Pengantar

Karakteristik pasar bull adalah kenaikan terus-menerus dalam harga aset, dengan para investor umumnya memiliki harapan optimis. Ketika tekanan beli meningkat secara signifikan, hal ini lebih memperkuat tren harga yang naik. Di pasar mata uang kripto, hal ini terlihat secara khusus dalam peningkatan cepat harga aset utama, pertumbuhan volume perdagangan yang signifikan, dan liputan media yang berkelanjutan yang mempengaruhi sentimen pasar, menciptakan lingkaran umpan balik positif yang mendorong kelanjutan tren pasar.

Pasar kripto telah mengalami lonjakan naik dalam dua tahun terakhir. Dengan keunggulan teknologi blockchain dalam transparansi dan keamanan, mata uang kripto telah memberikan kesempatan kepada investor global untuk portofolio terdesentralisasi dan transaksi lintas batas. Orang-orang secara perlahan mulai mengakui nilai unik dari tokenisasi aset. Menurut evaluasi dari laporan riset, ukuran platform tokenisasi aset global adalah $500 juta pada tahun 2023 dan diharapkan tumbuh menjadi $1,67 miliar pada tahun 2032, dengan tingkat pertumbuhan tahunan sebesar 13,8%. Trend ini menunjukkan bahwa aset kripto semakin terintegrasi ke dalam sistem ekonomi global. Di masa depan, dengan aplikasi yang luas dari aset ter-tokenisasi, pasar kripto akan memiliki dampak yang lebih dalam terhadap sistem keuangan tradisional.

Ukuran pasar tokenisasi aset diperkirakan akan tumbuh (Sumber: businessresearchinsights.com)

Ekonomi global sedang mengalami perubahan besar. Pada akhir 2024, pasar kripto mencapai titik balik penting. Kembalinya Trump ke Gedung Putih telah meningkatkan sentimen investor. Mengingat peraturan yang relatif longgar selama masa jabatan pertamanya, pasar saat ini telah meningkatkan harapan untuk relaksasi peraturan. "Laporan Keuangan Masa Depan 2024" terbaru dari Sygnum juga menunjukkan bahwa investor umumnya yakin tentang prospek jangka panjang pasar crypto dan secara aktif mencari peluang pertumbuhan melalui strategi investasi yang terdiversifikasi untuk memaksimalkan pengembalian.

Meskipun pasar tumbuh dengan cepat, investor juga menghadapi beberapa tantangan, seperti volatilitas yang tinggi dan perubahan dalam kebijakan regulasi. Oleh karena itu, strategi investasi yang jelas sangat penting untuk mencapai pertumbuhan yang stabil dalam investasi pasar pada tahun 2025. Laporan ini, berdasarkan analisis mendalam pasar mata uang kripto tahun 2024 dan data laporan keuangan terbaru, menginterpretasikan strategi alokasi yang umumnya diadopsi oleh investor selama pasar bull dan perkembangan pasar terbaru.

Tren Alokasi Aset

A. Tokenisasi Aset Tradisional

Teknologi Blockchain adalah kekuatan pendorong di balik membawa aset tradisional ke dalam perdagangan digital dan penyelesaian online "era triliun dolar." Misalnya, tahun lalu, banyak raksasa keuangan, seperti Goldman Sachs, JPMorgan, Visa, dan DTCC, mengumumkan peluncuran platform tokenization, menunjukkan keterbukaan institusi tradisional untuk merangkul jenis aset baru. Perusahaan manajemen aset seperti BlackRock, Fidelity, dan Janus Henderson juga secara aktif mempromosikan proyek tokenisasi untuk obligasi Treasury AS dan dana pasar uang. Beberapa institusi bahkan berfokus pada aset investasi alternatif yang tidak likuid, tokenizing kepemilikan aset non-likuid seperti seni dan real estat. Aset tradisional secara bertahap diberi token.

Mengamati perubahan alokasi selama dua tahun terakhir, fokus pasar pada ekuitas ter-tokenisasi tetap tinggi, menunjukkan daya tarik tinggi likuiditas tinggi dan aset yang mudah diperdagangkan. Rute investasi tradisional biasanya memiliki hambatan masuk yang tinggi, likuiditas terbatas, dan kurangnya diversifikasi. Namun, platform tokenisasi aset menawarkan kepemilikan pecahan, memungkinkan investor untuk membeli unit-unit kecil dari aset bernilai tinggi, memberikan peluang investasi kepada berbagai individu, termasuk investor ritel, yang sekarang dapat mengakses aset yang sebelumnya tidak terjangkau. Hal ini telah menyebabkan lebih banyak investor mengakui manfaat platform tokenisasi aset dalam memperluas portofolio investasi, mendorong pertumbuhan pasar.

Semakin banyak aset tradisional yang diberikan token (Sumber: Departemen Penelitian Institusi Sygnum)

Dari tren yang diamati selama dua tahun terakhir, pertumbuhan platform token yang menargetkan kelas aset tertentu (seperti real estat dan seni) telah melambat, menunjukkan bahwa pasar crypto secara bertahap jatuh tempo. Sebelumnya, banyak platform berfokus pada penyediaan solusi khusus untuk jenis aset tertentu untuk memenuhi kebutuhan unik dan lingkungan peraturan yang kompleks dari berbagai aset. Namun, karena pemahaman pasar tentang tokenisasi aset semakin dalam, industri secara bertahap menyadari bahwa tokenisasi bukanlah solusi satu ukuran untuk semua aset. Sementara platform khusus dapat menawarkan layanan yang lebih tepat di ceruk pasar, penerapan dan fleksibilitas universal mungkin lebih menarik bagi basis pengguna yang lebih luas. Tren ini mungkin menandakan bahwa industri crypto sedang bertransisi dari model pengembangan yang "terlalu disesuaikan" menuju arah yang lebih efisien dan terstandarisasi.

B. Pemegang tetap menambah posisi

Berkat persetujuan ETF Bitcoin dan Ethereum spot AS dan kinerja pasar mereka yang luar biasa, kepercayaan pasar terhadap aset kripto dan sentimen investor telah diperkuat, menunjukkan partisipasi aktif institusi keuangan tradisional di ruang kripto. Peluncuran ETF ini, di satu sisi, menyediakan investor institusional dengan saluran investasi pasif untuk mengakses pasar kripto, dan di sisi lain, memperkuat pengakuan pasar. Sebagai contoh, klasifikasi Ethereum sebagai komoditas oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS telah memberikan Bitcoin dan Ethereum cap legitimasi.

Saat ini, banyak investor masih menunggu waktu yang optimal untuk mengambil keputusan. Lebih dari setengah investor berencana untuk meningkatkan alokasi aset digital mereka dalam enam bulan ke depan, sementara hanya sebagian kecil yang berniat mengurangi posisi mereka di pasar kripto, menunjukkan bahwa meskipun tantangan volatilitas, investor tetap optimis tentang potensi jangka panjang pasar. Penelitian juga menunjukkan bahwa investor yang berencana untuk mempertahankan alokasi aset mereka akan meningkatkan kepemilikan mereka lebih cepat ketika kondisi pasar membaik, karena sebagian besar investor mengharapkan pasar kripto pada tahun 2025 akan lebih optimis.

Statistik tentang Pengguna yang Memutuskan untuk Melanjutkan Memegang Aset Kripto (Sumber: Departemen Riset Institusional Sygnum)

Alokasi Kripto yang Diversifikasi

Mata Uang Kripto memiliki korelasi rendah dengan aset tradisional, itulah mengapa banyak investor institusional menganggapnya sebagai alat yang efektif untuk mengoptimalkan rasio risiko-pengembalian, terutama selama fluktuasi siklus ekonomi, di mana mereka sering menunjukkan manfaat diversifikasi risiko yang signifikan. Dalam konteks ini, banyak institusi yang berencana untuk mempertahankan atau meningkatkan investasi mereka cenderung melakukan diversifikasi alokasi aset digital mereka, menunjukkan keyakinan jangka panjang dalam potensi pertumbuhan di sektor tersebut.

Pada saat yang sama, banyak institusi telah menunjukkan minat yang kuat terhadap produk berisiko tinggi dan berpotensi tinggi, secara bertahap memperkuat kerja sama dengan penyedia layanan yang diatur dan aktif menjelajahi jalur investasi yang sesuai. Hal ini mencerminkan toleransi risiko yang ditingkatkan oleh peserta pasar. Ini juga menunjukkan bahwa ketika membangun portofolio investasi yang lebih seimbang dan tahan terhadap risiko, investor mulai memperkenalkan instrumen keuangan berisiko tinggi dan berpotensi tinggi, terutama ketika ketidakpastian ekonomi global meningkat, dengan lebih banyak orang mencari strategi diversifikasi dengan potensi pengembalian tinggi.

Alasan Rencana untuk Meningkatkan Pemegang Saham dalam Aset Kripto yang Ada (Sumber data: Departemen Riset Institusional Sygnum)

Sub-segmented Area Populer

Hampir 90% responden telah mengalokasikan token mainstream, seperti Bitcoin dan Ethereum, di portofolio mereka. Analisis menunjukkan bahwa token mainstream ini adalah pilihan utama investor karena likuiditas dan volume perdagangan tinggi. Karakteristik ini sangat berharga selama volatilitas pasar, karena memungkinkan pembelian atau penjualan aset secara cepat untuk mengelola risiko. Selain itu, sebagai aset inti pasar kripto, Bitcoin dan Ethereum telah mengembangkan ekosistem pasar yang relatif matang, termasuk berbagai skenario aplikasi, basis investor yang luas, dan dukungan infrastruktur yang stabil. Hal ini berarti mereka dapat menawarkan investor lebih banyak peluang apresiasi aset yang beragam.

Selain itu, fokus pasar pada stablecoin masih meningkat, dengan sekitar setengah dari peserta pasar memegang stablecoin. Ini dipandang sebagai alat yang dapat diandalkan untuk masuk dan keluar dari pasar mata uang kripto, terutama karena fungsionalitasnya dalam arbitrase dan penyesuaian perdagangan yang cepat. Preferensi untuk stabilitas selama tren naik pasar juga menunjukkan pentingnya produk dan penyedia layanan tingkat institusi yang dapat menawarkan layanan terregulasi di pasar.

Jenis Investasi Mata Uang Kripto yang Saat Ini Dilakukan (Sumber data: Departemen Riset Institusional Sygnum)

Saat ini, mata uang kripto dipandang sebagai kelas aset yang sedang muncul dan tidak hanya dianggap sebagai alat investasi tunggal. Mereka memiliki berbagai fungsi dalam berbagai skenario, seperti menjadi penyimpan nilai (serupa dengan emas), media pertukaran (serupa dengan mata uang tradisional), dan mendukung operasi aplikasi terdesentralisasi (DApps) sebagai infrastruktur keuangan. Fungsi-fungsi ini terus mendorong ekspansi skenario aplikasi token.

Blockchain Layer 1 menduduki posisi penting dalam bidang potensi masa depan, terutama karena daya tarik awal yang dibawa oleh aset matang seperti Bitcoin dan Ethereum. Namun, dengan performa impresif dari pesaing seperti Solana, Tron, dan TON blockchain dalam dua tahun terakhir, lanskap pasar secara bertahap berubah, lebih lanjut memancing minat investor dalam proyek rantai publik yang baru muncul.

Di bidang sub-sub lainnya yang sedang berkembang, infrastruktur Web3 juga secara perlahan mulai menjadi perhatian utama, menjadi area kedua yang paling banyak diamati. Trend ini didorong oleh pertumbuhan pesat Kecerdasan Buatan (AI) dan Jaringan Infrastruktur Fisik Terdesentralisasi (DePIN), terutama ketika institusi-institusi tradisional meningkatkan partisipasinya. Pada saat yang sama, keterlibatan aktif dari perusahaan teknologi besar telah mempercepat pengembangan infrastruktur Web3. Dengan percepatan laju inovasi teknologi dan arus modal, bidang ini diharapkan terus berkembang, memberikan para investor lebih banyak peluang pertumbuhan.

Jenis Investasi Crypto yang Menarik (Sumber data: Departemen Riset Institusional Sygnum)

Analisis yang Berbeda

Selama pasar bull, tren alokasi aset kripto secara keseluruhan memberikan arah makro bagi pasar, tetapi perilaku investasi spesifik menunjukkan kebutuhan dan preferensi strategi yang berbeda di antara berbagai jenis investor. Saat ini, peserta pasar utama dapat dibagi menjadi tiga kategori berikut:

a. Investor Ritel

Pasar saat ini menawarkan berbagai produk investasi kripto bagi investor ritel, seperti trust, dana ekuitas swasta, dana indeks, dan ETF/ETP. Produk-produk ini membuka pintu menuju ranah aset kripto bagi peserta pemula. Dengan perbaikan bertahap pada kerangka regulasi global, kemungkinan akan muncul lebih banyak produk yang disesuaikan untuk investor ritel di masa depan, seperti reksa dana dan opsi baru lainnya.

Investasi token langsung adalah metode paling populer, mencerminkan preferensi investor pemula untuk langsung memiliki aset kripto dan keyakinan mereka dalam potensi pertumbuhan token utama. Banyak responden percaya bahwa melalui investasi token langsung, mereka dapat memiliki kontrol yang lebih baik atas kepemilikan aset dan berpartisipasi dalam berbagai mekanisme insentif dalam ekosistem kripto, seperti staking dan opsi penghasilan. Meskipun strategi penghasilan sering dianggap sebagai perilaku spekulatif berisiko tinggi, namun tetap menarik perhatian beberapa investor sampai batas tertentu.

Pada saat yang sama, beberapa investor menunjukkan minat dalam produk yang dikelola secara aktif, mungkin dengan harapan mendapatkan paparan pada industri atau mengoptimalkan manajemen keuangan melalui layanan investasi profesional. Permintaan ini sejalan dengan tren personalisasi investasi saat ini.

Kurang dari 20% investor memilih produk manajemen aset on-chain, kemungkinan karena kompleksitas teknis dari produk tersebut, yang mengharuskan investor untuk memiliki tingkat pengetahuan blockchain dan kemampuan operasional tertentu. Bagi sebagian besar investor ritel, terutama mereka yang tidak memiliki latar belakang teknis yang kuat, manajemen aset on-chain dipandang sebagai penghalang yang lebih tinggi untuk masuk. Oleh karena itu, mereka biasanya lebih memilih metode investasi tradisional, seperti dana ekuitas swasta atau dana indeks, yang relatif lebih mudah dipahami dan dioperasikan, dan membantu mengurangi kompleksitas dan risiko teknis sampai batas tertentu.

Fokus Saat Ini dari Produk Investasi Cryptocurrency (Sumber: Departemen Riset Institusional Sygnum)

b. Institusi & Individu Berkekayaan Tinggi

Mengenai strategi investasi, investor institusional cenderung memprioritaskan manajemen risiko dan memilih paparan pasif serta derivatif untuk mencapai pertumbuhan aset yang stabil sambil melindungi risiko pasar. Dari sudut pandang tertentu, modal ventura juga dianggap sebagai bagian dari strategi jangka panjang bagi institusi, mencerminkan rencana jangka panjang investor profesional untuk mengembangkan industri kripto. Namun, di pasar banteng dan dalam kondisi pasar yang berubah dengan cepat, strategi ini dapat membatasi fleksibilitas mereka selama turbulensi pasar, menyebabkan institusi melewatkan peluang untuk tingkat pengembalian yang tinggi. Selain itu, sementara penggunaan derivatif dapat secara efektif melindungi risiko tertentu, hal ini juga dapat mengekspos investor pada volatilitas pasar yang lebih tinggi, memerlukan tingkat ramalan pasar yang tinggi.

Perilaku investasi individu berkekayaan tinggi mirip dengan peserta ritel, sering terlibat dalam perdagangan pasar yang sering dan lebih memilih pengembalian tinggi jangka pendek daripada fokus pada efek terakumulasi dari memiliki jangka panjang. Pilihan ini mencerminkan preferensi mereka terhadap fleksibilitas dan proaktif. Penting untuk dicatat bahwa mengejar keuntungan jangka pendek juga memerlukan investor untuk menanggung risiko volatilitas pasar yang lebih tinggi.

Ciri umum antara investor institusional dan individu berkekayaan tinggi adalah keduanya menunjukkan minat yang relatif rendah dalam melakukan outsourcing pengelolaan aset, penghasilan, dan arbitrase. Pertama, tugas investasi outsourcing sering melibatkan delegasi keputusan investasi tertentu kepada manajer pihak ketiga, yang kadang-kadang dapat menimbulkan kekhawatiran atas kontrol aset dan arah investasi. Bagi investor dengan skala aset yang lebih tinggi, kontrol aktif dan penyesuaian fleksibel dari strategi investasi lebih memenuhi kebutuhan mereka, sehingga mereka cenderung mengelola investasi mereka secara pribadi atau memilih rencana investasi yang sangat disesuaikan.

Meskipun arbitrase dapat menangkap keuntungan melalui perbedaan harga yang rendah risiko, biasanya memerlukan eksekusi yang cepat dan efisien. Arbitrase sering bergantung pada fluktuasi harga pasar instan dan perdagangan frekuensi tinggi, menuntut dukungan teknis yang kuat dan likuiditas. Oleh karena itu, sebagian besar lembaga dan investor bersih tinggi menganggap strategi ini terlalu kompleks dan memakan waktu, menganggapnya tidak efisien.

Perbandingan Preferensi Strategi Antara Investor Institusional dan Individu dengan Kekayaan Bersih Tinggi (Sumber data: Departemen Penelitian Kelembagaan Sygnum)

Investor Watch-and-Wait

Investor yang menonton dan menunggu, yang belum memasuki pasar cryptocurrency, termasuk lembaga tradisional, individu berkekayaan tinggi, dan sejumlah besar investor ritel. Kelompok-kelompok ini secara bertahap mengatasi kekhawatiran tentang volatilitas pasar. Sejumlah responden yang semakin besar menunjukkan rencana untuk memasuki ruang aset digital dalam 12 bulan mendatang, menandakan minat yang semakin meningkat dalam kelas aset yang sedang berkembang. Saat lingkungan pasar semakin matang, diperkirakan lebih banyak modal akan mengalir ke pasar aset kripto pada kuartal kedua 2025 dan seterusnya.

Investor yang berhati-hati dan menunggu-nunggu semakin terbuka terhadap aset kripto, didorong oleh beberapa faktor. Pertama, situasi ekonomi global telah membaik, dan klarifikasi bertahap mengenai kerangka regulasi di berbagai negara secara kolektif meningkatkan kepercayaan investor. Kedua, inovasi teknologi di ruang kriptocurrency dan pengakuan yang semakin meningkat dari aset digital oleh pasar keuangan utama meningkatkan kesadaran akan potensi unik kelas aset ini, mendorong investor tradisional untuk mempertimbangkan mengintegrasikannya ke dalam portofolio mereka, meskipun menunggu titik masuk yang tepat.

Perubahan sikap investor yang mengamati dan menunggu mencerminkan transisi pasar dari tahap awal yang sangat fluktuatif menjadi fase pengembangan yang lebih rasional dan stabil. Mata uang kripto tidak lagi dilihat secara murni sebagai aset spekulatif tetapi semakin diakui sebagai kategori investasi jangka panjang dengan nilai yang abadi. Secara keseluruhan, bahkan investor konservatif secara bertahap meningkatkan minat dan penerimaan terhadap aset risiko.

Strategi Penahanan Jangka Pendek untuk Dua Jenis Investor Mata Uang Kripto (Sumber: Departemen Riset Institusional Sygnum)

Tantangan dan Peluang

Pasar mata uang kripto telah membuat kemajuan signifikan dalam dua belas bulan terakhir. Perkembangan regulasi positif, munculnya industri dan produk investasi baru, dan persaingan yang semakin meningkat seputar aset utama seperti Bitcoin dan Ethereum terus menarik perhatian lembaga keuangan dan investor individu, mendorong mereka untuk secara aktif mencari peluang investasi potensial.

Dari perspektif jangka panjang, sentimen netral dan panik berada dalam siklus yang lemah. Dengan berlanjutnya siklus penurunan suku bunga dan peluncuran potensial beberapa ETF altcoin spot, sentimen pasar pada tahun 2025 mungkin menjadi lebih optimis, menarik lebih banyak modal baru ke pasar. Sebagian besar investor percaya bahwa pasar mata uang kripto secara bertahap menyerap keuntungan makroekonomi saat ini dan mendirikan pijakan yang kokoh dalam sistem keuangan tradisional. Konsensus umum adalah bahwa situasi makroekonomi menunjukkan fase pertumbuhan baru bagi pasar kripto pada tahun 2025.

Namun, selama pasar bullish, pertumbuhan pasar cryptocurrency yang cepat pertama-tama akan menarik perhatian tinggi dari pihak berwenang, mendorong pemerintah untuk memperkenalkan peraturan yang relevan. Misalnya, "Pasar dalam Aset Kripto" (MiCA) Uni Eropa bertujuan untuk memberikan standar peraturan terpadu untuk seluruh wilayah Eropa. Namun, regulasi yang berlebihan dapat menghambat inovasi, memaksa perusahaan crypto untuk pindah ke daerah dengan peraturan yang lebih lunak. Oleh karena itu, otoritas pengatur di berbagai negara harus mencapai keseimbangan antara memastikan lingkungan pasar yang aman sambil mendorong inovasi dan pengembangan.

Perbandingan Kerangka Regulasi Aset Mata Uang Kripto Utama (Sumber: finance.sina.cn)

Seiring dengan semakin banyaknya investor yang berpartisipasi dalam pasar mata uang kripto, beban pada jaringan blockchain telah meningkat dengan cepat, meningkatkan permintaan yang lebih tinggi terhadap skalabilitas. Sebagai tanggapan atas tantangan ini, banyak proyek kripto sedang mengembangkan solusi lapis kedua seperti Jaringan Petir dan teknologi penghancuran. Kemajuan teknologi dalam skalabilitas blockchain dan antarmuka pengguna (UI/UX) dapat membantu menjembatani kesenjangan antara Web2 dan Web3, mempromosikan adopsi yang lebih luas dari mata uang kripto di masa depan. Dari perspektif ini, kemajuan teknologi dapat lebih mendorong evolusi pasar kripto.

Penting untuk dicatat bahwa perilaku investor selama pasar bullish juga mempengaruhi volatilitas pasar. Ketika pasar sedang dalam tren naik, banyak investor yang terburu-buru masuk, yang dapat memicu emosi yang terlalu optimis dan risiko gelembung. Ketika pasar bullish berakhir, pasar dapat dengan cepat berbalik, dan investor panik menjual, memperburuk fluktuasi pasar. Peserta pasar perlu memiliki tingkat penilaian pasar tertentu, meningkatkan pemahaman dan penerapan instrumen keuangan yang beragam, terutama dalam penggunaan derivatif dan strategi lindung nilai. Bahkan dalam lingkungan yang sangat fluktuatif, investor dapat menghindari risiko potensial dan mencapai pelestarian aset dan apresiasi melalui strategi fleksibel.

Dari perspektif siklus lengkap, pasar bull dan bear biasanya menunjukkan siklus fluktuasi yang bergantian (Sumber: coinglass)

Ringkasan Pola

“Kepatuhan dan Regulasi” sebagai Dasar Kepercayaan

Institusi keuangan terpusat tradisional telah menerapkan regulasi yang luas seperti Anti-Money Laundering (AML) dan Know Your Customer (KYC), yang bertujuan untuk mengidentifikasi peserta dalam sistem keuangan dan memantau perilaku mereka untuk mencegah institusi keuangan digunakan untuk kegiatan jahat.

Oleh karena itu, kepatuhan dan regulasi juga akan menjadi dasar kepercayaan di pasar kripto, memastikan kepatuhan dan transparansi pasar, serta memberikan para investor dengan lingkungan investasi yang lebih dapat diandalkan. Ini adalah tren yang tak terhindarkan bagi pasar kripto untuk secara bertahap menjadi bidang investasi utama.

Operasi KYC dalam Aplikasi Blockchain (Sumber: ideausher)

“Pendidikan Industri” sebagai Mesin Pertumbuhan

Permintaan akan pengetahuan industri blockchain di kalangan investor meningkat secara signifikan, terutama ketika dihadapkan pada protokol terdesentralisasi yang kompleks. Pendidikan berkualitas tinggi dapat membantu investor mengidentifikasi peluang awal, secara akurat menilai aset, dan memahami isu-isu kunci seperti keamanan dan pengamanan.

Data menunjukkan bahwa baik investor cryptocurrency aktif maupun yang memiliki sikap hati-hati umumnya mengekspresikan rasa ingin tahu tentang blockchain dan kebutuhan akan pendidikan. Mereka berusaha memahami model valuasi cryptocurrency, tren pasar, dan faktor-faktor pendorong. Sebagian besar investor menyatakan bahwa pemahaman yang lebih baik tentang kelas aset ini akan membuat mereka lebih bersedia untuk berinvestasi atau meningkatkan investasi mereka.

Tren menunjukkan bahwa pasar keuangan tradisional semakin terbuka untuk kategori investasi baru yang muncul. Semakin banyak investor tidak lagi menganggapnya sebagai wilayah yang tidak diketahui tetapi sebagai paradigma baru yang menjanjikan. Di masa depan, pasar kripto diperkirakan akan menarik lebih banyak arus modal jangka panjang.

gate Learn adalah salah satu platform pembelajaran kripto terkemuka (Sumber: gate.io)

Rekomendasi

Pertama-tama, mengendalikan ukuran posisi adalah kunci dalam pengelolaan risiko. Sebagai investor, Anda sebaiknya menghindari menempatkan semua dana Anda di pasar dan berupaya mengalokasikan 30%-50% aset Anda untuk investasi guna mengurangi dampak fluktuasi pasar. Disarankan pula untuk mengadopsi strategi investasi yang diversifikasi dan menghindari mengkonsentrasikan dana pada satu aset saja. Selain mata uang kripto utama seperti Bitcoin dan Ethereum, Anda juga dapat mempertimbangkan mengalokasikan sebagian kecil pada altcoin yang berpotensi menjanjikan, namun hal ini sebaiknya dilakukan dengan hati-hati, karena altcoin umumnya memiliki risiko pasar yang lebih tinggi.

Setelah dana awal siap, langkah berikutnya adalah melakukan penelitian mendalam terhadap proyek-proyek tersebut. Pasar kripto memiliki kurva pembelajaran tertentu, tetapi investor pemula sebaiknya tetap memiliki pemahaman dasar tentang blockchain, termasuk teknologi yang mendasarinya, aplikasi di dunia nyata, serta kemampuan teknis tim proyek dan pengalaman sukses masa lalu. Faktor-faktor ini akan membantu investor menilai apakah proyek tersebut memiliki nilai investasi jangka panjang.

Selama periode penahanan, Anda harus mempertimbangkan perubahan dinamis dalam siklus investasi. Meskipun pasar bullish menunjukkan tren naik yang kuat, fluktuasi pasar jangka pendek masih dapat terjadi. Tidak perlu membuat keputusan perdagangan yang sering karena penyesuaian pasar jangka pendek. Jika tujuan Anda adalah investasi jangka panjang, fokus pada fundamental proyek; jika Anda bertujuan untuk spekulasi jangka pendek, Anda harus ketat menetapkan strategi stop-loss dan take-profit untuk mengatasi volatilitas pasar yang tak terduga.

Empat Tahap Siklus Pasar Kripto (Sumber: ecos.am)

Selain itu, investor harus dengan cermat mengawasi kebijakan industri dan perkembangan regulasi. Sifat pasar mata uang kripto membuatnya sangat sensitif terhadap perubahan kebijakan, dan penyesuaian dalam lingkungan regulasi dapat memiliki dampak signifikan pada tren pasar. Misalnya, regulasi yang baru diperkenalkan dapat secara langsung mempengaruhi legalitas dan likuiditas aset tertentu, sehingga menyebabkan guncangan besar pada harga pasar. Oleh karena itu, mengelola fluktuasi sentimen pasar dengan hati-hati dan mempertimbangkan faktor kebijakan dalam pengambilan keputusan investasi adalah strategi kunci untuk mencapai hasil yang stabil dalam pasar bull.

Terakhir, pertahankan pola pikir investasi yang sehat. Pasar bullish seringkali menghasilkan sentimen investasi yang lebih tinggi, dan kenaikan harga jangka pendek mungkin menggoda investor untuk membuat keputusan yang irasional. Hindari mengikuti kerumunan tanpa berpikir, terutama saat menghadapi koin spekulatif tanpa nilai nyata yang mendukungnya. Investor harus mematuhi rencana investasi mereka, berfokus pada analisis nilai, dan menghindari menyimpang dari niat investasi awal mereka karena fluktuasi emosional. Pada saat yang sama, monitor dasar-dasar pasar dan perkembangan kebijakan, menggabungkannya dengan toleransi risiko Anda sendiri, untuk memaksimalkan pengembalian dari peluang pertumbuhan yang sangat baik.