AaveはV3バージョンを発表し、DeFiの帰還をリードする

2022-04-15, 07:52

1. 3月16日、有名なDeFi貸付プロトコルAaveがV3バージョンを正式にリリースし、分散化、セキュリティとリスクの管理、ブロックチェーンの相互運用性、およびトランザクション料金の大幅な進歩を達成しました。

2. Aaveの借入金利は、変動金利+固定金利の2つのモードを採用しています。ユーザーは、2つの異なる金利モデルから自由に選択でき、自分の借入サイクルなどの要因に応じて最適な金利を選択できます。

3. Aaveはまた、無担保ローンを可能にするフラッシュローン（フラッシュローン）機能を導入しました。これは、優れたセキュリティとわずか0.09％の手数料です。

4. Aave V3は、クロスチェーン貸付サービスをシームレスにサポートしており、DeFiの各ブロックチェーンが「流動性の島」になるという問題を軽減することが期待されています。

2020年のDeFiの夏以来、分散型金融セクターは暗号通貨分野で成長の奇跡を生み出し、暗号通貨のアプリケーションの最初のセクターにもなりました。しかし、2021年に入ると、NFT、GameFi、Metaverseなどのさまざまな新しい物語が出現し続け、DeFiは勢いを失っています。しかし最近、昔ながらのプロジェクトが何ヶ月も続いた澱んだ空気を一掃し、「DeFi復興」の旗を掲げました。

3月16日、有名なDeFi貸付プロトコルAaveがV3バージョンを正式にリリースし、分散化、セキュリティとリスク管理、ブロックチェーンの相互運用性、およびトランザクション料金で大きな進歩を遂げました。Aave V3の発売後、市場は熱狂的に反応しました。$AAVEの価格は3週間で$122.31から$260の高値に倍増し、現在でも$AAVEの価格は約$180と比較的高いままです。

DeFiローンのゴースト：Aave

Aaveの前身はETHLendでした。これは、2017年11月に設立されたピアツーピアの融資プラットフォームで、2018年にAaveに名前が変更されました。これは、フィンランド語で「ゴースト」を意味します。元のETH貸付は、運用モードでは比較的非効率的であり、借り手と貸し手の両方がプラットフォーム上でニーズを公開し、スマートコントラクトと一致させる必要があるため、ローンの成功率が低くなります。アップグレードされたAaveは、さまざまな通貨向けの一連の流動性プールを備えた分散型暗号通貨貸付市場であり、資本効率を大幅に向上させます。Aaveの本質は、イーサリアムにデプロイされた一連のスマートコントラクトです。

コントラクトアドレス：0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9

Aaveはチェーン上にネイティブトークンLENDを持ち、発行部数は13億個です。その後、2020年7月にLENDが新しいネイティブトークンAAVEと100：1の比率で交換され、さらに300万が発行されました。つまり、AAVEの理論上の合計は1600万です。現在、AAVEの総発行部数は約1400万個です。

AAVEは、システムが貸し手と貸し手に与える報酬です。AAVEを保持しているユーザーは、投票することでコミュニティガバナンスに参加できます。さらに、AAVEはプロジェクトのセキュリティシステムでも重要な役割を果たします。Aaveに不良債権やその他のリスクが発生すると、セキュリティプール内のAAVEは不良債権の収益を上げ、プロジェクトの全体的なセキュリティを維持します。

LendingとDexは、DeFiセクターで最も基本的な2つのアプリケーションです。貸付部門では、2020年の夏にCompoundが流動性マイニングの先駆者として主導権を握りました。同時に、DeFiの夏を開始し、業界のトレンドをリードし、Aaveは遅れを取り、追い越しました。、それは当然の業界リーダーになりました。Defipulseのデータによると、CompoundのTVLは現在66.5億ドルですが、AaveのTVLは113億ドルで、すべてのDeFiプロジェクトの中でMakerに次ぐものです。

他のDeFi貸付プラットフォームと比較して、Aaveには次の独自の機能があります。まず、Aaveの借入金利は、変動金利+固定金利の2つのモデルを採用しています。変動金利は低く、短期借入に適している傾向がありますが、固定金利はより予測可能で長期借入に適しています。ユーザーは、2つの異なる金利モデルから自由に選択でき、自分の借入サイクルなどの要因に応じて最適な金利を選択できます。

また、Aaveは、リスクが非常に低く、手数料が0.09％の無担保ローンを可能にするフラッシュローン（フラッシュローン）機能も導入しています。フラッシュローンの貸し手はスマートコントラクトのみが許可されています。

借り入れと貸し出しの操作はブロックに記録する必要があるため、資金の貸し出しと返済はブロック時間（イーサリアムの場合は14秒）以内に完了する必要があります。それ以外の場合、トランザクションは処理されません。

フラッシュローンの詳細については、以前のブログ投稿を参照してください。「DeFiイノベーションのフラッシュローンが、なぜハッカーの攻撃道具になったのか？」

さらに、Aaveは比較的多数の通貨をサポートしており、コンプライアンスやその他の問題において多くの利点があります。2020年10月にAaveはV2バージョンのアップグレードを完了し、2022年3月にV3バージョンのアップグレードが完了しました。

Aaveはアップグレードするたびに、その機能と使いやすさを向上させました。

AaveV3のいくつかの更新

1.ブロックチェーンの相互運用性（「ポータル」機能）

イーサリアムのエコシステムを深く育てることに焦点を当てているMakerDAOやCompoundと比較すると、Aaveの開発者は明らかにクロスチェーンの野心が大きいです。Aave DAOは、Ethereumに加えて、Polygon、Arbitrum、Optimism、Avalanche、Fantom、Harmonyを含む6つのブロックチェーンにAaveV3を導入しました。同時に、Aave V3はクロスチェーン貸付サービスをシームレスにサポートしています。たとえば、ユーザーはイーサリアムメインネットに出資し、アバランチに資産を貸し出し、ポリゴンネットワークでローンを返済することができます。

この機能により、個々のブロックチェーンがDeFiで「流動性サイロ」になる問題が軽減されることが期待されます。

2.高効率モード（eMode）

高効率モードは、同じ種類の資産をステーキングする際の借入効率を向上させることができます。たとえば、担保とローンの両方がステーブルコインである場合、ユーザーはより高い借入能力（LTV）とより良い証拠金率を享受でき、それによってユーザーの資本効率が向上します。

Aave V3は、分離モード、より優れたリスク管理システム、およびアップグレードされた清算メカニズムも提供します。DeFiセクターは一般的に寒く、暗号市場の全体的な低迷でさえあるという一般的な傾向の下で、AaveのV3アップグレードは目を引くものです。Aaveはさらに成長し、チェーン間の相互運用性を継続的に改善し、DeFi分野全体で不可欠なインフラストラクチャになることができますか？待って見てみましょう。

さらに、Gate.ioは、AAVEスポット、レバレッジ、契約、その他の取引モードに加えて、住宅ローン、流動性マイニングなどのさまざまな財務管理方法をサポートするようになりました。ユーザーはこれを体験できます。