ポイント｜香港の「マネーロンダリング対策ガイドライン」改訂版をざっと読む

香港証券監督管理委員会は、「マネーロンダリング対策に関するガイドライン」を発行しました（認可された仮想資産サービスプロバイダーに適用）。

**出典: **香港証券監督管理委員会

整理：Foresight News

香港証券監督管理委員会の最新の「マネーロンダリングとテロ資金供与と闘うためのガイドライン（証券先物委員会から認可を受けた企業および仮想資産サービスプロバイダーに適用）」では、マネーロンダリングとテロ資金供与に関連するリスクに新たな章が追加されました。これらのリスクに対処するためのマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の規制および基準に関するガイダンスを提供する 12 章。

このセクションでは、特定の既存の規制が仮想資産の取引および活動にどのように適用されるかについても説明し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを評価するための、仮想資産に関連するリスク指標および疑わしい取引および活動指標の例を示します。フォーサイトニュースのポイントは以下の通りです。

仮想資産のリスクの測定

金融機関（中国証券監督管理委員会から認可を受けた仮想資産サービスプロバイダー）は、直面する全体的なリスクレベルを測定する際に、カントリーリスク、顧客リスク、製品/サービス取引リスク、その他のリスクなどの一連の要素を十分に考慮する必要があります。

このうち、商品・サービス取引のリスクには、提供される暗号資産の時価総額、価値および価格の変動性、取引量または流動性、および（該当する場合）市場シェアなどが含まれます。匿名性を高めた仮想資産等

金融機関が新商品や新事業の開発において起こり得るマネーロンダリング/テロ資金供与リスクを特定し、評価する場合、強化された匿名性テクノロジーまたはメカニズム (機能を含むがこれらに限定されない) の使用に関連するリスクも特定し、評価する必要があります。 （仮想資産、通貨ミキサー、通貨転送デバイス、プライバシーウォレット、および仮想資産の送金者、受取人、保有者、受益者の身元を不明瞭にするその他のテクノロジー）は、仮想資産取引のマネーロンダリング/テロ資金供与リスクから生じる可能性があります。金融機関は、特定されたリスクを軽減し、管理するために適切な措置を講じる一方で、当該リスクを軽減し、管理できない場合には、当該暗号資産の取引を控えるべきである。

顧客デューデリジェンスレビュー：対策の実行

金融機関は、以下の状況において、顧客に対して顧客デューデリジェンス措置を実施する必要があります。

• そのクライアントとビジネス関係を確立する前。
• お客様に対して、(i) 120,000 ドル以上の金額 (または他の通貨に換算した同額)、または (ii) 8,000 ドル以上の金額 (または同等の金額) を伴う特別な取引を実行する前他の通貨でも)、電信送金です。

金融機関は、仮想資産移転**であり、8,000元以上相当の仮想資産を含む非経常取引（仮想資産移転および仮想資産交換を含む）を実行する前に、**措置にかかわらず、顧客デューデリジェンスを実施する必要があります。関連するトランザクションが単一の実行であるか、リンクされた複数のトランザクションの実行であるか。

8,000 香港ドル以上の暗号資産の譲渡を行う前に、送金機関は送金者と受取人の情報を取得して記録し、関連情報を回収機関に安全に提出する必要があります。

顧客デューデリジェンス: 顧客の識別と検証

自然人の顧客の場合、金融機関は顧客を特定するために少なくとも次の情報を取得する必要があります。

• フルネーム;
• 生年月日;
• 国籍；
• ID 番号またはパスポート番号と書類の種類。

法人の顧客の場合、金融機関は顧客の身元を確認するために少なくとも次の識別情報を取得する必要があります。

• フルネーム;
• 設立、設立、または登録の日付。
• 設立、設立または登録の場所（登記上の事務所の住所を含む）。
• 固有の識別番号 (登録番号や事業者登録番号など) と書類の種類。 *主な事業所（登録されている事務所の住所と異なる場合）。

顧客が信託またはその他の同様の法的取り決めに属している場合、金融機関は顧客を識別するために少なくとも次の識別情報を取得する必要があります。

• 信託または法的取り決めの名前;
• 設立日または決済日。
• 信託または法的取り決めを管轄する法律の管轄区域
• 区域;
• 公的機関によって付与された固有の識別番号と文書カテゴリ
• 登記上の事務所の住所 (該当する場合)。

さらに、（仮想資産）金融機関は、IP アドレスとタイムスタンプ、地理位置情報データ、デバイス識別番号を取得する必要があります。

不審な取引とは何ですか?

お客様に関して:

※金融機関のサービスを利用する明確な理由がないお客さま（例：暗号資産取引サービスの口座を開設し、法定通貨や暗号資産を入金するだけで、残高の全額または預けた資産の実質的に全額を出金するお客さま）他の活動を行わずに、または香港外に居住する顧客が金融機関に口座を開設して、その所在地の仮想資産サービスプロバイダーからも提供されている仮想資産を売買する。

• 関連する資金の出所が不明であるか、顧客の状況や表面上の状況と一致しない。
• 顧客が、リスクの高い管轄区域、顧客の居住地または主な事業所ではない管轄区域にある IP アドレスなど、リスクが高い可能性のある IP アドレスからプラットフォームにアクセスしたり、取引指示を送信したり、または金融機関によって以前に特定されている 疑わしい、匿名性を強化したり匿名通信を可能にする「ダークウェブ」マーケットまたはソフトウェアに関連しているなど。

** 取引に関連する状況: **

• 暗号資産の売買には明確な目的がないか、取引の性質、規模、頻度が異常であるように見えます。
• 違法な目的または明らかなビジネス目的なしに、通貨交換に使用される仮想資産のミラー売買または取引が含まれます。
• 明らかな商業的正当性なしに、価格変動や高額な手数料などに関係なく、損失の可能性がある仮想資産を法定通貨に変換すること。 *論理的または明らかな理由なしに、大量の法定通貨または仮想資産を他のまたは複数の仮想資産に変換し、資金の流れを不明瞭にすること。

市場の不正行為に関連する状況:

• 同じ受益者または関連者の口座を使用して、同じ仮想資産に対して時系列で売買注文を行う。
• 同じ仮想資産を売買するために、同一人物が短期間に複数の新規顧客を紹介する。
• クライアントは、事前に取り決められた、またはその他の非競争的な購入および販売、特に次のような行為に参加します。

1. 特定の仮想資産を同量売買すること (「ウォッシュ トレーディング」)。これにより、仮想資産の受益所有権は変更されずに、活発な取引があるかのような錯覚を生み出します。
2. 仮想資産を少額の増分価格で蓄積し、時間の経過とともに徐々に仮想資産の価格を上昇させます。
3. 顧客が短期間に大量の暗号資産、特に取引量が少ない暗号資産を購入し、取引の規模が顧客の状況に見合っていない場合。