedback dos clientes online. Plataformas com avaliações ruins ou muitas reclamações em fóruns como o Reddit podem ter problemas subjacentes dos quais você deve estar ciente. Verificar essas avaliações pode fornecer informações sobre as experiências de outros usuários e destacar problemas potenciais com a plataforma.

Você sabia? Em 3 de junho de 2024, de acordo com a Glassnode, a quantidade de BTC mantida pelas exchanges caiu para cerca de 11,5%. Essa queda pode ser atribuída à aprovação pela Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos de fundos negociados em bolsa de Bitcoin à vista.

Como avaliar a segurança de uma exchange de criptomoedas

Ao escolher uma plataforma de criptomoedas, a segurança deve ser uma prioridade. Aqui estão algumas características importantes de segurança para procurar:

• [ ] Autenticação de dois fatores: Isso adiciona uma camada extra de segurança à sua conta. Se uma plataforma não oferece 2FA ou torna difícil configurá-lo, pode ser arriscado.
• [ ] Criptografia SSL: A criptografia SSL protege os dados enviados entre o seu navegador e a plataforma. Procure pelo ícone do cadeado ou “https://” no início do endereço da web.
• [ ] Armazenamento a frio: Plataformas respeitáveis armazenam a maior parte de seus fundos em armazenamento a frioque está offline e menos vulnerável a ataques. Você pode verificar com o suporte ao cliente ou ler o plataforma's white paperpara descobrir mais.

• [ ] Sem seguro ou auditorias: A falta de seguro e auditorias independentes é outro sinal vermelho. Plataformas confiáveis geralmente fornecem seguro contra perdas e são regularmente auditadas por empresas terceirizadas para garantir que atendam aos padrões de segurança.

Como evitar plataformas de criptomoeda arriscadas

O espaço das criptomoedas oferece oportunidades emocionantes. Mas se estiver trabalhando em plataformas não regulamentadas, precisa se preparar para riscos significativos. Ao se manter informado, verificar as principais características de segurança e fazer sua diligência, você pode facilmente evitar as armadilhas em que muitos caem.

Faça uma pesquisa adequada antes de fazer uma transação em qualquer uma dessas plataformas não regulamentadas. Certifique-se de usar plataformas de criptomoedas nas quais você sabe que pode confiar e manter sua criptomoeda segura. Com as precauções certas, você pode navegar pelo mundo das criptomoedas com segurança e desfrutar de seus benefícios sem se tornar vítima de golpes ou fraudes.

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