Os 10 melhores protocolos DeFi para investir durante mercados de baixa

RESUMO

🔹 Os melhores métodos de investimento em criptomoedas durante os mercados em baixa incluem colheita de rendimentos, staking e provisão de liquidez.

🔹Agricultura de rendimento, provisão de liquidez e staking envolvem depósito e bloqueio de criptomoedas em protocolos DeFi.

🔹 Os protocolos DeFi nos quais os usuários podem apostar, manter ou bloquear suas criptomoedas para obter alto rendimento incluem Aave , Compound Finance, Yearn Finance, Curve Finance , DeHive, AQRU, Balancer, BlockFi, NEXO e Solend.

🔹 Staking and yield farming stablecoins are valuable investment options during bear markets.




Introdução

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Existem vários fatores econômicos que afetam o mercado de criptomoedas, resultando em alta volatilidade e ciclos. Desde o início das criptomoedas, experimentamos mercados de alta e baixa que exigem diferentes estratégias de investimento. Uma triste verdade é que o mercado de baixa das criptomoedas pode ser brutal e longo, resultando em uma redução do patrimônio líquido dos títulos. Por exemplo, o mercado de baixa de criptomoedas de 2022 há muito tempo resulta em muitas perdas.

Neste artigo, cobrimos estratégias de investimento adequadas para mercados de baixa prolongada. A agricultura de rendimento, a provisão de liquidez e a participação são exemplos de tais estratégias de investimento em cripto. Vale a pena notar que essas três estratégias são semelhantes de certa forma. Com todos eles, os investidores bloqueiam suas criptomoedas em algumas plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) e ganham juros por isso.

Agricultura de rendimento
Os investidores podem proteger seus criptoativos contra condições de mercado desfavoráveis, como a depreciação, por meio de stablecoins agrícolas de rendimento. A agricultura de rendimento é uma estratégia de investimento em que os investidores colocam suas criptomoedas em plataformas DeFi para obter juros. Em outro sentido, os investidores emprestam suas criptomoedas para plataformas de finanças descentralizadas (DeFi). Em troca, os protocolos DeFI emitem empréstimos a indivíduos e instituições interessados. Normalmente, a taxa de juros varia entre 1% e 20%.

Provisão de liquidez
Embora a provisão de liquidez seja semelhante à produção agrícola, há uma diferença notável. Com provisão de liquidez, um investidor deposita duas criptomoedas com igual valor monetário em uma plataforma descentralizada. Em troca, a plataforma descentralizada dá ao investidor uma parte das taxas de negociação que o par gera por meio da negociação.

Estacando
A aposta é a terceira melhor estratégia a ser usada durante mercados de baixa prolongados. Definido de maneira simples, o staking é um processo de bloqueio de uma criptomoeda em um contrato inteligente para dar suporte ao funcionamento adequado de um blockchain. Isso é importante para blockchains que usam os mecanismos de consenso proof-of-stake. Como resultado, as plataformas recompensam o investidor com retornos periódicos usando o mesmo token ou moeda.




Os 10 melhores protocolos DeFi para investir durante mercados de baixa

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Existem muitos protocolos DeFi que fornecem staking, provisão de liquidez e serviços de colheita. Vamos discutir 10 deles.

Aave
A Aave é uma das melhores plataformas descentralizadas de empréstimos do mercado no momento. Os investidores depositam e mantêm suas criptomoedas na plataforma e ganham juros estáveis ou variáveis, com base na escolha pessoal. Na verdade, a taxa de juros do Aave depende da taxa média do mercado.

Para determinar a taxa de juros, a Aave usa um algoritmo para rastrear o valor dos recursos distribuídos aos mutuários. Quanto maior o montante emitido como empréstimos, maior a demanda e, consequentemente, maior a taxa de retorno. A taxa de juros varia entre 4,78% e 13,49%. Além disso, a Aave possui sua própria criptomoeda chamada AAVE, que existe em muitas exchanges de criptomoedas.

Compound Finance
A Compound Finance, com seu token de governança COMP, é uma plataforma de empréstimo na qual os investidores podem contribuir com criptomoedas em seus pools. Assim como no caso do Aave, a plataforma utiliza as criptomoedas para conceder empréstimos aos seus usuários. Notavelmente, a plataforma recompensa credores e devedores com seu token nativo, COMP, como um bônus. No entanto, os credores ganham juros de seus depósitos criptográficos. Por outro lado, os usuários com garantias podem obter empréstimos a juros baixos.

Yearn Finance
A Yearn Finance é uma plataforma financeira descentralizada que oferece vários produtos que incluem geração de rendimento, empréstimos e seguros. Quando os investidores contribuem com suas criptomoedas para os pools de empréstimos, eles obtêm rendimentos razoáveis. O bom é que os usuários depositam stablecoins como USDT, DAI, USDC e sUSD e ganham juros. Na verdade, a Yearn Finance possui mais de 30 pools, oferecendo aos investidores uma ampla escolha de ativos de investimento.

Curve Finance
O Curve Finance é outro protocolo de empréstimo descentralizado que oferece aos investidores oportunidades de investimento estáveis. Os depositantes de cripto ganham uma parte das taxas geradas pelos pools de empréstimos e contas de poupança de cripto.

Os investidores podem depositar stablecoins e ganhar o mesmo tipo de criptomoedas. Além das stablecoins, eles também podem emprestar criptomoedas relacionadas, como wBTC e tBTC. Eles também recebem uma parte de seu token interno, chamado $CRV, como recompensa adicional.

DeHive
DeHive é uma plataforma de staking e yield que oferece aos investidores a chance de investir em clusters de criptomoedas. Ao simplesmente manter seus clusters, os usuários ganham juros. Em outras palavras, agrega criptomoedas com desempenho muito bom no mercado em pools de investimento. No entanto, cada pool deve ter uma certa quantidade de seu token nativo, DHV.

Além disso, eles também podem apostar em DHV e ganhar juros. Uma vantagem do DeHive é que as criptomoedas permanecem nas mãos dos investidores que podem retirá-las a qualquer momento.

AQRU
Esta é uma plataforma respeitável de criptomoedas que lida principalmente com stablecoins. No entanto, os investidores também podem depositar moedas fiduciárias, como a libra do Reino Unido, o dólar dos Estados Unidos e o EURO.

Os juros para apostar dependem do ativo em que você investiu. Por exemplo, você pode ganhar 7% por depositar e manter BTC e ETH. A vantagem do AQRU é que você não trava suas criptomoedas, dando a oportunidade de retirá-las a qualquer momento.

Balancer
A Balancer, uma criadora de mercado baseada na blockchain Ethereum, permite que os investidores criem seus pools ou bloqueiem suas criptomoedas nas já existentes. Cada pool pode suportar até 8 criptomoedas com pesos diferentes. Em outras palavras, os investidores fornecem liquidez aos pools do Balancer e ganham juros em troca. Eles também recebem uma recompensa adicional na forma de seu token interno, BAL.

BlockFi
BlockFi é uma plataforma de produção agrícola descentralizada. Como tal, os investidores ganham juros por depositar e manter suas criptomoedas lá. O que isso significa é que os usuários ganham juros com os tokens/moedas que emprestam à plataforma.

Por outro lado, o BlockFi permite que seus usuários tomem emprestado os ativos digitais investidos, desde que tenham garantias. O custo do empréstimo das criptomoedas é tão baixo quanto 4,5% APR. Curiosamente, o BlockFi permite que os usuários emprestem USD.

NEXO
A NEXO é uma plataforma de empréstimo de criptomoedas que oferece altos rendimentos percentuais anuais (APYs) sobre os valores investidos. Por exemplo, tem um rendimento entre 6% e 32%, dependendo de vários parâmetros como o período, a criptomoeda e o valor. Os usuários podem investir em stablecoins, o que lhes garante um patrimônio líquido justo e constante.

Além disso, o Nexo tem um incentivo adicional para seus usuários fiéis. Os detentores de seu token interno, NEXO, têm incentivos preferenciais que incluem empréstimos com taxas de juros baixas e APYs mais altos.

Solend
Solend, baseado na blockchain Solana, é um protocolo de empréstimo descentralizado. Os usuários podem depositar suas criptomoedas na plataforma e ganhar juros. Embora Solend prometa adicionar mais criptomoedas, atualmente possui ETH, BTC SOL, USDC, USDT, SRM, RAY e FTT. O protocolo define algoritmicamente a taxa de juros.


Conclusão

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Muitos investidores não encontram alegria em negociar ou manter criptomoedas durante os mercados de baixa. No entanto, existem melhores oportunidades de investimento do que manter os tokens. Por exemplo, durante os mercados de baixa, os investidores podem investir em provisão de liquidez, staking e produção agrícola e obter retornos estáveis.



Autor: Mashell C. , pesquisador da Gate.io.
*Este artigo constitui apenas a opinião dos autores, pesquisadores e observadores, mas não é uma sugestão de investimento. Republicar o artigo será permitido, mas a Gate.io deverá ser referenciada. Em outras situações, tomaremos as medidas pela violação de direitos autorais.