O setor DeFi enfrentou sua parcela justa de volatilidade em 2024, com muitos protocolos lutando para manter sua liquidez e engajamento do usuário em meio a condições de mercado baixistas. No entanto, em meio a essa paisagem desafiadora, a Colend, um protocolo de empréstimo descentralizado na blockchain Core, desafiou as expectativas.

Em 16 de agosto de 2024, a Colend alcançou um marco significativo ao atingir um valor total bloqueado (TVL) de US$ 180 milhões, um aumento notável de 100% em uma semana. Esse aumento é particularmente notável, dado que nenhum outro protocolo de empréstimo entre os 120 principais aplicativos DeFi experimentou um aumento mensal de TVL tão substancial. No auge, Colend se tornou o maior aplicativo descentralizado (dApp) na blockchain Core em TVL, mostrando a capacidade do protocolo de atrair e sustentar a liquidez, mesmo em um mercado de baixa.

Até o momento desta escrita, o TVL da Colend corrigiu ligeiramente para $116 milhões, tornando-se o segundo maior aplicativo DeFi na blockchain Core, logo atrás da Pell Network, um protocolo de restaking multi-chain. Apesar da correção, o desempenho da Colend continua sendo um farol de sucesso no espaço DeFi, demonstrando o potencial de protocolos inovadores para prosperar mesmo quando as condições de mercado não são favoráveis.

O sucesso da Colend também reflete o amplo crescimento da blockchain Core, que viu seu TVL dobrar na última semana, atingindo um recorde de $259 milhões. Esse crescimento é amplamente atribuído à influência combinada da Colend e da Pell Network, ambas as quais trouxeram significativa liquidez para a blockchain Core. A ascensão da Core para se tornar a 25ª maior blockchain por TVL na DeFi é um testemunho da eficácia de seu ecossistema em apoiar dApps de alto desempenho como a Colend.

Os Fatores por Trás do Sucesso da Colend

O sucesso da Colend é sustentado por vários fatores-chave que permitiram que ela superasse outros protocolos DeFi durante um período de queda do mercado:

1. Listagens de ativos estratégicos: o foco da Colend em tokens relacionados ao Bitcoin, particularmente SOLVBTC. B e SOLVBTC. M emitido pelo Protocolo Solv, atraiu depósitos significativos. Esses tokens representam ativos do mundo real (RWA) e oferecem um rendimento percentual anual médio (APY) de 0,09% e 0,01%, respectivamente. A escolha de listar ativos estáveis e altamente valorizados ajudou a Colend a manter a liquidez e atrair investidores conservadores em busca de oportunidades de menor risco em um mercado volátil.
2. Uso inovador do Core Blockchain: O Core, uma blockchain de camada 1 lançada em 2023, foi projetado para resolver o trilema de escalabilidade, oferecendo uma infraestrutura robusta e escalável para dApps. A Colend aproveitou efetivamente as capacidades do Core para oferecer uma experiência do usuário perfeita e eficiente, o que desempenhou um papel crítico na atração e retenção de usuários. A capacidade da blockchain de lidar com volumes elevados de transações com latência mínima permitiu que a Colend escalasse rapidamente, mesmo quando o mercado mais amplo de DeFi enfrentou uma queda. A arquitetura do Core, que prioriza tanto a descentralização quanto a escalabilidade, forneceu à Colend as ferramentas necessárias para prosperar em um ambiente competitivo.
3. Posicionamento de mercado e timing: O aumento da Colend também coincide com uma tendência mais ampla de aumento do interesse em soluções DeFi que oferecem exposição a ativos do mundo real (RWA). À medida que os investidores buscam estabilidade em mercados turbulentos, plataformas como a Colend, que oferecem opções de empréstimo garantidas por ativos do mundo real, tornaram-se cada vez mais atraentes. O timing do crescimento da Colend, aliado ao seu posicionamento estratégico dentro do ecossistema DeFi, permitiu-lhe capturar uma parcela significativa do mercado.
4. Suporte da Comunidade e do Ecossistema: A crescente comunidade e ecossistema do blockchain Core também desempenharam um papel fundamental no sucesso da Colend. À medida que mais projetos são lançados no Core, os efeitos de rede desses desenvolvimentos ajudaram a impulsionar a liquidez da Colend. O suporte de outros projetos dentro do ecossistema Core, como a Pell Network, tem aumentado ainda mais a visibilidade e o apelo do protocolo.

Como lançar um aplicativo de empréstimo DeFi na blockchain principal?

Lançando um aplicativo de empréstimo DeFiNo blockchain Core, envolve uma série de etapas estratégicas, desde o desenvolvimento inicial do conceito até a implantação e escalonamento. Abaixo está um guia abrangente para ajudar empreendedores e desenvolvedores a naviGate o processo.

1. Conceituação e Pesquisa de Mercado

Antes de mergulhar no desenvolvimento, é crucial realizar uma pesquisa de mercado detalhada para identificar as necessidades e pontos problemáticos no espaço de empréstimos DeFi. Compreender a concorrência, a demanda do usuário e as possíveis lacunas de mercado ajudará você a projetar um produto que se destaque. Por exemplo, o foco da Colend em empréstimos lastreados em RWA é uma resposta direta à demanda por opções DeFi de menor risco em um mercado volátil.

• Identificar Público-Alvo: Determine quem são seus potenciais usuários - se eles são investidores de varejo, players institucionais ou comunidades específicas de criptomoedas.
• Avaliar a Demanda de Mercado: Analise as tendências atuais, como o crescente interesse em empréstimos de ativos do mundo real, para avaliar a demanda pelo seu produto.
• Analisar Concorrentes: Estudar as plataformas de empréstimo DeFi existentes, particularmente aquelas na blockchain Core, para entender suas forças e fraquezas.

1. Design de plataforma e tokenômica

Projetar sua plataforma de empréstimo DeFi envolve criar uma interface amigável ao usuário e desenvolver a tokenômica que governará as operações de sua plataforma. Isso inclui decidir sobre os tipos de ativos que serão suportados, os modelos de taxa de juros e as estruturas de incentivo para os usuários.

• Design de Interface do Usuário (UI): foco na criação de uma experiência de usuário intuitiva e sem interrupções. A plataforma deve ser acessível tanto para usuários experientes em DeFi quanto para novatos.
• Desenvolvimento de Contrato Inteligente: Escreva e teste os contratos inteligentes que irão gerenciar as funções de empréstimo e empréstimo. A blockchain da Core oferece ferramentas e bibliotecas para facilitar o desenvolvimento de contratos inteligentes.
• Tokenomics: Defina a tokenomics da sua plataforma, incluindo o token nativo (se aplicável), taxas de juros, requisitos de garantia e mecanismos de recompensa. Considere a implementação de mecanismos que incentivem a provisão de liquidez e o engajamento de longo prazo.

1. Desenvolvimento e Teste

Uma vez que o design é finalizado, o próximo passo é iniciar o processo de desenvolvimento. Isso envolve codificar o backend e o frontend da plataforma, integrá-la à blockchain do Core e garantir que todos os componentes funcionem perfeitamente juntos.

• Desenvolvimento de Backend: Desenvolva as funcionalidades principais da sua plataforma, incluindo a lógica de empréstimo e empréstimo, integração de carteira e gerenciamento de contas de usuário.
• Desenvolvimento Frontend: Construa uma interface responsiva e fácil de navegar que permita aos usuários interagir com os recursos da sua plataforma.
• Integração com o Blockchain Core: Utilize as ferramentas de desenvolvedor e SDKs do Core para integrar sua plataforma com o blockchain. Isso inclui configurar nós, implantar contratos inteligentes e garantir a comunicação segura entre sua plataforma e o blockchain.
• Teste: Realize testes extensivos para identificar e corrigir bugs. Isso deve incluir tanto testes unitários quanto testes de integração para garantir que a plataforma seja segura e confiável.

1. Auditorias de Segurança

A segurança é primordial no DeFi. Antes de lançar sua plataforma, é essencial realizar auditorias de segurança minuciosas em seus contratos inteligentes e arquitetura da plataforma. Contrate empresas de segurança respeitáveis para auditar seu código e identificar possíveis vulnerabilidades.

• Auditorias de Contratos Inteligentes: Tenha seus contratos inteligentes revisados por auditores de terceiros para garantir que estejam livres de vulnerabilidades e exploits.
• Teste de penetração: Realize testes de penetração para avaliar a segurança da infraestrutura da sua plataforma e identificar quaisquer vulnerabilidades que possam ser exploradas por atores maliciosos. Este passo é fundamental para proteger os fundos do usuário e manter a confiança na sua plataforma.

1. Implantação e Lançamento

Com o desenvolvimento e testes concluídos, você está pronto para implantar sua plataforma de empréstimos DeFi no blockchain Core. O processo de implantação envolve configuração da infraestrutura necessária, lançamento dos contratos inteligentes e disponibilização da plataforma para os usuários.

• Configuração de Infraestrutura: Certifique-se de que o backend da sua plataforma esteja hospedado em servidores confiáveis ou em uma solução de hospedagem descentralizada para fornecer alta disponibilidade e resiliência.
• Implantação de Contrato Inteligente: Implante seus contratos inteligentes na blockchain principal. Certifique-se de que os contratos estejam corretamente configurados e acessíveis aos usuários por meio da interface do plataforma.
• Integração e Educação do Usuário: Crie guias, tutoriais e FAQs para ajudar os novos usuários a entender como usar sua plataforma. Considere realizar uma campanha de marketing para atrair os primeiros adotantes e provedores de liquidez.

1. Marketing e Construção de Comunidade

Construir uma comunidade forte em torno da sua plataforma de empréstimos DeFi é crucial para o seu sucesso a longo prazo. Envolver-se com a comunidade mais ampla do blockchain Core, colaborar com outros projetos e usar as redes sociais, fóruns e eventos para promover a sua plataforma.

• Marketing de mídia social e conteúdo: Use plataformas como Twitter, Discord e Medium para compartilhar atualizações, tutoriais e insights sobre sua plataforma. O conteúdo regular mantém sua comunidade engajada e informada.
• Programas de Incentivo: Considere lançar programas de incentivo, como mineração de liquidez ou recompensas de staking, para atrair usuários e incentivar o uso da plataforma.
• Parcerias e Integrações: Colaborar com outros projetos DeFi, especialmente dentro do ecossistema Core, para expandir o alcance e a funcionalidade da sua plataforma.

1. Desenvolvimento contínuo e atualizações

O espaço DeFi é dinâmico e o desenvolvimento contínuo é essencial para se manter competitivo. Atualize regularmente sua plataforma com novos recursos, otimize funcionalidades existentes e responda aos feedbacks da comunidade.

• Aprimoramentos de recursos: Melhore continuamente sua plataforma adicionando novos recursos, como suporte para ativos adicionais, análises aprimoradas ou novos modelos de empréstimos.
• Atualizações de segurança: Mantenha sua plataforma segura atualizando regularmente seus contratos inteligentes e infraestrutura com base nas práticas de segurança mais recentes e recomendações de auditoria.
• Engajamento com a comunidade: Manter um diálogo ativo com sua comunidade para obter feedback, abordar preocupações e manter os usuários informados sobre próximas atualizações e desenvolvimentos.

Análise de custos: recursos de uma plataforma de empréstimo DeFi na blockchain principal

Construindo uma plataforma de empréstimo DeFina blockchain Core envolve vários custos, dependendo da complexidade da plataforma, das funcionalidades implementadas e dos recursos necessários para o desenvolvimento e implementação. Abaixo está uma análise de custos das principais funcionalidades envolvidas no lançamento de uma plataforma como essa.

1. Desenvolvimento de Contrato Inteligente

Os contratos inteligentes são a espinha dorsal de qualquer plataforma de empréstimos DeFi. O custo de desenvolvimento de contratos inteligentes varia com base em sua complexidade e no nível de segurança exigido.

• Contratos Básicos de Empréstimo: Para funções básicas de empréstimo e empréstimo, espere custos variando de $10.000 a $30.000, dependendo da complexidade dos contratos e da expertise dos desenvolvedores.
• Recursos Avançados: A implementação de recursos avançados, como taxas de juros dinâmicas, gestão de garantias e mecanismos de liquidação, pode aumentar os custos para entre $30,000 e $70,000.
• Auditorias de segurança: Uma auditoria de segurança completa de contratos inteligentes por uma empresa respeitável pode custar entre US$ 15.000 e US$ 50.000, dependendo do escopo e da profundidade da auditoria. Dada a importância da segurança no DeFi, este é um investimento essencial para proteger os fundos dos usuários e garantir a integridade da plataforma.

1. Desenvolvimento Frontend e Backend

A interface do usuário e a infraestrutura do backend são críticas para garantir uma experiência do usuário suave e eficiente. Os custos associados ao desenvolvimento de frontend e backend incluem design, codificação e integração com o blockchain Core.

• Desenvolvimento Frontend: Criar uma interface de usuário responsiva e intuitiva pode custar entre $20,000 e $50,000, dependendo da complexidade do design e do número de recursos implementados.
• Desenvolvimento de Backend: Desenvolver o backend para lidar com contas de usuário, processamento de transações e integração com o blockchain Core pode custar entre $30,000 e $70,000. Isso inclui configurar servidores seguros ou usar soluções de hospedagem descentralizadas.
• Integração com o Core Blockchain: Integrar a plataforma com o blockchain Core, incluindo a configuração de nós e a implantação de contratos inteligentes, pode custar um adicional de $10.000 a $30.000.

1. Medidas de segurança

Além das auditorias de contratos inteligentes, medidas adicionais de segurança são necessárias para proteger a plataforma de ameaças externas e garantir a segurança dos dados do usuário.

• Teste de penetração: A realização de testes de penetração para identificar vulnerabilidades na infraestrutura da plataforma pode custar entre $10.000 e $30.000, dependendo do escopo dos testes.
• Monitoramento de segurança contínuo: Implementar serviços de monitoramento de segurança contínuo e detecção de ameaças pode custar entre $5.000 e $15.000 por mês.

1. Tokenomics e Programas de Incentivo

Se sua plataforma inclui um token nativo ou outros mecanismos de incentivo, haverá custos adicionais associados ao design da tokenomia, distribuição e manutenção da liquidez.

• Design de Tokenomics: Contratar especialistas para projetar um modelo de tokenomics robusto, incluindo a configuração de distribuições iniciais, recompensas de staking e mecanismos de governança, pode custar entre $15,000 e $40,000.
• Fornecimento de Liquidez: O fornecimento inicial de liquidez para pares de tokens em exchanges descentralizadas (DEXs) pode exigir um investimento de capital que varia de $50,000 a $200,000, dependendo dos níveis de liquidez desejados.
• Programas de incentivo: Executar programas de mineração de liquidez ou staking para atrair usuários pode custar entre $10.000 e $50.000 por mês, dependendo das recompensas oferecidas e da escala do programa.

1. Marketing and Community Building

Marketing e construção de comunidade são cruciais para a adoção e sucesso a longo prazo da plataforma. Os custos associados a esses esforços podem variar com base na escala da campanha e nas plataformas utilizadas.

• Campanha de Marketing Inicial: Uma campanha de marketing abrangente, incluindo promoção em redes sociais, criação de conteúdo e parcerias com influenciadores, pode custar entre $20,000 e $60,000.
• Gerenciamento contínuo da comunidade: Manter uma comunidade ativa por meio de atualizações regulares, eventos e engajamento pode custar entre $5,000 e $20,000 por mês.
• Parcerias e Integrações: Formar parcerias com outros projetos DeFi e integrar-se a outras plataformas dentro do ecossistema Core pode exigir alocações de orçamento adicionais variando de $10,000 a $50,000, dependendo do escopo da colaboração.

Conclusão

O impressionante aumento da Colend para um recorde de $180 milhões em TVL, mesmo diante de uma queda mais ampla do mercado DeFi, destaca o potencial de protocolos inovadores para desafiar as tendências do mercado e alcançar um crescimento significativo. Ao alavancar estrategicamente as capacidades avançadas da blockchain Core, focando em empréstimos lastreados em ativos do mundo real e construindo uma comunidade sólida, a Colend estabeleceu um novo padrão para o que é possível no espaço DeFi.

Para os empresários que procuram lançar uma plataforma de empréstimos DeFi, a jornada da Colend oferece insights valiosos sobre a importância do planejamento estratégico, medidas de segurança robustas e desenvolvimento contínuo. Com a abordagem correta, é possível construir uma plataforma que não só sobrevive, mas prospera no competitivo cenário DeFi. À medida que o blockchain Core continua a evoluir, ele apresenta um terreno fértil para novos projetos inovarem e terem sucesso, assim como a Colend fez.

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