Introducción

En las finanzas tradicionales, la gestión de activos se basa en intermediarios para supervisar y regular las decisiones financieras, garantizando la estabilidad del mercado y la seguridad de los fondos de los clientes. Estos procesos regulatorios aumentan los costos operativos y los requisitos generales de capital para las empresas de gestión de activos. Por el contrario, DeFi emplea contratos inteligentes en blockchains para manejar la regulación y la intermediación. La gestión de activos DeFi simplifica los requisitos de los fondos, la supervisión humana y el código (contratos inteligentes).

Enzyme Finance sirve como un administrador de activos digitales que agrega protocolos DeFi en una sola interfaz, lo que brinda a los usuarios la autonomía para diseñar e implementar sus estrategias de gestión de activos.

En este artículo, exploraremos Enzyme Finance, sus propuestas de valor, cómo navegar por la interfaz y los últimos desarrollos.

¿Qué es Enzyme Finance?

Enzyme finance se describe mejor como una plataforma de gestión de activos descentralizada que propone simplificar DeFi, integrando de forma nativa lo mejor de los protocolos DeFi en una sola interfaz. Sus usuarios reciben informes de valor neto de activos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, tarifas automatizadas y gestión de riesgos programable. Los gestores de activos pueden conceder permisos aplicados por contratos inteligentes y establecer roles de negociación dentro de su organización, es decir, delegación de operaciones sin confianza.

Los usuarios pueden optar por acceder al protocolo a través de la cadena Ethereum o Polygon. Cabe señalar que cada cadena tiene sus desventajas, la cadena Ethereum proporciona un conjunto más grande de activos, aunque puede ser más costoso crear una bóveda. En la cadena Polygon, crear una bóveda es más barato, aunque hay un grupo reducido de activos.

Breve historia de las finanzas enzimáticas

Enzyme Finance, anteriormente conocida como Melon Protocol, fue fundada en 2016 por Mona El Isa y Reto Trinkler como un producto de Melonport AG. Mona El Isa es la fundadora de Avantgarde Finance y ex vicepresidenta de Goldman Sachs, mientras que Rito Trinkler es matemático. Melon cambió su nombre a Enzyme Finance en 2019, después de que Melonport disolviera su organización y pasara su gestión al Consejo de Enzimas, una organización autónoma descentralizada (DAO).

Casos de uso

Enzyme Finance está dirigido al sector de la gestión de activos como un producto que puede utilizarse para gestionar fondos, índices y tesorerías para las DAO. Los gestores de activos pueden participar en préstamos, préstamos, staking, swaps, etc., utilizando una única interfaz, mientras que los depositantes pueden delegar la investigación y la adopción de las mejores estrategias de inversión a profesionales, manteniendo la custodia total de sus fondos.

Características únicas

Aplicación de marca blanca

La marca blanca es el proceso legal de comprar el producto de una empresa para cambiarlo de marca como propio. La función de marca blanca de Enzyme Finance permite a los gestores de activos personalizar su bóveda basándose en el código de Enzyme, alojarla en un sitio web independiente y utilizarla como mejor se adapte a la dirección de su marca.

Rampa de entrada de Fiat

La función Enzyme Onramper permite a los usuarios de Enzyme comprar criptomonedas de forma nativa en la aplicación, con soporte para más de 180 países y más de 95 monedas fiduciarias. Onramper es un agregador de fiat a cripto que permite a los usuarios comprar criptomonedas directamente con monedas fiduciarias recomendando la mejor ruta para una transacción exitosa. Es compatible con proveedores como Coinify, Itez, Indacoin, MoonPay, Wyre, Xanpool, etc.

Modelo de gobernanza

El modelo de gobernanza ofrece a los usuarios un control total de la elección de la versión del producto, aunque los usuarios tienen la opción de beneficiarse de las mejoras realizadas en el protocolo verificadas por el Consejo de Enzimas. El Consejo de Enzimas, como organización descentralizada, garantiza que las decisiones se tomen en el mejor interés de los usuarios, tras comprobaciones y análisis exhaustivos.

El Consejo está compuesto por el Consejo Técnico de Enzimas (ETC) y representantes de los Representantes de Usuarios de Enzimas (EUR) en una proporción de 5:2 respectivamente.

El Consejo Técnico de Enzimas proporciona recomendaciones técnicas para la comunidad y eficiencia en los procesos de toma de decisiones con respecto a las actualizaciones de protocolos, los parámetros de la red y la asignación de recursos. Los Representantes de los Usuarios de Enzimas están obligados a recopilar, priorizar y entregar los comentarios de los usuarios al Consejo de Enzimas en nombre de los usuarios.

¿Cómo funciona Enzyme Finance? Navegando por la interfaz enzimática

Fuente: Enzyme Finance — Las bóvedas se pueden ver y calificar por sus activos bajo gestión, rendimiento durante el último mes, semana o día

Enzyme Finance opera grupos de activos personalizables conocidos como bóvedas. Una bóveda puede agrupar hasta 20 tokens con estrategias de inversión determinadas por el administrador. Para una experiencia perfecta, Enzyme Finance agrega una variedad de protocolos y activos DeFi, incluidos Compound, Kyber Network, Yearn Finance, Uniswap, Balancer, Curve y muchos otros.

Bóvedas creadas con éxito, acuñar acciones de bóveda para que los depositantes inviertan en ellas. En la siguiente sección se proporciona un proceso paso a paso para crear un almacén.

Cómo crear una bóveda en Enzyme Finance (para gerentes)

Fuente: Enzyme Finance — Configuración de una bóveda

Paso 1: Visite la aplicación web (app.enzyme.finance). Los administradores primerizos en Enzyme deben conectar su billetera a Ethereum o Polygon Chain. También hay una opción para iniciar sesión por correo electrónico.

Paso 2: Los gestores de activos pueden proceder a crear una bóveda, configurar los parámetros necesarios (nombre, símbolo, denominación del activo, comisiones, límite de depósito, etc.), seleccionar un grupo de activos en los que les gustaría invertir y generar una dirección para los depósitos.

Paso 3: Una vez que hayas configurado los ajustes de Vault, se te presentará un resumen de tus opciones. Después de una verificación exhaustiva, acepte los "Términos y condiciones" y haga clic en el botón Crear para iniciar el proceso de firma de la transacción. Una vez que se haya minado la transacción, debería ver un botón de compra de acciones en la parte superior derecha de la pantalla. A partir de aquí, puedes invertir en tu bóveda con el activo de denominación o sembrarlo con una cartera preexistente.

Paso 4: Puede autorizar direcciones adicionales para operar en nombre de la bóveda. Tenga en cuenta que las direcciones autorizadas tendrán permiso para administrar sus posiciones. Puede agregar estos permisos y revocarlos en una fecha posterior.

Cómo unirse/depositar en una bóveda en Enzyme Finance (para depositantes)

Paso 1: Los depositantes por primera vez en Enzyme deben conectar su billetera a Ethereum o Polygon Chain, también hay una opción para iniciar sesión por correo electrónico.

Paso 2: Desde la página "Descubrir", puede explorar varias bóvedas que están activas en todo el ecosistema de Enzyme, evaluarlas en función del rendimiento y ver sus carteras, antes de comprar acciones en cualquier bóveda de su elección.

Paso 3: Para depositar en una bóveda de enzimas (comprar una acción), asegúrese de tener algunos de los activos nativos de la red elegida (ETH o MATIC) para pagar el gas, luego haga clic en el botón "Invertir" en la esquina superior derecha de la página de la bóveda.

Fuente: Enzyme Finance — Puedes invertir en una bóveda utilizando ETH o MATIC (dependiendo de la red en la que se encuentre la bóveda) o el activo de denominación de la bóveda (el activo de referencia en el que se mide la bóveda), WMATIC en la imagen de arriba

Paso 4: Elige una cantidad para invertir y apruébala; Esta transacción otorga permiso a The Vault para gastar los activos en su billetera, y esta cantidad se deposita a cambio de acciones de Vault.

Paso 5: La propiedad de Enzyme Vault está representada por un token ERC-20 que le permite canjear sus acciones.

ADVERTENCIA: No envíe activos directamente a la dirección del contrato de la bóveda; No se pueden canjear por acciones de Vault.

Monitoreo y reembolso de su inversión

Fuente: Enzyme Finance — Después de configurar su cuenta, en el panel de control, puede ver sus depósitos y el rendimiento de las bóvedas en las que ha invertido

Para monitorear sus depósitos, use la pestaña Depósitos en el tablero, puede ver el valor total de todas sus inversiones y una tabla que resume sus posiciones. También puede encontrar su historial de depósitos, que muestra cuándo ha comprado y vendido acciones.

Para canjear tus acciones, sigue estos pasos:

Paso 1: Accede a tu bóveda y ve a la página de información de la bóveda.

Paso 2: Haz clic en el botón "Canjear" en la esquina superior derecha de la página.

Paso 3: Aparecerá un cuadro de diálogo que muestra su saldo actual y un campo de entrada para elegir la cantidad de acciones que desea canjear.

Paso 4: Selecciona la cantidad deseada y haz clic en "Continuar".

Paso 5: Revisa la información en la página de la transacción que aparece a continuación y haz clic en "Enviar".

Paso 6: Tu billetera conectada te pedirá que confirmes la transacción.

Paso 7: Una vez confirmada, se procesará la transacción y se enviarán los saldos de tokens correspondientes a su billetera.

Tipos de bóveda en Enzyme v4

Fuente: Enzyme Finance; Tipos de bóvedas inteligentes disponibles en Enzyme V4 (Sulu) y sus características.

En la última versión de software v4, también conocida como Sulu, Enzyme Finance presenta tres tipos de bóvedas, cada bóveda se diferencia por niveles preconfigurados de confianza entre depositantes y administradores. Estas bóvedas se clasifican en públicas, privadas e híbridas

Bóveda pública

En esta bóveda, no necesariamente tiene que existir confianza entre los depositantes y el administrador de la bóveda, ya que la mayoría de sus características priorizan la protección de los depositantes y el acceso no está restringido, es decir, cualquier depositante puede unirse a la bóveda.

Bóveda privada

Se trata de una bóveda de plena confianza, en la que los depositantes confían en el gestor de la bóveda y viceversa. Los depositantes se unen a través de una lista de permitidos, un procedimiento KYC y también se incluye documentación legal para ambas partes. Sus características priorizan el acceso a las actividades de DeFi. Un caso de uso recomendado para los bonos del Tesoro de DAO.

Bóveda híbrida

Esta bóveda también tiene acceso limitado, y el administrador de la bóveda puede optar por aprobar a los depositantes. Prioriza la protección contra depositantes malintencionados. Por lo general, el administrador de la bóveda será una entidad de confianza y es posible que haya documentos legales involucrados.

Integraciones admitidas

Fuente: Enzyme Finance

Una bóveda en Enzyme ayuda a interactuar con las actividades de DeFi mediante la integración de proyectos de DeFi. Algunas integraciones se agrupan aquí según sus servicios.

• Trading: Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, 0x Project
• Préstamos y empréstitos: Arce, Compuesto, AAVE
• LP Pools, Staking, Yield Farming: Aura, Uniswap, Idle, Curve Pools

Nota: Consulte el sitio web para obtener una lista completa de las integraciones compatibles y más recientes.

¿Qué es el token MLN?

El token MLN es un token de utilidad ERC-20 que otorga acceso al protocolo y también se utiliza para financiar las actividades de desarrollo, mantenimiento y marketing de Enzyme Finance.

Tokenomics (Tokenómica)

MLN tiene un suministro circulante de 2,365,228 tokens, con 300,600 millones de tokens lanzados por año, la mayoría de los cuales se asignan a proyectos, desarrolladores, mantenedores y auditores que el Enzyme Council cree que pueden agregar valor al ecosistema de Enzyme. En casos raros de fichas no gastadas, se queman.

MLN también genera tarifas de acceso calculadas como 25 puntos básicos (0.25%) de los activos bajo su administración en el protocolo; Estos tokens se queman automáticamente al recogerlos. Los usuarios que no paguen las comisiones en MLN, corren el riesgo de diluir sus acciones de bóveda en 50 puntos básicos (0,5%).

Recaudación de fondos

Enzyme Finance recaudó 2,9 millones de dólares a través de una oferta inicial de monedas (ICO) el 15 de febrero de 2017, con financiación de capitales de riesgo, como Defiance Capital, Placeholder Ventures y Collab+Currency. La contribución específica de cada firma de capital de riesgo no fue revelada.

Asociación: Avantgarde Finance

Fuente: Hub71

Avantgarde Finance es un equipo de profesionales con experiencia en finanzas descentralizadas y tradicionales. Son pioneros en el desarrollo de productos y servicios de nivel profesional para optimizar la experiencia de gestión de activos. Avantgarde Finance se encarga del desarrollo central de Enzyme Finance.

¿Es Enzyme Finance (MLN) una buena inversión?

En siete años, Enzyme ha aumentado su cartera a más de 150 millones de dólares en activos bajo gestión. Gestionado por una DAO, Enzyme Finance ha demostrado ser un proyecto sólido y fiable en el espacio DeFi. En materia de seguridad, el Reino Unido ha certificado al desarrollador principal de Avantgarde Finance por ejecutar un exhaustivo programa de gestión de la seguridad.

Se anima a los inversores a investigar y evaluar su tolerancia al riesgo antes de invertir en cualquier criptomoneda porque, como cualquier inversión, invertir en Enzyme Finance conlleva ciertos riesgos. Los inversores deben tener en cuenta la volatilidad del mercado de criptomonedas y los posibles cambios normativos.

Nota: Invertir en Enzyme Finance o en cualquier otro proyecto de criptomonedas no garantiza un beneficio y podría suponer una pérdida de capital.

¿Cómo ser dueño de MLN?

Para poseer MLN, puede utilizar los servicios de un intercambio de cifrado centralizado. Comience por crear una cuenta Gate.io y verificarla y financiarla. Luego, está listo para seguir los pasos para comprar MLN.

Noticias sobre Enzyme Finance

Enzyme integra StakeWise V3 para ofrecer staking de ETH sin límites mínimos de depósito

Fuente: Enzyme Finance

El 31 de enero de 2024, Enzyme anunció su última integración con StakeWise V3. Los administradores de activos ahora pueden apostar cualquier cantidad de ETH, realizar un seguimiento de las ganancias en tiempo real y ayudar a descentralizar la red Ethereum con StakeWise V3.

StakeWise es un protocolo de staking líquido que permite el staking sin custodia de ETH para individuos y organizaciones. También proporciona las herramientas y el software para permitir que cualquiera lance su grupo de participación y gane tarifas ejecutando validadores para otros. Esta integración permite a los usuarios de Enzyme encontrar los mejores términos de staking para su ETH, lo que les permite elegir los mejores operadores, las tarifas más bajas y las configuraciones más descentralizadas.

Enzyme Finance insinúa expansión; Detalles próximamente

En una publicación en X (antes llamada Twitter) de la fundadora de Avantgarde, Mona El Isa, el 5 de febrero de 2024, destacó que la gestión de fondos ahora constituye menos del 10% del uso total de Enzyme. Por lo tanto, existe la necesidad de que Enzyme evolucione y se expanda a más nichos.

Mencionó que, si bien Avantgarde Finance continuará enfocándose en el sector de administración de fondos, el programa de subvenciones revisado de Enzyme incentivará el desarrollo de casos de uso emergentes.

Tome medidas sobre MLN

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• MLN/USDT