Introducción

Cómo elegir el momento adecuado para comprar y vender siempre ha sido un desafío para todos los comerciantes en el mercado de criptomonedas. En el mercado criptográfico altamente volátil, encontrar el precio exacto para comprar es tan difícil como encontrar una aguja en un pajar. Sin una buena estrategia comercial, los inversores pueden sufrir pérdidas fácilmente en los mercados alcistas y bajistas. El promedio de costos en dólares (DCA) es una estrategia de inversión que ayuda a los inversores a lidiar con mercados inciertos. La estrategia se refiere a invertir la misma cantidad de dinero en un valor objetivo a intervalos regulares durante un cierto período de tiempo. Funciona haciendo las compras automáticas. Usted compra más acciones de una inversión cuando el precio de las acciones es bajo y menos acciones cuando el precio de las acciones es alto, para reducir el costo promedio de su inversión.

¿Cuáles son las ventajas de DCA?

Antes de la aparición de las criptomonedas, las estrategias DCA se usaban comúnmente en el campo financiero tradicional y son las preferidas por muchos administradores de inversiones profesionales. Sus ventajas se pueden enunciar de la siguiente manera:

1. No es necesario buscar el momento preciso de la inversión, porque si es optimista sobre el potencial a largo plazo del activo subyacente, puede comprarlo en cualquier momento.
2. Con una pequeña cantidad para comprar cada vez, los inversores están menos estresados económicamente y pueden seguir invirtiendo fácilmente.
3. Es fácil para los inversores hacer un plan por adelantado, para evitar la escasez temporal de fondos.
4. El principio es tan simple que incluso los principiantes pueden comenzar fácilmente con él.
5. En un mercado a la baja, comprar en lotes puede diversificar el riesgo y proteger a los inversores de bloquear su gran cantidad de capital, y no dejarán de comprar a un precio bajo.
6. Ayudar a los inversores a desarrollar una buena disciplina y el hábito de ahorrar.
7. Mantenga a los inversores alejados de la agitación del mercado y la presión psicológica. En cambio, ayudará a los inversores a dedicar tiempo a otras áreas.
8. En general, los mercados financieros crecen con el tiempo, y los inversores que realizan compras a largo plazo y poseen activos de primer nivel pueden obtener ganancias considerables.

El principio de DCA

¿Por qué DCA a menudo se considera una estrategia de inversión bastante simple? De hecho, no es un atajo para hacerse rico. Simplemente ayuda a los inversores a reducir el umbral de entrada y hacer frente a los riesgos de inversión. Es necesario que los inversores lo combinen con buenos activos subyacentes para obtener ganancias a largo plazo.

Veamos un ejemplo.

Las siguientes líneas K son la tendencia del precio del activo A y el activo B respectivamente, y también se marca el promedio móvil de 30 días, que se representa con una línea azul. A medida que pasa el tiempo, podemos ver que el precio del activo A primero aumentó rápidamente y luego comenzó una larga caída. Aunque el precio del activo B fluctuó violentamente, mantuvo una tendencia alcista lenta durante mucho tiempo.

Fuente: TradingView: la tendencia del precio del activo A

Fuente: TradingView: la tendencia del precio del activo B
La media móvil tiene un significado especial en el DCA. Matemáticamente, se puede probar que la media móvil es la línea de coste del DCA. Si un inversionista ha comprado el mismo activo usando una cantidad fija todos los días en los últimos 30 días, el costo de tenencia es el valor del promedio móvil de 30 días. El activo A mostró un buen desempeño en la etapa inicial. Sin embargo, si no hay una liquidación inmediata para detener la deducción, la lenta disminución subsiguiente solo resultará en pérdidas debido al costo amortizado continuo. Si el inversionista decide invertir en el activo B, que comienza con una amplia fluctuación, la tendencia alcista a largo plazo permitirá que los activos del titular crezcan constantemente sin mucha administración.
También se puede ver en el gráfico anterior que la DCA juega un papel en hacer frente a los riesgos. En el caso de fluctuaciones drásticas de precios, lo que hace DCA es ajustar gradualmente de acuerdo con la tendencia, y la inversión no sufrirá cambios extremos aunque sean subidas o bajadas instantáneas.

¿Cuándo deberían los inversores comenzar con DCA?

La estrategia DCA no requiere que los inversores compren en un muy buen momento. Para activos de alta calidad cuyos precios subirán durante mucho tiempo, los usuarios pueden comprarlos en cualquier momento. Por lo tanto, lo que más importa es encontrar acciones de primer nivel en el mercado en lugar de elegir el momento para iniciar el DCA. Sin embargo, el rendimiento de DCA depende en última instancia del costo de la inversión. Los inversores pueden combinar la estrategia de inversión DCA con análisis fundamental y técnico para encontrar el punto de precio relativamente bajo antes de comenzar la inversión, lo que ayudará a mejorar los rendimientos.

¿Cómo usar la estrategia DCA?

Cuando se trata de hacer una inversión de DCA, los inversores deben seguir los pasos a continuación:

1. Encuentre el proyecto de inversión óptimo
2. Decidir sobre el monto total y el período de inversión
3. Considere los intervalos de compra
4. Calcule el monto de cada compra en función del monto total de la inversión y el número de compras
5. Determinar el precio Take Profit

Después de formular un plan DCA, los usuarios pueden establecer manualmente un tiempo fijo para comprar el mismo activo por el mismo valor. Dado que todo el proceso se completa con operaciones mecanizadas y para evitar errores como ingresar una cantidad incorrecta que podría arruinar la inversión, muchas plataformas tienen herramientas de inversión DCA personalizadas. Por ejemplo, los usuarios pueden ingresar a la plataforma Auto-Investment en Gate.io Earn en la sección de la barra. Gate.io Auto-Investment admite combinaciones flexibles de múltiples monedas y diferentes proporciones. Es conveniente que los usuarios creen sus planes exclusivos de autoinversión y realicen inversiones de valor a largo plazo.

Puntos a tener en cuenta al comenzar con DCA

Ninguna estrategia de inversión puede garantizar ganancias. Aunque DCA puede resistir las fluctuaciones, las pérdidas aún son posibles si el precio del activo subyacente disminuye durante mucho tiempo. Los usuarios pueden tomar mejores decisiones y reducir los costos irrecuperables siempre que realicen un análisis fundamental del mercado. Además, dado que la inversión automática es una estrategia a largo plazo, los inversores tardarán más en acumular una cierta cantidad de activos porque las compras múltiples de pequeña cantidad cuestan más en tarifas de manejo que las de una sola compra. Si bien realizar compras en lotes ya intervalos regulares puede proteger los activos del bloqueo debido a una asignación de capital inadecuada, también hará que los usuarios no se arriesguen a comprar en la parte inferior.
La transición alcista-bajista en el mercado financiero puede ocurrir fácilmente durante varios años. Si los inversores comienzan a aplicar una estrategia de inversión automática en la etapa inicial de un mercado bajista, es posible que tengan que sufrir pérdidas en papel durante mucho tiempo. Por el contrario, si implementan la estrategia en la etapa inicial del mercado alcista, aunque aún pueden obtener los dividendos del mercado bajista, los rendimientos también son mucho menores en comparación con la compra única en el punto de subida de precios. Además, la autoinversión a largo plazo acumulará muchos fondos en un solo activo, lo que puede debilitar el efecto de la diversificación del riesgo.
Los inversores deben tener en cuenta todos los puntos anteriores cuando planeen iniciar una autoinversión.

Backtesting En Progreso

Independientemente de las estrategias que se apliquen, el backtesting es una práctica comprobada. Para encontrar un excelente activo subyacente entre miles de pares comerciales y comprarlo, es necesario revisar suficientes precios históricos. Tomando Bitcoin como ejemplo, los inversores pueden realizar una prueba de inversión automática para ver los rendimientos en el sitio web dcaBTC .
Por ejemplo, el usuario A comienza a comprar $10 BTC cada semana durante un período de cuatro años a partir de agosto de 2018. El valor de Bitcoin que el usuario A tenía hasta ahora es de $8350, un aumento del 299 % en comparación con el costo de entrada de $2090. Si el usuario A comenzó a comprar $10 BTC hace un año, el valor actual de los bitcoins sería de $494, que es un 6 % menos que el costo de inversión de $530. Se puede ver que la tasa de rendimiento de la autoinversión depende de la tendencia del precio del activo subyacente durante el período. Los usuarios también pueden consultar la comparación de los resultados de la autoinversión con el índice bursátil estadounidense Dow Jones y el oro en el sitio web, observando la diferencia de resultados cuando se aplica la estrategia de autoinversión a diferentes mercados.

Conclusión

La autoinversión es una estrategia utilizada para comprar una pequeña cantidad de capital muchas veces para resistir las fluctuaciones de precios y diversificar los riesgos. Como estrategia de inversión de valor a largo plazo, la utilizan muchas instituciones y gestores de fondos pasivos. También es adecuado para inversores sin experiencia y usuarios que no tienen tiempo para observar las tendencias del mercado. Sin embargo, la inversión automática solo puede ayudar a reducir el umbral de entrada y hacer frente a los riesgos de inversión. Para obtener ganancias a largo plazo, los usuarios deben encontrar un activo subyacente de calidad para comenzar. La autoinversión no tiene requisitos altos para el momento de ingresar al mercado. Los usuarios pueden ingresar cuando los precios caen, pero la estrategia solo funciona cuando el precio sube en el futuro. La inversión automática es una estrategia de inversión a largo plazo que generalmente ayuda a obtener ganancias en lugar de detener las pérdidas. Los usuarios deben ser previsores para no comprar el activo subyacente equivocado o darse por vencidos a la mitad de la caída del precio. Además, la revisión oportuna de los rendimientos anteriores del activo y la realización de un análisis fundamental, que puede ayudar a los inversores a tomar decisiones para detener las deducciones, detener las pérdidas, continuar con las deducciones o detener las ganancias, pondrá en pleno juego la superioridad de la autoinversión, lo que generará ganancias altas. producir.